42华讯一般授信申报范式(2.0版) .doc样板.doc

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1、平安银行公司业务授信申报范式2.0版（一般授信）对公信贷审批部2015年1月18日一般授信申报范式（2.0版）一、授信需求及相关情况1. 授信方案要素：借款人、授信额度、敞口、授信品种、期限、用途、利率（或保证金比例）、担保方式。拟给予华讯方舟科技（湖北）有限公司综合授信额度共计人民币3亿元整，其中流动资金贷款等授信敞口4000万元。本笔贷款由华讯方舟（湖北）有限公司提供自有国有出让土地使用权及在建工程进行抵押担保，并由借款人法人代表吴光胜提供连带责任担保。流动资金贷款等授信敞口4000万元，品种包括：流动资金贷款（适用于外币流动资金贷款）、对内保函、银行承兑汇票（保证金50%）、银票贴现、应

2、收账款保理、国内信用证（保证金30%）、进口信用证（信用证保证金比例不低于30%）、进口代付（境外代付）、进出口押汇（包括信用证、托收、T/T项下，进口开证期限与进口押汇期限合计不超过120天，其他项下押汇期限不超过4个月，押汇利率按我行外汇贷款利率要求执行等），人民币贷款利率不低于基准上浮30%。2. 审批权限要求：根据主体评级、业务模式、担保方式、保证人评级、保证人所在区域等要素进行测算，明确是分行权限还是总行权限。借款人所属湖北省荆州市，需上报武汉分行审批。3. 集团客户信息 要求：是否属于集团客户，集团内其他客户在我行授信情况。4. 申报授信类型新项目、续做项目等本次项目属新增授信项目

3、。要求：续做授信项目，需说明以下内容 1）原额续做还是其他类型续做 2)上次授信批复内容（多次续做的，需将历次批复逐一列出）3) 非原额原条件续做，说明本次续做方案与前次批复方案的差异；并说明增额或减额的原因分析4) 以往授信执行情况：包括目前授信使用情况、余额，结算情况、贷后检查情况等二、重大风险因素1、借款人关键要素重大风险因素核查关键要素是/否1） 被银监会/局通报，列入大额授信客户风险信息；否2）被证监会通报、立案调查等； 否3）列入总、分行信贷业务预警通报名单等；否4）因重大安全事故、环保事件等被安全或环保部门立案、通报或处罚等； 否5）被法院立案、起诉、查封、保全、执行等（须查询全

4、国法院被执人信息系统）；拖欠工资、税款等；否6）被媒体披露不正常、不正规的经营活动；涉及民间借贷、高管人员赌博； 否7）订单大幅减少、开工不足、财务状况急剧恶化；否8）原材料大幅跌价，存货跌价损失巨大；否9）担保链出现问题，代偿风险显现； 否10）抵质押物价值明显下跌或变现困难，或抵押物空置时间长可能被无偿收回；否11）重大股权变更、股权纷争、重大人事变动； 否12）所属集团、关联企业出现上述情况。 否2、诉讼情况要求：包括借款人及所属集团诉讼情况、结果、相关说明。3、信息查询：母公司或关联企业，是否存在负面信息（如媒体、网络、报纸等渠道，并说明原因）三、授信客户基本情况1. 客户基本信息（一

5、）设立情况：成立时间、注册地、法人代表、投资方及出资方式，投资比例、实际控制人、主营业务。（1）设立情况：借款人华讯方舟科技（湖北）有限公司成立于2013年6月21日，注册地位于荆州市荆州开发区沙岑路（竺桥工业园），法人代表为吴光胜，注册资本为19000万元，实收资本19000万元，股东为深圳市华讯方舟科技有限公司，公司主营业务：数字电视机顶盒、高频调锴器、高频及超高频通信系统、数字电视前端设备数字电视软件产品，有线电视网络设备、无限广播电视传输设备、数字化网络终端产品、网络系统集成、微波有源和无源器件、电子元器件、计算机软硬件、通信设备、移动电话机的研发、生产、销售；货物进出口、技术进出口、

6、代理进出口。（2）客户历史沿革：华讯方舟科技（湖北）有限公司成立于2013年6月21日，2013年6月18日深圳市华讯方舟科技有限公司以货币资金出资设立，经湖北荆州惠泽联合会计师事务所审验，并出具验资报告。（3） 借款人独资法人股东企业发展历史及股权变动情况：a.发展历史：深圳华讯方舟科技有限公司2007年成立，华讯方舟主营业务为代理国外品牌的无线通信终端芯片。2002年，华讯方舟每年投入利润的15%进行研发，并引进实力雄厚的投资商，从模块到手机、从手机到网络、从设备到方案，华讯方舟的自主创新成果迅速得到市场认可，打造出集芯片、整机、方案于一体的产业链。目前，仅核心的AirMobi技术华讯方舟

7、就已拥有数十项国家发明专利，其他专利更是达上百项。华讯方舟早已从芯片贸易商转身为集移动宽带网络设备、方案的研发、生产、服务于一体的高新技术企业。2005年，华讯方舟研发团队瞄准“移动与带宽”的冲突、将计算机技术与移动通信技术相结合的AirMobi技术取得突破，随后在应用中，以AirMobi技术为核心，形成了涵盖移动宽带通信、高铁移动通信、城市智能管理、云服务等8大主业的产业集群。华讯方舟的领先技术得益于其拥有一支多达数百人的研发队伍。这支研发队伍中，陈鸿坤及黄永江曾经在美国贝尔实验室工作，主攻移动通信技术，陈博士更是在实验室工作了近20年。华讯方舟自主研发拥有自主知识产权的AirMobi技术，

8、积数十年科研之功，有效解决了移动与宽带的冲突，颠覆性地将移动通信技术和海量数据融于一体。是目前中国唯一、世界领先的移动宽带网络技术。建基于AirMobi技术的华讯方舟AirMobi移动宽带网络系统，是目前唯一真正实现的移动宽带网络。具有流量大（高速移动状态下带宽资源是3G速率的50倍）、成本低（华讯方舟AirMobi带宽成本仅为3G/4G网络的1/120）、安全可管控、无制式屏障（可兼容2G、3G、4G等，所有的移动终端都可自然而然的成为其用户）等优势。在移动宽带通信领域有着广泛而深远的应用。目前，华讯方舟已经建立起了涵盖整个移动宽带网络通信的全方位产业链：M-MAN移动宽带城域网、HsRMo

9、bi高铁移动宽带网络、MC-S轨道（城轨/地铁）交通通信系统、ETC智能交通管理系统、超高频卫星通信系统、以及最具兼容性的huaxun终端品牌应用华讯方舟正在改变目前物联网的静止状态，为打造一个全新的动态物联网提供基础，从而为“宽带中国”战略的实现提供最有力的支持。近年来，基于其领先的技术，华讯方舟的业务量不断增加，业务开展范围也在不断扩大。2012年2月，华讯方舟与中国北车轨道交通装备制造企业签定战略合协议，将AirMobi技术应用为其高铁项目提供移动通信网络技术支持，解决列车在高速运行中的大带宽网络无缝切换的技术瓶颈，保证大带宽网络的稳定运行。通过不同地域、不同人群的7000多份消费者调查

10、，华讯方舟发现了市场对手机功能的新需求，将“云”技术融入大众生活、研发出具有智控家居功能的手机。将核心技术应用于日常生活，华讯方舟已在贵州数百所学校的“平安校园”工程、天津的数十个社区的“智慧社区”工程中，实现了远程的家庭安防、家电控制、视频监测家庭老人等功能。近两年间，华讯方舟陆续在吉林、甘肃、广东、浙江、福建等地搭建起高速切换、同频组网、避抗干扰的“M-MAN城市移动宽带网络”；AirMobi移动通信技术开始在全国高铁和许多城市的地铁项目中全面推广。同时，中东、美洲、欧洲、东南亚等都出现了华讯方舟科技的身影。超高频微波宽带通讯技术在欧盟拿到了数十亿美元的订单；2013年5月，泰国信息科技与

11、通信部(ICT)与华讯方舟就AirMobi、手持无线终端设备及应用、CDMA技术升级等签定了战略合作协议。2013年底，华讯方舟科技凭借其先进技术，通过多次严格测试，达到军工标准，达成了与空军装备部企业北京天利航空科技实业公司的军工项目的合作，全年金额约为人民币20亿元。另外，华讯规划了“南北两谷”进行相互配套衔接。“中国天谷.荆州”以“产”为主，“中国天谷.深圳”突出“研”和总部。“中国天谷”项目，硬件以核心通讯网络、超高频微波技术等为基础，软件以领先的全球数据中信为凭借，通过模型构建、数据实验、研发设计、服务和高端制造基地，旨在形成世界高端通讯、移动互联网、大数据应用及国防工业的产业集群地

12、。目前项目的建设和产品的生产正在齐头并进中，湖北荆州的“中国天谷”项目中，向国家级荆州开发区政府购买的前期厂房（竺桥工业园）已于2013年底建成投产使用，2014年实现销售收入10亿余元，上缴国家税金4000多万元。b、 股权变更情况：(1)、2007年公司成立注册资本：100万。股东结构：宋伟60万元（60%）、吴光胜20万元（20%）、项俊晖20万元（20%）；(2)、2009年1月15公司增资注册资本：3000万元，股东结构：吴光胜930万元（31%）、项俊晖840万元（28%）、沈姝利660万元（22%）、梁淑英330万元（11%）、李其志150万元（5%）、孙荣军90万元（3%）(3

13、)、2009年8月18日股权结构变更：梁淑英将11%的股份转让给梁俊，股东结构为：吴光胜930万元（31%）、项俊晖840万元（28%）、沈姝利660万元（22%）、梁俊330万元（11%）、李其志150万元（5%）、孙荣军90万元（3%）；(4)、2012年3月27日股权结构变更为：吴光胜930万元（31%）、项俊晖840万元（28%）、沈姝利660万元（22%）、黄永江480万元（16%）、孙荣军90万元（3%）；(5)、2012年6月12日广州融捷投资管理集团有限公司投资571.43万元，占16%，深圳市银鼎东科技有限公司投资375万元，占10.5%，股东结构变更为：吴光胜38.5%、黄

14、永江20%、广州融捷投资管理集团有限公司16%、深圳市银鼎东科技有限公司10.5%、项俊晖8%、孙荣军3%、何乐强4%；()、2012年11月30日，何乐强4%股份转让给吴光胜，股东结构为：吴光胜42.5%、黄永江20%、广州融捷投资管理集团有限公司16%、深圳市银鼎东科技有限公司10.5%、项俊晖8%、孙荣军3%。()、2013年10月18日，股东广州融捷投资管理集团有限公司变更为融捷投资控股集团有限公司，投资571.43万，占比16%。（实际上是广州融捷投资管理集团有限公司更名为融捷投资控股集团有限公司）。（二）客户历史沿革：企业设立以后的变化情况，如注册资本变化、股东变化、企业经营范围变

15、化等。借款人从2013年6月21日成立以来，注册资本、股东结构、企业经营范围没有发生任何变化。2. 股权结构（1）画图显示吴光胜深圳市银鼎东科技有限公司融捷投资控股集团有限公司黄永江孙荣军项俊晖3%8%10.5%42.5%16%20%深圳市华讯方舟科技有限公司100% 华讯方舟科技（湖北）有限公司（2）从最上层实际控制人开始（自然人或法人），包括控股股东、实际控制人控股或参股的其他公司、借款人控股或参股的公司、股权比例等。（3）股权代持情况，存在代持的需列明代持比例并提供代持协议。3. 实际控制人（1）实际控制人1）姓名/身份证号吴光胜/4290011979011376912）家庭住址广东省深

16、圳市宝安区宝源南路203号深业新岸线23栋B座17B3）配偶姓名/身份证号沈姝利/42900119790627162X4）实际控制人、配偶及子女是否移民否5）是否有赌毒等不良嗜好否6）是否有民间借贷否（2）实际控制人简历吴光胜，公司法人代表，男，中共党员，1979年1月出生，武汉大学企业管理和经济法双学位学士学位毕业，EMBA在读。主要经历及业绩：2000年2002年，任职中国船舶重工集团第七研究院（原海军七院），先后任院党委干事、ABCS项目组联调组长，科技开发管理部部长助理；2002年2004年，任职北京兆维集团，先后任集团公司党委办公室第三副主任，北京兆维光通信技术有限公司KV部部长，北

17、京兆维科技股份有限公司运营总监等职，在此期间和中央相关部委（原信产部和发改委等）建立了业务关系，特别是和福建、甘肃、湖北、贵州、北京、江苏等地政府和电信运营商建立了良好的合作关系；2004年2006年，先后投资组建北京邦目科技发展有限公司，北京庄源国际投资咨询有限公司，武汉圣光科技有限公司，此三家公司均面向政府或电信运营商提供设备或服务；2006年2007年，合伙创建深圳市东方唯奥科技有限公司并担任总裁；2007年8月至今，组建深圳市华讯方舟科技有限公司并担任副董事长。2013年6月21日至今，华讯方舟科技（湖北）有限公司担任法人代表。（3）实际控制人主要资产情况（包括但不限于房产、股权等）如

18、为房地产，请详细说明房产证号、土地证、座落及是否抵押等信息。提供财产权属凭证复印件。个人资产明细股权投资被投资单位名称实际控制人投资额深圳市前海华讯方舟科技控股有限公司500万元吉林华讯轨道移动通信有限公司710万元房产深业新岸线23栋B座17B是否设置抵质押：是 否其它是否设置抵质押：是 否（3） 实际控制人其他产业投资情况、控股或参股的公司：对于借款人控股或参股的子公司情况，应予以说明。通过以下表格形式：实际控制人其他产业投资情况、控股或参股的公司企业情况关联企业名称关联关系负责人主要产品或核心项目是否逃废债企业在集团整条产业链中的职能定位福建省华讯方舟通信技术有限公司子公司孙荣军通信产品

19、，计算机软硬件技术开发、销售，对外贸易否项目建设及部分运营商（中国电信）贵州华讯方舟信息技术有限公司子公司唐永建计算机系统集成，计算机网络设备、移动终端设备、通讯设备的销售否项目建设、服务当地教育局吉林华讯科技有限公司子公司刘仰仪无线城市宽带网络系统设计与施工、通信工程，计算机软件开发及系统集成、智能城市及智能社区建设业务，营销深圳市华讯开发的“埃摩”无线宽带网络设备及其他通讯设备、互联网接入欧共体，、移动通信业务咨询。否业务拓展吉林华讯轨道移动通信有限公司子公司吴光胜网络通信系统设计、安装（凭资质证经营）、调试、销售、计算机软、硬件、通讯产品技术开发、销售否与北车合作项目跟踪深圳市华讯方舟科

20、技有限公司南京分公司子公司王桂林主营业务同总公司否业务拓展深圳华讯通信设备有限公司子公司谢展通信产品、电子产品、计算机软硬件的技术开发与销售，国内贸易。否业务拓展深圳市前海华讯方舟科技控股有限公司子公司吴光胜高频及超高频通信系统、专用半导体的研发与销售否前海企业跨境融资、前海企业税收优惠华讯方舟科技（湖北）有限公司子公司吴光胜数字电视机顶盒、高频头、高频及超高频通信系统、卫星电视接收天线和接收机、数字电视前端设备、数字电视软件产品、有线电视网络设备、无线广播电视传输设备、数字化用户信息网络终端产品、网络系统集成、卫星通信终端产品、微波有源和无源器件、电子元器件、专用半导体器年、计算机软硬件、通

21、讯产品、移动电话机的研发、销售；节能技术扒广服务；照明应用系统工程安装、调试、维修、城市及道路照明工程专项设计、施工，室内外及园林照明系统设计、施工资 合同能源管理项目服务；货物进出口、技术进出口、代理进出口否生产基地天津市城宽网络信息技术有限公司子公司业务拓展否业务拓展深圳市华讯方舟通信技术研究院子公司吴光胜研发无线（移动）宽带通信系统、高速铁路移动通信系统及其设备、软件、终端。否业务拓展广州市华讯方舟信息科技有限公司子公司沈训明计算机软硬件、通讯产品、移动电话机的技术开发；批发和零售贸易；货物进出口；技术进出口；商品信息咨询否业务拓展华讯国际集团有限公司子公司吴光胜海外业务否业务平台借款人

22、的关联企业主要是在当地与中国电信有合作项目而设立，成立时间在2012、2013年。公司根据项目进展情况，应运营商要求，在当地成立的分/子公司，大多以服务项目为主，签订合同及合同回款及融资全部是通过总部（深圳市华讯方舟科技有限公司）完成，分/子公司独立承担的业务份额非常小。后续，根据运营商在当地的项目运营情况，视情况而定。华讯方舟科技（湖北）有限公司主要为开展湖北“中国天谷”项目，负责产品的生产制造、销售；其关联业务主要与深圳华讯和华讯国际（香港）有来往，与其他关联公司没有业务上的来往，华讯国际有限公司为华讯方舟在香港的子公司，主要负责海外业务的拓展和结算。（5）对于借款人实际控制人有重大对外投

23、资的，应对投资情况做简要介绍：投资项目名称、项目地点、项目总投、各投资方、资金来源、已投资金额、项目规划、项目前景等。四、经营情况分析1. 经营情况（1）主营产品及市场：要点：主要经营领域、经营产品主要市场情况、价格及近期价格走势等。1）主营产品及市场：借款人主要产品为：移动宽带网络设备、移动终端产品、超高频卫星通讯系统（KU转换模组/KA天馈系统）及公共云计算服务平台增值服务。数字电视机顶盒、高频头、高频及超高频通信系统、卫星电视接收天线和接收机、数字电视前端设备、数字电视软件产品、有线电视网络设备、无线广播电视传输设备、数字化用户信息网络终端产品、网络系统集成、卫星通信终端产品、微波有源和

24、无源器件、电子元器件、专用半导体器年、计算机软硬件、通讯产品、移动电话机的研发、销售；节能技术推广服务；照明应用系统工程安装、调试、维修、城市及道路照明工程专项设计、施工，室内外及园林照明系统设计、施工;合同能源管理项目服务；货物进出口、技术进出口、代理进出口。其独资法人股东深圳市华讯方舟科技有限公司是一家专注于移动宽带网络设备及相关增值业务的研究、开发、集成、生产、销售和服务为一体的国家级高新技术企业，是目前全球唯一可主动管理和控制的移动宽带网络综合服务商。华讯方舟的产品技术是目前中国唯一、世界领先的移动宽带网络技术，产品面对国内、国际两个市场销售，自己有着非常稳定的销售渠道和用户，2014

25、年的订单情况显示，产品对内、对外销售各占50%左右。对外主要通过华讯国际（香港）对Hybrid Quantum销售，此销售回款由中信保承保；对内基本为中国电信等运营商的供应商销售，产品销售价格一直比较稳定。（2）生产技术：（生产制造型企业适用）要点：应分析其生产工艺、生产能力、技术水平等。华讯方舟科技有限公司通过多年研究和实验，对移动宽带、微波通信机械加工等方面进行了研究，形成了成熟的生产技术，并取得了专利技术认证证书。工艺过程是生产过程的主要部分，华讯方舟科技有限公司通过多年研究和实验，对移动宽带、微波通信、机械加工等方面进行了研究，形成了成熟的生产技术，并取得了专利技术认证证书。其工艺流程

26、图示如下：其独资法人股东深圳市华讯方舟科技有限公司是一家专注于移动宽带网络设备及相关增值业务的研究、开发、集成、生产、销售和服务为一体的国家级高新技术企业，是目前全球唯一可主动管理和控制的移动宽带网络综合服务商。基于其领先的技术，华讯方舟的业务量不断增加，业务开展范围也在不断扩大。2012年2月，华讯方舟与中国北车轨道交通装备制造企业签定战略合协议，将AirMobi技术应用为其高铁项目提供移动通信网络技术支持，解决列车在高速运行中的大带宽网络无缝切换的技术瓶颈，保证大带宽网络的稳定运行。通过不同地域、不同人群的7000多份消费者调查，华讯方舟发现了市场对手机功能的新需求，将“云”技术融入大众生

27、活、研发出具有智控家居功能的手机。将核心技术应用于日常生活，华讯方舟已在贵州数百所学校的“平安校园”工程、天津的数十个社区的“智慧社区”工程中，实现了远程的家庭安防、家电控制、视频监测家庭老人等功能。近两年间，华讯方舟陆续在吉林、甘肃、广东、浙江、福建等地搭建起高速切换、同频组网、避抗干扰的“M-MAN城市移动宽带网络”；AirMobi移动通信技术开始在全国高铁和许多城市的地铁项目中全面推广。同时，中东、美洲、欧洲、东南亚等都出现了华讯方舟的身影。超高频微波宽带通讯技术在欧盟拿到了数十亿美元的订单；2013年5月，泰国信息科技与通信部(ICT)与华讯方舟就AirMobi、手持无线终端设备及应用

28、、CDMA技术升级等签定了战略合作协议。2013年底，华讯凭借其先进技术，通过多次严格测试，达到军工标准，达成了与空军装备部企业北京天利航空科技实业公司的军工项目的合作，全年金额约为人民币20亿元。（3）借款人或集团内部关联交易情况。借款人的独资法人股东根据各地项目进展情况，应运营商要求，在当地成立的分/子公司，大多以服务项目为主，国内业务签订合同及合同回款主要是通过总部（深圳市华讯方舟科技有限公司）完成，分/子公司独立承担的业务份额非常小，借款人华讯方舟科技（湖北）有限公司作为生产、制造基地，原材料的采购、产品的销售资金经深圳华讯授权自己往来结算、税收落在当地，其他分/子公司的结算业务基本在

29、集中深圳总公司，关联间的资金结算是正常往来。（4）经营基本情况（填写下表）： 单位：万元指标2013年2014年总资产23,938100,224总负债6,06060,273所有者权益17,87839,951收入0102,971成本085,385利润总额-1,12210,074经营性现金流01,230净现金流2. 上、下游客户情况 （1）主要反映前五名客户名单及主要结算方式：前五大供货商供应商名称供应产品合作年限年采购量（万元）占采购量比例结算方式华讯国际有限公司（香港）晶体管 1年 9,435（$）78%电汇上海星地通通信科技有限公司 3路无线数据转发站 1年 15,722.621% 电汇广东

30、融捷光电科技有限公司路灯 1年500 0.07%电汇深圳市贵格科技有限公司IC 1年 130 0.02%电汇深圳市亿胜盈科科技有限公司 IC 1年 520.001%电汇 上游供应商：2014年，华讯方舟科技（湖北）有限公司的国外采购主要通过华讯国际（香港）有限公司向香港TOPTECH公司采购芯片，约占总采购的80%，付款方式为预付40%，两个月后付尾款。国内采购主要供应商为：上海星地通通信科技有限公司，货款主要为按合同一定比例预付（一般为5%-10%），货物余款基本上是按月结算。前五大销售客户名称供应产品合作年限年销售量（万元）占销售总比例结算方式华讯国际有限公司PCBA 17,675($)4

31、7.58%电汇*深圳市年富供应链有限*公司 3路无线数据转发站143,78243.78%电汇深圳市友恺通信技术公司智能自组网无线通信系统*16000.6%电汇武汉中邮通服实业有限公司手机14000.4%电汇深圳市华讯方舟科技公司加工材料类17770.78%电汇在海外业务中，华讯方舟科技（湖北）有限公司的下游终端客户主要为美国Hybrid Quantum Enterprise（以下简称HQ），2013年新签订于2014年执行的合同结算方式为先预付货款的5%，到货确认后，四周后付95%，账期约4个月）。HQ工作团队在高频行业具有多达40多年的从业历史，因其实力雄厚及悠久的历史，在全球这种特殊的微波

32、应用领域都有着非常好的声誉。HQ每年的实际营业额大约在10亿美金左右。经向华讯方舟财务总监了解到，中国进出口信用保险公司及深圳华讯方舟科技有限公司人员也对HQ进行了实地的考察与访问。所有的出口产品都由中信保承保，如发生客户拒付的情形，将由中信保进行80的支付，降低出口风险。在国内业务中，华讯方舟科技（湖北）有限公司主要是和三大运营商（中国电信、联通、移动）的供应商合作，运营商信誉良好，对供应商的应付账款会及时支付。下游终端客户主要为中国电信，账期为12-24个月，按月平均金额等额支付。账期较长，但回款有保障。注：请核实以上数据是否与实际调查情况相符，并与调查报告内容相一致，如：供应商数据应与上

33、游客户合同签订信息、报表中预付账款数据相对应；销售商数据应与下游客户合同签订信息、报表中应收款、销售收入数据相对应。（2）与前一年相比主要上下游交易对手变化情况，对出现较大交易对手变化的请说明变化原因。3. 收入及盈利情况分析（1）收入结构分析（单位：万元）1）生产（销售）产品结构分析产品名称交易产品/2014年产品一PCBA / /7,675($)产品二3路无线数据转发站 / /43,782产品三智能自组网无线通信系统 / /600产品四手机 / /400销售收入合计 / / /92,367 2）业务板块结构分析要求：若借款人有多个业务领域，分析各业务板块（如制造板块、房地产板块、贸易板块）

34、对收入的贡献度 3）成员单位结构分析 若借款人为集团客户，分析各成员单位收入结构成员单位名称2011年2012年2013年2014年成员单位一 / / / /成员单位二 / / / / / / / /销售收入合计 / / / /4. 经营模式和竞争优势（1）借款人特殊行业证书、许可；（提供证书复印件）华讯方舟科技有限公司是一家专注于移动宽带网络设备及相关增值业务的研究、开发、集成、生产、销售和服务为一体的国家级高新技术企业，是目前全球唯一可主动管理和控制的移动宽带网络综合服务商。五年以来，全球移动用户从08年的35亿增长到超过50亿，人人都可以平等地接入网络，自由地使用通信工具进行沟通，人们的

35、工作和生活方式也随之发生改变，人类社会真正进入网络化的社会。而移动宽带也将进入快速发展的轨道；根据华为预测，截至到2013年，移动宽带用户将超过20亿，其中新增用户16亿，占到宽带新用户数的80%。华讯方舟集团有限公司自主研发的新一代移动宽带网络技术华讯AirMobi，已经开始为高铁的运营者和乘客排忧解难。演示屏幕上，地铁、高铁的乘客用笔记本电脑、手机即时地发微博、短信，清晰地看电视、电影。展台提供的资料说，与普通WIFI相比，AirMobi不仅可高速切换，而且传输稳定性、抗干扰能力提高3至5倍，信息容量扩大近10倍。华讯方舟的专家介绍，AirMobi成功地解决了移动与带宽的冲突。华讯方舟自主

36、研发拥有自主知识产权的AirMobi技术，积数十年科研之功，有效解决了移动与宽带的冲突，颠覆性地将移动通信技术和海量数据融于一体。是目前中国唯一、世界领先的移动宽带网络技术。2）借款人在产业链中所处的位置，盈利模式；基于AirMobi技术的华讯方舟AirMobi移动宽带网络系统，是目前唯一真正实现的移动宽带网络。具有流量大（高速移动状态下带宽资源是3G速率的50倍）、成本低（华讯方舟AirMobi带宽成本仅为3G/4G网络的1/120）、安全可管控、无制式屏障（可兼容2G、3G、4G等，所有的移动终端都可自然而然的成为其用户）等优势。在移动宽带通信领域有着广泛而深远的应用。目前，华讯方舟已经建

37、立起了涵盖整个移动宽带网络通信的全方位产业链：M-MAN移动宽带城域网、HsRMobi高铁移动宽带网络、MC-S轨道（城轨/地铁）交通通信系统、ETC智能交通管理系统、超高频卫星通信系统、以及最具兼容性的huaxun终端品牌应用华讯方舟正在改变目前物联网的静止状态，为打造一个全新的动态物联网提供基础，从而为“宽带中国”战略的实现提供最有力的支持。华讯方舟自主研发拥有自主知识产权的AirMobi技术，积数十年科研之功，有效解决了移动与宽带的冲突，颠覆性地将移动通信技术和海量数据融于一体，在这个行业内，华讯方舟科技有限公司拥有目前中国唯一、世界领先的移动宽带网络技术。华讯方舟的技术与发展引起了广泛

38、的关注，也得到国家领导人的关怀。华讯方舟科技（湖北）有限公司是湖北省主要领导挂帅支持的重点企业，有由荆州市李建民市长亲任组长的“中国天谷空间通讯科技城”事务小组，专门为项目进行服务。作为“最具成长性企业”，华讯方舟的“AirMobi移动宽带网络系统”被纳入深圳市“十二五”重点规划项目。华讯方舟获批入驻“深圳市前海深港现代服务业合作区”，是截至目前唯一入驻的通讯类企业。华讯方舟也被确定为深圳市宝安区先驱性企业，定位为战略性新兴产业三颗“原子弹”之一（另为华大基因、光启理工）。华讯方舟科技(湖北)有限公司通过给通讯运营商、政府部门、军工部门、智慧城市、城域网和智慧校园网提供通讯设备、技术服务获得利

39、润；海外业务板块通过制造、销售超高频卫星通讯模块获得收益。（3）借款人营运周期、资金投入及回收进度、资金结算方式；借款人因从事的是高新技术产业，向国外采购的是非常高端的芯片。由于对国外法律不熟悉，华讯方舟通过华讯国际（香港）有限公司向TOPTECH进行采购，约占总采购的80%。双方合作二年，回款较稳定，且对TOPTECH的应付账款账期可适当延长，TOPTECH可起到帮华讯国际垫款的作用。TOPTECH是一家离岸公司，是承接Athors（主要代理Astra、高通芯片在亚太地区的供应）芯片供应给深圳市华讯方舟科技有限公司，此芯片主要用于超高频转换模组的器件，属于深圳市华讯方舟科技有限公司向Astr

40、a订制的超高频转换模组专用芯片，主要为欧美五大卫星通信运营商（Chaparral、Eutelsat、Astra、Echostar、Directv）订制。此产品为美国禁止向中国销售的产品，对香港及台湾未禁止销售。通过公司研究院院长在美国的关系及身份（陈博士为台湾人），公司对外采购均通过台湾或香港。国外大公司诚信，完全按合同办事，信誉良好，回款稳定。2014年的销售中，超高频无线转发站销售额约占60.5%，城域网设备及部件约占19.5%。其产品主要销售国际、国内两个市场，国内通过中国电信的供应商深圳年富供应链有限公司销售，海外销售主要通过华讯国际（香港）平台销售。企业海外销售约占47.58%，20

41、14年新签订合同的付款方式为预付5%，到货后确认后，四周后付50%，账期约为4个月。在海外业务中 ，华讯凭借“华讯Hsr-Mobi高铁移动通信系统”的先进技术，并把该系统中的超高频系统加以应用，成功量产“华讯超高频微波转换模组”。主要通过华讯国际（香港）签订了欧洲超高频微波转换模组VECCOM 5.2亿人民币项目（2014年）和与HQ签订了的华讯超高频微波转换模组约18亿人民币项目（2014年3月签订）。预计未来华讯方舟科技有限公司的订单会与国外五大运营商直接签订，提高利润。华讯方舟科技（湖北）有限公司的运营周期一般在4个月左右，投入资金购买原材料加工组装成品出厂销售回款。外销模式：成品出厂武

42、汉保税区报关深圳口岸出关香港交货确认付款收回货款。对内主要和中国电信的供应商深圳年富供应链有限公司合作，占2014年度销售额的43%，账期为18个月，按月等额支付，据了解，账期虽长回款却准时，结算方式以银行汇款为主。（4）每年技术研发和固定资产投入情况、实际控制人人脉资源；并分析市场变化情况；2007年深圳华讯方舟科技公司成立，华讯方舟主营业务为代理国外品牌的无线通信终端芯片。2012年开始，华讯方舟每年投入利润的15%进行研发，并引进实力雄厚的投资商，从模块到手机、从手机到网络、从设备到方案，华讯方舟的自主创新成果迅速得到市场认可，打造出集芯片、整机、方案于一体的产业链。目前，仅核心的Air

43、Mobi技术华讯方舟就已拥有数十项国家发明专利，其他专利更是达上百项。华讯方舟早已从芯片贸易商转身为集移动宽带网络设备、方案的研发、生产、服务于一体的高新技术企业。2005年，华讯方舟研发团队瞄准“移动与带宽”的冲突、将计算机技术与移动通信技术相结合的AirMobi技术取得突破，随后在应用中，以AirMobi技术为核心，形成了涵盖移动宽带通信、高铁移动通信、城市智能管理、云服务等8大主业的产业集群。华讯方舟的领先技术得益于其拥有一支多达数百人的研发队伍。这支研发队伍中，陈鸿坤及黄永江曾经在美国贝尔实验室工作，主攻移动通信技术，陈博士更是在实验室工作了近20年。华讯方舟自主研发拥有自主知识产权的

44、AirMobi技术，积数十年科研之功，有效解决了移动与宽带的冲突，颠覆性地将移动通信技术和海量数据融于一体。是目前中国唯一、世界领先的移动宽带网络技术。建基于AirMobi技术的华讯方舟AirMobi移动宽带网络系统，是目前唯一真正实现的移动宽带网络。具有流量大（高速移动状态下带宽资源是3G速率的50倍）、成本低（华讯方舟AirMobi带宽成本仅为3G/4G网络的1/120）、安全可管控、无制式屏障（可兼容2G、3G、4G等，所有的移动终端都可自然而然的成为其用户）等优势。在移动宽带通信领域有着广泛而深远的应用。目前，华讯方舟已经建立起了涵盖整个移动宽带网络通信的全方位产业链：M-MAN移动宽

45、带城域网、HsRMobi高铁移动宽带网络、MC-S轨道（城轨/地铁）交通通信系统、ETC智能交通管理系统、超高频卫星通信系统、以及最具兼容性的huaxun终端品牌应用华讯方舟正在改变目前物联网的静止状态，为打造一个全新的动态物联网提供基础，从而为“宽带中国”战略的实现提供最有力的支持。近年来，基于其领先的技术，华讯方舟的业务量不断增加，业务开展范围也在不断扩大。2012年2月，华讯方舟与中国北车轨道交通装备制造企业签定战略合协议，将AirMobi技术应用为其高铁项目提供移动通信网络技术支持，解决列车在高速运行中的大带宽网络无缝切换的技术瓶颈，保证大带宽网络的稳定运行。通过不同地域、不同人群的7

46、000多份消费者调查，华讯方舟发现了市场对手机功能的新需求，将“云”技术融入大众生活、研发出具有智控家居功能的手机。将核心技术应用于日常生活，华讯方舟已在贵州数百所学校的“平安校园”工程、天津的数十个社区的“智慧社区”工程中，实现了远程的家庭安防、家电控制、视频监测家庭老人等功能。近两年间，华讯方舟陆续在吉林、甘肃、广东、浙江、福建等地搭建起高速切换、同频组网、避抗干扰的“M-MAN城市移动宽带网络”；AirMobi移动通信技术开始在全国高铁和许多城市的地铁项目中全面推广。同时，中东、美洲、欧洲、东南亚等都出现了华讯方舟的身影。超高频微波宽带通讯技术在欧盟拿到了数十亿美元的订单；2013年5月，泰国