依法合规 从我做起.doc

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1、依法合规 从我做起当您看到道路两旁一排排整整齐齐的树木枝繁叶茂时；当您看到一撞撞高耸的大楼有序拔地而起时；当您看到一辆辆奔驰的汽车遵章守纪，畅通无阻时，您的感想如何呢？我想“规范”一词一定会在您的脑海中闪现。世界万物因为遵循着客观规律而生存。作为主载万物的人，不也一样要遵循着客观规律吗？作为工作在金融业的我们，不更应如此吗？其实，“合规”二字说起来容易，但做起来却很难。如何将合规真正融入到我们的行为方式中并持之以恒着实更难。这就要求我们要从我做起，真正将“合规”理念刻到脑髓里，渗透到血液中，并体现在平凡的岗位上。在企业内确定合规的理念，倡导合规的风气，加强合规管理，营造合规的氛围，形成一种良好

2、的合规环境即是合规文化。要想健康稳定和谐的发展，在金融领域立于不败之地就必须选择依法合规。选择了合规就是选择了职责的信念，选择了合规就是选择了无私的品格，选择了合规就是选择了对岗位和责任的坚守。入行至今，一直在前台工作。一张三尺柜台，一面七寸荧屏，一支黑色的笔，一组办公用章，一台点钞机，简简单单的几组用具，组成了我工作时间全部的内容。形式虽然简单，内容也相对单调，可是在我心里，却时时刻刻把合规放在最高点。学习柜台业务第一天起，师傅教我的就是“规距”：服装要规范，头发要扎起；接待用三声，四姿要标准；营销七句话，流程九步曲；一日三碰库，下班要平账；交接要当面，离柜要退出；帐帐要相符，账实要勤对；操

3、作不到位，预警电话起。但如何才能做到时时都遵循这些规章制度呢？首先要加强合规意识。有时候，总觉得规章制度会束缚我们业务的发展，但仔细想来，其实不然，各种规章制度的制定并不是凭空想象出来，而是经过许许多多的经验教训总结出来的。就拿我自己来说吧，每天与形形色色的客户打交道，每天都会碰到前来开卡的客户。有时候因为工作繁忙，会疏于对一些信息的认真核对，但后来因为一件事让我改变了那种心态。那天前往银行来办事的客户非常多，工作强度大，人有些疲劳，在叫号叫到一名男子前往我这个柜台办卡时，我习惯性的看看身份证，当时第一警觉就发现身份证上的照片跟玻璃外的客户似乎有些不同，就随口问了一句：这是您本人吗？怎么感觉不

4、太像啊？客户很淡定说：是啊，就是我本人啊，可能发型变了，长胖了点咯。当时心想既然客户都一口咬定是他本人了，应该不会有什么大问题，就准备好了资料给他办卡。在正准备输入开户交易码0008时，越看身份证越觉不太对劲，立即叫来会计主管金姐进行核对，金姐一看身份证跟本人，就质问客户是你本人啊，怎么五官都变了啊，在金姐的再三追问下，客户落荒而逃。果然这是一起盗用他人身份证开卡进行诈骗的案例，没过几天公安局就在其他支行查到另一人用这张身份证在那办了张卡，当天前来我柜台办卡的正是那群犯罪分子中的一名。试想如果当时我一时疏忽，发现疑问没有叫来会计主管与之核对，没有遵循客户办卡必须核对是本人的规章制度，直接给他办

5、了卡，那么那些犯罪分子可能又会多了一起诈骗案件，给社会又多了一层危害。所以在平时的工作中，我们必须还要增强规章制度的执行力和风险防范意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不循是各行业之大忌，车行千里始有道，对于农行员工来说，只有从我做起，至始至终按规章办事，制度才能得以实施，否则，再好的规章制度，如果得不到很好的执行，将会出现更多血淋淋的案件。其实一些案件的发生完全是在工作中心存侥幸，漠视风险防范的结果。我相信，只要我们从身边的每一件小事

6、做起，从每一个岗位做起，从每一个操作细节做起，就会建立起顾客对我们的信赖，树立起我们的合规品牌。只有在工作中严格要求自己，通过认真学习教育，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的学习和理解，深化对业务经营中的风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，增强执行制度的能力和自觉性，就会在全行将形成一种遵章守纪、合规光荣的良好氛围。俗话说：一年的企业靠运气，十年的企业靠经营，百年的企业靠文化。企业文化是企业的灵魂，是推动企业发展的不竭动力。当前，正值合规示范网点创建的特殊时期，合规操作、合规经营对岳阳农行的发展有着至关重要的作用。我们更应该尊重合规文化，发展合规文化，繁荣合规文化。依法合规，从我做起，岳阳农行就像一棵大树，业务是叶，管理是枝，体制是干，文化是根！根就是我们的核心价值体系。只有根深了，叶才能茂盛，枝干才能粗壮，树才能健康成长。