银行员工合规文化建设心得体会：合规体系建设从员工认识抓起.doc

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1、银行员工合规文化建设心得体会：合规体系建设，从员工认识抓起各位领导，各位同事：大家好，我是来自乐清市虹桥支行的大堂经理，我叫吴海迪，很高兴今天能在这里和大家一起谈谈关于合规体系建设这个主题。今天我演讲的题目叫做：合规体系建设，从员工认识抓起。也许在座的同事不禁会问，合规体系建设应该首先完善各种规章制度，员工的认识有那么重要吗？而我的回答是，不怕制度不够完善，就怕员工不买账，为什么这么说，且听我慢慢道来。在这里我想先问问在座的各位同事，不知道大家是否和我一样，也经常听到周围的同事会抱怨，抱怨我们的规章制度太多太繁杂，所以我想，真正的问题不是出在规章制度本身，而是出在我们对规章制度、对合规体系认识

2、的偏差。正是由于这种偏差，才引起员工的不解、抱怨甚至最终违规的情况发生。所以首当其冲地，我想和大家谈谈我对合规体系的认识。首先我们应该认识到，合规体系的存在是必然。就拿我自己为例吧，我曾经就对一个同事抱怨，我说为什么有这么多规章制度，为什么这个不能办那个不许办，这时候那位同事给我出了这么一个题目，他说你知道这个世界上有哪两种人永远不会犯错误吗？我一时答不出来，后来他给我揭晓答案，答案是一种是已经去世的人，另一种人还没出生，我不禁哑然失笑，但是细细品位却也觉得很有道理，这不正是印和了我们儒家的那句老话，人非圣贤，孰能无过吗？而我们作为员工，同样是普通人，同样会有疏忽、疏漏、甚至犯错的时候，再加上

3、我们工作性质的特殊性，更是决定了我们在工作中要更加严谨，所以合规体系作为预防、减少和把控员工失误的重要渠道就应运而生了，也就是说它的存在是必然的，这也正解答了我们员工对合规体系存在的不解和抱怨。其次，我们应该认识到合规体系存在的意义是保护而不是制约。当我们正确地认识和了解了合规体系产生的背景后，我相信我们能够更加心平气和地去看待合规体系的各种规章制度了。为什么会有那么多同事对各种规章制度心存抵触，我想很大一部分原因是因为他们觉得这些制度妨碍和制约了他们的工作，让他们在工作中束手束脚。那么我们是否能换个角度，我们先来分析下规章制度到底是在哪些环节给员工设置了所谓的制约呢？以柜面办理业务为例，仔细

4、分析下来我们不难发现，所有员工口中的“障碍”其实都是针对业务办理过程中的风险点设置的，比如需要会计授权、要求客户本人办理、要求留存相关证件等，其实诸如此类的每一个环节的疏忽都可能给客户和银行带来不必要的损失，而员工本人也将为此而承担相对的责任。所以，往大了说是为了保护客户的利益，保护银行的利益，而往小了说，其实也正是最切身相关的，那就是保护我们员工自身的利益，这些规章制度不正是在提醒员工在处理业务过程中提高警惕，把握风险点吗？所以任何事情都是有利有弊的，当我们看到规章制度给我们带来的不便的时候，我们更应该清楚的认识到，它最大的作用就像一条绳子，时刻在重要关头牵引着我们，提醒我们提高警惕，把控风

5、险，最终保护员工自身。最后，我们应该转变意识，主动合规切，莫心存侥幸。其实在工作中，虽然有部分员工也认识到了遵守合规体系的重要性，但是大部分人还是秉着“要我合规”的意识被动遵守各种规章制度，而不是主动遵守。被动遵守往往会形成流于形式的反面效应。其实我在日常工作中，也看到不少被动合规的现象，比如一日三碰库的时候将动作做给监控看，而并没有真正认真仔细地卡库，其实这样做没有任何意义，每一次的自以为聪明其实都是为自己种下了一个隐患，如果长期以往，发生错误的几率自然也会大增，一旦出现错误，也许后悔莫及的还是员工自己。所以，必须调整好积极主动的心态，从自己内心去认同合规制度，去主动执行合规制度，才是对自己最大的保护。当我们能够主动实行合规制度的时候，我们就能养成习惯，每办理一项业务都会想到是否有风险，都会想到要谨慎处理，这个时候，各种规章制度不仅不再是羁绊我们的绳索，而是我们衡量是非的标准，是我们办事的标准流程，相反在一定意义上还能够提高工作效率。综上所述我认为，只有当我们认识到合规体系建设的必然性，才会打消我们对它的质疑，只有我们认识合规体系存在的重要意义，才能为主动合规打好基础，只有实现了主动合规，才能保护自己，保护客户，保护农行，有一句广告叫做爱你等于爱自己，我想在此引用一下，爱合规等于爱自己，等于爱客户，等于爱农行，我的演讲完毕，谢谢大家。