银行代售电子旅行支票业务操作规程.doc
《银行代售电子旅行支票业务操作规程.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行代售电子旅行支票业务操作规程.doc(6页珍藏版)》请在三一办公上搜索。
1、银行代售电子旅行支票业务操作规程为规范代售电子旅行支票(以下简称电子旅支)业务管理,有效控制操作风险,根据中国银行代售电子旅行支票业务管理办法,特制定本操作规程。一、 基本规定(一) 各分、支行开办代售电子旅支业务需经上级行授权批准。其中一级分行开办代售电子旅支业务需经总行零售业务部批准;二级分行和支行开办代售电子旅支业务由上级分行授权,并填写出国金融业务开办机构申报表及电子旅行支票机构信息表报总行零售业务部备案,总行零售部定期将新增网点变更信息发送至美国运通相关部门进行参数维护。(二) 为方便业务沟通,各支行网点应指定专人负责与美国运通公司的业务联系,支行网点联系人员信息发生变更的,应填写出
2、国金融业务开办机构申报表(OA发文附件9)后传真至美国运通公司区域联系人备案 。(三) 我行代售电子旅支业务是特指在我行柜面向客户代理销售美国运通公司发行的电子旅行支票业务,目前,我行代售的电子旅支币种分为美元、英镑和欧元。(四) 电子旅支作为重要空白凭证管理,分、支行网点电子旅支的申领、保管及使用按照中国银行重要空白凭证及有价单证操作规程要求执行(五) 客户购买电子旅支后,可凭密码和签名在境外贴有美国运通标识的特约商户进行消费,同时也可凭密码在境外贴有美国运通标识的自助取款机上进行取现。(六) 我行负责电子旅支的出售,并为客户提供购充值、销户和余额查询服务。 (七) 客户在我行办理申购、充值
3、、销户及余额查询等业务时,应遵守中国人民银行个人外汇业务管理办法、反洗钱法和国家外汇管理局个人外汇业务管理办法实施细则、关于外币旅行支票代售管理等有关问题的通知及中国银行中间业务管理相关规定。(八) 电子旅支,应按照美国运通规定办理电子旅支的境外使用、挂失、密码修改、遗失、被盗后的挂失补偿以及破损、作废电子旅支的处理等相关售后服务均由美国运通公司向客户提供,在电子旅支产品使用过程中发生的疑问、异议、争议均由美国运通公司负责处理并承担相应责任。二、 电子旅支的申领 电子旅支由各一级分行运营管理部统一向美国运通提出订购申请,分行根据日常电子旅支销售情况,核定本行电子旅支的库存币种及数量,以保证日常
4、销售需求。各分行因业务需要申领电子旅支时应填制“中国银行代售美国运通电子旅行支票库存申请表”(附件一),填写要素包括:银行名称、销售行代号、所需电子旅支的币种、指定联系人姓名及电话、以传真或扫描件的形式发送至美国运通公司。分行运管部重空凭证库管员收到空白电子旅支后,应双人负责拆封、清点,并认真核对银行名称、地址是否相符;所寄电子旅支币种、张数、号码是否与收据记载一致。清点核对无误后,应填制签收单并回传真至美国运通,同时,库管员应填写“重要空白凭证收入/付出凭证”,使用“7101凭证入库”交易,输入凭证种类(150-电子旅行支票-美元、151-电子旅行支票-英镑、152-电子旅行支票-欧元)、批
5、次号(暂定为0)、起始号码(13位代码的后8位)、数量等要素,由三级以上柜员授权后进行空白电子旅支的入库操作。 如在拆封、清点过程中发现差错,必须及时查询改正后方可办理入库手续, 对于个别外包装破损的电子旅支,分行应填写“美国运通电子旅行支票库存销毁证明”(附件三),并传真给美国运通北京/上海/广州的办公室(北京办公室:010-58116159、上海办公室:021-62798262、广州办公室:020-83307175)做该卡品的作废登记,电子旅支实物做作废处理。三、 电子旅支销售及充值(一)销售与首次充值 1、基本规定 电子旅支的销售对象包括境内个人和境外个人,同一客户最多只能申请购买欧元、
6、美元或英镑币种的电子旅支各一张,客户申请电子旅支的同时必须进行首次充值,客户可以用外汇存款账户内的资金直接进行充值,也可以用人民币现钞购汇后充值,如客户用外币现钞账户或持外币现钞充值,须首先通过钞套汇交易将外币现钞转为外币现汇。柜台首次充值的单笔限额:美元币种电子旅支单笔充值最低限额为200美元,最高限额为40000美元;欧元币种电子旅支单笔充值最低限额为200欧元,最高限额为30000欧元;英镑币种电子旅支单笔充值最低限额为200英镑,最高限额为 25000英镑。2、收费标准柜员为客户进行电子旅支的销售与初次充值时,应按以下标准收取手续费:美元币种的电子旅支按交易金额0.5%的标准进行收费,
7、最低收取标准为5美元/笔、最高收取为50美元/笔;欧元币种的电子旅支按交易金额0.5%的标准进行收费,最低收取标准为3欧元/笔,最高收取为40欧元/笔;英镑币种的电子旅支按交易金额0.5%的标准进行收费,最低收取标准为2英镑/笔,最高收取为30英镑/笔。3、业务处理客户申请电子旅支须持本人有效身份证件,如果外管局有其他要求的,应按外管局的要求同时提供相关证明材料,并填写美国运通易世通电子旅支电子旅行支票业务申请单(附件二),首次购买和充值可以代理,但应同时提供代理人和旅支所有人的身份证件,客户首次充值可选择代销账或转账方式,如客户选择转账方式充值,转出账户必须是同一客户名下的借记卡或活期一本通
8、。经办柜员应通过“5566单笔核对身份证信息附照片”交易对客户的身份证件进行联网核查,如果是代理办理的,还应同时对代理人的身份证进行联网核查,核查无误后,使用“9692电子旅支销售”交易向客户出售电子旅支并进行首次充值,柜员在使用“9692”交易向客户出售电子旅支并首次充值时,主卡代码域中输入13位主卡代码;备卡代码自动在主卡代码的基础上直接加1。业务办理完毕,柜员将装有电子旅支主、备卡的密码信封和代售电子旅支业务申请书第二联一并交给客户,柜员向客户出售的电子旅支包括主、备卡各一张,置放于一张密码信封内,信封外部印有主、备卡代码,主卡及备卡对应两个凭证号码,主卡与备卡代码自动对应卡片卡号,电子
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 代售 电子 旅行 支票 业务 操作规程
链接地址:https://www.31ppt.com/p-3018369.html