加强合规文化建设 提升风险防范水平.docx

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1、加强合规文化建设 提升风险防范水平加强合规文化建设 提升风险防范水平 摘要：合规文化是企业文化的有机组成部分，是指导企业行为和员工行为的哲学，它是以风险控制为指导思想，依靠先进的管理手段实现有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规定的行为准则，旨在最大限度的防范经营风险，提高综合竞争能力。 关键词：合规 风险防范 新常态 服务质效 引言 随着经济全球化发展，企业经营风险大大增加。具有百年历史、实力雄厚的美国雷曼兄弟公司、英国巴林银行宣布破产的消息使人们在震惊之余，陷入深思。在分析上述国际金融大鳄倒闭原因时，内部风险失控、违规操作、人性贪婪、诚信缺失等成为大家首选的主要根源。作为农村金融的主力军

2、，提升企业内部控制、防范风险水平，成为迫切需要解决的重要课题。下面就加强合规文化建设，主动适应新常态，全面提升金融服务质效，全面提升风险防控水平，提升企业风险防范水平谈一些自己的粗浅看法。 1 合规文化的含义 合规，简而言之就是“合乎规范”，是指企业及企业员工行为应符合法律法规、监管规定、行业自律规则、市场惯例、企业内部规章制度及诚实、守信、正直等职业道德和行为操守。合规是一种责任，由许多点点滴滴的环节和规定组成的，合规更是一种习惯，需要慢慢养成、无条件遵循。 合规文化是企业文化的有机组成部分，是指导企业行为和员工行为的哲学，它是以风险控制为指导思想，依靠先进的管理手段实现有效的组织形式，确保

3、各项活动合乎内外部规定的行为准则，旨在最大限度的防范经营风险，提高综合竞争能力。 先进的合规文化理念具有强烈的价值导向引领性，它不仅决定着合规文化的发展趋势，而且也是合规文化建设的最终目标。 2 加强合规文化建设的重要意义 2.1 加强合规文化建设是提高经营管理水平的需要 通过开展合规文化建设活动，一方面统一高层领导对合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，另一方面使全体员工准确把握合规文化建设的科学内涵，自觉的融入到企业合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，有效提高制度执行力，实现外部监管的有效互动，提高经营管理水平。 2.2 加强合规文化建设是建立

4、企业长效发展机制的需要 企业合规文化建设是一项工程浩大的系统工程，不是一朝一夕就能建成的，它和建立企业的长效发展机制是统一的、相辅相成的，深入开展合规文化建设才能确保企业长期稳健运行，才能落实科学发展观和履行社会责任。 2.3 加强合规文化建设是风险管理的必然要求 合规文化是一面抵挡风险，化解危机的盾牌。通过合规文化建设，加强企业的凝聚力和向心力，规范操作行为，遏制违法违纪现象的发生，降低经营风险，提高企业竞争力。 2.4 加强合规文化建设是提高企业经济效益的需要 安全就是效益，良好的合规文化不仅能够规避潜在的风险，又能够提高服务质量，抓住优质客户，为企业降低成本、提高经济效益打下坚实基础。

5、3 加强合规文化建设，提升风险防范水平的思路 合规文化建设是一个渐进的漫长过程，只有起点，没有终点。它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。 3.1 以制度建设为切入点，夯实风险防范的内部基础。建立健全合理有效的规章制度是内部风险防范的基础。应该重点针对系统管理模式、操作流程以及业务创新的变化，及时梳理、修订和完善相关规章制度，确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。要规范基础管理，细化操作流程，强化监督和问责，有效化解各种风险和危机。 3.2 以合规管理为重点，筑牢风险防线 要大力培养合规操作意识，规范日常操作行为。坚决杜绝“以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律”的不

6、良习惯，形成一种“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念，切实把合规管理理念渗透到日常业务经营管理和决策的每一环节，形成对违规的高度敏感，使合规意识成为一种自觉和必需的行为准则。 3.3 以内部控制为保证，实行全程风险管控 对内部控制工作必须坚持“一把手”负责制，实行“一级管一级，一级对一级负责”的管理方式；管理者应以身作则，坚持带头按章办事，各级管理部门按照职责分工和制度规定，将内控管理工作常规化，时刻关注工作中每一个重控环节和风险点，把握内控每一环节和细节，并对本岗位、本级部门内控工作的有效性负责，对因违规操作造成的重大损失承担责任。同时，建立起覆盖每个管理人员和员工的责

7、任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。将内控管理成效与考评机制相结合，把内控管理成效纳入管理人员考核和离任、责任审计中，并与干部使用、薪酬分配相挂钩。 3.4 以“三种教育”为核心，大力培育合规文化 强烈的风险意识和良好的合规文化是公司依法合规经营的基础。“三种教育”分别是“基础教育”、“责任教育”和“警示教育”。针对员工突出“基础教育”，主要是入职上岗前合规教育、业务合规管理培训等；对高级管理人员则突出“责任教育”，开展提升经营管理水平和内控合规能力建设培训；同时，通过及时通报系统内外各种违规违纪处罚案件、发布风险提示等方法对全体干部员工进行“警示教育”，通过在电网员工

8、中举办广泛参与的征文、摄影、漫画比赛等引导员工加深对合规文化的认知与理解，提高员工合规意识，让意识变为行为，让行为变为习惯。 企业高层对大力培育合规文化起着举足轻重的作用。 “其身正，不令而行，其身不正，有令不从”。高层的行为将成为无声的榜样，对员工的行为模式产生潜移默化的重要作用。高层只有严格执行制度，明确并倡导合规文化价值观，积极主动的践行合规有着义不容辞的责任。 无数的教训表明，企业的违法违规，多数由于企业的管理层战略失当、决策有误、内控不力，甚至直接发端于管理层和管理人员。只有高层率先垂范、带头合规，成为合规文化建设的倡导者、策划者和推动者，企业风险防范才能真正落到实处。 4 加强合规

9、文化，统筹推进企业文化建设取得成效 近年来，农村信用社认真贯彻落实国家银监局关于建设和弘扬统一的企业文化工作部署，坚持以人为本、科学发展、统筹兼顾、注重实效的原则，组织开展学习宣传、主题实践、专题培训、品牌传播等活动，使信合核心价值体系、基本价值理念深入人心，为信合晋级发展提供了强大的思想保证，精神动力和文化支撑。 一是深入宣贯核心价值体系，巩固了全体干部员工团结奋斗的思想基础。利用各种形式学习、宣传企业使命、企业宗旨、企业愿景、企业精神、企业理念和核心价值观，用信合一系列战略创新、管理创新、文化创新成果教育和引导全体干部员工统一思想，凝聚力量，形成了共同的价值追求。 二是全面推行基本行为规范

10、，提升了全体干部员工的责任感和执行力。加强理论学习和思想政治建设，创建学习型组织，提升全员学习力；加强四好班子建设和干部队伍建设，坚持文化引领，把建设和弘扬统一的信合文化与信合制度建设、安全生产、经营管理、优质服务等各项工作深度融合，促进公司内质外形建设。广大干部员工贯彻执行公司决策部署的责任感和执行力明显增强。立足岗位创先进、履职尽责争优秀蔚然成风。 三是大力实施品牌传播工程，加强企业文化宣传，构建统一的企业文化传播平台。组织开展企业文化培训，我是信合人演讲、征文、宣誓等主题实践活动，规范办公、会议、营业窗口、一线等场所的品牌标识，引导广大员工认知、认同、践行基本价值理念，增强“我是信合人”意识。 加强合规文化建设，统筹推进企业文化全面提升企业风险防范水平，有利于保障企业长远健康的发展，是一个大型现代化企业整体素质的体现，也是其综合实力的标志。