银行员工合规文化建设心得体会：主动合规,提高合规的自觉性abjn.doc

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1、银行员工合规文化建设心得体会：主动合规,提高合规的自觉性通过前阶段关于开展合规文化建设活动的学习，让我进一步了解到开展合规文化建设的重要性和紧迫性。银行的合规文化建设是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定，是我行与国际金融接轨，信奉和借鉴巴塞尔监管委员会的管理经验的重要途径之一，体现了我行员工的价值观、经营观和行为规范，是推动我行改革与发展的重要保证。通过开展此次活动，让我们进一步认清当前内控管理工作面临的严峻形势，为防止风险案件的发生敲响警钟，更让我们一线员工进一步了解自身的岗位职责，加深自己风险防范的意识，为我行今后经营活动的顺利进行提供了保障。下

2、面就此次学习心得做了几点总结：一、加强自身业务学习，提高操作技能作为银行一名一线员工，我们日常操作合规与否直接关系到整个银行的操作风险，每一笔业务都带有一定的风险性，为确保业务办理的准确性与合规性，我们首先要熟知业务，只有熟知业务才能知道如何熟练操作，才能知道业务存在的风险，才能懂得如何去规避风险与降低风险。为此我们平时要多学习业务操作规程和县（市）支行下发的整改文件，特别是一些新业务和我们平常接触不多的业务，找出其中隐藏的风险点，做好笔记，加强学习。不仅如此，我们也要跟上时代的步伐，与时俱进，因为现在是知识经济，许多新事情新知识不断涌现，同时也伴随着相应风险的产生，这更要求我们不断更新知识结

3、构，加强对经济金融、法律法规的学习，提高自身综合素质。为确保业务办理的准确性和快速性，加强对技能的练习是非常必要的，所谓熟能生巧就是这个道理。如果我们不熟悉业务办理的流程，不熟悉界面，那我们在办理业务时是非常困难的，而且是非常具有风险的，所以一定要提高自身的业务技能，这样才能为客户更好更快的服务，减少差错风险的产生。我们知道柜台工作是银行服务的窗口，是直接面对和沟通客户的桥梁。客户为什么信任我们？因为银行以诚信著称，银行的工作是基本上没有差错的，是值得信赖的。而我们在大众心里在某种程度上就代表着银行的形象，为此我们在日常业务办理的过程中一定要坚持以客户为中心的原则，热情接待地客户，耐心仔细地办

4、理业务，尽可能地减少差错的发生，这样才能为银行赢得更加良好的社会形象。二、增强风险防范的意识，提高制度执行能力任何企业任何单位都有自己的规章制度，所谓无规则不成方圆。这个规章制度就是为了保证我们的行为符合银行工作的要求，银行业是特殊的服务行业，是带有风险性的服务行业，而任何一项规章制度都是为了减少风险而制定的，为此我们应加强法律法规和银行规章制度学习，加强思想教育，从源头上杜绝违规违章行为的发生。加强风险防范教育，使大家认识到社会的复杂性和金融经营风险的普遍性，必须把风险防范放在第一位，自觉遵守各项规章制度，抵制各种违规、违纪、违法行为，根除以信任代替管理，以习惯代规制度，以情面代替纪律，珍惜

5、自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我保护意识，增强制度执行力，从源头上预防案件的发生。待添加的隐藏文字内容3在日常的工作中，我们可能会掉以轻心，以情面代替纪律，以习惯代替制度，在上级领导或亲戚朋友面前可能会因为各种原因而把制度抛在脑后，要不要按照领导的意思来做，要不要给亲戚朋友一个面子，主观的认为是都是熟人也不会有什么风险，疏忽大意，心存侥幸，明知不可为而为之，忘记了其中潜在的风险，放弃了立场，这样一来万一出现什么问题后果是不可想象的。所以我们为自己的行为负责，一定要明辨是非，坚定立场，头脑清淅，遵守各种规章制度，抵制违规操作的行为。三、借鉴案例，总结分析近年来各

6、种金融案件时有发生，各种犯罪活动也频出新招，新花样层出不穷，让人防不胜防，这不仅破坏了金融秩序，影响了银行的形象，更造成了社会的混乱，人心惶惶。从假币，诈骗短信，诈骗电话到克隆银行卡，偷窃密码，更不可思议的是出现山寨ATM机，种种行为无不给银行和客户带来风险和损失。如果我们不及时采取有效措施制止这种行为的发生，那么我们银行将难以降低这种犯罪行为带来的风险损失。作为我们一线员工，我们得去借鉴以往发生过的案例，分析案例中银行在这起案件中忽似了什么，而我们员工又该做些什么，遇到这样的情况我们又该怎么做等等。在平时的工作中遇到同样的情况我们就会有所准备，不会惊慌失措，手忙脚乱。同样我们银行应对各种犯罪

7、行为进行揭穿并加以宣传，让广大客户知晓，这样既减少了客户的损失，也能挽回银行的形象。我想合规文化建设并不仅仅是让我们员工合规操作，依制度执行，降低内部风险，在日常运营过程中也要有效降低客户的发生损失的外部风险，这种风险是种隐形风险，既可能让银行遭到帐面的损失，也可能让银行形象毁于一旦，所以我们一定要控制好这两种风险。通过这次学习，让我深刻了解到自身岗位的重要性，明确自身职责，坚定是非立场，提高合规操作的意识和防范风险的能力；也找出了自身存在的不足，为日后改进工作打下了基础和明确了前进的方向。爱岗敬业，遵守职业道德，是我们每个农行员工最基本最起码的价值观念，因此我们每个人都应该以职业道德为准则，做好自己的岗位，明确自己的责任，合规操作，提高自己的业务素质和执行制度的能力，消除各种潜在的风险，维护好农行的形象。