寿险公司的组织架构与运作管理课程课件.ppt

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1、,2,课 程 目 的,了解公司组织架构体系 了解总公司各部门职能 了解寿险公司运作管理,3,课 程 目 录,公司组织架构体系 总公司各部门职能介绍 公司的运作与管理,4,营销服务部,总 公 司,省分公司,市分公司,公司组织架构体系,公司组织架构体系,124（20）,10,22,78,县支公 司 10,5,总公司组织架构,6,课 程 目 录,公司组织架构体系 总公司各部门职能介绍 寿险公司的运作与管理,7,总公司部门职能,个人业务部团体业务部银行保险部,产品市场部运营部客户服务部团体运营部精算企划部,办公室人力资源部电脑部财务部教育培训部,8,总公司各部门职能介绍,个人业务部 个人营销业务的管理

2、部门，负责个人营销业务的策划、推动与管理。系统个险业务规划（计划）的制订与执行 个险销售队伍管理制度的制订与执行 个险政策的宣导和业务进程的追踪 个险销售队伍的管理,业务系列,9,总公司各部门职能介绍,团体业务部 负责公司团体业务的策划与管理。根据市场情况和公司整体战略，制定并调整团险产品销售渠道与策略 整合团险销售渠道、产品、定价和促销策略 团险销售队伍人员管理办法的制定与执行 负责中介业务与交叉销售的开拓与管理,10,银行保险部 负责以各类银行为主要销售渠道的业务管理部门。制订并调整银行保险业务开拓的渠道与策划 负责银保业务的管理与追踪 负责银行系列销售人员管理办法的制定与执行,总公司各部

3、门职能介绍,11,总公司各部门职能介绍,产品市场部 负责公司所有产品的研发和设计、条款的备案和管理，以及产品的上线等工作。制订公司中长期产品开发战略及年度产品开发规划，并向公司产品开发管理委员会提交 产品调研和市场分析，并探讨公司产品对策，提出产品需求提案 协调产品管理中各部门工作，有效控制产品开发和管理流程 牵头协调推广工作，保证新的产品能够及时、准确地推广到机构,总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍,后援支持,12,运营部 负责公司银行代理业务、个人业务（含新契约及保全）的运营流程管理与建设 负责新契约及保全、理赔的核保 负责调查和理赔管理 负责全国的统一制单、医务管理及运营培训组织

4、负责保全业务管理、档案管理 负责的运营流程管理与建设，运营业务分析,总公司各部门职能介绍,13,运营特点（1/2）,全国第一家各业务系统整合为同一平台的保险公司所有业务数据集中在总部，使用统一的作业平台，标准化的操作界面，集中的数据管理,全国第一也是唯一一家全国集中出单的公司通过影像技术上传到总公司出单中心，统一出单核保、邮政专递、出单外包,全国第一家做到客户和业务数据完全集中在总公司统一客户资料个、团、银归结为一个客户代码，客户接受服务不受地域限制，客户资料得到有效利用，对客户资源进行深度挖掘。,总公司各部门职能介绍,14,运营特点（2/2）,基于影像技术三层WEB结构,客 户资 料集 中,

5、新契约、理赔等作业流程由上传的影像进行驱动、快速高效高度的开放性、可扩展性和可伸缩性，充分支持业务的拓展终端可延伸至客户，方便客户对保单的“自助式”服务,外包模式集中出单统一派送,出单打印外包，由总公司统一出单，通过邮政专递快速高效统一派送。,所有业务的客户资料集中存储，每一个客户都有一份独立的客户档案所有的客户服务和理赔作业不受地域限制支持客户关系管理，最大限度地发掘客户的保险潜力,总公司各部门职能介绍,三层WEB结构：浏览器、应用服务器和数据库,15,团体运营部 负责公司团险业务业务的运营管理与客户服务 据市场情况和公司整体战略，制定并调整团险客户服务战略和策略 制定全国统一的标准团险新契

6、约、核保、保全、理赔作业流程、作业规则和以及各项业务管理制度和规定 全面规划各项重大（新）的客户服务项目并推动实施，全面提升服务品质 最大程度上强化、支持团险销售网络,总公司各部门职能介绍,16,客户服务部 负责公司续缴业务的收费管理、高端客户的附加值服务、咨询投诉与电话回访服务 负责服务中心的规划管理、保单退保劝阻的指导、客户细分及公司统一组织的客户服务活动规划 负责服务标准的制定、客户服务培训、客户投诉管理 负责续期收费企划、收费达成率的考核、收费督导,总公司各部门职能介绍,17,电话回访,咨询、投诉,附加价值服务,续期收费,总公司各部门职能介绍,客户服务的主要工作,18,精算企划部产品支

7、持：1)产品开发定价（包括计算说明书、利润测试等）、风险评估及其管控；2)再保险安排再保条件的谈判和再保协议的审核（包括费用和自留额等）；3)保全产品（包括分红、投连等新型产品）售后的保全技术支持。业务支持：1)各业务功能、产品的费用管控和风险管控；2)特殊案例的评估；3)协助业务部门对合作方（如银行、中介公司等）进行培训以及谈判等；4)协助业务部门对客户进行精算评估（如养老金责任评估等）；5)突发、非日常业务的技术支持。,总公司各部门职能介绍,19,总公司各部门职能说明,精算部 评估：1)法定评估；2)GAAP 评估；3)内含价值分析 偿付能力和资本金：1)偿付能力监控与管理；2)资本金(如

8、注资等)报表编制：1)保监会报表；2)预算编制（会同财务、企划等）；3)其他 经验分析：1)费用分析；2)续保率分析；3)理赔率分析。,20,人力资源部 负责公司人力资源发展规划、员工薪酬与福利的制定、员工工作考核与晋升。,办公室 是公司的行政管理部门，负责公司对外的宣传和联络工作，同时为公司各个部门提供支援与服务。,总公司各部门职能介绍,共同资源,21,企划部 公司战略规划的制定部门。组织推动公司重大管理与发展议题的研究与报告 组织召开公司月度和半年度经营分析与研讨会 汇总分析公司内外经营管理信息 组织推动系统企划工作团队的建设和发展 机构发展部：公司自有物业管理与职场管理,总公司各部门职能

9、介绍,租赁、装修和家具等,自购财产,22,总公司各部门职能介绍,电脑部 负责制定公司的电子化建设发展规划；管理和维护公司的计算机系统和网络系统，确保系统安全、稳定、有效运行。规划、建设、主管全公司信息技术应用和管理，为公司业务处理和日常办公提供先进的信息技术平台和作业环境，为公司管理决策提供完整准确的信息技术支持；根据公司的发展需要，有计划有步骤地组织开发或引进各类计算机应用系统，并在全公司范围内组织推广应用；,23,管理支持部 根据公司发展情况，负责为公司管理层提供流程规划意见并制定项目实施计划 负责管理各用户部门的系统开发项目，并协调电脑部讨论决定其解决方案 负责对应用系统的开发进行协调，

10、对外包商进行评估及管理 负责系统开发需求的整理，分析，优化，根据业务发展及业务流程需要进行项目分析及制定优化方案，以提高系统使用效率及降低运营成本 负责项目上线的测试管理，准备测试计划及上线方案，以保证测试及上线过程安全及高效。,总公司各部门职能介绍,24,教育培训部 教育、培养、训练、辅导 个险系列培训规划的制定与执行 对机构个险业务培训的指导与监督 负责总公司内勤培训工作（高级主任以下职级）配合银保、团险系列的培训组织与管理工作 全系统专兼职讲师队伍的建设与管理,总公司各部门职能介绍,25,总公司各部门职能介绍,财务部 根据总公司的发展战略，负责公司财务管理政策的制定并执行，并根据各项财务

11、信息做出财务决策。,投资部 主要从事公司保险资金的风险监控、投资运作和绩效评估；投资账户对外的信息披露等业务。,26,审计部 根据国家有关经济金融保险等法律、法规和公司有关规章制度，制定审计管理制度并执行。监督公司各项规章制度的贯彻执行情况，评价内部控制制度的健全、适用和有效情况 审核各项资产、权益的安全性与完整性 评价和监督经济合同的签订及执行情况，及对各类采购案的核价议价 做好公司内部审计与配合监管部门对公司的审计工作评价和审核主要中层干部离任时的经营业绩以及经济责任调查受理公司相关人员违规违纪和违法犯罪行为，对触犯法律的案件移交司法机关查处,总公司各部门职能介绍,27,课 程 目 录,公

12、司组织架构体系 总公司各部门职能介绍 寿险公司的运作与管理,28,寿险公司的运作与管理,业务运作管理 财务运作管理 投资运作管理,营销管理 产品管理 运营管理 分保管理 客户服务,承保,理赔,保全,29,寿险公司的业务运作管理,代 理 人,投保书,体检/契调报告,问题件体检件契调件,问题件、契调通知,代 理 人,体检/契调报告,信件处理,初 审,影 像 扫 描,新契约承保流程图,30,寿险公司的业务运作管理,客户报 案,不予立案,是否立案,简易案件,延迟立案,通知客户,补充材料,常规案件,调查案件,财务部门转帐,邮寄理赔通知书,上门领取,拒赔案件,合议案件,理 赔 流 程 图,受 理,31,Y

13、,客 户,运营柜面,审核材料齐备?,立即办理,N,业务员（或其他人）,委托,不能办理,材料返回给客户,寿险公司的业务运作管理,保 全 流 程 图,32,提取各种准备金,寿险公司的财务运作管理,保证保险财务稳定 实现保险利润,未到期责任准备金未决赔款准备金人身保险责任准备金总准备金,偿付能力,营业利润+投资利润,33,寿险公司的投资运作管理,保险资金构成,自有资本金+非寿险责任准备金+寿险责任准备金,资金运用原则,安 全 性收 益 性流 动 性,三性原则,34,资金运用渠道 银行存款 购买债券 买卖证券投资基金 投资股票,寿险公司的资金运用管理,政府债券 金融债券 企业债券 次级债可转债,35,业务管理,财务管理,投资管理,风 险 管 理,寿险公司的运作与管理,安全、收益、流动,营销管理 运营管理 产品管理 分保管理 客户服务,准备金、偿付能力、财务稳定,36,太平人寿的组织架构与运作管理,谢谢大家！,