企业网上银行结汇操作手册.doc

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1、附件1：企业网上银行结汇业务操作手册企业网银结汇功能实现企业客户从汇入汇款预通知-提交收汇性质查询说明-柜员将客户资金按其确认性质转入其待核查账户-客户在电子口岸提交出口收汇说明-核查通过-柜员根据客户指令将资金从待核查账户转入结算账户-客户自主结汇全流程的在线操作，核心部分是将企业网银作为企业客户结汇交易的一个新渠道，经过签约的网银客户不必每次前往银行柜台填写收汇性质说明，以经过身份认证的客户电子信息代替客户原提交的纸质说明，并在电子口岸出口收结汇联网核查系统提交出口收汇说明，待资金注入经常结算账户后，由客户根据我行结售汇牌价自主选择相应结汇时点，系统完成相应账务处理。1.申请签约1.1功能

2、介绍客户向外币开户网点提交企业客户网上结汇业务开通申请书。1.2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。1.3适用对象企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。1.4业务规则1该客户已开通我行高级版企业网上银行。2该客户与结汇相关的外币和人民币账户都必需是网银签约账户。1.5客户操作流程客户到其外币开户网点提交加盖公章和有权人签字的网银结汇业务开通申请书，出示经办人员身份证原件及复印件。1.6银行处理流程开户网点审查资料真实性后提交分行网银后台操作。1.7风险控制1柜面必须对申请表格双人操作，并加盖业务公章。2验证客户证件等资料的真实性、合规性。2. WEB后台开通/关闭2.1功

3、能介绍在分行WEB后台客户管理下增加B2B网银结汇功能开关控制，开通结汇功能的客户可在网银国际结算菜单下显示“结汇”子菜单。2.2适用范围企业网上银行WEB后台。2.3适用对象WEB后台操作员。2.4业务规则1企业网上银行的结汇功能默认为关闭状态，客户开通或关闭此功能均需向前台提交申请，通过WEB后台进行双人操作完成。2客户必须先将外汇待核查账户和外汇经常项目账号签约到网银客户号下，方能开通结汇功能。3. 一级分行管理员可以查询全辖所有客户的开通情况。4需要将外汇账户与人民币账户绑定。2.5客户操作流程客户向银行提交企业客户网上结汇业务开通申请书。2.6银行操作流程1查询分行WEB后台操作员，

4、点击B2B网银结汇-查询，输入需要查询的客户号，点击“确认”（如果不输入客户号，默认为查询全部），系统显示查询的结果。2开通（1）操作员点击B2B网银结汇-开通，输入需要开通的客户号，点击“确定”。（2）选择客户号下的外汇经常项目账户、人民币账户、外汇待核查账户，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录WEB后台，点击“重要数据复核”，对账户绑定信息进行复核。同时开通该客户B2B网银结汇功能。3修改（1）操作员点击B2B网银结汇-修改，输入需要开通的客户号，点击“确定”。（2）选择客户号下的外汇经常项目账户、人民币账户、外汇待核查账户，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录WEB后台，点击“重要

5、数据复核”，对账户绑定信息进行复核。4关闭（1）分行WEB后台操作员，点击B2B网银结汇-关闭，输入需要关闭的客户号，点击 “确定”。（2）密码提交下一级复核员，复核员登录WEB后台，选择“重要数据复核”，对刚提交的数据进行复核。2.7风险控制后台必须双人操作。3.WEB后台分行结汇限额维护3.1功能介绍在分行WEB后台分行管理下增加分行结汇限额维护功能，初始限额为50万，各分行可以用此功能修改单笔结汇限额。3.2适用范围企业网上银行WEB后台。3.3适用对象WEB后台操作员。3.4业务规则1分行系统默认为50万。 2分行可以自行修改结汇限额。 3.5银行操作流程分行WEB后台操作员，点击分行

6、结汇限额维护，输入需要设置的金额。选定复核员，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录WEB后台，选择“重要数据复核”，对刚提交的数据进行复核，复核完成后限额立刻生效。3.6风险控制后台必须双人操作。4.网银结汇权限设置4.1功能介绍设置B2B网银结汇的操作员及操作权限。4.2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。4.3适用对象签约企业网上银行的网银结汇客户的主管角色。4.4业务规则1只有主管能进行B2B网银结汇权限设置。2按照账户设置流程金额，币种为美元。3企业主管根据企业内控需要设置各级操作员，如只设置一级操作员表明只需单人即可完成流程金额内的结汇操作，如设置多级操作员则表明需要

7、经多人复核（审批）后方可完成流程金额内的结汇操作。如超出流程金额则需要经过主管审批后方可完成结汇操作。4完成设定的流程支持查询和修改。4.5客户操作流程1主管登录企业网上银行，进入国际结算-结汇页面。2选择流程设置。3选择要增加结售汇流程的账户，输入流程金额、用途和交易密码，点击“新增”按扭，选定一级操作员（如需复核，可继续选定二级复核员），点击“结束订制”，完成权限设置工作。5.汇款信息查询5.1功能介绍客户可通过该功能查询收到的汇入汇款及详细信息。5.2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。5.3适用对象企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。5.4业务规则从CCBS接收

8、所有汇款信息，包括但不限于MT103、MT202、MT205等报文格式的汇款。接收到报文格式为MT202的，视同NTFS系统单证项下的收汇，单证项下收汇处理同现有处理模式。客户通过账号、状态（分为“已处理”和“未处理”两种状态）、时间段、金额段四个条件检索汇入汇款信息。5.5客户操作流程1客户进入“结汇”下拉菜单后点击“汇款信息查询”子菜单项，进入查询条件录入界面，选择账号、状态（分为已处理业务和未处理业务）、时间段、金额段后，系统返回查询结果界面。2在查询录入页面中，当处理状态选择为“未处理”时，时间段栏位自动变灰，显示截止查询时为止所有的未处理业务；当处理状态选择“已处理”时，则时间段栏位

9、显示“起止时间”选择，选择起止日为同一天作为查询条件。3在查询录入页面中，对于未处理业务和已处理业务，均可以限定一定的金额段来进行较为精确的查询。4在查询结果页面中，状态栏分为“已处理”和“未处理”两种，“已处理”表示柜台已经对客户录入并提交收汇性质说明进行确认及账务处理，“未处理”表示客户尚未提交收汇性质说明或客户已经提交收汇性质说明，但柜台未确认处理。5在“未处理”业务中，操作栏为“录入”状态，客户点击“录入”可直接进行下述“3.4收汇性质维护”操作，可多次重复录入操作，柜台确认以最近一次录入信息为准；点击业务编号可查看汇款详细信息；在“已处理”业务中，操作栏留白，点击业务编号可查看汇款详

10、细信息。6“汇款信息查询”查询条件录入及结果返回界面：如客户要了解该笔汇款所有信息内容，点击该笔“业务编号”按钮，弹出如下对话框（以下信息通过汇款信息进行翻译后展示给客户）：6.收汇性质维护6.1功能介绍客户就某一笔已查询到的汇入汇款提交“收汇性质说明”，判定该笔汇款资金性质是否为货物贸易项下。货物贸易项下汇入款，由经办行（外币开户机构）柜员从CCBS中进行查询，并打印凭证作为入账会计凭证附件，将客户资金落地处理计入客户的“待核查账户”；非货物贸易项下汇入款，由客户到柜台办理入账手续。6.2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。6.3适用对象企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）

11、客户。6.4客户操作流程1客户进入“结汇”下拉菜单后点击“收汇款性质维护”子菜单项，客户通过账户、金额范围检索查询客户待确认资金性质汇款列表。客户点击操作栏中的“录入”，屏幕跳转到收汇性质说明录入页面。该页面反显汇入汇款业务编号（16位长）、汇款人（140位长）、币种（汉字）和交易附言（200位长），客户可对款项性质、金额、核销单号码进行填写，款项性质采用下拉菜单，最多可选择三个款项性质。2款项性质下拉菜单选项包括：（1）货物贸易款： 1)预收货款2)一般贸易3)进料加工4)来料加工5)无货物报关6)出口项下贸易融资业务收汇；（2）服务贸易款；（3）资本项下收汇；（4）收益和经常转移。3客户能

12、对未处理业务进行收汇性质说明的多次录入操作，修改后的内容会自动覆盖上一次录入的内容；对于已处理业务但网银收汇性质说明提交错误的，客户需要到柜台重新提交纸质的收汇性质说明，由柜员起4422交易进行修改，并以柜员最终修改为准。4客户在电子口岸出口收汇联网核查系统中使用“网上交单”功能，提交出口收汇说明，并指示结汇资金入人民币账户或保留外汇划转至经常项下结算账户。7.自主结汇交易申请及结汇成交查询7.1功能介绍客户可通过该功能进行自主结汇和对结汇交易进行查询。7.2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。7.3适用对象企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。7.4业务规则客户经常项目

13、结算账户下的余额视同全部可自主结汇金额（客户非贸易项下的收汇已在入账时由经办行柜员做过政策性审核），客户可在银行对公结售汇开放时间段点击网银上结汇交易申请页面，填入相关金额以及人民币账户等要素，网银系统将该笔交易发送至CCBS，与柜台发起的结汇交易一致，完成结汇交易的账务处理和平盘敞口传送。7.5客户操作流程1客户进入 “结汇”下拉菜单后，点击进入“自主结汇交易申请”页面，输入账号、金额等要素后按“提交”，进入“确认”页面，核对信息、输入交易密码后“确定”（1）“结汇交易申请”页面1）点击“余额查询”按钮可以实时查询结汇外币账户余额。2）外币账户下拉菜单可供客户选择的是该客户已签约的经常结算账

14、号（待核查账户的账户性质是114，即使签约也不在此显示），一旦选定,结汇金额后的币种由系统自动反显。3）如客户在开通网银功能时只选定了一个人民币账户，则“人民币账号”栏位直接反显该签约账户；如客户在开通网银功能时选定了多个人民币账户，“人民币账号”下拉菜单可供客户选择的是该客户已签约的人民币账户。4）暂不考虑客户结汇资金入他人账户或其在其他银行开立的账户。5）结汇支取金额和结汇存入金额只能由客户输入其中一个具体金额,且提交时校验是否在我行大额参数范围内。6）统计代码下拉菜单可供客户选择的分两层子菜单，先选“中资机构”或“外资机构”，再加入下一层子菜单，将外汇局规定的三个100-经常项目下的结售

15、汇统计代码作为菜单项，分别是“货物贸易”、“服务贸易-运输”、“服务贸易-金融和保险服务”。统计代码关系到我行上报外汇局统计代码的正确性，必须根据款项性质认真填写。（2）信息确认页面1）如果企业客户内部设置在网银进行结汇操作需要2人完成时，“确认”页面应选择“下级复核员”，输入交易密码后“确定”。2复核员进入主页面，点击进入“自主结汇交易复核”页面，可查询到多笔正在等待复核的交易列表，点击账号后可以查看详情，核对要素相符，选择“复核通过”输入交易密码后“确定”，进入下述第4步；如果要素有误或需要修改，选择“复核不通过”，退回录入人员重新录入申请。3主管进入主页面后，点击进入“自主结汇交审批”页

16、面，可查询到多笔正在等待审批的交易列表，点击账号后可以查看详情，核对要素相符，选择“复核通过”输入交易密码后“确定”，进入下述第4步；如果要素有误或需要修改，选择“复核不通过”，退回录入人员重新录入申请。4客户按“确定”键之后，系统再返还当时从CCBS系统取到的结汇价格（因结售汇牌价实时变动），弹出相应对话框，复述相关要素，由客户做最后确认。1）为防范市场波动风险，从弹出对话框到客户点击“确定”有时间限制，即客户的成交汇率有锁定时间，系统默认6秒，超时客户须重新输入“结汇交易申请”各要素，重新确认。一旦客户确认之后，返回“操作结果”对话框，客户按“确认”键后，系统提示交易成功。2）如我行已在C

17、CBS系统内根据客户号维护过结售汇优惠相关信息，则系统返还的可成交价格为已加入客户优惠点数的汇率。5客户进入“结汇”下拉菜单后点击进入“结汇成交查询”页面，按时间段查询已成交的结售汇流水（包括网银和柜台提交），点中某笔“交易编号”以后可以展开凭证式对话框“结售汇水单（甲种）”，显示更详细信息。1）“结汇成交查询”结果页面2）详细信息展示页面8.结售汇牌价查询8.1功能介绍结售汇牌价显示数据以CCBS核心系统即期结售汇牌价为准，实时自动刷新显示12个外币兑人民币的即期结汇和售汇价格。8.2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。8.3适用对象企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户

18、。8.4客户操作流程客户进入 “结汇”下拉菜单后点击“结售汇牌价查询”页面，可查询到12个外币兑人民币的即期结汇和售汇价格列表界面上动态实时显示各币种结售汇的牌价，如果价格上涨时显示红色，如果价格下跌时显示绿色。9.交易流水查询9.1功能介绍查询客户在网上提交的结汇信息。9.2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。9.3适用对象企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。9.4客户操作流程客户进入“结汇”下拉菜单后点击进入“交易流水查询”页面，根据单据状态（包括成功单据、失败单据、完成单据、未完成单据四项）、交易类型、制单日期、转账金额、凭证号查询交易流水。10.下发企业客户网上

19、结汇业务开通申请书11.汇入汇款信息查询及收汇性质说明增加“提交状态”栏位11.1功能介绍汇入汇款信息查询及收汇性质说明功能，增加“提交状态”栏位。11.2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。11.3适用对象使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。11.4业务规则汇入汇款信息查询及收汇性质说明维护这两个功能里，网银结汇二期增加了“提交状态”栏。客户若未提交收汇性质说明书，则该栏显示“未提交”，反之，显示“已提交”；如下图：12.汇入汇款信息查询及收汇性质说明增加“查询”及“修改”功能12.1功能介绍汇入汇款信息查询及收汇性质说明维护操作栏增加“查询”及“修改”功能。1

20、2.2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。12.3适用对象使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。12.4业务规则1.汇入汇款信息查询及收汇性质说明维护的“操作”栏：二期在一期“录入”的基础上，增加了“查询”及“修改”功能。当客户或柜面未对该笔汇入汇款提交收汇性质说明时，操作栏显示“录入”状态；若已提交收汇性质说明书，则该栏显示“查询”及“修改”状态。如下图：2.若柜面已处理（即已入账），则操作栏会变成“查询”，没有“修改”按钮，如图：13.已打印收汇性质说明书网银保存期限优化13.1功能介绍对已打印的收汇性质说明书网银保存期限优化为提供30天内可查（上期只提供12天

21、内可查）。13.2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。13.3适用对象使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。13.4业务规则对已打印的收汇性质说明书网银保存期限优化为提供30天内可查（上期只提供12天内可查）。14.已处理汇入汇款业务时间查询优化14.1功能介绍对已处理的汇入汇款业务时间查询优化为可以输5天时间段进行查询（上期起止日期只能输一天）。14.2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。14.3适用对象使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。14.4业务规则对已处理的汇入汇款业务时间查询上优化为可以输5天时间段进行查询（上期起止日期只能

22、输一天）。15.汇入汇款报文日期优化15.1功能介绍汇入汇款报文日期的优化：上期的报文只有起息日一栏，优化为汇款报文共有三个日期，起息日、收报日及入账日。15.2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。15.3适用对象使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。15.4业务规则汇入汇款报文日期的优化：上期的报文只有起息日一栏，优化为汇款报文共有三个日期，起息日、收报日及入账日。16.结汇水单格式优化16.1功能介绍对结汇水单的格式进行优化，与柜面打印的水单格式一致。上期水单上的“支取金额”和“存入金额”优化为“外汇金额”和“人民币金额”。16.2适用范围企业网上银行高级版（简

23、体中文、繁体中文）。16.3适用对象使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。16.4业务规则对结汇水单的格式进行优化，与柜面打印的水单格式一致。上期水单上的“支取金额”和“存入金额”优化为“外汇金额”和“人民币金额”。17.复核员牌价查询优化17.1功能介绍牌价查询上：优化增加了复核员也可在结汇成交前查询牌价。上期只有操作员可在结汇交易页面查询牌价，复核员不能查询。17.2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。17.3适用对象使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。17.4业务规则牌价查询上：优化增加了复核员也可在结汇成交前查询牌价。上期只有操作员可在结汇交

24、易页面查询牌价，复核员不能查询。18.结汇水单查询及打印优化18.1功能介绍结汇水单查询及打印优化为：在结汇成交后的界面增加了一个“水单查询”按钮，企业操作人员可直接按此按钮进行查询及打印水单。上期只能在结汇成功后返回“结汇”菜单，并在“结汇成交查询”中查询打印水单。18.2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。18.3适用对象使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。18.4业务规则结汇水单查询及打印优化为：在结汇成交后的界面增加了一个“水单查询”按钮，企业操作人员可直接按此按钮进行查询及打印水单。上期只能在结汇成功后返回“结汇”菜单，并在“结汇成交查询”中查询打印水单。19.结汇成交查询功能日期功能优化19.1功能介绍上期结汇成交查询中，起止日期若输整段时间，则系统给出的所有结汇成交笔数中，日期全显示为最后一天；如果只输一天，则显示为正确的时间。本期中对该问题予以修正。19.2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。19.3适用对象使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。19.4业务规则上期结汇成交查询中，起止日期若输整段时间，则系统给出的所有结汇成交笔数中，日期全显示为最后一天；如果只输一天，则显示为正确的时间。本期中对该问题予以修正。