案件防控新规竞赛供参考的题目及答案.doc

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1、供参考的竞赛题目和答案一、单选类题目：1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。A、自然人作案B、内外勾结作案C、集体作案D、单位犯罪2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业开立账户、办理结算、提供贷款等B、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、

2、并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强伟大账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。A、2B、3C、4D、15、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、

3、对客户资料必须严格保管6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取措施后发现的案件D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的7、上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，案件防控工作考

4、评实行（C）A、一季度一评B、半年一评C、一年一评D、两年一评8、以下内容不符合上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定的是（C）A、应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B、年度内发生非自查发现重大案件、恶性案件的，年度考评结果一票否决C、在案件防控工作考评中，没有转发银监会重大突发事件报告制度，相关工作一票否决D、应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面9、根据监管规定，说法不正确的是：（C）A、银行发生案件，不论是否自查发现，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的相关人员，都应移送司法机关依法处理B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中

5、，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D、银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任10、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A）A、枪支弹药B、授权卡C、空白凭证D、查询对账11、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据商业银行法的规定，下列说法正确的是：（B）A、甲银行不得向乙公司发放贷款B、甲银行不得向乙公司发放信用

6、贷款C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款12、根据商业银行法，商业银行可以从事的是：（A）A、向其他商业银行投资B、房地产开发业务C、信托投资业务D、股票投资业务13、银行业金融机构安全评估办法规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累积得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。A、95分（含）以上B、85分（含）以上C、80分（含）以上D、65分（含）以上14、银行工作人员违反发力、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑活着拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）A、

7、集资诈骗罪B、高利转贷罪C、违法发放贷款罪D、贷款诈骗罪15、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）A、了解你的业务B、了解你的客户业务单据C、了解你的客户业务D、了解你的客户16、银行业金融机构安全评估办法规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。A、治安高风险单位B、治安关注单位C、治安重点防范单位D、治安隐患单位17、银行业金融机构安全评估办法规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。A、每半年B、每一年C、每两年D、每五年18、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A、排查整改提高再排查B

8、、制度执行检查修订制C、制度执行反馈检查修订制度D、制度排查方案整改修订制度执行19、银行业金融机构案件处置工作规程规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。A、专案组B、调查组C、检查组D、督察组20、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A、制度先行与业务B、内控优先C、发展是根本，管理是保障D、合规人人有责21、根据银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，案件风险信息快报未明确要求的内容为（D）。A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况B、涉案人员及情况C、已经或可能造成的损失

9、D、公安司法机关的强制措施22、银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法中，以下说法正确的是（C）。A、对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息B、案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C、如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送案件风险信息撤销报告D、案件信息中涉及的金融以本机构排查的金额为准23、分支行案件防控的第一责任人是：（B）A、总行行长B、分支行行长C、分支行分管风险的副行长D、分支行分管会计的副行长24、“三个办法，一个指引”指：（C）A、固定资产贷款管理暂行办

10、法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引C固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D、贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，项目融资业务指引25、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B、工作中意识不到自己缺乏必要知识，按照自己认为正确的方式工作C、滥用职权，对客户交易进行误导D、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部

11、人员打开方便之门26、根据银行业监督管理办法的规定，以下哪些不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）A、财务会计账簿B、风险管理状况C、董事和高级管理人员变更D、财务会计报告27、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。A、监控下B、双人会同下C、会计主管视线范围内D、内库柜员视线范围内28、（A）是内控的第一责任人A、网点一道防线B、二道防线C、三道防线D、四道防线29、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。A、一情一报B、一情多报C、多情一报D、有情不报30、银行从业人员职业操守指引的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业

12、从业人员，所在机构应当视情况给予相应的惩戒，情节严重的，应（B）。A、开除B、通报同业C、解除劳动合同D、罚款31、上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后，应在（ 2个工作日 ）内完成审查工作，必要时应责成有关部门实地审核，并得出相应结论。32、负责监管发案银行业金融机构的监管机构接到报告后，应在（ 5个工作日）内完成核查。如果监管机构在（ 5个工作日）内未完成核查工作的，应通知银行业金融机构延后回复，但延后不得超过（5个工作日 ）。33、 监管机构在核查工作中，对（ 百万元）以上案件、发案银行业金融机构一年之内第二次及以上发生的案件、地市级银行业金融机构

13、（含相当级别）一年之内有三个及以上分支机构发生的同质同类案件，延后提出自查发现的案件以及有疑问的案件，应重点核查，并视情况实地核查。34、银行业金融机构对自查发现的案件，应按照（关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知 ）的规定填报。35、对确认符合（关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知第二条第七款）情形的，可视情况不再追究或减轻追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任。同时，可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任，并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。36、上海银行业金融机构案件防控

14、工作考评办法规定，案件防控工作考评实行（一票否决制）。37、上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，每年度结束后，各银行业金融机构应及时对上年度的案件防控工作进行自查自评，填写“上海银行业金融机构案件防控工作考评表”，并于（ ）前将自查自评报告及考评表提交上海银监局对应监管处。38、银行业金融机构安全评估办法规定，对被评估单位有监管职责的公安机关的治安（内保）部门应当在接到评估报告之日起（三日 ）内，对评估中发现的治安隐患制作责令限期整改通知书，加盖县级以上公安机关印章后送达被评估单位，并随时督促整改。39、银行业金融机构安全评估办法规定，对安全评估不达标或列为（ 治安隐患）的单位，银行业

15、监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。40、银行业金融机构安全评估办法规定，银行业金融机构的安全评估工作（两年 ）进行一次。41、银行业金融机构安全评估办法规定，安全评估时，应当由组织评估的省级、市级或县级公安机关的治安（内保）、消防、网监、经侦部门和同级银行业监督管理部门的保卫、内控人员组成评估小组，成员人数为（ 不少于5人）。42、银行业金融机构案件处置工作规程规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ 专案组）。43、自助银行电视监控系统每天实行（24 ）小时录像。44、以秘密手段获取或者以金钱、物质等换

16、取他人信用卡信息资料的行为，或者违反有关规定，私自提供他人信用卡信息资料的行为，构成（非法提供信用卡信息 ）罪。45、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（第一类案件 ）。46、风险是银行在经营管理过程中因可能的损失而导致收益的（可能性 ）。二、多选类题目：1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。A、主要负责人B、分管负责人C、直接责任人D、作案嫌疑人2、银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。A、在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件B、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案

17、件C、银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件D、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。A、内部相互监督B、管理监督C、外部监督D、内审监督4、上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）A、案件防控工作组织B、内审稽核工作力度C、内控执行力建设D、责任追究与整改5、上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）A、是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序B、是否在年度的工作部

18、署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置C、能否采取有效措施来规范各项业务操作D、是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查6、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。A、银监局B、公安局C、司法机关D、金融机构7、银行业金融机构案件处置三项制度包括（ADE）A、银行业金融机构案件处置工作规程B、银行业金融机构案件防控工作管理制度C、银行业金融机构案件处置工作实施细则D、银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法E、银行业金融机构案件防控工作联席会议制度8、银行业金融机构案件处置工作规程规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCDE）A、启动应急预案，清查账

19、目B、调查涉及人员，及时向公安、司法机构报案C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见9、银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCDE）A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B、客户反映非自身原因账户资金发生异常C、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况D、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规E、收到重大案件举报线索10、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门部关闭、电视监控不开启或不能正常

20、工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。A、网点负责人B、保卫部门负责人C、分管领导D主要领导11、下列哪些行为属于上海银行业金融机构防范操作风险三十禁范畴：（ABCD）A、明知或应知是违规办理的业务部抵制、部报告B、对柜员违规操作行为不制止、部纠正、部处理C本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务D、越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书12、监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（ABCD）A、发案人B、知情人C、未履职人D、领导（决策人）13、商业银行合规风险管理指引规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和

21、其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、道德风险14、银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABCD）A、案件信息报送及登记B、案件调查C、案件审结D、后续处理15、下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD）A、公安、司法机关立案侦查的B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的16、案件信息台账应当包括（ABCD）A、案件信息B、案件调查情况C、案件审结情况D、后续整改情况17、商业银行合规风险管理

22、指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。A、法律制裁B、监管处罚C、重大财务损失D、重大声誉损失18、商业银行内部控制的目标有（ABCD）A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C、确保风险管理体系的有效性D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整19、银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员组成的专案组，在案件调查过程中履行以下职责（ABCDE）A、启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产B、调查涉及人员，及时向公安、

23、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见20、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）A、经商办企业B、大额举债C、涉黄、涉赌、涉毒D、买卖股票21、对确认符合（关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知（银监办发【2009】148号第二条第一、二、三款） ）情形的，可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任和重要

24、领导责任，并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。同时，可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。22、上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，案件防控考核评价工作领导小组主要职责有（一)审定上海银行业金融机构案件防控工作考评办法;(二)监督和指导考评工作的具体实施;(三)研究并解决考评中的有关重大问题;(四)审定考评结果。）23、银行业金融机构安全评估办法规定，安全评估，是指政府监管部门依法对银行业金融机构内部的安全防范（制度、措施、人员和设施）等状况进行综合评估的活动。24、银行业金融机构安全评估办法规定，安全评估的方法包括（(一)询问被评估单

25、位安全保卫工作负责人和其他工作人员了解安全保卫工作情况;(二)查阅、复制、调取与安全保卫工作有关的文件、资料;(三)实地查看银行业金融机构安全保卫工作制度、措施的制定和落实情况;（四）实地了解银行业金融机构安全保卫机构设置和人员配备情况; (五)实地查看测试物坊、技防等安全防范设施的设置和运行情况;六)突击检查和抽查;(七)根据需要依法采取的其他安全评估方法。）25、银行业金融机构安全评估办法规定，安全评估人员不认真履行职责，有下列行为（ (一)玩忽职守，应当及时发现却未及时发现重大隐患， 导致发生重大案件或者安全责任事故的;(二)在安全评估工作中弄虚作假的; (三)故意刁难被评估单位和相关人

26、员的;(四)索取、收受被评估单位贿赂、礼品的;(五)违反法律、行政法规实施处罚的;(六)其他滥用职权、衔私舞弊的）之一的，对评估小组直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。26、银行业金融机构安全评估办法规定，安全评估记分表式样由（公安部、中国银行业监督管理委员会）统一制定。27、根据银行业金融机构安全评估标准，当银行业金融机构出现（1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施。口安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等)的扣0.5 分;2 、与外界相通的出入口未安装坚固的金属防护门或防盗安全门的扣0.5 分;3 、金属防护门锁具不符合标

27、准的扣0.5 分; 等）时，扣0.5分。28、重要空白凭证的管理，应（实行严格的核算和管理，严格执行入库、登记、领用的手续，定期盘点查库，正确、及时处理损益 ）29、中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知中的三项制度是指（ 银行业金融机构案件处置工作规程、银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法和银行业金融机构案件防控工作联席会议制度）30、监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（监管评级、市场准入审批、监管计划制订 ）的重要参考31、禁止违规代客户保管（ 银行存单/折/卡，代客户签名、设置/重置/输入密码）

28、等重要资料和贵重物品。32、严禁（ 私自泄露、修改）客户信息。33、营业期间午休时,应将（印、押、证 ）等入柜(入库)保管待添加的隐藏文字内容1三、判断类题目：1、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。答案：正确2、银行业金融机构和其他参与办案机构是银行会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。答案：错误3、案件信息报送及登记按照银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法执行。答案：正确4、银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构机构案件信息（简称案件信息）两类。答案：

29、正确5、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法所指的案件信息。答案：错误6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。答案：错误7、基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。答案：错误8、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。答案：错误案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。答案：正确9、当司法机关结论与原来案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。答案：错误10、银行业应当加强监控设施的

30、维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。答案：正确11、银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。答案：正确12、根据中华人民共和国银行业监督国管理法有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。答案：错误13、银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。答案：正确14、银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。答案：错误15、辖内银行业金融机

31、构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。答案：错误16、重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。答案：错误17、银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。答案：错误18、营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。答案：正确19、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，部通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人。法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。答案：正确20、禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。答案：正确21、严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。答案：正确22、严禁银行员

32、工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。答案：正确23、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。答案：正确24、案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。答案：正确25、商业银行操作风险事件是指由部完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作风险。答案：正确26、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。答案：错误27、合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自

33、律性组织制定的有关准则。以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。答案：正确28、营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应当做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。答案：正确29、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。答案：错误30、营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。答案：错误31、由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。答案：错误32

34、、银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。答案：错误33、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。答案：错误34、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。答案：错误35、银行业金融机构应当在案件经司法机关结案后在银监会非现场监管信息系统中填报案件统计信息。答案：正确36、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。答案：错误37、银行业金融机构案件防控工作联席会议采取定期的方式召开。答案：错误38、银行业金融机构

35、案件防控工作联席会议组成单位之间案件防控信息实行相互保密。答案：错误39、银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会代表没有代表本部门发表意见的权利。答案：错误42、银行业金融机构案件处置工作规程所称案件是指银行业从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。答案：正确43、商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。答案：错误44、操作风险：由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。该定义不包括策略风险、声誉风险和法律风险。答案：错误45、基层机构负责人案件防控年度考核成绩，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。答案：错误