C13015 了解金融产品或金融服务.docx

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1、C13015 了解金融产品或金融服务C13015 了解金融产品或金融服务 测试一 一、单项选择题 1. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品的是。 A. 金融衍生产品 B. 基金 C. 债券 D. 股票 2. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险金融产品的特点的是。 A. 结构简单 B. 损失可能超过购买支出 C. 透明度高 D. 损失限于购买支出 3. 金融产品或服务风险等级评估的一般流程是。 A. 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-进行产品分类-加权指标得分-得出风险等级 B. 设定评估指标-确定评估指标

2、分值和权重-加权指标得分-进行产品分类-得出风险等级 C. 设定评估指标-进行产品分类-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级 D. 进行产品分类-设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级 二、多项选择题 4. 建立健全金融产品风险评估管理机制，要做到。 A. 明确了解产品信息、尽职调查标准 B. 建立动态跟踪机制 C. 实施集体决策制度 D. 确定评估机构、评估方法、风险等级划分标准 5. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于一般金融产品的是。 A. 银行理财产品 B. 结构化产品 C. 基金 D. 股票挂钩票据 6. 按照证券公司

3、投资者适当性制度指引的要求，证券公司销售复杂或高风险金融产品，还应当了解以下信息。 A. 客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务 B. 客户可能产生的本金损失和最大损失 C. 产品的结构、定价方式和杠杆情况 D. 产品信用风险的性质和复杂程度 产品的结构、定价方式和杠杆情况； 产品信用风险的性质和复杂程度，如发行人、对手方或有关参照方的信用状况以及发行人、产品提供方的经验和声誉等； 客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务； 客户可能产生的本金损失和最大损失； 可能存在的其他重大风险因素。 7. 按照证券投资基金销售适应性指导意见的要求，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金

4、管理人的，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。 A. 内部控制情况 B. 投资管理能力 C. 经营管理能力 D. 诚信状况 三、判断题 8. 按照证券公司代销金融产品管理规定的要求，证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰的，即使不能对其风险状况做出合理判断的，也可代销。 正确 错误 9. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司应当根据了解的金融产品或金融服务的信息，评估其风险等级。 正确 错误 10. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司代销本公司以外的其他机构发行的金融

5、产品，可以不进行风险评估。 正确 测试二 一、单项选择题 1. 评估产品风险等级的要点和难点在于风险因素的。 A. 主观评估 B. 量化评估 C. 定性评估 D. 初步评估 3. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列不属于一般金融产品的特点的是。 A. 容易估值 B. 结构简单 C. 损失可能超过购买支出 D. 透明度高 二、多项选择题 4. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品的是。 A. 债券 B. 股票挂钩票据 C. 信贷挂钩票据 D. 股票 5. 按照证券投资基金销售适应性指导意见的要求，基金产品风险评价应当至少依据的因

6、素( ABCD ) A. 投资方向 B. 投资比例 C. 过往业绩 D. 投资范围 6. 按照证券投资基金销售适应性指导意见的要求，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。 A. 经营管理能力 B. 诚信状况 C. 内部控制情况 D. 投资管理能力 7. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品特点的是。 A. 流动性较低 B. 不易估值 C. 不易理解 D. 结构简单 三、判断题 8. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产

7、品，其中一般金融产品是指那些易于理解，容易估值，透明度较低的产品。 正确 9. 按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 错误 10. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司代销本公司以外的其他机构发行的金融产品，可以不进行风险评估。 正确 测试三 一、单项选择题 1. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司委托其他机构销售本公司发行的金融产品，应当向提供本指引第十四条和第十五条规定的信息，方便受托方履行投资者适当性职责。 A. 客户 B. 受托方 C. 监督者 D. 证

8、券公司本身 2. 评估产品风险等级的要点和难点在于风险因素的。 A. 主观评估 B. 定性评估 C. 量化评估 D. 初步评估 3. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列不属于一般金融产品的特点的是。 A. 容易估值 B. 损失可能超过购买支出 C. 透明度高 D. 结构简单 二、多项选择题 4. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品特点的是。 A. 不易估值 B. 不易理解 C. 流动性较低 D. 结构简单 5. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司向客户销售金融产品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，

9、了解以下信息。 A. 是否依法发行或提供 B. 发行人的基本信息 C. 投资安排，如可投资的范围和对象、投资比例等 D. 期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等 发行人的基本信息； 是否依法发行或提供； 期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等； 投资安排，如可投资的范围和对象、投资比例等； 基础资产的状况； 担保品或其他信用保障及其价值情况； 风险收益特征，如流动性风险、市场风险、预期收益率、收益波动性等； 投资者购买、持有或出售产品或服务的成本、费用和可能的损失； 可能存在的其他风险因素。 6. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于一般金融产品的是。 A. 银

10、行理财产品 B. 基金 C. 结构化产品 D. 股票挂钩票据 7. 按照证券公司代销金融产品管理规定的要求，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的管理费用等信息。 A. 基本性质 B. 风险收益特征 C. 发行依据 D. 投资安排 三、判断题 8. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司应当根据了解的金融产品或金融服务的信息，评估其风险等级。 正确 错误 9. 证券公司在对金融产品进行初次评估后，要坚持按照该评估等级进行服务。 正确 10. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，其中常见的复杂或高风险金融产品包括：合成金融工具、住房抵押贷款支持证券和债务

11、抵押证券等。 错误 测试四 一、单项选择题 1. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列不属于一般金融产品的特点的是。 A. 容易估值 B. 损失可能超过购买支出 C. 结构简单 D. 透明度高 2. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于一般金融产品的是。 A. 资产支持证券 B. 信托计划 C. 住房抵押贷款 D. 股票挂钩票据 3. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险金融产品的特点的是。 A. 损失可能超过购买支出 B. 透明度高 C. 损失限于购买支出 D. 结构简单 二、多项选择题 4. 建立健全金融产品风

12、险评估管理机制，要做到。 A. 明确了解产品信息、尽职调查标准 B. 确定评估机构、评估方法、风险等级划分标准 C. 建立动态跟踪机制 D. 实施集体决策制度 5. 按照证券投资基金销售适应性指导意见的要求，基金产品风险评价应当至少依据的因素( ) A. 投资方向 B. 投资范围 C. 过往业绩 D. 投资比例 基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例； 基金的历史规模和持仓比例； 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度； 基金成立以来有无违规行为发生 6. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司向客户销售金融产品，或者以客户买入金融产品为目的提供等金融服务，应当按照本指引

13、的要求，制定投资者适当性制度，向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务。 A. 资产管理 B. 投资顾问 C. 融资融券 D. 柜台交易 7. 按照证券投资基金销售适应性指导意见的要求，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。 A. 投资管理能力 B. 经营管理能力 C. 诚信状况 D. 内部控制情况 三、判断题 8. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司委托其他机构销售本公司发行的金融产品，应当审慎选择受托方，确认受托方具备代销相关产品的资格。 错误 9. 按

14、照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司代销本公司以外的其他机构发行的金融产品，应当要求委托方提供本指引第十四条和第十五条规定的信息，以便对代销产品的风险等级进行评估。 错误 10. 证券公司在对金融产品进行初次评估后，要坚持按照该评估等级进行服务。 正确 测试五 一、单项选择题 1. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司委托其他机构销售本公司发行的金融产品，应当向提供本指引第十四条和第十五条规定的信息，方便受托方履行投资者适当性职责。 A. 监督者 B. 受托方 C. 证券公司本身 D. 客户 2. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司可以制作金融产品或金融服务

15、，根据金融产品或金融服务的评估因素与产品或服务风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。 A. 评估因素表 B. 结构权重表 C. 风险等级评估表 D. 评估分值表 3. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品的是。 A. 基金 B. 金融衍生产品 C. 债券 D. 股票 二、多项选择题 4. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司销售复杂或高风险金融产品，还应当了解以下信息。 A. 产品的结构、定价方式和杠杆情况 B. 产品信用风险的性质和复杂程度 C. 客户是否会被要求追加后续投资或承担

16、后续债务 D. 客户可能产生的本金损失和最大损失 产品的结构、定价方式和杠杆情况； 产品信用风险的性质和复杂程度，如发行人、对手方或有关参照方的信用状况以及发行人、产品提供方的经验和声誉等； 客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务； 客户可能产生的本金损失和最大损失； 可能存在的其他重大风险因素。 5. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司向客户销售金融产品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，了解以下信息。 A. 发行人的基本信息 B. 是否依法发行或提供 C. 期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等 D. 投资安排，如可投资的范围和对象、投资比例等 发行人的基

17、本信息； 是否依法发行或提供； 期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等； 投资安排，如可投资的范围和对象、投资比例等； 基础资产的状况； 担保品或其他信用保障及其价值情况； 风险收益特征，如流动性风险、市场风险、预期收益率、收益波动性等； 投资者购买、持有或出售产品或服务的成本、费用和可能的损失； 可能存在的其他风险因素。 6. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品特点的是。 A. 流动性较低 B. 结构简单 C. 不易理解 D. 不易估值 7. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品的是。 A. 债券 B. 信贷挂钩票据 C. 股票 D. 股票挂钩票据 三、判断题 8. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司代销本公司以外的其他机构发行的金融产品，应当要求委托方提供本指引第十四条和第十五条规定的信息，以便对代销产品的风险等级进行评估。 正确 9. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，其中一般金融产品是指那些易于理解，容易估值，透明度较低的产品。 正确 10. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司委托其他机构销售本公司发行的金融产品，应当审慎选择受托方，确认受托方具备代销相关产品的资格。 错误