兴业银行网上企业银行客户使用手册.doc

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1、网上企业银行3.0版客户使用手册一、欢迎您使用“在线兴业”网上企业银行51.功能齐全52.性能超群63.安全可靠7二、登录网上企业银行71.证书下载81.1文件证书下载81.2USBKEY证书下载112.证书登录14三、系统管理（我的企业银行）171.操作员管理181.1增加操作员（管理员）191.2权限设置（管理员）201.3修改操作员（管理员）221.4删除操作员（管理员）231.5锁定/解锁操作员（管理员）241.6密码重置（管理员）251.7授权操作员（主管）251.8权限设置授权（主管）262.业务流程管理272.1活期账户业务流程设置（管理员）272.2活期账户流程授权（主管）28

2、2.3活期账户流程撤销（管理员）293.凭证管理（管理员）293.1凭证设置293.2凭证设置授权304.账户权限管理314.1账户权限设置（管理员）314.2账户权限授权（主管）324.3撤销待授权权限（管理员）334.4历史权限查询34三、账户查询351.活期账户查询352.交易明细查询363.定期账户查询374.贷款账户查询375.银行承兑汇票查询38三、企业财务室391.支付指令391.1生成对外支付指令401.2生成内部转账指令411.3生成集团资金调拨指令421.4查询支付指令431.5撤销支付指令441.6指令重新指派451.7退回指令查询461.8常用对公账号管理471.9复核

3、支付指令501.10授权支付指令512.费用管理532.1生成费用指令542.2查询费用指令542.3复核费用指令542.4授权费用指令542.5撤销费用指令552.6指令重新指派552.7退回指令查询552.8常用对私账户管理553.发放工资553.1生成工资指令553.2查询工资指令593.3撤销工资指令603.4复核工资指令613.5授权工资指令614.批量指令614.1批量支付指令614.2批量费用指令625.打印客户回单636.企业对账646.1权限分配646.2对账操作677.批量托收687.1生成批量收款指令697.2查询托收回盘文件708.预约支付718.1设定预约参数718.

4、2预约支付查询738.3复核、授权预约支付73四、企业理财741.定活期互转741.1生成活期转定期指令741.2生成定期转活期指令751.3生成活期转通知指令761.4生成通知转活期指令771.5理财指令查询801.6理财指令撤销801.7理财指令授权812.第三方存管822.1业务流程模式设置（管理员）822.2业务流程模式授权（主管）832.3撤销流程设置（管理员）842.4操作员权限设置（管理员）852.5操作员权限生效（主管）872.6操作员权限查询872.7主要功能介绍883.黄金买卖893.1业务开办893.2业务流程管理893.3操作员权限设置（管理员）903.4操作员权限生效

5、（主管）923.5操作员权限查询933.6主要功能93五、虚拟子账户971.虚拟子账户管理971.1子账户管理981.2子账户授权管理991.3撤销未生效指令1001.4操作员权限设置1001.5授权权限设置1012.虚拟子账户查询1012.1交易明细查询1012.2余额查询1013.子账户支付中心1013.1子账户对外支付1023.2子账户费用管理1033.3虚拟内部转账1043.4调整虚拟账务1053.5复核虚拟指令1063.6授权虚拟指令1063.7查询支付指令1073.8撤销支付指令1073.9退回指令查询107六、集团服务1071.业务流程管理1091.1业务流程设置1091.2业务

6、流程授权1092.操作员权限设置1102.1权限设置（管理员）1102.2权限设置授权（主管）1113.集团账号管理1113.1归集方式设置（管理员）1123.2归集方式授权（主管）1123.3集团账户设置（管理员）1133.4集团账户设置授权（主管）1134.账户查询1144.1交易明细查询1144.2账户余额查询1144.3查询成员账户1144.4内部往来查询1154.4账户可用额度查询1164.4成员交易查询1165.结算中心支付1175.1生成支付指令（经办）1175.2复核支付指令（复核）1185.3授权支付指令（授权）1186.资金调拨1186.1生成调拨指令1196.2生成批量调

7、拨指令1206.3复核调拨指令1216.4复核批量调拨指令1216.5授权调拨指令1216.6授权批量调拨指令121七、客户服务1217.1账户权限查询1227.2操作员权限查询1227.3凭证挂失/解挂（经办）1237.4凭证挂失撤销（经办）1247.5凭证挂失/解挂授权（主管）1247.6密码修改1257.7企业信息修改（管理员）1257.8信息中心1257.9外汇牌价1267.10操作员日志查询1267.11证书信息查询127八、会员区127九、常见问题解答130一、欢迎您使用“在线兴业”网上企业银行“在线兴业”网上企业银行3.0版是在2.0版的基础上，结合多年来广大客户的使用经验和未来

8、网上企业银行的发展趋势研发完成的新一代高效、便捷、灵活的网上银行系统。1. 功能齐全2. 性能超群u 规范可选的企业集团控管模式：多种成员单位资金归集方式和权限控管模式供您自由定制、灵活组合，并能完全满足收支两条线或者统收统支的支付需求，助您轻松实现集团资金的统一管理、高效使用。u 灵活的网上银行支付流程订制方案：您可以根据企业内控制度的要求，选择三级、二级、一级、甚至更为个性化的网上银行支付流程。我们也可以根据您的企业内控制度，专门为您量身定制个性化的支付流程方案。u 人性化的指令流程管理：您可以按照企业财务管理制度的要求，自由指派下一步骤的操作由指定或所有有权限的操作人员完成。对于审核不通

9、过的指令，您也可以退回经办人员，由经办人员修改后再发送，提高工作效率。u 便捷的批量支付手段：您可以从财务软件批量导入网上银行进行支付，也可以从网上银行批量导出各项数据到财务软件系统用于决策分析。u 独创的回单查询功能：我行专利产品。支付成功后，您可选择生成回单查询号，通知收款方查询付款信息，利用银行信用降低商业运作中的交易成本。u 首创的虚拟账户管理概念：您可以自行建立一个虚拟的集团网，轻松实现一个账户下的资金分块化管理，资金来龙去脉、业绩考核明晰高效，了然于胸。u 多样化的理财服务：专设“企业理财室”，您可以轻松完成账户资金的定活互转、活期存款转通知、通知存款预约及提前支取等各项业务，提高

10、您的闲置资金收益率。u 贴心的精灵信使：动户实时通知功能会在第一时间向您报告账户资金流向，您可以对账户资金变化了如指掌，既能有效避免账户余额不足而造成的支票透支，又能及时针对异常交易采取相应措施，账户资金管理事半功倍、得心应手。3. 安全可靠“在线兴业”是国内首批获得中国人民银行正式批准开办的网上银行，也是国内首批通过中国信息安全产品测评认证中心认证的网上银行系统，安全性完全达到国家标准。1.高强度的客户证书：采用第三方权威认证机构中国金融认证中心提供的数字证书，该证书具有身份验证和数据加密的双重功能，为网站使用过程中银行与客户间信息交流的真实性、完整性和安全性提供了保障。2.先进的网络防火墙

11、：基于地址、协议、端口、用户、流量的访问控制，一次性口令认证机制，入侵检测和用户级权限控制及其他多种先进技术，能有效对抗来自内部和外部的非法用户对网站的恶意防问，阻断黑客对网站的攻击，确保网站的安全。3.严谨的模块化设计技术：网上企业银行采用智能模块化设计技术，可根据企业开户时申请的功能，以及对不同操作员的权限设置，自动为不同人员配置不同的操作界面和操作内容，从而避免了误操作的可能，提高可靠性和安全度。4.严密的内控体系：网上企业银行为企事业单位提供了一套灵活而严密的权限控制体系。企业可以根据内控制度的要求，定制个性化的网上银行支付流程，还可以分别设置每个操作员的业务范围、交易限额、交易账号，

12、建立起符合企业内部财务制度的网上银行操作体系。 5.严格的运行管理制度：严格执行网上银行应急计划，定期演练保证系统正常平稳运行；对关键设备和网络实时监控，系统预警防护能力强；密切联系中国金融认证中心、电信服务商、公安部门及其它合作方，确保网上银行系统安全运行。二、登录网上企业银行成功申请网上企业银行后，我行会向您提供主管和管理员的登录密码信封、证书密码信封、USBKEY设备（如果您申请了网盾）。1. 证书下载1.1文件证书下载 通过IE浏览器登录我行主页（）， 点击主页上的证书下载按钮(见上图)，进入证书下载页面： 根据柜面提供的证书密码内容填入证件号和下载码，点击确定： CSP选择“Micr

13、osoft Enhanced Cryptographic Provider v1.0”,点击确定： 在上面弹出的“是否现在申请证书”提示框中点击“是”： 系统提示“正在创建新的RSA交换密钥”（如上图），如果不需要设置证书密码，可以直接点击确定进入下一步，如果要设置证书密码，请点击设置安全级别，进入以下页面： 在上面弹出的安全级别选择框中选择“高”，点击下一步： 在上面的弹出框中输入需要设置的密码（请牢记密码，否则可能导致证书不能登录），点击完成，返回到以下页面： 点击确定后，系统提示如下： 在弹出的是否“现在添加证书”的弹出框中选择“是”，系统提示成功下载证书和证书链。至此，您已经成功下载了

14、证书。1.2USBKEY证书下载如果你申请的是USBKEY证书（网盾），请按以下步骤下载证书： 进入主页下载中心， 主页下载中心根据不同型号的USBKEY下载管理工具，如：epass3003管理工具下载完保存如下： 将USBKEY插入您的电脑USB接口上，双击下载后的管理软件进行安装，安装完后，系统弹出设置密码框（注：第一次使用网盾时，必须设置网盾密码）： 输入需要设置的密码，点击确认后返回管理工具界面，如图： 根据上图，点击“下载证书”菜单，系统将自动弹出浏览器，打开我行证书下载的页面： 根据柜面提供的证书密码内容填入证件号和下载码，点击确定，进入以下页面： 根据弹出的提示信息点击“是”，并

15、输入网盾密码，系统提示正在产生密钥对，待提示私钥保存成功后，系统弹出： 在弹出的是否“现在添加证书”的弹出框中选择“是”，系统提示成功下载证书和证书链：2. 证书登录 通过IE浏览器登录我行主页（），点击主页上的网上企业银行“登录”按钮，选择新版证书登陆，进入证书登录提示页面： 如第一次通过证书登录，请根据提示信息配置计算机设置和下载安装相关软件，如果是USBKEY证书，请将网盾插入您电脑上的USBKEY接口，点击上页的“登录”或“确定”按钮， 在上面弹出的“选择数字证书”框中选择需要登录的证书，点击确认： 系统提示“正在用您的专用交换密钥签名数据”，点击确定进入网上企业银行登录页面， 输入相

16、应的操作员登录名和密码即可登录网上企业银行。三、系统管理（我的企业银行）包括操作员管理、业务流程管理、凭证管理、账户权限管理，由管理员设置后，经主管授权生效。频道功能子功能使用角色我的企业银行操作员管理新增操作员管理员修改操作员管理员删除操作员管理员锁定/解锁管理员密码重置管理员权限设置管理员授权操作员主管权限设置授权主管业务流程管理活期账户流程设置管理员活期账户流程授权主管凭证管理凭证设置管理员凭证授权主管账户权限管理账户权限设置管理员撤销待授权权限管理员历史权限查询管理员、主管账户权限授权主管1. 操作员管理网上银行使用者分为主管、管理员、操作员三类。其中主管和管理员由您在开户申请表中指定

17、并由银行生成，其他操作员由管理员根据选定的业务流程自行增加，并经主管授权后生效。各使用者的主要功能及生成方式如下：操作人员角色主要功能生成方式管理员增减操作员，权限设置，企业银行系统功能设置。银行生成主管对管理员提交的操作员设置和系统功能设置指令进行授权，对经办提交的理财指令进行授权。银行生成操作员经办生成指令，生成后指令进入复核或授权流程。在一级业务流程下直接完成支付。管理员生成，主管授权后生效复核复核指令，复核后指令进入授权流程。管理员生成，主管授权后生效一级授权授权指令，在单笔限额内指令直接完成支付，在单笔限额以上指令进入下一级授权流程。管理员生成，主管授权后生效二级授权授权指令，在单笔

18、限额内指令直接完成支付，在单笔限额以上指令进入下一级授权流程。管理员生成，主管授权后生效高级授权授权指令，在单笔限额内指令直接完成支付，超过单笔限额支付失败。管理员生成，主管授权后生效1.1增加操作员（管理员） 管理员选择“我的企业银行”频道，打开“操作员管理”菜单： 点击“新增操作员”，按要求输入内容，其中带*号的为必输项。u 登录名：长度为313位，可以使用英文字母、数字、汉字或可打印字符，注意区分大小写，企业内部的登录名不可重复（注：已删除的登录名不可再用）。u 密码：长度为613位，只能使用英文字母、数字或可打印字符，不能使用汉字，注意区分大小写。u 绑定证书：操作员必须绑定证书后才能

19、登录，证书的显示方式为证书主账户加证书序号，选择需要绑定的证书序号。 点击“新增”，操作成功，经主管授权后方能生效。点击“重置”将清空填写的内容。注意事项：为了安全起见，建议操作员首次登录系统后立即修改自己的登录密码。1.2权限设置（管理员）管理员用于对新生成的操作员进行权限设置，或对已授权的操作员进行权限修改，经主管授权后生效。权限设置内容包括操作员的业务范围、角色、限额、账号等。权限控制是企业建立网上银行内控体系的核心，应视本企业的具体情况进行设置。 管理员进入“操作员管理”菜单，点击“权限设置”功能： 选择要设置权限的操作员，点击“操作员权限设置”： 点击“增加授权书”，根据企业自身需求

20、设置权限。一个操作员可以拥有多张授权书。 u 选择业务范围：选择操作员的业务范围，需要确认该操作员所管辖的账户业务范围。如果账号没有开通某项业务，就算对操作员分配了该业务范围，在实际操作中也会因为账号没有业务权限而导致操作失败。u 选择角色名称：系统提供的角色因您的业务流程设置而有不同，最多可有经办、复核、授权、二级授权、高级授权5个角色。如果您的业务流程为二级模式，则角色就只有经办和授权两类。一个操作员对同一账户不能同时担任经办与复核，不能同时担任经办与授权（包括二级授权和高级授权），也不能同时兼任两种授权角色，但可以同时为复核与授权（包括二级授权和高级授权）。 u 限额控制：只有授权人员需

21、要设置“限额控制”。单笔限额和日限额为该操作员单笔或者每日的最高操作额度。如果设定了周限额、月限额或区段限额，该额度只对设定时的当周、当月或区段有效。超过当周、当月或区段，该操作员的授权权限限额将失效。u 账户选择：选择该操作员可以控制的账户。一个账户只能在一张授权书中生效。如果设定错误，可以使用“移去”或“全部移去”功能将选中的账户撤销。 设定完成后，点击“新增”按钮增加权限成功，等待主管授权生生效。注意事项：l 如果要修改权限，在授权书列表中选择要修改的权限，点击“修改授权书”按钮进行修改，修改完成后等待主管授权生效。l 如果要删除权限，在授权书列表中选择要删除的权限，点击“删除授权书”将

22、该操作员的此项权限删除。删除的权限即刻生效。1.3修改操作员（管理员）用于管理员修改已生成的操作员信息，修改后必须经主管授权方能生效。修改后的操作员在授权前不能再登录网上企业银行系统。 管理员打开“操作员管理”菜单，点击“修改操作员”： 选择要修改的操作员，点击“修改”： 修改完毕后，点击“确定修改”，修改信息成功，等待主管授权生效。1.4删除操作员（管理员）管理员用于删除操作员，使之不能再登录使用企业银行系统。删除后的操作员登录名在该网银系统内不允许重复使用。 管理员打开“操作员管理”菜单，点击“删除操作员”： 选择要删除的操作员，点击“确认删除”按钮，再次选择“确定”后，该操作员正式从网银

23、系统中删除。注意事项：管理员删除操作员，无需主管授权直接生效。1.5锁定/解锁操作员（管理员）锁定操作员，可临时停止其登录并使用网上企业银行。管理员锁定操作员无需主管授权，锁定后即时生效，解锁操作员后需主管对操作员进行授权才能生效。 打开“操作员管理”菜单，点击“锁定/解锁操作员”： 选择要锁定的操作员，点击“锁定”按钮，该操作员被锁定。 如果选择的是已经锁定的操作员，则下方的按钮显示为“解锁”。管理员点击“解锁”，后必须由主管授权后才能生效。1.6密码重置（管理员）如果操作员忘记登录密码，可以由管理员重置密码，主管授权后生效。 管理员打开“操作员管理”菜单，点击“密码重置”： 选择要重置密码

24、的操作员，重复输入新密码，点击“确定重置”按钮，操作员的密码重置成功，但是需要主管授权后才能生效：注意事项：如果是主管与管理员的登录密码忘了，只能带写明原因（加盖企业公章）并携带个人身份证件到账户行办理密码重置手续。1.7授权操作员（主管）管理员新增操作员并对新增的操作员设置权限后，需要主管授权后才能生效。 主管进入网上企业银行，选择“我的企业银行”频道下的“操作员管理”： 打开“操作员管理菜单”，点击“授权操作员”功能项： 选择要授权的操作员，点击“确定”后授权成功。1.8权限设置授权（主管） 主管打开“操作员管理”菜单，点击“权限设置授权”： 选择要授权的权限，审核无误后点击“确定”，授权

25、成功。2.业务流程管理您可以根据企业自身内控制度的要求，灵活选择一级、二级、三级，甚至是更为复杂的多级网上银行支付流程。一级模式：财务人员单人即可完成支付。为了您的资金安全，目前仅限个体工商企业使用。二级模式：一笔付款指令在经办完成后、须经过授权审核通过后方可生效。新用户默认使用该模式。三级模式：一笔付款指令需要经过经办、复核、授权三人审核通过后方可生效。自定义模式：在自定义模式中，提供了最多5级的流程模式。后三级授权人员的权限分配如下：如果指令金额在某一级授权人员的单笔限额之内，授权后该笔指令直接完成支付；如果指令的金额超过授权人员的单笔限额，授权后指令进入下一级授权流程；如果指令已经处于您

26、设定的最高级授权流程，超过单笔限额的授权指令将无法授权成功，此时授权人员可以通过指令指派功能将该笔指令指派给单笔限额更高的授权人员进行再授权。2.1活期账户业务流程设置（管理员） 管理员选择“我的企业银行”频道下的“业务流程管理”： 点击“活期账户流程设置”后，页面显示出企业目前使用的业务流程模式，并在下方列出多种业务流程供选择： 选择好流程后，点击“确定”，权限修改成功，等待主管授权后生效。在主管授权前，企业的操作员无法再通过网上银行系统进行指令的处理。2.2活期账户流程授权（主管） 主管选择“我的企业银行”频道下的“业务流程管理”菜单，点击“活期账户流程授权”功能项： 点击“确定”，授权成

27、功，页面提示成功信息，新的业务流程正式启用。2.3活期账户流程撤销（管理员）一笔活期账户流程指令在主管授权前，可由管理员撤销。 管理员点击“活期账户流程设置”功能项： 选择状态为“待授权”的业务流程，点击“删除流程设置”，将该笔流程删除，无需主管授权即可生效。状态为“有效”的业务流程不能进行撤销。3.凭证管理（管理员）您可以选择柜面购买纸质凭证或使用电子凭证。如果选择柜面购买，您必须到开户行购买网银专用转账支票，在付款时输入转账支票上的支票号。如果选择电子凭证，则由网银系统对用户每笔指令自动分配凭证号，您无需再购买网银转账支票。3.1凭证设置 管理员进入网上企业银行，选择“我的企业银行”频道下

28、的“凭证管理”菜单： 打开“凭证管理”菜单，点击“凭证设置”功能项： 选择需要使用的模式后，点击“变更电子凭证”按钮，凭证使用方式修改成功，等待主管授权后生效。在主管授权前，企业的操作员无法再通过网上银行系统生成需要凭证的指令。3.2凭证设置授权 管理员对凭证取得方式设置完成后，主管进入网上企业银行，选择“我的企业银行”频道下的“凭证管理”菜单，点击“凭证授权”功能项： 点击“确定”，授权成功，页面提示成功信息，新的凭证取得方式正式启用。注意事项：如果选择使用柜面购买的纸质凭证，凡是交易失败、撤销、过期的手工凭证仍旧可以重新使用。4.账户权限管理管理员可通过此功能提交账户的网银权限变更申请。只

29、有在我行营业机构签约开通该项功能的客户才能使用该功能。如果管理员通过该功能减小账户的网上银行权限，主管授权后实时生效。如果管理员通过该功能增加账户的网上银行权限，主管授权后必须等待账户行审批通过后该账户的权限才能正式生效。当然，账户权限的更改也可以通过向开户行提交书面申请的方式进行。4.1账户权限设置（管理员） 管理员进入网上企业银行，选择“我的企业银行”频道下的“账户权限管理”菜单： 管理员打开“账户权限管理”菜单，点击“账户权限设置”功能项，页面显示出目前该企业所有账户及其在网上银行的权限信息。（注意：只列出该企业账户，而通过授权关系登记的账户不允许进行权限设置）： 操作员选择要修改权限的

30、账户，点击“设置”按钮，页面返回该账户在网银上的详细信息并允许修改。管理员可以根据本企业的需要对账户权限进行调整。 “确定”后，账户权限变更成功。如果是减少账户权限，或者将对外支付权限改为约定转账权限，或者对约定账户进行增减，主管授权后权限变更立即生效。如果是增加账户权限，则主管授权后必须再有账户行进行审批才能生效。4.2账户权限授权（主管） 主管进入“我的企业银行”频道下的“账户权限管理”菜单： 点击“账户权限授权”功能项，主管可直接点击“授权”按钮进行授权，也可以点击“详细”按钮查看变更前后账户的权限。 审核无误后，点击“授权”按钮，如果是减少权限，变更实时生效，如果是增加账户权限，则主管

31、授权后必须再有账户行进行审批才能生效。4.3撤销待授权权限（管理员）管理员在提交变更申请后，只要主管还没有审批，都可以通过该功能撤销提交的变更申请。 管理员打开“账户权限设置”菜单，点击“撤销待授权权限”功能项。管理员可以通过点击“详细信息”来查看具体申请信息，也可以直接点击“撤销”来取消变更申请。4.4历史权限查询主管和管理员都可以通过该功能查看账户的历史权限信息。 主管或管理员打开“账户权限设置”菜单，点击“历史权限查询”功能项： 选中要查询的权限后，点击“详细信息”可以查看该选中权限的具体信息：三、账户查询包含本外币账户的查询。频道功能使用角色账户查询活期账户查询经办、复核、授权、主管交

32、易明细查询经办、复核、授权、主管定期账户查询经办、复核、授权、主管贷款账户查询经办、复核、授权、主管银行承兑汇票查询经办、复核、授权、主管1.活期账户查询查询已经申请网银业务的活期账户的最新余额。打开“账户查询”菜单，点击“活期账户查询”菜单项，页面为您实时提供活期账户的可用余额和账户余额，并在左下角提供总计后的账户余额。2.交易明细查询查询网银账户（含授权账户）在我行发生的收入与付出交易明细，并可以使用下载功能下载交易明细作为银行提供的对账单使用。 打开“账户查询”菜单，点击“交易明细查询”功能项，可选定查询范围或选择“高级查询”，查询一定范围内的交易明细。3.定期账户查询查询到本企业所有定

33、期账户的详细信息。 操作员点击“定期账户查询”功能项，点击“刷新”查询最新的定期账户信息： 操作员可以选择其中一笔，点击“详细信息”按钮查看该笔定期的具体信息。4.贷款账户查询查询到本企业所有贷款账户的详细信息。 操作员点击“贷款账户查询”功能项，点击“刷新”查询最新的贷款账户信息： 操作员可以选择其中一笔，点击“详细信息”按钮查看该笔定期的具体信息。5.银行承兑汇票查询查询本企业所有银行承兑汇票的详细信息。 打开“账户查询”菜单，点击“银行承兑汇票查询”功能项，可按开票起始日期和票据状态查询银行承兑汇票的详细信息。三、企业财务室“企业财务室”频道是网上企业银行操作员处理日常财务结算指令的场所

34、。为您提供了支付指令、费用管理、发放工资、批量指令四大功能模块。操作员可以通过该频道实现企业日常绝大多数的资金汇划和财务处理工作。1.支付指令支付指令用于企业对其他对公账户的转账和汇款。功能子功能使用角色支付指令生成对外支付指令经办内部转账经办集团资金调拨经办查询支付指令经办、复核、授权撤销支付指令经办指令重新指派经办、复核、授权退回指令查询经办常用对公账户管理经办、复核、授权复核支付指令复核授权支付指令授权1.1生成对外支付指令 经办人员点击生成对外支付指令，显示以下页面： 选择需要对外支付的账号，点击“确定生成”，进入以下页面：页面内容中需要注意的有：u 期望汇款日期：默认三天内审批通过。

35、如果选择该项，则指令只要在3日内（不含指令生成日）完成授权流程，该指令都将被执行，超过3日指令自动撤销。同时允许指定具体的转账日期，最长为15天。对指定好具体转账日期的指令，只要在转账日期前（含转账日期当日）完成授权流程，指令都将有效，并且被保留到指定的转账日期自动完成对外支付。u 收款方如果是兴业银行账号：在选择兴业银行账户后，就不用选择同城或者异地，均为实时到账。u 收款方：可以通过下拉菜单选择常用往来账户，还可以通过查询栏直接进行模糊查询来锁定收款方，常用账户栏同时会显示客户名称和账号两个要素。u 兴业银行账号名称查询：收款方为兴业银行账户时，系统将自动判断账号与户名是否相符，如不确定账

36、号户名，可以点击该按钮查询账号对应的户名。此外，用户可以指定复核人员（必须在有权复核的人员中选择），如果企业中具有该账户复核权限的人超过1人，经办可以选择该指令由特定的人来复核，也可以选择发给所有有权限的人进行复核。1.2生成内部转账指令通过该指令实现同一企业在本行开立的不同账户内调款。 经办人员选择支付账号后，进入内部转账页面，在收款单位栏，只允许选择同一企业在本行申请开通网上银行的其他账号，显示如下：1.3生成集团资金调拨指令该功能用于非结算中心的集团客户，下属子公司或者关联公司可以通过授权，使得母公司或者有权关联公司对其账户进行控制（包括查询、关联公司转账、母子公司转账）。 经办人员点击

37、“集团资金调拨”，进入以下页面，显示出授权控制的账户列表： 选择需要调拨资金的账号后，点击“确定生成”，显示以下页面。收款账号只能是登记在网上银行的关联企业或者本企业的其他账号，因此，集团资金调拨包含了内部转账功能。1.4查询支付指令 点击查询支付指令，进入以下页面： 通过点击页面上的“高级查询”，页面上会新增“起始日期”、“终止日期”、“最大金额”、“最小金额”、“收款账号/户名”五个输入项，可以通过指定输入项，过滤不必要的指令。 点击详细信息后显示如下，您可以从指令状态、下一处理岗、指派人员了解该笔交易的进度。1.5撤销支付指令已经生成的支付指令，在未执行之前（即在指令未授权，或者指令已授

38、权但是未到预定支付日期）可以由经办撤销。撤销的指令系统保留三天后删除。撤销后的指令不可恢复，如有必要只能重新生成，但撤销后该指令的手工凭证仍然可以使用。 点击左边的“撤销支付指令”菜单，页面显示如下： 点击撤销即可。 也可以查看详细信息后再进行撤销操作：1.6指令重新指派指令重新指派允许指令前一步骤处理人，在下一步骤未完成前，指定完成下一步骤的人选（必须是经过管理员设置、主管授权成功的有权操作员）。同时也允许同一操作权限的人员在未完成操作前，将指令指派给另一个具有同样操作权限的人。1.7退回指令查询授权人员将指令退回经办后，经办可通过此功能查询到退回的指令，并可以直接修改后发出，提高错误指令的

39、处理效率。例如，二级操作员流程下，授权人员进入授权支付指令，显示页面如下： 选定错误的指令，点击“退回经办”按键，显示页面如下：该指令则返回到经办人员处。经办人员再进入“退回指令查询”，可以看到退回的指令，页面显示如下：经办人员可以通过点击“修改指令”按键，对指令进行重新编辑后再发出。1.8常用对公账号管理常用账户管理可使您将经常使用的收款账户进行分类管理。还提供下载和上传功能，下载功能便于您保存常用往来账户，上传功能便于您将已有的常用往来账户表直接上传到网上银行系统中。 点击左侧菜单的常用对公账户管理，进入以下页面： 经办员可以点击“增加”按键，来加入新的常用账户信息。 为了更方便的管理常用

40、账户信息，专门设置了往来账户分类功能。经办人员可以在最后一栏输入新的分类科目，来增加常用账户的类别，也可以对已有的分类客户进行修改。 上传：提供上传功能可将您已编辑好的常用账户导入网上银行常用账户管理中。文件路径：您需要上传的文件。导入起始行：不包括标题行。字段顺序：将您编辑好的文件中账号、收款人、收款行的字段序号填入即可。 常用对公账户的快捷查询：在生成一笔对外指令时，如果列表中已有需要输入的收款人，在快捷查询中输入收款人或收款帐（卡）号的关键字，按按钮，您可以查询到符合条件的收款人列表，并且可以从弹出菜单中选择收款人，选择其中一个系统将自动返回该收款人的详细支付信息，弹出菜单显示如下：1.

41、9复核支付指令复核人员使用该功能对未复核的指令进行复核，指令复核完成后必须经过授权才能最终发送银行进行账务处理。 复核人员进入“企业财务室”频道，打开“支付指令”菜单，点击“复核指令”功能项：u 退回经办：由有权限的复核人员发起将指令退回到经办处。u 全部选择：复核时允许多笔同时复核、多笔同时退回经办。u 详细信息：您可看到每笔支付指令的详细内容，进入详细页面后您可指派其他有权限人员。 复核人员在列表中选中要复核的指令，点击“复核”按钮完成复核。 复核人员也可以使用“退回经办”功能将没有复核通过的指令退回给经办人员，由经办人员进行指令的修改重发送或者撤销指令。1.10授权支付指令授权人员使用该

42、功能对未授权的指令进行授权，指令授权完成后，如果是立即处理的指令将马上发送银行进行账务处理，如果是预约日转账的指令将保留到约定日期再进行账务处理。授权人员授权的指令金额不能超过该授权人员的单笔限额，并且同一天授权的指令的累计金额不能超过授权人员和账户（取两者中较小的值）的日限额。 授权人员进入“企业财务室”频道，打开“支付指令”菜单，点击“授权指令”功能项：u u退回经办：由有权限的授权人员发起将费用指令退回到经办处。u u全部选择：复核时允许多笔同时授权、多笔同时退回经办。u u详细信息：您可看到每笔支付指令的详细内容，进入详细页面后您可指派其他有权限人员。 授权人员选中要授权的指令，点击“

43、授权”按钮： 再次点击“确定”按钮： 点击“签名确认”： 点击“继续”完成授权操作，页面返回指令处理结果：注意事项：您可以选择当日汇款或期望日汇款。当日汇款三日内授权有效即经办生成后必须三日内授权有效（如9月1日生成，9月4日必须授权）；期望日汇款的，授权截止日为期望汇款日。2.费用管理费用管理是网上企业银行为您提供的日常现金管理工具，用于公司向拥有本行或他行银行卡或存折的个人结算账户转账。收款人如果是我行对私账户，实时到帐；如果是他行帐户，到账时间与传统的同城转账和异地汇款业务相同。费用管理的单笔支付限额必须小于5万元人民币并且不大于该账户在柜面设定的账户单笔支付限额，每日通过费用管理的总金

44、额不能大于在柜面设定的费用管理日限额。2.1生成费用指令费用指令只能由拥有相关费用管理账户权限的经办操作员生成。u 注：生成费用指令的过程同生成支付指令相同，不再累述。但用途栏有所不同：共有14种用途供您选择，当您选择了其他合法用途时可以自行输入人行5号令明文规定的可用于转账的款项用途。2.2查询费用指令参照查询支付指令。2.3复核费用指令参照复核支付指令。2.4授权费用指令参照授权支付指令。2.5撤销费用指令参照撤销支付指令。2.6指令重新指派参照支付指令重新指派。2.7退回指令查询参照支付指令退回指令查询。2.8常用对私账户管理参照常用对公账户管理。 3.发放工资发放工资是企业银行为您提供的企业对员工(B-to-E)的工资发放业务，工资发放方便、快捷且安全，减少了企业提取现金的种种不便与风险。工资指令300笔内（含300笔）实时入账，超过300笔请您分拆成多笔分次生成。发放工资可能因卡号不存在、姓名与卡号不匹配等原因造成部分人员发放失败，系统将自动把失败部分的金额从工资发放总金额中扣除。如果卡号已挂失、冻结或抵押，