《个人理财规划》答案案例分析(1).docx

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1、个人理财规划答案案例分析案例分析已完成 1 关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是。 A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面 B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何 C、计算，避免使用经济指标和数据 D、合理入理，同现实生活比较吻合一致 我的答案：C 2 民间集资的利率一般是多少？ A、.05 B、.1 C、.15 D、.2 我的答案：B 3 理财方案制作时的注意事项不包括。 A、理财方案的制作要抓住问题的关键点 B、要全面考虑 C、需检查客户提出目标的合理性 D、整个理财过程很少用到数据 我的答案：D 4 下列说法错误的是。 A、家庭理

2、财中投资是为了增加收入 B、投资须符合法律规定 C、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱 D、丁克家庭只需规划养老生活就可以了 我的答案：C 5 理财方案的制作中要设想全面，对案例中包括的事项尽量做多方面估量，但无需考虑客户的家庭、亲属等。 我的答案： 6 理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。 我的答案： 案例分析已完成 1 被誉为中国“铁娘子”的是。 A、沈力 B、杨澜 C、吴仪 D、宋美龄 我的答案：C 2 目前，中国的 *储备是亿。 A、2000.0 B、9000.0 C、15000.0 D、20000多 我的答案：D 3 一个普通的三口之家，孩子

3、读小学后应该继续请保姆。 我的答案： 4 XX年国务院提出的十二五规划重点是拉动内需。 我的答案： 5 收入较低的时候不应该进行投资。 我的答案： 6 丁克家庭唯一的养老方式是“以房养老”。 我的答案： 案例分析已完成 1 以下哪种投资收益最高？ A、股票 B、基金 C、银行储蓄 D、国债 我的答案：A 2 保险返还是没有利息的。 我的答案： 3 为小孩投保重大疾病险是没有必要的。 我的答案： 案例分析已完成 1 以下哪项投资不太合理？ A、20岁时办理寿险 B、购买基金 C、50岁左右时考虑购买多项社保 D、购买股票 我的答案：A 2 XX年代留学的基本都是精英。 我的答案： 3 经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。 我的答案： 案例分析已完成 1 “子女已经结婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”这样的家庭叫做。 A、两代同堂 B、三代同堂 C、四代同堂 D、五代同堂 我的答案：B 2 老年人很有必要购买医疗保险。 我的答案：