银行代售旅行支票业务操作规程.doc

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1、银行代售旅行支票业务操作规程为规范代售旅行支票业务操作，根据中国人民银行个人外汇管理办法、国家外汇管理局个人外汇管理办法实施细则、国家外汇管理局关于外币旅行支票代售管理等有关问题的通知、中国银行代售外币旅行支票业务管理办法的有关规定，特制定本操作规程。一、 向美国运通公司申请代理销售代码1、经总行批准开办代售美国运通旅行支票业务的分行，在业务开展之前，应以分行为单位，由分行零售业务部填写美国运通旅行支票代售业务申请表和领取美国运通旅行支票授权人签字表后寄交美国运通旅行支票公司。分行运营管理部须指定两名授权联系人作为分行申领空白旅行支票的指定接收人，并在领取美国运通旅行支票授权人签字表上预留签字

2、样本。2、美国运通旅行支票公司在收到美国运通旅行支票代售业务申请表和领取美国运通旅行支票授权人签字表后，向分行分配代理销售代码。分行零售部应在业务开办前将代理销售代码告知各业务经办网点。二、 向美国运通公司申领空白旅行支票申领空白旅行支票时，应以分行为单位由分行运营管理部根据辖内旅行支票库存情况，填写美国运通旅行支票库存申请表（附件1），填写要素包括：银行名称、销售行代号、申请人姓名及电话、申请日期及时间、所需币种的旅行支票张数及购买合约书、支票纸套等辅助物品的数量。填好的美国运通旅行支票库存申请表直接传真到美国运通公司指定订购传真（联系方式见下表）：美国运通公司旅行支票部联系电话客户服务电话

3、旅支订购传真400-888-263910800-852-1307（网通）10800-152-1307（电信）美国运通旅行支票共有美元、欧元、英镑、加拿大元、日元和澳大利亚元6种币种，19种面额。请各分行根据业务需要向美国运通公司申领相应币种和面额的旅行支票。币种、面额信息详见下表：币别面额币别面额美元50/100/500加拿大元50/100/500欧元50/100/200/500日元10000/20000/50000英镑50/100/200澳大利亚元50/100/200三、 空白旅行支票的签收与保管代售分行运营管理部收到外币旅行支票发行机构寄来的空白旅行支票和旅行支票信托收据后，应指定授权联系

4、人双人负责拆封、清点，并认真核对银行名称、地址是否相符；所寄旅行支票币种、面额、张数、总额、号码是否与收据记载一致。清点核对无误后，由分行运营管理部两名对外有权签字人在旅行支票信托收据上签字确认，并加盖分行运营管理部公章后，将回单联寄回境外发行机构，副本留底作表外记账传票的附件，如发现差错，必须及时查询，改正后方可入库或出售。未出售的旅行支票属于未发行有价单证，各代售行应视同外币现钞调出、调入。对于收到的代售旅行支票实物应由重空大库库管员存放在重空库房妥善保管。总行按发行公司（行）和面值不同分别在“4106库存有价单证”下设立表外分户账，分行代售旅行支票入库时，由分行库管员填写“重要空白凭证收

5、入/付出单”，使用7101凭证入库交易，同时联动表内账。库管员应将旅行支票信托收据副本作传票附件。如果分行在代售旅行支票入库时，遇到“4106库存有价证券”科目下没有所需旅行支票的种类，应向总行提出申请，设置相应分户账后，再办理代售旅行支票的入库手续。四、 空白旅行支票领用（一）支行向分行领取旅行支票对于网点需要申领的旅行支票，原则上按照重空调拨的有关规定，采用领用机构事先报送计划、分行按计划统一配送的方式。如果需要网点到分行领取，分行库管员需审核网点出具的单位介绍信（或公函）、加盖预留印鉴的“重要空白凭证收入/付出凭证”以及经办人的身份证件（工作证或工牌）等相关领用手续完整，印鉴相符后，为申

6、请机构办理旅行支票的出库手续。分行库管员根据“重要空白凭证收入/付出单”所列的旅行支票种类与数量，为领用机构办理旅行支票的出库手续，使用7102凭证库间调拨交易，完成出库操作，同时联动表内账，其中一联“重要空白凭证收入/付出单”做分行机构表外付出传票；一联“重要空白凭证收入/付出单”加盖业务讫章后退领用机构做其表外收入凭证。待添加的隐藏文字内容3旅行支票领用机构从分行领回旅行支票后应立即入库，并凭加盖业务讫章的第二联“重要空白凭证收入/付出单”，由库管员使用7102凭证库间调拨交易，完成入库操作，同时联动表内账。（二）柜员向本机构库管员领取旅行支票对外出售旅行支票的柜员应根据业务开展情况保持合

7、理的旅支库存，当尾箱库存不足向大库库管员领用时，应填写一式两联“重要空白凭证收入/付出单”，加盖柜员个人名章或签字，并经柜台经理审核签字后向库管员领用。库管员根据“重要空白凭证收入/付出单”，清点出所需旅行支票的种类与数量，通过7104柜员领用凭证交易，由领用柜员输入密码确认后完成旅行支票从库管员向柜员尾箱的调拨，“重要空白凭证收入/付出单”上加盖业务讫章，第一联由库管员做表外付出传票；第二联加盖“附件”戳记后退领用柜员，做该柜员当日传票附件。五、 代售旅行支票业务流程（一）基本规定1、根据美国运通公司规定,同一客户当日单笔或多笔购买旅行支票金额不能超过等值25000美元。2、个人使用外汇存款

8、账户内资金购买外币旅行支票的，资金来源应为本人外汇存款账户。3、各行在办理代售旅行支票业务时，应严格遵守个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则、国家外汇管理局关于外币旅行支票代售管理等有关问题的通知（附件2）、中国人民银行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、中国银行大额资金汇划和现金支取的管理规定等相关规定。4、代售旅行支票业务是否通过核心系统进行国际收支申报按当地外汇局规定执行。（二）柜台出售旅行支票业务操作1、购买旅行支票时，客户应出示本人有效身份证件以及国家外汇管理局关于外币旅行支票代售管理等有关问题的通知规定的相关证明材料，并按旅行支票发行机构规定的格式填写“

9、购买合约书”，如为他人代办，代理人须同时出示代理人有效身份证件，并在“购买合约书”的购买人签名处注明“代购”。2、经办柜员审核（1）审核客户身份证件是否真实、有效，使用5566单笔核对身份证信息附照片联网核查客户、代理人（如有）的身份信息，打印内部通用凭证。客户在我行无客户号且单笔现钞购买外币旅行支票金额超过等值1000美元以上的，还应留存客户、代理人（如有）的有效身份证件复印件（或影印件，下同）。（2）审核客户提交的证明材料是否真实、是否符合相关规定，“购买合约书”各要素填写是否完整、正确，审核无误后，为其办理购买旅行支票手续。特别注意：大额英镑旅行支票销售时需严格进行客户身份识别检查,对于

10、同一客户当日单笔或多笔购买超过10000英镑旅行支票的，除需按照国家外汇管理局的相关规定要求客户提供证明材料外，还应对客户身份进行检查，并留存相关证明资料。具体要求如下：经办柜员需将客户提供的有效身份证件上的照片与本人进行核对；核对无误后，留存复印件，并由经办柜员在复印件上注明“与正本相同且与购买人的相貌十分相似”，经办和复核柜员双人签字并注明日期后将身份证明复印件随传票装订。（3）现钞购买外币旅行支票业务应按规定清点现金。3、经办柜员录入、打印（1）调用“8520出售/补偿旅行支票录入”交易，操作种类选择“出售旅支”，资金来源选择现金或待销账，交易提交后，打印双联内部通用凭证。（2）核对打印

11、内容是否正确，其中内部通用凭证第一联加盖“业务讫章”作为传票，将内部通用凭证第二联、客户身份证件、购买合约书以及相关证明资料交复核人员。4、复核柜员审核、录入、打印（1）复核柜员对客户身份证件、购买合约书、相关证明资料、联网核查结果复审。审核要点比照“五、（二）、2经办柜员审核”。（2）调用“8530出售/补偿旅行支票复核”交易，打印内部通用凭证第二联，加盖“业务讫章”。交易成功后，系统自动根据复核交易中柜员输入的需出售的旅行支票品种、面值、张数、起止号码信息进行表内、表外账务处理。（3）系统联动“9565统一收费”交易收取手续费（按我行相关规定标准收取），打印“收费单”。 （4）复核柜员根据

12、客户填写的“购买合约书”所列旅行支票的面额、张数，为客户配齐旅行支票，并在“购买合约”上填明所配旅行支票的号码，加盖“柜台业务专用章（对私）”。请持票人在旅行支票的指定处逐张初签（选用与护照上相同的字体签名），以便兑付时凭以与本人当面复签核对。若非客户本人，由代理人转交并告知被代理人进行逐张初签后方可兑付。5、凭证传递柜员将旅行支票放入票套，与“购买合约书”第四、五联，及“收费单”客户留存联一并交客户，柜台经办人员应提醒客户将旅行支票和“购买合约书”分别保管，以备旅行支票万一遗失时挂失。购买合约书第一联寄送美国运通公司，第二、三联和身份证件复印件（如有）、外管局规定需要提供的证明资料复印件（如

13、有）、外管局核准件材料（如有）一并作为“内部通用凭证”和“收费单”银行留存联的附件随传票装订。当地外汇局对代售旅行支票相关资料保管另有规定的，从其规定。六、 代售旅行支票资金划付的核算旅行支票出售后，代售机构应在当日或第二天将资金以SWIFTMT 202汇款报文（清算信息信息详见附件3）划至旅行支票发行机构的指定账户，同时将“购买合约书”第一联连同SWIFT副本通过平信或挂号信寄至美国运通公司（北京长安街一号东方广场西二办公楼1103B1104室，美国运通公司旅行支票部，邮编1008）。七、 旅行支票库存销毁1、对于需销毁的旅行支票明细信息，支行需填写库存支票销毁证明（格式见附件4，直接打印使用）并经已备案的两名授权签字人签字后将其直接传真到美国运通公司。2、对于需要销毁的空白旅行支票凭证，柜员应按照我行重要空白凭证管理办法中重空销毁的相关规定，由柜员剪角作废后逐级上缴至分行大库集中保管，定期销毁。八、 目前我行暂不开办代理兑付旅行支票以及旅行支票的挂失补偿业务。九、 本规程由总行零售业务部、运营管理部负责解释、修订。十、 本操作规程自印发之日起执行。 附件：1、美国运通旅行支票库存申请表2、国家外汇管理局关于外币旅行支票代售管理等有关问题的通知（汇发200415号）3、美国运通旅行支票SWIFT清算账号信息（2009年5月更新）4、库存支票销毁证明