信用社稽核监督文化建设总结材料.doc

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1、小形式里的大文章信用社稽核监督文化建设总结材料县农村信用联社的十九名稽核员列队在稽核大队部誓词牌前，庄严地进行了稽核宣誓。看到这段普通的文字，似乎已经听到了整齐化一，铿锵有力的宣誓声，身临其境的感觉让人自然想到了“纪律严明、保障有力”等词汇，这就是年达县联社稽核宣誓给人的感想。也许你认为这不过是一个小小的形式而已，但事实上这是近年来市农村信用社稽核监督文化建设的一个缩影。 “内控完善、稽核有效”，是市农村信用社稽核监督文化的核心理念。这也是稽核内审职能的充分体现。简短八个字，是农村信用社稽核人用多年时间，从稽核实践中提炼，从违规行为和风险点中浓缩而成。也是从出现问题才去查问题，到完善内控进而预

2、防问题的演变；从仅仅处罚震慑，到修订制度、完善内控、确保稽核有效性的发展。从而形成自己的稽核监督文化价值体系，确立稽核监督“主心骨”，这种变化遵循了事物发展变化之规律。与此同时，在不经意中，为稽核监督文化的发展涂上了“与时俱进”的色彩。 大力加强稽核监督凝聚力建设，是稽核监督文化常盛之源。在给稽核“准军事化”定位的时候，其工作的神圣性也就叫人向往不已。按照“集中管理、上挂下查”的原则，年，全市7个县级联社先后成立了稽核大队，配齐了人员，强化了稽核大队的职能。年12月，市联社稽核支队应运而生。稽核支队采取了移位稽核制。支队队员不另起炉灶，从县级联社核大队中优选，具备双重身份，机动、灵活、管理成本

3、低是它的优点。同时，“待遇”上的“高人半格”既保证了稽核从业人员的积极性，又把稽核人员的责任心提高到了一个新的高度。通过多年来的印证，没有“见官大一级”稽核工作机制，就不能保证稽核的独立性和权威性，发现风险和排除风险就无从谈起。年，在2535社次序时稽核中，仅放贷操作中，发现越权放贷697笔、顶（冒）名贷款730笔、抵押品不足值85 笔、逆操作程序20笔、担保手续不合规99笔。对违规行为的处罚是必然的，更重要的是通过发现风险、完善制度、堵塞制度漏洞，从而降低和化解风险，让各项业务健康、合规发展。数字是成绩的体现，同时也彰显了稽核监督工作的凝聚力。 花大力气建设稽核队伍。稽核监督的特殊职能要求稽

4、核从业人员具备“用我必胜”的本领，即业务要熟、要全，政治思想要过硬，还要有敢于打硬仗的能力。这首先是学习培训的作用。要想在纷繁复杂的业务网络中和操作不断变革升级的经营手段中练就过目不忘的火眼金睛，学习培训始终是指引方向的指南针。学习给了稽核工作的方向感，全市农村信用社稽核员自觉地参加各种学习，无论是文化或者是参加各种资格考试，都使他们获益匪浅，在银行业从业资格考试中，风险管理一课让稽核工作者深感“前面的路还很长”。而培训这种及时充电的方式则快速提高了稽核作业技能。年，市农村信用社稽核共培训了18期，内容不仅涵盖信贷、存款、财务会计等传统作业手段，还包括当前市农村信用社的发展热点sc6000、银

5、行卡以及代理等前沿业务。第二是用好“实践”这个唯一标准，不断丰富和发展稽核技能。百炼成钢就是真实写照。在“猫”和“老鼠”的游戏中，“老鼠”总能想些“对策”去应付“猫”的“政策”，稽核就是通过现场作业，发现和了解“对策”，进而完善“政策”，在这过程中，稽核技能随之得以丰富和发展。年，万源联社稽核绘制的农村信用社各项业务的流程图在全省推广，业务操作的关键环节和风险点一目了然，“鼠”遁形就更困难了。 “准军事化”管理的要求对稽核自律建设是一个考验。建立稽核“三大纪律、八项注意”有利于抑制稽核权利化倾向。年，宣汉县联社稽核推出了“稽核十制”，为稽核自套“金箍圈”的做法保证了稽核队伍的纯洁性。在年的稽核

6、监督工作中，全市农村信用社继续推行稽核“三重”问责制，进一步强化廉政回访卡制度，这一切的目的只有一个：那就是打造“纪律严明，作风过硬”的队伍，确保“首战用我，用我必胜”的战斗力。年对专项稽核发现的问题处罚了52人次，罚款金额2.8万元,行政处理5人。这些都是在保证序时稽核任务完成的情况下开展的，应该说这也是稽核战斗力的体现。同时也保证了稽核监督文化旺盛的生命力。在年的工作中，在注重“自律”的同时，更强调“群众雪亮的眼睛”的作用，把稽核监督置于“群众”的视野之下。 如何发挥稽核监督文化的作用力？市农村信用社稽核给出了这样一串数字：年通过稽核查处，处罚责任人及相关责任人669人（次），处罚金额12

7、.7万元，行政处理8人，其他处理117人，通过贷款本息核对，处理责任人70人，处罚金款4.52万元拟移交司法机关3人。而这一串数字的背后就是经济损失的挽回，经验教训的汲取，最终落脚点是内控制度的进一步完善，风险管理上台阶，形成信合事业合规经营，健康发展的推力。年，市农村信用社发展位居全省农村信用社之首。 年，市农村信用社在续写稽核监督文化建设这篇大文章的时，将进一步通过推进稽核监督上墙工作，让稽核监督从业人员明白工作职责，让大家看得到。达县联社稽核监督文化建设中，继去年的“铮铮誓言”工程后，今年又推出了“嘹亮队歌”，让大家听得到。全市农村信用社稽核监督工作重在查违规，促合规，最终达到稽核监督文化建设成果由大家享受得到的目的。