《单一资金信托指引》.docx

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1、单一资金信托指引单一资金信托业务指引 一、 信托要素 交易对手/融资企业 融资规模 融资期限 资金来源 1. 发放贷款 2. 应收账款/债权收益权投资等 资金用途 3. 股权收益权投资 4. 项目收益权投资 5. 其他 还款来源 增信措施 1. 传统单一模式 2. “AB”模式 拟采用何种交易模式 (交易结构简图见本指引第二部分) 3. “ABC”模式 4. “假兜底”模式 5. SOT/TOT模式 6. 其他 二、 交易模式 1. 传统单一模式 委托行 ： 原状分配/延期条款：信托计划结束时，受托人有权利以信托财产原状返还委托人或者宣布信托计划延期直到信托财产完全变现为止。 划款指令：委托行

2、出具书面划款指令，我司按照其指令向借款企业发放信托贷款。 保管账户：开立保管账户，签订保管协议，由保管行保管信托财产。 资金监管：设立监管账户，签订监管协议，确保信托资金不流入土地储备、房地产开发等国家政策法律法规明确限制或禁止的领域。 经合作各方协商的其他风控措施。 受托人 融资方 2. “AB”模式 委托行A 受益权转让 受托人 转让登记 融资方 受益权受让行B ： 原状分配/延期条款 划款指令 保管账户 资金监管 经合作各方协商的其他风控措施。 3. “ABC”模式 委托行A 受托人 融资方 受益权转让 兜底 转让登记 兜底行C 受益权受让行B ： 原状分配/延期条款 划款指令 保管账户 资金监管 兜底函：兜底行C出具兜底函，为该信托计划兜底。 合作各方协商的其他措施。 4. “假兜底”模式 委托行A 受托人 融资方 受益权转让 兜底 转让登记 兜底行C ： 兜底豁免 受益权受让行B 原状分配/延期条款 划款指令 保管账户 资金监管 兜底函：兜底行C出具兜底函，为该信托计划兜底。 合作各方协商的其他措施。 5. SOT/TOT模式 原委托方 ： 原状分配/延期条款 划款指令 保管账户 资金监管 经合作各方协商的其他措施。 委托方 受托人 融资方