保险兼业代理机构相关法律法规及违规责任.docx
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1、保险兼业代理机构相关法律法规及违规责任保险兼业代理机构相关法律法规及违规责任 一、违反保险兼业代理资格管理问题 1.保险兼业代理机构应取得保险兼业代理业务许可证。未取得许可证的,由保险监督管理机构予以取缔,没收违法所得,并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处五万元以上三十万元以下的罚款。刑法规定未取得经营业务许可证从事保险业务,扰乱保险市场秩序,情节严重的,构成非法经营罪。处以五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产的。 2.保险兼业代理机构的从业人
2、员,应取得保险监督管理机构颁发的资格证书。聘任不具有任职资格、从业资格的人员的,由保险监督管理机构责令改正,处二万元以上十万元以下的罚款。 3.保险人委托保险兼业代理机构代办保险业务,应签订委托代理协议,依法约定双方的权利和义务。保险兼业代理合同应列明代理险种、代理权限、手续费标准和支付方式、保费划转期限等内容。 4.保险兼业代理许可证有效期为三年,保险兼业代理机构应在有效期满前二个月申请办理换证事宜。伪造、变造、出租、转借、转让许可证、使用过期或失效许可证,由保险监督管理机构责令改正,处以3万元以下罚款,并对直接负责人员处以5000元罚款;构成犯罪的,依法追究其刑事责任。 5.保险兼业代理许
3、可证有关内容变更,需报保险监督管理机构核准,按规定缴回原证并领取新许可证;遗失许可证应自发现之日起10日内登报声明作废,并持书面说明及声明作废的相关材料向保险监督管理机构重新申领;保险兼业代理许可证原件应放置营业场所显著位置,以备查验。违反规定的,由保险监督管理机构责令限期改正,逾期不改正的,处以3万元以下罚款。 二、未按规定建立业务台帐和独立帐户问题 保险兼业代理机构应当有自己的经营场所,要设立专门账簿记载保险代理业务的收支情况。应建立业务台帐,台帐应逐笔列明保单流水号、代理险种、保险金额、保险费、代理手续费等内容。未按照规定设立专门账簿记载业务收支情况的,由保险监督管理机构责令改正,处二万
4、元以上十万元以下的罚款;情节严重的,责令停业整顿或者吊销业务许可证。 三、未按照规定报送相关报告资料的问题 保险兼业代理机构应当按照保险监督管理机构的规定,报送有关报告、报表、文件和资料。未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的,由保险监督管理机构责令限期改正;逾期不改正的,处一万元以上十万元以下的罚款。编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的,由保险监督管理机构责令改正,处十万元以上五十万元以下的罚款;情节严重的吊销业务许可证。 四、挪用、截留、侵占保险费的问题 1.保险兼业代理机构及其从业人员在办理保险业务活动中不得挪用、截留、侵占保险费或者保险金。违反规定的,保险监督管理机构责令
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- 保险 代理 机构 相关 法律法规 违规 责任
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