银行风险管理部案件防控工作总结报告.doc

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1、银行风险管理部案件防控工作总结报告银行风险管理部案件防控工作总结报告 篇一： 银行案件防控工作报告 抓落实 控风险 全面提升风险管理水平 年，在银监分局的大力支持和帮助下，行紧紧围绕省局和分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将行的具体工作情况汇报如下： 一、加强领导，全力抓好案件防控工作 年初，行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要

2、求： 一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。 二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。 三是深刻领会银监局和分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。 四是行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。 二、强化教育，筑牢思想防线 思想教育工作常常说起来重要，但实

3、际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作： （一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至月底，全行已有余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为行工作的顺利开展奠定了基础。 （二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。行注重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，行开展各种警示教育场次，组织全行员工观看警示教育短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用

4、鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。 （三）定期分析案防工作情况。 一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式，讲案防、说安全，时刻提醒员工合规操作。 二是组织召开案件防控联席会，及时传导监管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和个性问题，有针对性地制定措施，确保各项案防工作落到实处。 三是注重案防经验信息交流。在内网上 专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。 （四）积极开展读书学习活动。在全行范围内开展 “”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工

5、的思维，营造了良好的安全氛围。 三、强化制度建设，进一步提升内控执行力 加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。 （一）完善案防工作考核评价机制。今年以来，行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年

6、总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。 （二）强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人 和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出员工违规行为积分实施细则。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。 四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处 今年，行提出“”的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，

7、我们重点抓了以下几方面工作。 （一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了岗位轮换、交流管理办法，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。 （二）高度重视对对账工作的管理。严格按照人民银行结算账户管理办法和行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行万元以上对账率达100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。 （三）高度重视案防

8、三项制度的落实工作。 一是按照银 监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。 二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。 三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理；要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。 截至月末，我行未发现案件（风险）信息，报送数为零。 （四）高度重视安全管理，做实安保工作。

9、今年以来，行在安保方面主要抓了以下几方面的工作： 一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。 二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。 三是加强规章制度建设。制定下发了安全保卫管理办法等规章制度。 五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制 从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位： （一）监督措施要到位。行提出，防范案件不能总当 篇二： 201X年风险管理部案件防控工作总结报告 201X年风险管理部案件防控工作总结报告 今年以来，我部根据银行案件防控

10、长效机制实施办法、银行201X年案件防控工作方案等文件精神，结合部门及条线工作重点，对授信业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，继续深入开展案件风险排查，建立和完善案件防控的长效机制，防范授信业务案件与合规风险。现将相关工作开展情况报告如下： 一、案件防控工作组织推进情况 （一）明确案防重点，制定年度工作计划及整改规划 我部在年初对全年的授信风险管理条线案件防控工作进行了专题部署，在对201X年度案件防控工作进行总结的基础上，拟定了201X年风管条线案件防控工作思路与计划，严格落实案件防控各

11、项工作内容，始终将案件防控工作贯穿于授信业务的日常管理和风险排查工作之中。同时，为建立整改长效机制，加强和完善案件防控工作，我部还制定了201X年风管条线案件防控整改规划，进一步明确并细化了全年案件防控工作的推进重点和主要实施内容。 （二）建立责任体系，明确责任目标 我部已形成由总经理领导，总经理室其他班子成员分别负责对口的二级部室、科室，各科经理负责本科员工，一级抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系。我部负责人已于201X年底签订银行案件防控目标责任书（201X年度）。201X年我部以确保不发生百万元以上大案、要案、力争杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标，加强组织领导，落实内部责任

12、追究机制。 （三）定期实施案防日常工作检查，开展相关知识学习 与培训 我部认真贯彻案防办公室工作要求，按季对员工案防知识学习培训情况、新银行业金融机构从业人员职业操守指引“防范操作风险三十禁”、案件处臵管理暂行办法等学习情况等若干日常工作内容开展检查，检查结果均已报送案件防控办公室。 另外，为增强部门案防知识学习的主动性，我部还制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确。在具体落实上，部门根据计划安排，结合案防重点，每季下发学习通知至全体员工，要求有针对性地加强案防知识学习，以便更好地开展案防工作。 （四）确定案防重点关注名单，加大对被

13、关注单位的指导和检查力度 我部按照银行201X年案件防控工作方案的要求建立重点单位关注机制。根据日常工作实践，结合各项信贷检查情况，对授信业务经营与管理合规性相对薄弱、整改情况相对欠佳的经营单位，建立了重点关注名单，梳理了重点关注风险点，以便加大对被关注单位的指导和检查力度。相关名单已按季报送案件防控办公室。 （五）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平 201X年以来，我部继续以“三个办法、一个指引”贯彻落实为重点，以案件防控为目标，加强制度建设，进一步完善全流程管理。 1、结合贷款新规，完善我行制度，加强流程管控 一是对201X版作业规范在执行中遇到的问题、监管部门及我行历次检查和调

14、研中发现的问题进行了针对性的修订和完善，陆续下发银行个人贷款业务作业规范（201X 版）、银行固定资产贷款作业规范（201X版）、银行流动资金贷款作业规范（201X版）。201X版作业规范增加了支付管理环节及支付管理岗职责，对部分业务环节的流程及职责进行优化及补充。修订后的三项作业规范进一步强化了贷款全流程管理，规范了各岗位业务操作，从制度及流程管控层面强化了案件风险防控。 二是针对上海银监局对我行“三个办法、一个指引”贯彻落实情况的检查意见，下发了关于坚决贯彻落实“三个办法、一个指引”相关要求的通知，提出严格落实整改、进一步夯实信贷管理工作、深入推进“三个办法、一个指引”贯彻执行的工作要求。

15、 三是结合银监局监管意见，下发了关于我行部分经营单位贷款新规违规问题的通报，要求各分支行对照银监的现场检查意见，进一步加强落实整改与自查自纠；高度重视贷款新规，营造贷款合规文化；进一步改进和完善贷款基础管理要求；统一问责标准，加强内部问责。 四是下发关于严格执行贷款新规，加快落实“三项工作”的通知，要求各单位要严格执行“三个办法、一个指引”，尽职开展贷款三查，严格调查、审核、跟踪贷款用途及流向，防范信贷资金被挪用。同时，通知并要求强化贷后管理，加强资金流向的跟踪检查，防范贷款资金挪用。在开展贷后现场检查及日常走访时，要进行实地账务比对，核实企业检查用款是否与贷款合同约定用途一致；及时搜集能够证

16、明信贷资金用途的有关凭据，确保贷款资金实际流向与合同约定贷款用途相符。发现挪用的要采取限期收回等措施予以整改。 五是下发关于贯彻落实近阶段监管要求的通知，在加强房地产信贷风险防控的要求中，明确提出要高度警惕商业地产风险，加强对商业用房抵押贷款、个人消费贷款等非 住房类贷款的监测，加大对假合同、假按揭等违规行为和转按揭、加按揭等不审慎做法的打击力度。此外，还要求通过加强贷款支付与资金流向管理，严格防范信贷资金被挪用于发放网络贷款、民间借贷，并要求强化内部员工约束，防范其利用工作便利直接或间接参与融资性担保公司的违法违规活动。 2、加强操作风险管控，落实有效措施 一是为推进和加强我行操作风险管理，

17、制定下发银行操作风险字典库（201X版），明确操作风险分类标准，在业务流程分析的基础上，对全行操作风险因子、操作风险事件、操作风险损失、操作风险点进行定义，识别和分类，构成操作风险识别和分类的字典式工具库。 二是为进一步规范个人征信业务操作，确保合规征信，制定并下发银行个人信用报告查询作业规范（201X版）， 按贷前、贷后、异议及信用卡特约商户实名查询等对征信业务进行规范。同时，向分支行重申“先授权，后查询”，严格遵循个人征信查询授权程序；“专人登记，定期核对”，做实个人征信台账的管理要求。 三是为规范我行票据业务的操作管理，下发关于转发中国银行业票据业务规范的通知，严格票据业务申请人资信状况

18、及业务贸易背景真实性审核；要求分支行严格把好票据查询关，查询查复时做到“有疑必查，有查必复，复必即时，复必详尽”；及时完成商业汇票管理系统登记等。11月，根据银监会对多地票据案件情况通报，又进一步下发关于关注票据业务风险加强票据业务管理的通知，要求各经营单位完善风险内控，进一步提高票据业务操作中的风险与合规意识，严格按制度操作。要把好票据真实性查验审核关，防范假票风险的发生，在关注票据真伪和信用风险的同时，不得忽视其中蕴含的合规风险以及由于保证金来源不明、无 效或权利障碍票据而产生的其他多种风险，对承兑业务采用保证金或定期存单质押担保的，须严查资金来源的合法性；严防无真实贸易背景，利用虚假资料

19、开票、贴现，以及循环开票套取资金、套利；严控资金流向，防止贴现资金流入股市、期市、高利贷等领域。 四是下发关于转发中国银行上海市分行违规与持无效贷款卡企业发生信贷业务情况通报的通知，要求在贷前调查和最终放款前查询贷款卡状态，严禁与持无效贷款卡的客户发生信贷业务。严格执行银行企业信用信息基础数据库管理暂行办法中关于贷款卡查询的规定，同时要求各经营单位针对存量信贷业务中是否存在给无效贷款卡客户办理业务的情况进行自查，如有发现要立即整改。 3、加强风险防范，推进案防长效机制建设 下发关于转发进一步推进改革发展加强风险防范的通知，在转发银监文件的同时，重点提出要推进案件防控长效机制建设，包括： 加强合

20、规内控建设；深入推进案件防控工作，严格落实案件防控目标责任制，认真执行银行201X年案件防控工作方案，努力实现全年案件防控目标。 （六）结合外部案例及我行实际，及时发布案件风险提示 一是在201X年全行案件防控工作会议上通报了齐鲁银行伪造金融票证案，提示与会的各经营单位吸取该案件的教训，高度重视内控与案防工作，加强信贷流程精细化管理，重视操作风险管理，提高对低风险业务风险管理的重视程度并加强该类业务的风险排查。 二是以温州银行骗贷案为戒，下发了风险提示，要求各经营单位重视该案所暴露出的内控管理风险，梳理排查信贷管理中的薄弱环节，堵住漏洞，扎实防范信贷案件风险。同时提出四项管理要求： 一是加强贷

21、前调查，把好准入关； 篇三： XX银行案件防控工作总结 银行案件防控工作总结 XX银监分局： 我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下： 一、主要工作 一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理

22、、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。 （一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订XX案件风险防控工作责任书，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。 （二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召 开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职

23、责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。 （三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了XXX，修订了XX银行流动性风险应急处置预案、XX银行查库制度、XX银行大额现金支付审批权限管理办法等相关制度。增加了操作管理环

24、节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。 （三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。总行各部门按月对 员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用A办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件 精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习

25、文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。 认真传达学习了多期XX银行案例分析及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。 （四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实XX银行员工劳动纪律管理暂行办法、XX银行员工学习管理办法、XX银行员工八小时以外查访制度，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为

26、排查，排除隐患；共排查员工XX人，排查率100%，共收回员工承诺书XX份，员工家访表XX份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学， 做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。 一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延

27、伸”，即： 在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。 二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到XX银行这个集体大家庭的温暖。 三是重点突出排查重要岗位人员、客户经理、柜台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处

28、费等问题。通过排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。在员工不良行为排查工作中，我行员工均能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象， 严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。 员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，对照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。 三、存在

29、的不足及薄弱环节 （一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。 （二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平时的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。 （三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。 四、下一步工作计划篇四： 201X年银行案件防控工作总结 银行案件防控工作总

30、结 根据总行XXXXX开展“案防攻坚年”活动实施方案通知要求，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对方案进行了学习。通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起了防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处臵向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，深入各部门在防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下： 一、基本情况 201X年支行成立以来，支行领导高度重视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，

31、重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。 1与全行员工签订案件防控责任书，实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。 2认真落实开展员工不良行为的排查工作，在支行开展 了全方位对员工不良行为的排查，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。 3认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据我支行机构特点，组织全体员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。 二、案件防控具体做法 认真贯彻

32、落实总行要求，结合我行实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。 （一）高度重视，周密部署，扎实落实 全行高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行案件防控文件的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由XXX行长任组长、各部门负责人为成员的排查小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门负责人必须本着对商行事业、对员工和对自己高度负责的态度，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。 （二）明确责任，各尽其职，各负其责 “一把手”负总责，亲自过问、主动

33、协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。各项措施已经全部启动，有效地 遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生。 （三）筑防火墙，注重预防，适时预警 认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为禁止性规定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。 一是紧密结合支行

34、实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即： 在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。 二是首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门负责人进行民主测评。平常也较注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。 三是重点突出排查重要

35、岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房 屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。通过排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。在员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的员工。 员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为的排查工作，对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设立排查（举报）信箱，明确双人负责。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今

36、后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速发展打下坚实的基础。 （四）及时用A办公自动化系统转发案件防控工作动态及传达上级文件精神 要求部门负责人认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下发文件各部门深入进行抽查传达文件学习情况，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。 三、关键风险点监控检查情况 为了加强关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高全行工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管 理疲劳”产生的操作风险和案件，根据关于就进一步严防银行案件进行风险提示的通知 (晋银监办 201X135号)、关

37、于进一步加强案防工作分析研究的通知(晋银监办201X139号)文件要求，在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时，支行建立了专、兼职风险负责人员对关键风险点监控检查制度。几个月以来，关键风险点再监督工作得到了支行领导高度重视，配备了监控人员，落实了监控职责，实施了监控检查，已经积累了一定的工作经验，也发现了一些问题，检查发现的问题已得到积极整改、上报，风险监控工作取得了较好的成绩。 支行从3月中旬开始，按照总行要求的检查频率、监控检查内容，对个部门、各柜员进行了关键风险点监控检查。至此监控检查发现问题逐月减少，基层机构关键操作风险点防范意识和操作风险管理工作得到有效提高。 监控检查采取的主要措

38、施： 1我行每周进行部门内自查，每月以行长为组长，组织各部门对关键风险点进行一次交叉检查。 2风险管理人员对各部门进行不定期突击检查。对发现问题的部门现场签发监控检查发现问题通知书，要求3个工作日内由问题部门将整改结果回复，并跟踪整改；对无法整改或不是人为原因造成的违规，由问题部门书写情况说明，同时递交业务管理部门确认情况属实后，由业务管理部门和经营部门共同整改。篇五： 银行案件防控工作总结 银行案件防控工作总结 根据总行关于印发 中国建设银行案件防控及整改方案 的通知和分行建设银行湖北省分行案件防控及整改方案精神，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对方案进行了学习，通过学习

39、，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下： 一、基本情况 201X年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类

40、汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。 1年初全行员工签订案件防控责任书1194份，（支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书）实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。 2认真落实关于在全省建行开展员工不良行为排查工作建鄂函201X231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。 3认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，201X年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文

41、件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。 4条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，201X年至今全行员工违规行为137人次，共积分201分。 二、案件防控具体做法 认真贯彻落实省分行关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知(建鄂函 201X231号)文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。

42、（一）高度重视，周密部署，扎实落实 班子高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省分行案件防控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。 （二）明确责任，各尽其职，各负其责 “一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基

43、础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。 （三）筑防火墙，注重预防，适时预警 认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为九项禁止性规定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。 一是紧密结合支行实际，注重工

44、作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即： 在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。 二是首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深入到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门、网点负责人进行民主测评。部门、网点平常也较注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭

45、的温暖。 三是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面达到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主测评表469份。通过这次排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的员工。 这次员工不良行为排查工作，大多数网点、部门负责人能认真组织员工学习上级行的文件精神，严格按

46、通知要求分阶段进行不良行为的排查工作，对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设立排查（举报）信箱，明确双人负责，并公布排查（举报）电话及联系人。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。当然，也存在极个别网点负责人由于业务工作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有正确处理好业务发展与不良行为排查工作的关系，思想认识不足，在组织员工学习、传达上级行文件精神上，没有做好记录，排查表、互查表上交不及时等问题，影响了支行汇总统计工作。今后，我们将此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速发展打下坚实的基础

47、。 （四）及时用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文件精神 要求部门、机构网点负责人认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下发文件条线部门深入机构网点进行抽查传达文件学习情况，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。 三、关键风险点监控检查情况 为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，根据关于监控检查基层机构关键风险点的通知(建总函201X132号)、关于加强基层机构关键风险点监控检查工作有关事项的通知(建总函201X590号)文件要求，在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时，支行建立了专、兼职风险经理对基层机构关键风险点监控检查制度。几个月以来，基层机构关键风险点再监督工作得到了支行领导高度重视，配备了监控人员，落实了监控职责，实施了监控检查，已经积累了一定的工作经验，也发现了一些问题，检查发现的问题已得到积极整改，风险监控工作取得较好的成绩，但工作中也还存在一些问题和不 足。 支行从3月中旬开始，按照总行要求的检查频率、13个风险点的监控检查内容，历时7个月