银行合规文化大讨论学习计划.doc

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1、银行合规文化大讨论学习计划 1、项同志在“基础管理提升年”活动动员会上的讲话、张云同志在“基础管理提升年”活动动员会上的讲话、中国农业银行今年合规文化建设实施方案、青岛分行“基础管理提升年”活动实施细则、中国农业银行贯彻落实及配套指引实施方案、中国农业银行尽职监督工作管理办法、中国农业银行合规手册等。 2、关于印发的通知（农银办发今年437号）、关于印发的通知（农银办发今年474号）、总结经验巩固成果将合规文化建设推向新高潮张云同志在中国农业银行合规文化暨案防制度宣讲报告会上的讲话（内部情况通报今年第35期） 3、关于印发的通知（农银青岛发今年99号）、关于印发的通知（农银青岛发今年106号）

2、等。合规文化大讨论学习讨论主题主题：加强合规文化建设有利于提升企业效益合规文化大讨论学习实施步骤严格按照学习计划，认真学习总行及分行下发文件，每周拿出固定的时间进行文件及材料的学习。1先进行材料学习，学习后每个人进行学后总结2在完成计划的每个步骤后组织一次大讨论，每个人讲体会谈感受。并联系实际，结合自身用实例论证合规文化执行力建设的提升有利于企业效益的提升。3全部学习结束后，每人写一篇心得体会。结合自己的岗位，谈得要透彻要有深度。 合规文化大讨论学习总结近几年来，我们国家加大了金融改革的力度，中国工商银行等到几家国有大型商业银行完成相继股份制改造，金融竞争日益激烈。作为四大国有商业银行之一的农

3、行，我们将面临前所未有的机遇和挑战。开展“合规文化建设”是塑造良好的企业形象、参与有序竞争、有效开拓业务经营，是实现可持续发展的重要课程。合规文化建设，必须有针对性地健全和完善制度管理体系，对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理需要的，要及时修订完善，并确立“有章必循，违章必究”的原则。合规就是银行的经营活动必须遵循法律、法规的范畴，必须以准则、规章为准绳，这是客观规律，违背科学的发展观必然会受到严厉的惩罚。“合规应该成为农行文化的一部分”。银行业作为高风险行业，只有在控制好风险的基础上才能谈发展。“合规应被视为农行内部的一项核心管理活动”，人是银行经营管理的第一要素，人性

4、的好坏，对农行业控制风险具有很大的影响，营建合规文化需要以人为本，人性管理合规化，同样能降低风险，对促进农银行合规文化的建设具有重要的意义。早在20世纪末期，“合规官”这个职务就已开始在北美洲出现，它主要是保证公司的经营符合法律、符合规范、符合道德标准；负责全球的合规经营管理，向公司内控风险指导委员会和股东汇报工作，让他们及时了解公司的运营风险，制定规程，避免风险的发生。合规官的一个重要职能就是监督检查，特别是规范金融、保险代理人的市场行为，维护公司的信誉和品牌形象。如何教育引导员工循规蹈矩，西方人有一整套的设计，市场开发、人力资源管理，流程管理，计划管理等等，统统都是校正你的习惯的。一个公司

5、里面所有人都有好习惯，这个公司的风险就很小，如果很多人的习惯不好，就会出很多的问题。所以说西方的管理是解决习惯问题的。而在我国，怎么样能够把一个国有企业里面所有的人都调教成大家都为这个企业的发展而去工作呢？这个对中国人来说是件相当难的事。员工没有职业规划，无法尽心尽力去做事，不能像经营自己的事业一样去经营当前的职业，做不到以企业为家（虽然许多企业在倡导以企业为家的理念，但事实上很难实现），而是以自身利益为重，价值观上根本就不存在“企中有我，我中有企”，也不体会“企荣我荣，企衰我耻”，这种短期化行为非常明显。大家的短期行为，会造成对企业发展的风险。合规文化建设，必须有针对性地健全和完善制度管理体

6、系，对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理需要的，要及时修订完善，并确立“有章必循，违章必究”的原则。银行合规文化建设要千方百计地把稳健经营的思想根植到员工之中，使“合法合规经营、严格按制度办事”成为全行员工的共识并落实到日常业务操作中去，构建有自己特色的企业风险文化。首先是领导班子率先垂范，严格按照规章制度办事，做员工的楷模，带动和影响全行员工。其次是不断地向员工灌输稳健经营、合规操作的思想，利用各种机会，如员工大会、部门会、座谈会等等，使员工树立合规经营、规范操作的意识。再就是经常性地开展法制教育和法律、法规、行规的学习活动，把学习与考核、评价相结合，强化提高合规教育学

7、习效果。最后是要在激励机制上有所创新，人性的培育、激发在一定意义上是难于用金钱实现的。总之，银行合规文化教育应加强员工的人性管理，从员工的人生观和世界观着手，端正态度和思想，把胡锦涛总书记提出的“八荣八耻”做为道德行为建设的标准，牢固树立并自觉践行社会主义荣辱观，使员工真实做到以银行为家，真实理解“行荣我荣，行衰我耻”的价值理念，培养良好的职业道德和行为操守，真正做到合法、合规。因此，让我们从每个人，每一件小事，每一个岗位，每个操作环节做起，确立合规的理念，倡导“法治文化”摒弃“人治文化”。秉承“三铁”传统，致力集约经营，共同营造合规的氛围，创造合规环境，实现“人人合规”，“事事合规”，“时时合规”的目标，达到“不愿违规，不能违规，不敢违规”的目的。在整个农行形成合规光荣，违规可耻的风尚！ 沉舟侧畔千帆过，病树前头万木春。最后让我们大家携起手来,营造合规文化、打造合规农行，向着“3510”的奋斗目标扬帆远航！