C13002财富管理资产配置是核心 课后测验90分.docx

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1、C13002财富管理资产配置是核心 课后测验90分C13002财富管理资产配置是核心 课后测验90分 一、单项选择题 1. 下列不属于风险收益高、流动性高的财富管理工具的是。 A. 商品期货 B. PE基金 C. *杠杆交易 D. 股票型基金 2. 如果客户属于风险偏好型投资者，下列选项中的资产配置方案更佳。 A. 30%的风险资产、20%的固定收益型资产、50%的现金资产 B. 20%的风险资产、70%的固定收益型资产、10%的现金资产 C. 70%的风险资产、20%的固定收益型资产、10%的现金资产 D. 40%的风险资产、40%的固定收益型资产、20%的现金资产 二、多项选择题 3. 全

2、程式、标准化的5+4服务流程包括寻找合格目标客户、等。 A. 了解客户需求与偏好客户风险测评 B. 协助执行投资建议 C. 提出规划与建议理财规划 D. 定期回顾与修订回顾与评估 4. 在为客户提供财富管理服务时，投资顾问应了解客户的等基本信息。 A. 投资目标 B. 投资经验 C. 风险承受能力 D. 所处财富阶段 5. 投资顾问应了解客户所处的财富阶段，包括等信息。 A. 所处人生阶段 B. 确定投资目标 C. 资金规模 D. 负债情况 三、判断题 6. 根据经济趋势选择合适的投资标的很重要，但同时还要考虑投资的先后顺序。 正确 错误 7. 随着人年龄的增长，收入的增长必将带来正比例的财富增长。 正确 错误 8. 合理的资产配置可以帮助客户实现多样化需求，在捕捉超额收益的同时，也能应对所有的风险。 正确 错误 9. 当人处于中年期时，理财规划应侧重于保障家庭、建立财富基础，并实现财富增值。 正确 错误 10. 财富管理是指专业、专属的投资顾问在充分了解客户需求及风险偏好的基础上，利用各种投资工具和研究成果，为客户提供投融资建议和财富规划，实施具有操作性的方案，以最终达到客户资产长期保值增值的目的。 正确 错误