临商银行企业网银用户操作手册v1.0.doc

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1、企业网上银行用户操作手册目 录登录系统5企业网银操作指南9第一章账户管理101.1账务查询101.1.1账户余额查询101.1.2账户明细查询111.1.3网上代发工资查询111.1.4网上代报销查询131.1.5还款历史查询151.1.5客户贷款信息查询161.1.5账户别名设置17第二章收付款管理202.1转账指令管理202.1.1行内同名转账202.1.2对外付款提交222.1.3批量转账提交282.1.4付款交易查询/维护312.1.5转账模板维护322.1.6转账结果查询及回单打印332.2.财务支付352.2.1代发工资352.2.2.代报销392.2.3代报销/代发查询39第三章

2、 国际业务423.1业务查询423.1.1自助托收查询423.1.2自助结汇查询433.2业务申请443.2.1自助结汇申请443.2.2自助托收申请50第四章 授权中心604.1业务分类处理60第五章 企业管理台635.1.企业信息查询635.2.企业操作员管理635.3下挂账户管理645.4授权模式管理665.5开通业务维护685.6.银行秘书70第六章 客户服务726.1安全管理726.1.1登录密码修改726.2维护726.2.1企业收款人维护736.2.2付款用途维护766.2.3快捷菜单设置776.2.4登录首页设置776.3查询786.3.1操作员额度查询786.3.2操作日志查

3、询796.4站内邮件806.5相关下载81第七章 集团服务827.1资金归集.82登录系统功能描述1. 客户登录临商银行网站，点击登录“企业网上银行”页面；2. 用户插入USBKEY证书，进行身份验证后，才能正常进行网银业务操作。操作流程1. 用户在计算机上插入 USB Key后，系统自动访问临商银行网站，点击“企业网上银行”链接，在选择数字证书”弹出框中选择自己的网银数字证书。􀂗 2. 点“确定”按钮，系统要求输入 USB Key 用户口令：3. 输入口令，点击“确定”按钮，出现企业网银登录页面：4. 客户首次登录企业网银系统，需输入10位企业客户号、6位用户编号、登录密码

4、、验证码（注意：验证码不区分大小写字符，可随意输入），点击“登录”按钮，系统自动对用户身份进行验证。5. 如果客户信息输入正确，第一次登陆企业网银系统，将进入“激活网上银行”页面；（如下图）：6. 在该页面中，客户输入企业客户号，输入开户时银行打印的激活码，点击“激活网上银行”按钮，企业网银激活，用户需重新登录企业网上银行。7. 在登录过程中，如果信息输入有误，导致登录失败，系统将会给出相应的错误提示信息。8. 登录成功后，进入企业网银系统主页面，如下图：页面左侧：1. 第一部分为用户信息，包括操作员编号、姓名、企业名称及上次登录时间。2. 第二部分菜单列表，显示三级菜单列表。3. 第三部分新

5、消息，为企业操作员之间邮件送达通知，以及有待处理业务通知。4. 第四部分为银行公告。注意事项1. 输入条件：企业客户号、用户编号、登录密码、验证码四项为必输项。2. 若验证码看不清楚，用鼠标点击可以更换验证码。3. 若用户登录密码连续错误次数超过3次，系统将对该用户暂时冻结，次日自动解冻，也可以由用户在网银开户行申请。4. 用户首次登录网银或密码重置后登录网银，系统会提示您修改密码，新密码可为620位数字加字符组合。如下图：退出系统用户点击网银系统右上角“退出”按钮，即可正常退出系统。企业网银操作指南一、网上银行在界面上分为三大部分：导航区，包括动态的功能菜单，为您快速定位每个功能点；信息区，

6、包括网银登录信息提示、证书到期提示、银行公告信息以及用户自己定制的快速通道；主交易区，您进行各种网银交易的操作区域。（参照示例图）导航区主交易区信息区 示例图二、企业网上银行在业务上分账户管理、转账汇款、集团服务、授权中心、企业管理台和客户服务六大类。各部分功能如下：第一章账户管理1.1账务查询1.1.1账户余额查询1.1.1.1功能描述此交易用于查询客户注册账户相关信息。企业操作员只能查询其有权限操作账户的相关信息。1.1.1.2流程说明1. 系统显示该操作员可操作账户及其对应相关账户情况，并按照账户种类显示查询结果，包括活期账户列表、定期账户列表（包括通知账户）、贷款账户列表。如果是集团母

7、（总）公司操作员，同时显示集团子公司委托账户；2. 操作员点击进入“账户管理-账务查询-账户余额查询”交易。3. 点击其中某一“账号”链接，可查看该账号的详细账户信息资料。如下图：1.1.2账户明细查询1.1.2.1功能描述此交易用于查询客户注册账户在一段时间范围内的交易明细信息。1.1.2.2流程说明1操作员点击进入“账户管理-账务查询-账户明细查询”交易。2操作员可以按照需要选择要查询的“账号”，选择“当日交易明细查询”和“历史交易明细查询”，若选择历史交易明细查询则输入交易日期，点击“查询”按钮，系统回显相应的查询结果：1.1.2.3注意事项“交易日期”的查询范围不得超过90天。1.1.

8、3网上代发工资查询1.1.3.1功能描述此交易用于查询某时间段内通过网上银行办理的代发工资业务查询1.1.3.2流程说明1操作员点击“账户管理-账务查询-网上代发工资查询”。2操作员可以按照需要选择输入“查询条件”（包括指令状态、查询条件），点击“查询”按钮，系统回显相应的查询结果：3点击每笔明细记录的“批次号“链接，系统弹出对话框，显示该笔交易的详细信息1.1.3.3 注意事项1企业操作员通过此交易可查询该企业代发工资明细。2进入此交易页面时，系统自动回显最近10笔交易明细记录。3“交易日期”的查询范围不得超过90天。1.1.4网上代报销查询1.1.4.1功能描述此交易用于查询某时间段内通过

9、网上银行办理的网上带报销查询1.1.4.2流程说明1操作员点击“账户管理-账务查询-网上代报销查询”。2操作员可以按照需要选择输入“查询条件”（包括指令状态、查询条件），点击“查询”按钮，系统回显相应的查询结果：3点击每笔明细记录的“批次号“链接，系统弹出对话框，显示该笔交易的详细信息1.1.4.3 注意事项1企业操作员通过此交易可查询该企业代报销查询2进入此交易页面时，系统自动回显最近10笔交易明细记录。3“交易日期”的查询范围不得超过90天。1.1.5还款历史查询1.1.5.1功能描述此交易用于查询某时间段内通过网上银行办理的还款历史查询1.1.5.2流程说明1操作员点击“账户管理-账务查

10、询-还款历史查询”。2操作员可以按照需要选择输入“查询条件”（贷款借据号、还款渠道），点击“查询”按钮，系统回显相应的查询结果：3.也可以点击高级查询，设置相应的条件进行查询1.1.5.3 注意事项1企业操作员通过此交易可查询该企业还款历史2进入此交易页面时，系统自动回显最近10笔交易明细记录。3“交易日期”的查询范围不得超过90天。1.1.5客户贷款信息查询1.1.5.1功能描述此交易用于查询某时间段内通过网上银行办理的客户贷款信息查询1.1.5.2流程说明1操作员点击“账户管理-账务查询-客户贷款信息查询”。1.1.5.3 注意事项1企业操作员通过此交易可查询该企业贷款信息2进入此交易页面

11、时，系统自动回显最近10笔交易明细记录。3“交易日期”的查询范围不得超过90天。1.1.5账户别名设置1.1.5.1功能描述此交易用于查询某时间段内通过网上银行办理的客户账户别名设置1.1.5.2流程说明1操作员点击“账户管理-账务查询-账户别名设置”。输入要设置的别名,点击确定1.1.5.3 注意事项1企业操作员通过此交易可查询该企业账户别名设置第二章收付款管理2.1转账指令管理2.1.1行内同名转账2.1.1.1功能描述此交易用于办理同一企业注册账户之间的转账业务。2.1.1.2流程说明1可办理行内同名转账业务的操作员点击“转账汇款-转账指令管理-行内同名转账”，系统显示行内同名转账业务信

12、息录入页面。2填写转账业务信息：选择付款方账号（下拉选择框）、付款账户名称（系统回显）、收款方账号、收款账户名称（系统回显），输入转账金额、大写金额（系统自动将输入金额转换为大写金额回显）、用途，点击“下一步”按钮，进入“行内同名转账提交确认”页面：3.操作员查看信息有异议时，可点击“返回”按钮，放弃此次操作，返回转账信息录入页面。操作员查看信息无误后，点击“提交”按钮，页面弹出对话框提示“现在需要验证您的用户PIN码”，操作员输入正确UKey密码后，点击“确定”，完成交易录入操作。2.1.1.3相关提示1. 操作员只能对具有操作权限的账户，才能够在付款账户下拉列表框中查看并选择该账户做为付款

13、账户。2. 只有在企业网银注册账户之间才能进行行内同名转账。3. 此交易中带有“*”标志的输入项为必须输入或选择的项目。4. 点击“付款账号”后的“查询余额”按钮，可查询该账户余额、当前可用余额。5. 此交易操作完成后，将根据客户已经设定好的授权模式，显示不同的交易处理结果（例如显示等待授权、等待复核或交易成功），该笔交易进入“授权中心”“业务分类处理”或“指令强制授权”列表，待其他操作员复核、授权后生效。2.1.2对外付款提交2.1.2.1功能描述此交易用于办理注册账户对外转账汇款业务，分为行内对外付款和行外对外付款。2.1.2.2流程说明1. 可办理对外付款转账业务的操作员点击“转账汇款-

14、转账指令管理-对外付款提交”，系统显示对外付款转账业务信息录入页面。1) 收款行选择“行内”界面如下：2) 收款行选择“行外”界面如下：2. 行内转账业务信息填写内容包括：选择付款账号（下拉选择框）、付款账户名称（系统回显）、收款行选择（行内）、收款账号、收款账户名称，输入转账金额、大写金额（系统自动将输入金额转换为大写金额回显）、用途、备注点击“下一步”按钮，进入“对外付款提交确认”页面：3. 行外转账业务信息填写内容包括：选择付款账号（下拉选择框）、付款账户名称（系统回显）、收款行选择（行外）、收款账号、收款账户名称、收款方开户行、开户行联行号，输入转账金额、大写金额（系统自动将输入金额转

15、换为大写金额回显），选择汇款方式（普通、加急），输入用途、备注点击“下一步”按钮，进入“对外付款提交确认”页面：4. 操作员查看信息有异议时，可点击“返回”按钮，放弃此次操作，返回转账信息录入页面。操作员查看信息无误后，点击“提交” 按钮，页面弹出对话框提示“请输入用户口令”，操作员输入正确UKeyey密码后，点击“确定”，完成交易录入操作。5.6. 点击授权7.2.1.2.3相关提示1. 操作员只能对具有操作权限的账户，才能够在付款账户下拉列表框中查看并选择该账户做为付款账户。2. 此交易中带有“*”标志的输入项为必须输入或选择的项目。3. 点击“付款账号”后的“查询余额”按钮，可查询该账户

16、余额、当前可用余额。4. “收款账号”、“收款账户名称”可手工输入，也可点击“查询收款名册”按钮链接进入“收款人名册”，快速选择收款单位信息，简化转账付款指令的填制过程。操作员可输入“收款账号”、“收款账户名称”作为查询条件，点击“查询”按钮进行查询。在查询结果列表中，系统将显示所有符合条件的收款账户信息，包括：收款账号，收款账户名称，供操作员选择。点击列表前的单选按钮进行选择，系统将选择账户的收款账号及收款账户名称自动填入相应必填区域，并关闭收款账号列表窗口，结束此次操作。如下图：5. 操作员可通过页面下方的“加入收款人名册”的复选框，将当前填写的收款人信息加入收款人名册中，为以后转账业务提

17、供方便。只有对收款人进行添加操作后，方可使用“查询收款名册”按钮链接进入“收款人名册”选择收款账号，否则收款人列表为空。6. 办理行外转账时，收款方开户行、开户行联行号可手工输入，也可点击“查询开户行”按钮链接进入“收款行查询”，选择收款方开户行。操作员可输入“银行”、“所在省”、“所在市”及关键字作为查询条件，点击“查询”按钮进行查询。在查询结果列表中，系统将显示所有符合条件的银行信息，供操作员选择。点击列表前的单选按钮进行选择，系统将选择收款方开户行及开户行联行号自动填入相应必填区域，并关闭收款行查询窗口，结束此次操作。如下图：7. “企业内部指令编号”用于客户对本企业内部使用的业务凭证进

18、行统一编号管理，为非必输项。8. 交易过程中可以点击“保存至模板”按钮，可将该笔转账指令存为“转账模板”，用户可以在下次操作时点击页面右上方的“调用模板”按钮，将已保存为“转账模板”的对外付款指令重新提交。9. 收款账户为临商银行账户的，收款行只能选择“行内”。10. 我行行外转账时间为每天5：0019：00。行外转账根据汇款方式的不同，分别通过大小额支付系统进行处理，“普通”方式通过小额支付系统处理，“加急”方式通过大额支付系统处理；转账金额超过2万元时，汇款方式必须选择“加急”；工作日9：0016：30期间，汇款方式可选择“普通”和“加急”，其他时间只能选择“普通”。11. 此交易操作完成

19、后，将根据客户设定的授权模式，显示不同的交易处理结果（例如显示等待授权、等待复核或交易成功），该笔交易进入“授权中心”“业务分类处理”或“指令强制授权”列表，待其他操作员复核、授权后生效。2.1.3批量转账提交2.1.3.1功能描述此交易用于办理注册账户批量转账业务，包括行内同名转账、对外付款。批量转账提供两种操作方式，分别为批量文件提交和手工录入。2.1.3.2流程说明1. 可办理对外付款转账业务的操作员点击“转账汇款-转账指令管理-批量转账提交”，系统显示批量转账业务信息录入页面。2.3. 输入相应的信息，点击添加按钮 4.5. 点击提交按钮6.7. 点击提交按钮8.1) 提示说明： a)

20、 批量转账的文件格式须与银行提供的批量转账模版格式一致。b) 一个批量转账文件最多可提交50笔转账信息。c) 一个批量转账文件中的付款账号必须唯一，收款行为行内或行外均可，收款行为行外时，汇款方式必须选择行外。d) 需确保输入的总金额、总笔数与文件中的明细笔数、金额合计相一致，否则无法提交成功。e) 若批量转账文件中转账金额超过2万元的，不论客户汇款方式选择“普通”或是“加急”，系统均按“加急”方式处理。9. 办理手工录入时：1) 选择付款账号、收款行选择（行内或行外）、汇款方式（普通、加急），输入收款账号、收款账户名称、收款方开户行、开户行联行号，输入转账金额、大写金额（系统自动将输入金额转

21、换为大写金额回显），输入用途、企业内部指令编号、备注等点击“添加”按钮，将该笔转账交易加入“当前批次”列表中，系统回显批次“汇总信息”。重复上述操作可继续添加转账交易。2) 全部转账交易添加完成后，点击“提交”按钮，进入批量转账确认页面：3) 操作员查看信息有异议时，可点击“返回”按钮，放弃此次操作，返回转账信息录入页面。操作员查看信息无误后，点击“提交”按钮按钮，页面弹出对话框提示“请输入用户口令”，操作员输入正确UKey密码后，点击“确定”，完成交易录入操作。4) 提示： a) 点击“付款账号”后的“查询余额”按钮，可查询该账户余额、当前可用余额。b) “收款账号”、“收款账户名称”可手工

22、输入，也可点击“查询收款名册”按钮链接进入“收款人名册”，快速选择收款单位信息，系统将选择的收款账号及收款账户名称自动填入相应必填区域；如果收款行选择行外时，收款方开户行及开户行联行号也将自动填入。c) 收款行选择行外时，收款方开户行、开户行联行号可手工输入，也可点击“查询开户行”按钮链接进入“收款行查询”，选择收款方开户行，系统将选择收款方开户行及开户行联行号自动填入相应必填区域。d) 已添加到列表中的明细记录，可以点击“删除”按钮进行删除。e) 手工录入时，一个批次最多可添加10笔转账信息。2.1.3.3相关提示1. 操作员只能对具有操作权限的账户，才能够选择该账户做为付款账户。2. 此交

23、易中带有“*”标志的输入项为必须输入或选择的项目。3. 收款账户为临商银行账户的，收款行只能选择“行内”。4. 我行行外转账时间为每天5：0019：00。行外转账根据汇款方式的不同，分别通过大小额支付系统进行处理，“普通”方式通过小额支付系统处理，“加急”方式通过大额支付系统处理；转账金额超过2万元时，汇款方式必须选择“加急”；工作日9：0016：30期间，汇款方式可选择“普通”和“加急”，其他时间只能选择“普通”。5. 此交易操作完成后，将根据客户设定的授权模式，显示不同的交易处理结果（例如显示等待授权、等待复核或交易成功），该笔交易进入“授权中心”“业务分类处理”或“指令强制授权”列表，待

24、其他操作员复核、授权后生效。2.1.4付款交易查询/维护2.1.4.1功能描述此交易用于查询操作员转账汇款业务的交易信息、交易状态以及明细信息，对未完成授权流程的指令进行删除操作，并可对成功交易进行“复制”操作。2.1.4.2流程说明1. 操作员点击进入“转账汇款-转账指令管理-付款交易查询/维护”交易。2.3. 操作员按转账类型分别进入逐笔指令维护和批量指令维护，可以按照需要选择“普通查询”和“高级查询”，选择输入“查询条件”（包括企业业务、付款账号、收款账号、交易金额、指令号），指令状态（包括企业处理中、银行处理中、处理结束）、提交日期，点击“查询”按钮，系统回显相应的查询结果；4. 点击

25、每笔明细记录的“序号”链接，系统弹出对话框，显示该笔交易的详细信息，包括指令明细信息和指令处理历史，点击“指令处理历史”，系统回显该笔业务的所有经手人信息。2.1.4.3相关提示1. 企业操作员通过此交易可查询该企业的网银业务交易明细。2. 原交易录入操作员可对状态为“交易成功”的指令进行“复制”，生成一条新的指令进行提交；可对未完成授权流程的指令进行“删除”。3. 进入此交易页面时，系统自动回显最近10笔交易明细记录。4. “提交日期”的查询范围不得超过90天。2.1.5转账模板维护2.1.5.1功能描述该功能主要用于维护转账模板2.1.5.2流程说明1.点击-转账指令管理-转账模板维护，进

26、入转账模板维护界面 输入相应的数据，点击查询即可查询到数据2.1.5.3相关提示1.企业操作员通过此交易可维护转账模板2.1.6转账结果查询及回单打印2.1.6.1功能描述该功能主要用于转账结果查询及回单打印2.1.6.2流程说明1.点击-转账指令管理-转账结果查询及回单打印，进入转账结果查询及回单打印界面2. 点击指令流水号，进入明细界面3. 、4. 点击打印回单，进入回单打印界面5. 点击打印按钮，即可以打印回单 6. 2.1.6.3相关提示1.企业操作员通过此交易进行转账结果查询及回单打印功能2.2.财务支付2.2.1代发工资2.2.1.1功能描述此交易用于办理注册账户代发工资业务。代发

27、工资提供两种操作方式，分别为文件导入和手工录入。2.2.1.2流程说明1. 可办理代发工资业务的操作员点击“转账汇款-财务支付-代发工资”交易，系统显示本企业最近十笔代发工资指令明细：2. 办理文件导入时：1) 点击“导入文件”按钮，系统显示代发工资文件导入页面：2) 操作员选择“代发工资账号”，输入代发月份、总笔数、总金额、大写金额（系统自动将输入金额转换为大写金额回显），点击“浏览”按钮，选择要导入的代发工资导入文件及勾选“隐藏明细”（默认为隐藏），点击“提交”按钮，进行批量代发确认页面：3) 操作员查看信息有异议时，可点击“取消”按钮，放弃此次操作，返回代发工资文件录入页面。操作员查看信

28、息无误后，点击“确定”按钮，页面弹出对话框提示“请输入用户口令”，操作员输入正确UKey密码后，点击“确定”，完成交易录入操作。4) 提示说明：a) 代发工资的文件格式须与银行提供的代发工资模版格式一致。b) 一个代发工资文件最多可提交100笔代发工资信息。c) 需确保输入的总金额、总笔数与文件中的明细笔数、金额合计相一致，否则无法提交成功。3. 办理手工录入时：1) 点击“手工录入”按钮，系统显示代发工资手工录入页面：2) 操作员选择“代发工资账号”，输入代发月份，勾选或不勾选“隐藏明细”（默认为隐藏），输入收款人姓名、员工号、金额、备注后点击“添加”按钮，将该笔明细加入“当前批次”列表中，

29、系统自动在“代发月份”下方回显本批次的“总笔数”、“总金额”及“大写金额”。重复上述操作可继续添加代发工资明细。3) 操作员查看信息有异议时，可点击“重置”按钮，重新录入代发工资明细，或点击“返回”按钮放弃此次操作，返回代发工资交易页面。操作员查看信息无误后，点击“提交”按钮，页面弹出对话框提示“请输入用户口令”，操作员输入正确UKey密码后，点击“确定”，完成交易录入操作。4) 提示：a) 点击“付款账号”后的“查询余额”按钮，可查询该账户余额、当前可用余额。b) “收款账号”、“收款账户名称”可手工输入，也可点击“查询收款名册”按钮链接进入“收款人名册”，快速选择收款单位信息，系统将选择的

30、收款账号及收款账户名称自动填入相应必填区域。c) 已添加到列表中的明细记录，可以点击“删除”按钮进行删除。d) 手工录入时，一个批次最多可添加10笔代发工资明细信息。2.2.1.3相关提示1. 操作员只能对具有操作权限的账户，才能够选择该账户做为付款账户。2. 此交易中带有“*”标志的输入项为必须输入或选择的项目。3. 此交易操作完成后，将根据客户设定的授权模式，显示不同的交易处理结果（例如显示等待授权、等待复核或交易成功），该笔交易进入“授权中心”“业务分类处理”或“指令强制授权”列表，待其他操作员复核、授权后生效。4. 在代发工资交易页面中，操作员可点击某笔代发工资的“批次号”，链接查看该

31、批次的详细信息，包括指令明细信息、指令处理历史及批次明细记录,点击此页面中的“Excel文件下载”按钮，可下载批次明细记录的具体内容；并可对尚未完成授权流程的批次；也可对本操作员录入且尚未完成授权流程的批次进行删除。5. 若录入员在建立批次时选择隐藏明细，则复核员、授权员无法查看该批次下的明细指令信息。2.2.2.代报销2.2.2.1功能描述此交易用于办理注册账户、签约账户的代报销业务。代报销提供两种操作方式，分别为文件导入和手工录入。2.2.2.2流程说明同代发工资。2.2.2.3相关提示同代发工资。2.2.3代报销/代发查询2.2.3.1 功能描述此交易用于查询某时间段内通过网上银行办理的

32、代报销和代发工资业务交易明细。2.2.3.2 流程说明1. 操作员点击“账户管理-账务查询-代报销/代发查询”。2.3. 操作员可以按照需要选择指令状态（全部、企业处理中、银行处理中、处理结束）和付款账号、批次号、提交日期、交易金额、代发月份，点击“查询”按钮，系统回显相应的查询结果：4. 点击每笔明细记录的“批次号”链接，系统弹出对话框，显示该笔交易的详细信息，包括批次明细信息、指令处理历史及批次明细记录,点击此页面中的“Excel文件下载”（分为成功、失败以及全部处理结果）按钮，可下载批次明细记录的具体内容。5.2.2.3.3 注意事项1. 企业操作员通过此交易可查询企业的代报销/代发网银

33、业务交易明细。2. 进入此交易页面时，系统自动回显最近10笔交易明细记录。3. 若录入员在建立批次时选择隐藏明细，则授权员无法查看该批次下的明细指令信息。4. “交易日期”的查询范围不得超过90天。5.第三章 国际业务1、网银外汇营业时间为上午9：30-下午4：30，节假日及周六、周日休息。2、网银外汇业务客户在人民币网点办理手续后，还需到国际业务前台办理开通手续。3、网银外汇业务账户不受单笔限额、日累计限额及日最大笔数限制。4、业务办理需有操作和授权两个角色。3.1业务查询3.1.1自助托收查询点击国际业务-业务查询-自助托收查询，进入自助托收查询页面输入相应的查询条件，进行查询3.1.2自

34、助结汇查询1. 操作员点击“国际业务-业务查询-自助结汇查询”，显示如下页面：输入相应的查询条件，进行查询3.2业务申请3.2.1自助结汇申请点击“国际业务-业务申请-自助结汇申请”，进入自助结汇申请页面3.2.2 经办1、操作员选择外币账号，结汇外币账户限定经常项目结算账户；人民币账户不能选择保证金账户。2、输入结汇金额3、选择资金性质，点击下一步操作员确认内容正确后，点击提交到授权员任务栏，如需修改选择上一步323授权企业授权操作员对这笔指令进行授权，点击“授权中心-业务分类处理-自助结汇申请”点击自助结汇申请找到对应的指令流水进行授权323授权1、查询汇率仅供参考，结汇汇率以实际成交的汇

35、率为准。2、授权操作时间为10分种，超时重新登录。3、授权人点击“通过”后业务即不可撤销。1、点击“国际业务-业务申请-自助结汇查询“中查询该笔指令，点击批次号，查看最终状态2、显示“交易成功”后业务结束，打印业务回单。3、联系电话：0539-8139565 0574-878601963.2.2自助托收申请2. 操作员点击“国际业务-业务申请-自助托收申请”，显示如下页面：点击同意，进入自助托收录入页面1、输入相应的信息。2、代收行的栏位输入代收行的SWIFT号码进行查询选择。当系统自动查询出代收行的名称或地址与您掌握的的信息不一致时，请向我行外汇网点进行银行查询落实后，才可使用。3、账户行S

36、WIFT CODE栏位输入我行在境外的账户行SWIFT代码。SWIFT CODE如下：美元：CITI BANK NEW YORK（SWIFT CODE: BKCHUS33） （美国花旗银行）；欧元：BANK OF CHINA.FRANKFURT AM MAIN（SWIFT CODE: BKCHDEFF）（中银法兰克福分行）日元：INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA.TOKYO BRANCH（SWIFT CODE: ICBKJPJT）(工商银行东京分行)港元：BANK OF CHINA (HONG KONG) LIMITED （中国银行香港分行）（SWI

37、FT CODE:BKCHHKHH）。 (请注意：如果您的出口国家为美国经济制裁的国家，请谨慎选择汇款路线。一旦出现风险，银行不承担责任。) 请根据业务币种选择账户行，如有特殊需要请与我行前台人员联系点击下一步经办员确认内容正确点击提交，否则修改，点上一步324授权企业授权员进行授权，点击“授权中心-业务分类处理-自助托收申请”1、点击自助托收申请，找到对应的指令流水进行内容核对并授权。2、授权操作时间为10分种，超时重新登录。点击授权内容正确点击通过按钮，否则拒绝。点击“国际业务-业务查询-自助托收查询“中查询该笔指令，点击批次号，查看最终状态1、处理成功后，缮打出托收面函及邮封。托收面函不得

38、有任何涂改。2、审查面函、单据及邮封一致后，将面函连同单据一并寄给国外代收行。3、托收收汇等后续业务我行负责。4、请密切关注已发出、未收汇的托收业务,并及时向我行查询、反馈有关信息.5、联系电话：0539-8309052 0574-87860196第四章 授权中心 此交易用于处理企业付款交易，即对录入员所发起的付款交易进行授权、复核或强制授权操作。4.1业务分类处理4.1.1功能描述此交易用于对录入员所发起的企业付款交易进行复核、授权操作。4.1.2流程说明1. 操作员点击“授权中心-业务处理分类”交易，系统显示当前操作员可以处理的待处理指令列表，包括交易类别、待处理指令笔数：2. 操作员点击

39、“交易类别”，系统显示当前操作员可以处理的具体转账指令列表。根据不同操作员的权限不同，可以办理的“操作”会有所不同，此处仅以授权操作为例，复核操作可以以此作为参考，操作方法与授权操作基本相同。3. 操作员点击“指令流水号”，可以查看该笔交易的指令明细；点击某笔待处理交易后的“授权”链接，系统会弹出新的窗口，显示该笔交易的明细信息，并可以进行授权操作：4. 操作员查看信息有异议时，可点击“拒绝”按钮，输入“拒绝原因”后，点击“拒绝”按钮拒绝此笔交易，系统显示授权拒绝结果页面：5. 操作员查看信息无误后，直接点击“通过” 按钮，页面弹出对话框提示“请输入用户口令”，操作员输入正确UKey密码后，点

40、击“确定”，完成授权操作，系统显示授权通过处理结果页面。4.1.3相关提示只有拥有“授权”、“复核”权限的操作员方可操作此交易。第五章 企业管理台此交易提供一个便于企业用户自己内部管理的平台。 “企业管理”分为企业操作员管理、企业账户管理、授权模式管理、开通业务维护和账户别名设置五个子菜单，用于企业管理员对本企业基本信息、操作员、账户、授权模式、开通业务功能信息进行查询、维护。5.1.企业信息查询点击 企业管理台-企业信息查询，进入企业信息查询界面,查看企业的相关信息5.2.企业操作员管理5.2.1功能描述此交易用于企业管理员对本企业的所有操作员进行管理，包括操作员的基本信息、操作权限、可操作

41、账户、可操作功能维护。5.2.2流程说明1. 管理员点击“企业管理台-企业管理-企业操作员管理”交易，进入企业操作员管理页面，显示企业操作员列表。2. 查看企业操作员信息：点击“编号”链接，可以查看企业操作员的详细信息，包括操作员的基本信息、可操作账号列表、可操作业务列表。3. 修改企业操作员信息：选择操作员前面的单选按钮后，点击“修改”按钮，进入企业操作员信息修改页面，可以对操作员的基本信息、操作权限及可操作账户、可操作业务信息进行修改，信息内容修改后，点击“提交XX信息修改”按钮，完成对相应信息的修改。5.2.3相关说明1. 企业操作员的新增、删除、变更以及操作员“管理”权限的增加、删除均

42、需要到银行柜台申请办理，其他信息的变更、维护可由企业管理在企业网银中自行维护。2. 企业操作员只能对可操作账户进行查询和相应业务处理，企业管理员需要为各操作员分配可操作账户，未分配给操作员的账户，该操作员无权办理查询及其相应业务操作。3. 操作员信息、权限、可操作账户、可操作业务内容维护后，操作员需要重新登录企业网银。5.3下挂账户管理5.3.1功能描述此交易用于企业管理员对本企业的所有账户进行相关设置的修改。5.3.2流程说明1. 管理员点击“企业管理台-企业管理-企业账户管理”交易，进入企业账户管理页面，显示企业账户列表。2. 修改企业账户信息：选择账户前面的单选按钮后，点击“修改”按钮，

43、进入企业账户信息修改页面，可以对账户日累计限额信息进行修改，信息内容修改后，点击“提交”按钮，完成对相应信息的修改。5.3.3相关提示1. 只能对下挂企业活期结算账户进行修改2. 账户限额内容维护后，可操作此账户的操作员需要重新登录企业网银。5.4授权模式管理5.4.1功能描述1. 此交易用于企业管理员对本企业的授权模式进行管理，包括授权模式的添加、修改、删除。2. 授权模式可用于企业对各类转账付款业务进行不同的授权流程控制，即不同的转账付款业务可设置不同的授权流程。系统可支持多金额区间、多级多人授权模式的设置。5.4.2流程说明1. 管理员点击“企业管理台-企业管理-授权模式管理”交易，进入

44、企业授权模式管理页面，显示企业授权模式列表。2. 添加授权模式：点击“添加”按钮，进入授权模式设置页面，输入模式名称，选择模式类型、授权顺序、复核设置：1) 模式类型分为有金额模式、无金额模式：选择“有金额模式”时，需设置授权金额区间，不同金额区间可设置不同的授权级别及各授权级别的人数；选择“无金额模式”时，只需设置授权级别以及各授权级别的人数。2) 授权顺序分为有序授权和无序授权：选择“有序授权”时，需低级别的操作员授权通过后，高级别的操作员方可进行授权；选择“无序授权”时，业务处理不判断授权操作员的级别，所有授权操作员授权通过后交易自动提交至银行处理。3) 复核设置分为不需要复核和需要复核

45、：选择“不需要复核”时，操作员录入业务后，授权操作员可直接对业务进行授权处理；选择“需要复核”时，操作员录入业务后，必须经复核操作员复核后，授权操作员方可对业务进行授权处理。4) 发送设置：系统默认为自动发送，即在最后一个授权操作员授权通过后，转账付款交易将自动发送到银行进行交易处理，无需要企业操作员手工发送。5) 系统提供不同授权模式的模板，包括单人授权模板、双人授权模板，企业管理员可点击“使用模板”前面的单选按钮，选择模板名称后，点击“模板预览”可查看该模板的授权模式明细，点击“确定”可将此模板设置为本企业可用授权模式。3. 修改授权模式：选择授权模式前面的单选按钮，点击“修改”按钮，进入授权模式明细页面，可以对模式名称、模式类型、授权顺序、复核设置进行修改，修改完成后，点击“确定”按钮完成相应信息的修改。4. 删除授权模式：选择授权模式前面的单选按钮，点击“删除”按钮，系统提示“您确实要删除选中的授权模式？”，点击“确定”按钮即可完成授权模式的删除操作。5. 查看授权模式明细：点击“授权模式名称”链接，可以查看此授权模式的各项设置。5.4.3相关提示1. 修改授权模式时，系统判断此授权模式是否仍有在途交易关联，如有，则无法修改，需由原录入操作员将交易删除或由授权