投资者适当性管理专题考试.docx

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1、投资者适当性管理专题考试投资者适当性管理专题考试题目 u 单选题 1. 证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，以下不符合要求的是 A. 投资期限和品种符合客户的投资目标 B. 风险等级符合客户的风险承受能力等级 C. 客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险 D. 预期收益符合客户的目标收益 2. 分支机构涉及基金公司公募产品及资产管理产品引进的，上报公司，由其作为引进部门。 A. 机构业务部 B. 财富管理部 C. 金融产品评审机构 D. 资产托管部 3. 分支机构涉及除公募产品及资产管理产品以外的其它私募产品引进的，上报公司，由其作为引进部门。 A. 机构业务部

2、B. 财富管理部 C. 金融产品评审机构 D. 资产托管部 4. 对于由我司生产并在我司销售的金融产品，由初审后，向公司金融产品评审机构提交评审申请。 A. 产品生产部门 B. 产品引进部门 C. 产品管理部门 D. 产品评审机构 5. 对拟引进的产品及其发行人、投资顾问等相关各方进行的全面调查工作由具体开展并承担主要责任。 A. 产品生产部门 B. 产品引进部门 1 / 26 C. 产品管理部门 D. 产品评审机构 6. 产品引进部门应成立尽调项目组，项目组负责人原则上由引进部门负责人担任，并至少配备名具有一定专业能力且适任的项目人员。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 5 7. 以下不属

3、于产品代销合同应明确约定的事项为 A. 向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排； B. 受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制； C. 出现产品发行人对客户违约情况下的处置预案和应急安排； D. 产品的预期收益 8. 产品提供部门根据销售档期，至少提前个交易日发起产品上架、销售发文申请，同时提交产品参数配置表格，由结算部门落实产品上架交易参数设置。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 5 9. 产品提供部门应在具体产品的组织销售发文中明确适当性销售的具体要求，由承担适当性管理职责。 A. 产品生产部门 B. 产品引进部门 C. 产品销售部门 D. 产品管理部门 10. 产

4、品提供部门应在具体产品的组织销售发文中明确适当性销售的具体要求，由承担适当性管理职责，产品提供部门应持续跟踪并协助销售部门在销售过程中的适当性管理的落实及整改。 A. 产品提供部门 2 / 26 B. 产品评审机构 C. 产品销售部门 D. 产品管理部门 11. 产品存续期满前个工作日，由产品提供部门提交产品下架申请，并提交产品参数配置表格，由结算部门落实产品下架交易参数设置，同时报备产品管理部门。 A. 2 B. 3 C. 5 D. 10 答案：C 12. 对产品销售业务的规范情况实施客户回访的部门为。 A. 产品销售部门 B. 产品管理部门 C. 呼叫中心 D. 产品评审机构 13. 产品

5、提供部门应在需回访的产品正式成立及每个产品开放期满个工作日内向呼叫中心提交产品相关材料及回访客户明细，并协助呼叫中心根据产品具体情况完善回访话术。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 14. 产品的法律文件、销售合同、尽职调查文件、评审资料等资料按照公司相关制度，移交办公室档案管理机构保存，资料保存期限不少于年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 3 / 26 15. 目前适当性管理系统管理范围仅对通过进行交易的金融产品，后续系统将逐步覆盖其他交易终端及产品发行柜台系统。 A. 至强版 B. 金融终端 C. 易淘金 D. WEB 终端 16. 经公司划分的专业投资者，销售

6、部门应至少每对其是否具备专业投资者的条件进行确认。 A. 6个月 B. 1年 C. 2年 D. 3年 17. 客户风险承受能力评级为“保守型”，则其可参与等级产品或服务。 A. 低风险 B. 较低风险 C. 中风险 D. 较高风险 18. 客户可参与高风险等级产品或服务。 A. 谨慎型 B. 稳健型 C. 积极型 D. 进取型 19. 以下不属于风险揭示书必须充分揭示的内容的是。 A. 信用风险 B. 市场风险 C. 预期收益 D. 流动性风险 20. 以下不属于销售部门及人员应向客户披露 4 / 26 的信息的是 A. 产品或服务说明书 B. 合同当事人情况介绍 C. 公司与客户之间可能存在

7、的利益冲突 D. 投资建议 21. 产品的适当性管理工作由负责。 A. 经纪业务总部 B. 各分支机构 C. 设计或引进产品的业务管理部门 D. 公司产品评审小组 22. 客户风险等级后续评估进行一次。 A. 每6个月 B. 每年 C. 每2年 D. 每3年 23. 根据客户风险等级后续评估标准，如客户“近两年年均周转率”为2以下，并且未开通高风险业务的，为客户。 A. 保守型 B. 谨慎型 C. 稳健型 D. 积极型 24. 根据客户风险等级后续评估标准，客户开通高风险业务后，系统自动调整客户风险等级为。 A. 谨慎型 B. 稳健型 C. 积极型 D. 进取型 25. 根据客户风险等级后续评

8、估标准，如客户年龄超过65周岁，客户风险等级不超过。 A. 保守型 5 / 26 B. 谨慎型 C. 稳健型 D. 积极型 26. 风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止损意识强。资产配置以低风险品种为主，少量参与股票投资。上述情况对应的客户风险承受能力为 A. 保守型 B. 谨慎型 C. 稳健型 D. 积极型 27. 如客户在开户后工作日内未登陆我司自助激活系统完成回访激活，或自助回访激活时出现异常，由呼叫中心对客户进行电话回访。 A. 1个 B. 2个 C. 3个 D. 5个 28. 新开户客户确认回访工作中，呼叫中心电话回访异常情况通过一柜通系统反馈至营业部，在中查询，营业部应组织

9、核查处理并跟踪反馈。 A. B. C. D. 【投顾客户首次回访信息】 29. 各项回访须在规定时间内完成，与回访相关的资料、记录、录音文件须完整保存不少于 A. 5年 B. XX年 C. XX年 6 / 26 D. XX年 30. 分支机构应组织合规风控岗至少对客户回访工作进行检查，如发现未在规定时间内完成回访、回访记录资料不完整、伪造或虚假填报，应予以督促整改。 A. 每三个月 B. 每半年 C. 每年 D. 每2年 31. 对于按照外部规定和监管要求应向监管部门报送的投诉事项，应在审批通过后按要求报送。 A. 公司投诉处理小组 B. 投诉经办人员所在部门 C. 合规与法律事务部 D. 经

10、纪业务管理总部 32. 呼叫中心、办公室或其它单位在接到客户投诉或通过监管转交、媒体报道等途径知悉投诉信息后，应在内将相关情况转交相应的主办部门处理。 A. 两个小时 B. 一个工作日 C. 两个工作日 D. 三个工作日 33. 主办部门、呼叫中心或其他单位所接获的客户投诉事项如内容关系重大、预估可能会引起较大的社会反响或客户可能寻求媒体舆论支持的，接获投诉的单位应在接获投诉后内向办公室报告，以便及早进行舆情危机的预防或应对。 A. 两个小时 B. 一个工作日 C. 两个工作日 D. 三个工作日 34. 对于投诉事实比较清楚、责任比较明确或索赔金额在 7 / 26 的投诉事项，由主办部门负责跟

11、进处理，形成调查处理报告并报该部负责人进行审批，在受理后五个工作日内处理完毕。 A. 3000元以下 B. 5000元以下 C. 10，000元以下 D. 20，000以下 35. 对于投诉事实比较复杂、责任承担存在一定争议或索赔金额在的投诉事项，主办部门应于受理后一个工作日内将有关情况上报总部主管部门和公司投诉处理小组，并于受理后五个工作日内向总部主管部门和公司投诉处理小组报送调查处理报告。 A. 3000元5000元 B. 5000元10，000元 C. 10,000元100，000元 D. 20,000元100，000元 36. 主办部门应在调查处理报告审批后的内具体落实处理方案，包括制

12、作完成客户投诉处理回复材料、向投诉人反馈及与投诉人进行投诉处理结果确认等。 A. 一个工作日 B. 两个工作日 C. 三个工作日 D. 五个工作日 37. 主办部门应把投诉台账与调查底稿及调查报告一并存档备查。客户投诉处理档案的保存年限不少于。 A. 5年 B. XX年 C. XX年 D. XX年 38. 客户投诉主办部门原则上为，如存在争议或其它特殊情况，由经纪业务管理总部商公司相关部门后确认。 A. 投诉受理部门 8 / 26 B. 公司投诉处理小组 C. 客户开户归属营业部 D. 合规与法律事务部 39. 对于投诉事实清楚、责任明确且索赔金额在的投诉事项，由主办营业部负责跟进处理，形成调

13、查处理报告并报该部所属分公司负责人进行审批，在受理后五个工作日内处理完毕。 A. 5000元10，000元 B. 10,000元20，000元 C. 10，000元100，000元 D. 20,000元100，000元 40. 各营业部投诉处理专员应于每月结束后内，将营业部客户投诉处理工作台账上报分公司合规主管。 A. 一个工作日 B. 两个工作日 C. 三个工作日 D. 五个工作日 41. 根据广发证券经纪业务创业板市场投资者适当性管理操作指引，以下说法错误的是 A. 对于交易经验不足2年的新申请投资者，原则上不得为其开通创业板交易 B. 对于交易经验满2年但风险测评结果显示风险承受能力低的

14、新申请投资者，原则上不得为其开通创业板交易 C. 对于交易经验满2年但风险测评结果显示风险承受能力低的新申请投资者，如客户要求可为其开通创业板交易 D. 对于交易经验2年以下的新开户客户，营业部不应主动进行开通创业板交易的推介宣传 42. 以下不符合自然人客户选择标准的是 A. 申请人年龄为18周岁 B. 申请人已开立实名普通证券交易账户，且拟申请的信用证券账户与其普通证券账户的姓名、身份证号码完全一致 C. 申请人在全市场从事证券交易的时间连续计算超过半年 9 / 26 D. 申请人证券资产为人民币20万元 43. 征信评级为以上的客户，营业部方可受理客户开立信用账户。 A. B级 B. B

15、B级 C. BBB级 D. A级 44. 某客户的信用评级为BBB级- 80分），则其标准授信比例为 A. 1：1 B. 1：1.2 C. 1：1.5 D. 1：2 45. 以下关于个人投资者开立衍生品账户的条件说法错误的是 A. 申请开户时托管在我司的上一交易日日终的证券市值与资金账户可用余额，合计不低于人民币50万元 B. 具备与其拟申请的交易权限相匹配的模拟交易经历 C. 在我司或其他期权经营机构开立证券账户合计满6个月以上，并具备我司或其他期权经营机构融资融券业务参与资格或者金融期货交易经历 D. 投资者在我司进行风险承受能力评估且级别为积极型以上 46. 分支机构应当根据对客户情况的

16、动态跟踪和持续了解，至少对所有已开户的投资者进行一次风险承受能力的后续评估。评估结果应当予以记录留存。 A. 每半年 B. 每年 C. 每两年 D. 每三年 47. 知识测试成绩有效，并可用于在其他期权经营机构申请开户，交易所另有规定除外。 10 / 26 A. 2年 B. 3年 C. 5年 D. 长期 48. 开通港股通业务客户的风险承受能力等级须不低于 A. 保守型 B. 稳健型 C. 积极型 D. 进取型 49. 分支机构应当以书面方式妥善保存客户开通港股通业务申请及签署的风险揭示书、业务协议、港股通知识测试结果、港股通业务开通结果等档案资料，并依法对投资者信息承担保密义务。资料保存期限

17、不少于。 A. 5年 B. XX年 C. XX年 D. XX年 50. 分支机构应加强对客户的风险提示与教育，全面提高客户风险意识，具体形式不包括 A. 通过网上交易系统、行情分析系统、电话语音系统加强“炒新有风险”理念的宣传 B. 通过手机短信系统和客户服务人员加强“炒新有风险”理念的宣传 C. 通过专题报告会、视频讲座、在线交流等多种方式，持续举办投资者教育活动，引导客户理性、规范参与新股交易 D. 对风险承受能力差、交易经验不足的投资者，拒绝其参与新股交易。 51. 现行沪、深交易所债券市场投资者适当性管理办法将债券投资者划分为 A. 债券专业投资者 B. 私募债券投资者 C. 风险警示

18、债券投资者 11 / 26 D. 合格投资者 52. 名下金融资产不低于的个人投资者方可申请成为合格投资者。 A. 100万元 B. 200万元 C. 300万元 D. 500万元 53. 净资产不低于的企事业单位法人、合伙企业 A. 500万元 B. 1000万元 C. 2000万元 D. 3000万元 u 多选题 1. 证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容 A. 了解客户的标准、程序和方法 B. 了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法 C. 评估适当性的标准、程序和方法 D. 执行投资者适当性制度的保障措施 2. 证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，除应了解客户的基本信息

19、以外，还应当了解客户以下信息 A. 财务状况，包括收入来源和数额、净资产、资产数额、未清偿的数额较大的债务 B. 投资知识，包括曾经从事与金融产品投资相关的职业、对相关市场与产品、服务的理解及认知程度 C. 投资经验，包括曾经投资过的金融产品的性质、品种、金额、交易频率及持续时间 D. 投资目标和风险偏好 12 / 26 3. 以下说法正确的是 A. 证券公司销售金融产品，应当向客户充分揭示金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等可能影响客户权益的主要风险特征。 B. 证券公司销售复杂或高风险金融产品，应当向客户披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况。 C. 证券公司销售具有

20、杠杆效应的复杂或高风险金融产品，应当向客户提示可能产生的最大损失。 D. 证券公司销售流动性差或者不存在公开交易市场的复杂或高风险金融产品，应当如实向客户披露。 4. 对由我司引入销售的外部金融产品，由按照公司统一标准开展尽职调查工作；经该部门初步筛选后，交由公司进行评审。 A. 产品生产部门 B. 产品引进部门 C. 产品管理部门 D. 产品评审机构 5. 公司建立对产品发行人及产品的尽职调查与评审机制。对拟引进代销的产品，应确认其后，方可销售。 A. 依法发行 B. 有明确的投资安排和风险管控措施 C. 风险收益特征清晰 D. 可以对其风险状况做出合理判断 6. 我司关于产品发行人准入流程

21、为： 产品管理部门委托负责对产品发行人准入申请进行初审并出具初审意见；根据初审意见和申请材料，对产品发行人进行评审，并明确是否给予产品发行人准入资格；负责发布并维护产品发行人准入名单。 A. 机构业务部 B. 产品评审机构 C. 产品生产部门 D. 产品管理部门 13 / 26 7. 产品引进部门应在产品存续期间持续跟踪了解产品发行人的经营情况，关注的重大事项，包括但不限于 A. 监管处罚情况 B. 重大人事变动 C. 注册资金增减 D. 经营业绩变化 8. 产品引进部门应在产品存续期间持续跟踪了解产品发行人的经营情况，关注的重大事项，包括但不限于 A. 股权结构变更 B. 违约及涉诉事项 C

22、. 到期兑付事件 D. 其他可能影响产品发行人经营情况或资信状况的事件 9. 根据公司金融产品适当性管理工作要求，在评审阶段产品评审机构应对适当性参数进行明确。 A. 产品收益 B. 产品风险 C. 投资期限 D. 投资品种 10. 销售部门及人员在向客户销售产品、提供服务前，应充分了解并与客户确认其提供的基本信息以及等信息，评估客户风险承受能力等级，履行身份识别等反洗钱义务。 A. 财务和收入状况 B. 金融知识和投资经验 C. 投资需求与目标 D. 风险偏好 11. 客户主动要求购买或接受高于其风险承受能力等级的产品或服务的，销售部门及人员应当 A. 向客户进行风险提示，将购买该产品的适当

23、性判断结论书面告知客户，提示其审慎决策 B. 客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的，销售部门应以口头形式确认客户 14 / 26 承诺对投资决定自行承担责任 C. 应当保存相关提示记录和确认文件，做好留痕工作 D. 以上说法都正确 12. 销售部门及人员应当向客户披露的产品信息包括 A. 产品合同当事人情况介绍 B. 产品说明书 C. 产品的预期收益及信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征 D. 公司与合同当事人之间是否存在关联关系 13. 融资类产品存续期跟踪管理的内容包括但不限于 A. 产品的还本付息情况 B. 融资主体为法人的，其经营情况和财务状况；融资主体为自然人的，其信用

24、状况和资产负债状况 C. 融资资金的使用状况 D. 担保人的担保能力及其变化情况、担保品价值波动、权属是否发生变更及有无灭失、毁损等事项 14. 证券投资类产品存续期跟踪管理的内容包括但不限于A. 产品的还本付息情况 B. 产品的持续盈亏情况 C. 产品的净值波动幅度 D. 产品的历史分红信息 15. 产品销售业务的规范情况回访内容主要包括 A. 确认客户基本信息 B. 确认客户认购信息 C. 了解适当性销售流程的执行情况 D. 了解是否存在多名客户集合资金认购或类似情形发生 16. 产品提供部门在发现产品出现风险事件并已影响或可能影响客户利益时，应及时汇报产品管理部门、合规部门和风险管理部门

25、。上述风险事件包括但不限于 A. 产品发行人经营情况 15 / 26 B. 资信情况及产品发生重大不利变化 C. 产品运作出现不可抗力 D. 其它不可预知的意外事件、产品不能按期兑付、因产品导致的客户群体事件等 17. 适当性管理规则中的“适当性三要素”指 A. 客户风险等级 B. 客户拟投资品种 C. 客户拟投资期限 D. 客户预期收益 18. 符合全部条件的自然人投资者可划分为专业投资者。 A. 金融类资产不低于500万元人民币 B. 具有2年及以上从事证券、期货、黄金、 *等相关市场投资交易的经历，且过去12个月中证券交易不少于40次；或者具有2年及以上在专业投资机构从事金融产品或金融服

26、务的设计、投资或保险精算、金融风险管理工作经历 C. 风险承受能力等级经评估为进取型 D. 监管及公司规定的其他条件 19. 符合以下全部条件的机构投资者可划分为专业投资者。 A. 最近一年的净资产不低于2000万元人民币 B. 金融类资产不低于1000万元人民币 C. 具有2年及以上从事证券、期货、贵金属、 *等相关市场投资交易的经历 D. 风险承受能力等级经评估为进取型 20. 存在以下情形的产品，公司产品评审小组不得通过审批。 A. 法律法规和国家政策明确禁止的金融产品或产品 B. 暂停发行或正处于清理整顿中的金融产品或产品 C. 设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品或服务 D. 合伙企

27、业有限合伙份额形式的私募股权投资基金在监管准予代销后 21. 公司确定的产品或服务适合的客户类别和 16 / 26 范围，应当符合以下要求 A. 投资期限和品种符合客户的投资目标 B. 产品预期收益符合客户的目标收益 C. 产品或服务的风险等级符合客户的风险承受能力等级 D. 不超过产品或服务发行人明确约定的客户范围 22. 根据公司金融产品评审管理规定，产品根据其风险等级划分为 A. 低风险、较低风险 B. 中风险 C. 较高风险、高风险 D. 复杂或高风险金融产品单独分类强调 23. 原则上，谨慎型客户对应等级产品或服务。 A. 低风险 B. 较低风险 C. 中风险 D. 较高风险 24.

28、 原则上，稳健型客户对应等级产品或服务。 A. 低风险 B. 较低风险 C. 中风险 D. 较高风险 25. 某产品风险评级为“较高风险”，客户如要参与该产品，其风险承受能力评级需为。 A. 谨慎型 B. 稳健型 C. 积极型 D. 进取型 26. 销售部门及人员向客户介绍产品或服务的 17 / 26 过程可采取进行留痕备查。 A. 在金管家系统记录介绍要素 B. 电话录音 C. 录像 D. 其他可留痕的方式 27. 以下属于销售部门及人员的禁止性行为的是。 A. 主动向不适合的客户推介产品或服务 B. 未按要求进行风险揭示或未进行适当性职责履行留痕等，导致客户纠纷、监管风险的 C. 采取抽奖

29、、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买产品或服务 D. 使用除公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，接收客户购买产品或服务的资金 28. 以为下客户风险分类管理内容的是 A. 客户基本信息 B. 客户财务状况 C. 投资知识、投资经验、投资目标 D. 风险偏好 29. 以下属于高风险业务的是 A. 创业板 B. 融资融券 C. 债券质押回购 D. 多添利 30. 以下属于客户回访范围的是 A. 新开户客户确认回访 B. 新开融资融券/约定购回客户确认回访 C. 代销金融产品客户确认回访 D. 投顾签约客户回访 31. 新开户客户确认回访途径包括 A. 客户登陆我司自助激活系统完成回访激活

30、18 / 26 B. 客户拨打95575人工电话回访 C. 客户拨打营业部电话人工电话回访 D. 客户在营业部由工作人员面对面回访 32. 新开户客户确认回访的目的为 A. 进一步核实客户身份 B. 进一步核实客户开户意愿的真实性 C. 建立与客户的交流渠道 D. 了解客户在开户过程中我司工作人员的办理流程是否规范 33. 新开户客户确认回访工作要点包括 A. 核实客户身份及真实开户意愿，确认客户开户渠道 B. 确认客户是否已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款 C. 确认客户是否本人签署开户文件 D. 确认客户是否本人设置了账户密码，提示密码的重要性，提醒并建议客户定期修改密码 34. 新开融

31、资融券客户确认回访工作要点包括A. 核实客户身份及客户真实开户意愿 B. 了解客户是否本人签署融资融券开户协议 C. 了解客户是否已阅读融资融券协议及风险揭示书等文件，并理解相关条款 D. 与客户核对追保电话、追保邮箱是否真实、准确 35. 客户投诉处理原则为 A. 公平 B. 公正 C. 高效 D. 透明 36. 各单位投诉受理人员应在确认投诉信息后完成以下工作。 A. 及时、全面地了解投诉情况 B. 做好客户安抚与解释工作 C. 根据客户反映情况确定是否构成客户投诉 D. 就公司拟采取的处理程序、处理时限、答复方式等内容及时告知客户 19 / 26 37. 调查处理报告的内容至少包括 A.

32、 客户投诉基本情况 B. 调查处理流程及结果 C. 投诉事实认定 D. 后续处理方案 38. 对于存在以下情况之一的投诉事项，主办部门应于受理后一个工作日内将有关情况上报总部主管部门及公司投诉处理小组，并于受理后十个工作日内向总部主管部门和公司投诉处理小组报送调查处理报告,由公司投诉处理小组进行审批，在受理后三十个工作日内处理完毕。 A. 投诉事项复杂或存在重大争议 B. 索赔金额在人民币十万元以上 C. 以公司或管理级以上员工为投诉对象 D. 已经或可能引起外部监管或媒体关注 39. 融资融券业务客户适当性征信，主要是对提出融资融券需求的客户的等情况进行调查、分析、审核。 A. 身份特性 B

33、. 财产与收入状况 C. 证券投资经验 D. 交易习惯与风险偏好 40. 拟参与融资融券业务的客户，营业部须对客户的进行评估。 A. 风险认知能力 B. 风险承受能力 C. 风险控制能力 D. 承受风险意愿 41. 对符合条件并有意向参与融资融券交易的客户，在其申请参与融资融券业务之前，营业部必须对其进行融资融券业务方面的投资者教育和风险揭示。以下属于投资者教育和风险揭示内容的是 A. 融资融券基础知识讲解 B. 融资融券风险揭示 20 / 26 C. 业务合同条款讲解 D. 业务办理流程介绍 42. 以下属于风险认知能力投资者教育内容的是 A. 融资融券基础知识 B. 向融资融券交易的业务风

34、险特性 C. 讲解融资融券的交易规则 D. 融资融券业务协议约定的内容 43. 个人投资者申请开立衍生品账户时，公司对其等方面进行综合评估。 A. 相关投资经历 B. 金融类资产状况 C. 期权基础知识 D. 风险承受能力 44. 个人投资者申请的交易权限级别分为交易权限。 A. 一级 B. 二级 C. 三级 D. 四级 45. 满足以下条件的个人客户可参与港股通业务。 A. 证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元 B. 具备港股通股票交易的基础知识，了解港股通交易的规则与流程，充分知晓相关风险，通过我公司组织的港股通业务知识测试 C. 风险承受能力等级不低于积极型 D. 港股通业务知

35、识测试分数80分以上 46. 根据交易所关于建立炒新账户分类与风险警示长效机制的要求，并结合公司自身客户管理需求，我司将炒新账户划分为 21 / 26 A. 炒新重点账户 B. 炒新活跃账户 C. 炒新亏损账户 D. 炒新风险承受能力不足账户 47. 合格投资者可以交易的范围为 A. 认购及交易在交易所上市交易或者挂牌转让的债券、资产支持证券 B. 参与交易所国债预发行交易 C. 债券质押式回购的融资及融券交易 D. 非公开发行的公司债券 u 判断题 1. 客户不提供信息或提供的信息不完整的，证券公司应当告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级，由此产生的后果由客户自行承担。告知过程可不

36、留痕。 2. 证券公司在对客户风险承受能力进行初次评估后，应当动态跟踪客户提供的信息是否发生重大变化。且应告知客户，客户提供的信息发生重大变化的，应当及时告知证券公司。 3. 证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当的，不得主动向客户推介。 4. 对本公司业务部门及全资或控股子公司，可豁免对产品发行人的尽调及准入评审程序。 5. 公司金融产品销售业务实行总部集中统一管理，金融产品必须经过公司总部审批通过后方可开展销售，任何部门、分支机构不得擅自销售未经公司审批的金融产品。 6. 对于线下产品销售，销售部门及人员认为客户购买产品或服务不适当或者无法判断适当性的，销售部

37、门及人员不得向其推介相应产品或服务。 7. 销售部门及人员应指导客户进行具体认购办理，特殊情况下可代客户办理。 8. 应急与投诉处理的相关部门应对应急事件和投诉处理的 22 / 26 发生情况、实施措施、处理结果等工作进行记录留痕，并向合规部报备。 9. 对于线上产品销售，若产品适当性不匹配或无法判断，可在客户线上签署金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书风险揭示书后，允许其购买。 10. 客户通过WEB 终端交易OTC产品时，如任一适当性属性不匹配的，则户不能购买该款产品。 11. 客户通过WEB 终端交易非OTC产品时，如适当性属性中有任一不匹配，客户在web系统终端签署金融产品或金

38、融服务不适当警示及客户确认书后可继续购买。 12. 对客户不提供信息或提供的信息不完整的，销售部门及人员应当告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级，由此产生的后果由销售人员承担。 13. 金融产品或服务在销售前，需经过尽职调查、产品评审小组审批通过后，方可进行销售。 14. 在向客户销售产品或提供服务前，应对产品或服务进行风险级别评估和收益预测，并确定产品或服务适合的客户类别和范围。 15. 在向客户销售复杂或高风险的产品或服务前，应考虑客户总资产量，及客户对该产品或服务的投资与其总资产量的占比。 16. 当产品或服务发行人自评的产品或服务风险等级与公司产品评审小组评定的风险等级不一致

39、时，以发行人评定的结果为准。 17. 对于具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，风险揭示书应向客户提示可能产生的最大损失。 18. 销售部门及人员在向客户销售产品、提供服务前，若客户的基本信息、财务状况、投资知识、投资经验、投资目标，风险偏好等信息有重大变化，应当重新评估客户的风险承受能力并与其确认，以客户风险承受能力重新评估结果告知函进行书面形式记载留存。 19. 销售部门及人员向客户销售产品、提供服务，应当与客户签署适当性评估结果确认书进行书面形式记载留存。 20. 销售部门及人员向专业投资者销售产品或提供服务，涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客 23 / 2

40、6 户进行适当性评估。 21. 销售部门及人员应使用所在分公司发布的产品或服务说明书、合同、风险揭示书、宣传推广材料及其他拟向客户提供的材料。 22. 对于代销的产品或服务，风险揭示书须向客户说明因产品或服务的设计、运营和发行人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由发行人承担，我公司不承担任何担保责任。 23. 客户风险承受能力评估主要通过个人客户风险承受能力测评问卷实施，主要为电子方式。 24. 客户风险承受能力评估结果必须及时完整的录入开户系统，若新开户投资者相关信息未按照要求录入系统，则无法完成开户流程。 25. 除易淘金的理财账户客户可以在首次购买产品前完成首次风险测评外，其他

41、客户开户时必须进行首次测评。 26. 经重新评估调整客户风险承受能力等级的，应要求客户签署客户风险承受能力重新评估结果告知函，并以书面方式或电子方式记载留存。 27. 对客户风险承受能力进行初次评估后，客户再次临柜办理业务或购买产品时，工作人员应对其信息进行确认，检查是否有信息发生重大变化。 28. 客服人员在对客户操作行为调查与评估中如发现客户参与的投资产品与其风险承受能力不相适应，应当履行告知义务，及时提示客户参与投资产品的风险特征，由客户重新考虑评估其选择投资产品的适当性。 29. 对于需要签署金融产品或金融服务不适当警示及客户确认书的客户，客服人员应着重揭示客户风险承受能力与产品或服务

42、不适当的情况，阐明不适当的原因与风险。 30. 代销金融产品客户确认回访工作中，对购买中风险、偏高风险、高风险等级产品的，且风险承受能力与产品风险等级不相匹配的客户，需进行抽样回访。 31. 总部各部门、各分支机构应在本单位的营业场所显著位置公示本单位的投诉渠道和投诉指引。 32. 对于投诉人提出的赔偿或补偿要求，如经调查 24 / 26 确定该投诉事项确属公司过错且不涉及违法违规问题的，由主办部门根据审批结果先行对投诉人进行赔偿或补偿，并与投诉人签署投诉处理结果确认书。 33. 对待匿名投诉应按按有别于一般投诉处理程序予以处理。 34. 如投诉涉及多个业务条线、部门且难以确定主办部门，由经纪

43、业务管理总部商公司相关部门后，对该起客户投诉处理工作予以协调和督导。 35. 发生客户非正常上访、闹访、群访、群体性事件或其他危急情况时，各单位应立即启动相应的应急维稳预案，部门负责人应到达现场，劝解和疏导上访人员，依法进行处理，并及时向公司党群部门、当地公安机关、监管部门等报告。 36. 如投诉受理和主办非同一部门，投诉受理部门须于投诉受理两个工作日内向投诉主办部门转达投诉事项。 37. 针对交易经验不足2年的新申请投资者，营业部在经过劝导和风险教育后，如投资者仍坚持要求开通创业板交易，营业部应对客户申请、风险揭示及相关劝导工作等情况通过书面、电子或录音等方式进行详细留痕。 38. 各分支机

44、构应严格执行公司关于创业板适当性管理的业务流程，并确保开通创业板客户在柜台系统中登记的基本信息和有效联络方式100%有效。 39. 对于年满60周岁以上的申请人，原则上不建议其申请融资融券业务，若客户坚持要求开立信用账户，须进行特别征信调查。 40. 当客户再次评级的四项评估指标某一项综合得分低于0.5分的，客户经理须有针对性地对客户进行个性化的投资者教育,并在金管家填写服务日志进行留痕。 41. 对可承受损失大于10%低于20%的客户，营业部应对客户的风险认知能力、风险承受能力、风险控制能力进行客观、全面的评估，审慎予以开户，特别要降低融资比例。 42. 普通机构投资者及专业机构投资者在获得

45、 25 / 26 股票期权业务准入资格后即可具备三级投资者交易权限。 43. 期权投资者知识测试可通过分支机构营业场所或自助委托系统进行。 44. 上市公司及其董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份5%以上的股东及其一致行动人，不得买卖以该上市公司股票为合约标的的期权合约。 45. 营业部应安装总部统一配备的摄像设备并按要求对通过考试的投资者朗读承诺环节进行录音录像。 46. 对于已经开通港股通业务但后续评估结果显示风险承受能力不再符合港股通业务开通条件的客户，分支机构应根据客户交易行为特征及盈亏情况采取针对性措施进行风险提示和教育。 47. 分支机构只通通过营业部现场方式受理客户港股通业务申请并对其申请资格进行审核。 48. 对炒新重点账户的风险警示要求为：进行风险警示，督促其合规参与新股交易。 49. 对风险承受能力不足账户的风险警示要求为：及时提醒其审慎参与新股交易。 50. 经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司可成为合格投资者。 26 / 26