信用社（银行）员工违反规章制度处理暂行办法.doc

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1、信用社（银行）员工违反规章制度处理暂行办法第一章 总 则第一条 为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障我市农村信用合作社（以下简称信用社）资产安全和稳健经营，根据国家有关法律、法规、金融规章以及本系统各项规章制度，制定本办法。第二条 本办法所称违反规章制度行为是指信用社员工违反国家法律、法规、金融规章，以及本系统各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律的行为（以下简称违规行为）。第三条 本办法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括高级管理人员、主管人员和一般员工。高级管理人员，是指本系统各级联社理事长、副理事长、主任、

2、稽察办主任（监事长）、副主任、主任助理，各信用社理事长（主任）、副主任、监事长、分社主任等。主管人员，是指联社、信用社内设机构负责人及副职人员（含储蓄所负责人）。第四条 对违规责任人员的处理原则：（一）信用社任何员工有违规行为的，在适用本办法上一律平等；（二）对违规责任人员的处理，要与违规事实和责任轻重相适应；（三）国家法律、法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定；（四）信用社员工违规行为有犯罪嫌疑的，移交国家司法机关处理。第五条 本办法适用于本系统所有员工（含临时工）。已与信用社解除劳动关系的人员，经查实在信用社工作期间有违规行为的，可以提出处理建议，按照有关移送和处理的规定，

3、移送其现所在单位进行处理。退休人员，经查实在信用社工作期间有违规行为的，应当根据本办法进行处理。第六条 人事档案关系不在本系统的员工，应当按照劳动合同和本办法的规定，以经济处罚或其他处理方式对其违规行为进行处理。一般不适用本办法有关纪律处分的规定。第二章 处理方式及规则第七条 对违规责任人员的处理方式：（一）经济处罚，包括罚款、扣发岗位考核性工资。（二）纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；（三）其他处理，包括通报批评、停职停薪、离岗清收、限期调离、解聘专业技术职务、辞退、除名、解除劳动合同等。以上处理方式可以并处。第八条 对于过失违规、情节轻微、没有造成经济损失或其他

4、不良后果的违规行为，可以单独适用罚款处理。但对于应当给予纪律处分的，不得以罚款替代。单独适用罚款的处罚，具体按照XX市农村信用社稽核处罚处理办法执行。罚款所得款项，由处罚部门交本级财务会计部门列专户管理。第九条 因违规行为导致发生事故、案件、经济纠纷，给信用社造成经济损失的，应根据责任的大小，承担相应的赔偿责任。第十条 因违规行为受到纪律处分的，同时应给予扣发岗位考核性工资的经济处罚；受到记大过以上纪律处分的，一律解聘专业技术职务。受到警告处分的，扣发一个季度岗位考核性工资；受到记过、记大过处分的，扣发两个季度的岗位考核性工资；受到降级、撤职处分的，扣发3至4个季度的岗位考核性工资，并且其工资

5、标准按人事有关规定重新确定；受到留用察看处分的，留用察看期间停发工资，按本系统规定的标准发给生活费。第十一条 一人实施本办法规定的两种以上（含两种）应当受到纪律处分的行为，应当合并处理，按照所实施违规行为中应当给予的最高处分。对应给予撤职处分，但责任人没有职务的，给予降级处分。第十二条 因违反国家法律、法规受到刑事处罚或行政处分的，应当给予相应的纪律处分或其他处理。有期徒刑（包括缓刑期较长）以上刑事处分的，除国家有特殊规定外，给予开除处分或解除劳动合同。因过失犯罪被判处三年以下有期徒刑或其他较轻刑罚，如本人一贯工作表现良好，犯罪后能够认真检讨并有悔过表现，在群众中未造成恶劣影响的，可以根据实际

6、情况给予留用察看处分。第十三条 本办法规定的纪律处分，警告、记过、记大过处分期为半年，降级、撤职的处分期为一年，留用察看的处分期为一年至两年。受到纪律处分的员工在处分期内，取消评先资格、不得晋升职务、等级工资和评聘专业技术职务。第十四条 纪律处分期满后，经受处分人提出申请，由原处理单位决定是否解除处分。受处分人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，报市联社审查批准后，可以提前解除处分。员工纪律处分解除后，职务晋升、工资晋级、职称评聘和评先奖励不再受原处分的影响；受到降级、撤职、留用察看处分的，解除处分不视为对原职务、工资档次和原专业技术职务的恢复。解除留用察看处分后，应当按照人事部门的

7、有关规定重新核定工资档次。第十五条 各级联社从防范和警示的目的出发，可以对所辖机构的违规责任人员作出通报批评的处理。通报批评可以单独作出，也可以依据本办法与经济处罚和纪律处分合并作出。第十六条 因违规行为，给信用社造成信贷或其他资产风险的，可以根据实际情况对有关责任人员给予离岗清收处理。离岗清收的最长期限原则上不超过6个月。离岗清收期间，按本系统规定的标准发放生活费。离岗清收期满，根据清收期间的表现以及清收的实际效果，按照本办法给予相应处理。第十七条 员工有违规行为，不够开除条件又不适宜继续在本系统工作的，除按照本办法进行处理以外，可以给予限期调离处理。受到限期调离处理的员工，应即行离开工作岗

8、位，由个人自行联系接收单位。处理决定作出后，三个月之内（含三个月）照发基本工资和政府规定的各种生活补贴，从第四个月开始，发放75的基本工资，第七个月开始停发工资，按本系统规定的标准发给生活费。一年期满仍不能调离的，予以辞退或解除劳动合同。第十八条 高级管理人员、主管人员有下列行为之一的，按照有关责任人员的处罚档次从重或加重处理：（一）直接实施违规行为的；（二）决策或指使、授意、强迫下属员工实施违规行为的；（三）在职责范围内明知下属员工实施违规行为而不予制止的。高级管理人员、主管人员没有前款所列行为，但对违规行为的发生负有领导不力、管理不严或失察责任的，按照有关责任人员的处罚档次减轻处理。第十九

9、条 有下列情形之一的，应当在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从重或加重处理，直至开除或解除劳动合同：（一）以牟取私利为目的或内外勾结实施违规行为的；（二）因违规行为造成事故、案件、经济纠纷、经营风险或者经济损失、信誉损害的；（三）多次违规，屡教不改的；（四）在共同违规行为中负主要责任的；（五）干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的；（六）隐瞒事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭证据的；（七）发生违规行为后，不采取积极措施挽回影响或防止损失发生、扩大的；（八）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；（九）指使、教唆、强迫他人实施违规行为的；（十）违规后逃匿的；（十一）违规行为造成其他严重后

10、果的。第二十条 有下列情形之一的，可以在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从轻、减轻处理：（一）初次违规且情节轻微，未造成经济损失、信誉损害或其他不良后果的；（二）违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者坦白交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果的；（三）主动检举揭发他人违规行为，经调查属实的；（四）主动赔偿因违规行为给本单位造成的经济损失的；（五）有其他重大立功表现的。第二十一条 因违规行为被解除劳动合同的人员，不再给予纪律处分；给予开除处分的，同时解除劳动合同。第二十二条 几种违规行为责任人的划分：（一）经办人员和单位、部门的各级领导及有关人员，谁直接违规，谁就是

11、责任人。（二）领导或上级部门负责人指令经办人违规办理业务，领导或上级部门负责人为责任人；经办人员在办理过程中未向上级反映情况或违规不抵制的，经办人员为共同责任人。（三）由于经办人员、营业单位等提供情况不实，导致决策失误，造成不良后果，经办人员或提供情况的单位或部门的主要负责人为责任人。应由决策单位进行事前调查而未履行职责的，偏听下级提供情况而导致决策失误，造成不良后果，决策人为责任人。（四）集体研究，违规违纪、弄虚作假，参加研究决策的主要负责人为责任人。（五）凡信用社管理中发生违规行为责任不清的，经办人员及其直接上级的主要负责人为责任人。 农村信用社, 办法, 员工, 规章制度 分享到: QQ

12、空间 腾讯微博 腾讯朋友 收藏0 相关帖子 原创 浅谈农村信用社改革的现状和创新的思路 蒲城农村信用社年终工作总结 *县农村信用社案件专项治理工作总结 农村信用社信贷业务分析与建议 XX市农村信用社反洗钱知识测试题 农村信用社应该开办代理理财业务 农村信用社如何切得市场份额大“蛋糕” 农村信用社柜面业务授权管理办法 农村信用社发展历程 献给农村信用社做报表的人 第三章 违规行为及处理第一节 违反资金计划管理规章制度行为及处理第二十三条 年末擅自超存贷比例或者超限额发放贷款的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分；第二十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：（一）违反资金

13、管理规定，造成资金不能按时入账的；（二）违反资金调拨业务审批程序调拨资金的；（三）超越权限或者违反规定进行同业拆借、债券融资业务的。第二十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：（一）未经授权，办理同业拆借、债券交易、债券回购等融资业务的；（二）违规从辖区外拆入或者向辖区外拆出资金的；（三）擅自进行权益性投资的。第二十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：（一）账外发放贷款的；（二）擅自提高法定利率或变相提高法定利率吸收存款的；（三）挪用信贷资金买卖股票的；（四）违反规定，利用信用社资金为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金的。第二节 违反信贷业务规章制度行

14、为及处理第二十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：（一）未按规定建立贷款咨询组织的；（二）未按规定实行审贷部门分离的；（三）未按规定执行信贷业务报批、备案的。第二十八条 信贷调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：（一）在“双摸底”过程中，不深入基层调查，凭空捏造填制摸底表，凭此发放资信证的；（二）帮助客户编造虚假材料套取信用社贷款的；（三）对发现的重大问题故意隐瞒，误导贷款审查的。第二十九条 信贷调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至开除处分：（一）未按规定对信贷业务的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查，或调查严重失实的；（二）未按规

15、定核实抵押物、质物、质押权利及保证人情况，造成担保合同无效或保证人、抵（质）押物、质押权利不具备担保条件的。第三十条 信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：（一）隐瞒审查中发现重大问题的；（二）不坚持独立审查原则，按照他人授意进行审查的。第三十一条 信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：（一）未经调查程序进行审查的；（二）审查通过明显不符合国家产业政策、信贷政策、信贷投向的信贷调查报告和评估报告的。第三十二条 信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：（一）未根据审查结果，提出贷与不贷以及贷款金额、期限

16、、用途、方式和限制性条款等建议的；（二）对不同意的报批项目未按规定反馈审查意见的；（三）未对送交的信贷资料、调查材料的完整性进行审查的；（四）审查通过调查责任人、管户责任人及第一责任人不明确的信贷业务的。第三十三条 信贷审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：（一）向关系人审批发放信用贷款或以优于其他借款人的条件向关系人发放担保贷款的；（二）审批发放需经贷审会审议而未审议的信贷业务的；（三）审批发放贷审会审议未通过的信贷业务的；（四）越权或以化整为零等方式变相越权审批信贷业务的；（五）逆程序或变相逆程序审批信贷业务的；（六）审批发放冒名、顶名贷款的；（七）审批发放明显不符

17、合信贷政策和贷款条件的信贷业务的。第三十四条 审批办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务的，给予有关责任人员撤职至开除处分。第三十五条 信贷审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：（一）违规审批发放异地贷款的；（二）违反规定，向国家明令禁止的行业或企业发放贷款的；（三）未经特别授权，超过核定的客户最高授信额度审批发放贷款的。第三十六条 信贷审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：（一）审批发放没有明确调查、审查、管户责任人的信贷业务的；（二）审批信贷业务未明确签署意见的；（三）违反规定泄露贷审会审议的事项及结果的。第三十七条 信贷经营管理过程中，有

18、下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：（一）信贷指标弄虚作假，支农措施不落实，造成恶劣影响的；（二）未按规定对贷款形态及时进行认定、调整、登记的；（三）在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面检查报告的；（四）未按规定检查和确认抵（质）押物的价值和保管情况的；（五）对贷款检查中发现的违规行为未予以指出并采取相应措施的；（六）未按规定对固定资产项目资金到位情况、项目贷款使用情况、项目工程进展情况进行检查的；（七）发现信贷档案资料损毁、遗失未及时报告，或未及时追查、修补的；（八）向贷户收取规定以外的其他费用的；（九）未按规定进行资信证年检的。第三十八条 信贷经营管理过程中

19、，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：（一）对已发现的风险预警信号（如产权变动、抵质押物价值减损、法定代表人变更、逃废债务、诉讼案件等）未及时报告或未按照上级指示及时处理，造成贷款损失的；（二）未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附的相关限制性条件不落实的；（三）发放贷款用于收回借款人所欠利息的；（四）违反规定办理借新还旧业务的；（五）不良贷款认定过程中弄虚作假，不如实反映贷款质量的；（六）违反规定核销贷款呆账和利息坏账的；（七）未按规定办理贷款展期的；（八）向贷户收取规定以外的其他费用，造成不良后果的。第三十九条 信贷经营管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除

20、处分：（一）私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或凭证的；（二）未按规定办理担保手续，导致贷款担保无效的；（三）未按规定及时向借款人、担保人主张权利，导致借款、担保合同超过诉讼时效的（不可抗力的除外）。 第三节 违反风险资产管理规章制度行为及处理第四十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：（一）收回贷款本金或利息不做相应的账务处理的；（二）实施以资抵债后，未及时注销贷款本息、未转登记待处理抵债资产台账的。第四十一条 在不良贷款清收、处置过程中，因失职造成信用社债权不能落实或导致贷款损失的，给予有关责任人员警告至记大过处分。第四十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚

21、款处理或警告至记过处分：（一）抵债资产变现收入冲销相关垫款后，应冲减待处理抵债资产而未冲减或未足额冲减的；（二）未对接收的抵债资产建立分类卡片或登记簿，并记录抵债资产相关要素的；（三）未按规定要求定期对抵债资产接收、管理、处置等情况进行监督检查，或对抵债资产接收、管理、处置工作中的违规行为发现后未及时处理的；（四）因未认真履行管理职责造成抵债资产损失的；（五）在抵债资产处置变现前，以货币资金支付抵债资产接收价格高于全部贷款本息（含表外利息）差额给借款人或担保人的；（六）抵债资产接收后，无特殊原因未及时办理有关过户手续的；（七）未经批准将抵债资产自用或无偿出借的。第四十三条 有下列行为之一的，给

22、予有关责任人员记大过至开除处分：（一）未经审批或超越权限接收、处置抵债资产的；（二）接收所有权、使用权不明或有争议的资产作为抵债资产的；（三）接收依法不得转让的资产或接收其他不宜抵债资产的；（四）擅自放弃抵债资产接收价格低于全部贷款本息（含表外利息）差额部分追索权的；（五）抵债资产接收、管理、处置过程中失职、弄虚作假或询私舞弊的；（六）在不良贷款管理、处置中，因失职造成超过诉讼时效、担保人脱保或未在规定期间向法院申请执行的。第四十四条 在处置和监督管理经济实体及权益性投资工作中，未按规定要求落实债权的，给予有关责任人员警告至记过处分。第四十五条 在企业改制过程中，未按法律法规和有关政策落实信用

23、社债权，制止企业逃废信用社债务不力，造成贷款损失的，给予有关责任人员记大过至开除处分。第四十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分：（一）原贷款资料、有关核销资料未专户登记、入档和保管的；（二）对已批准核销的贷款或其他损失，未建立健全监督检查制度，或未定期实施检查的；（三）为掩盖责任，对应核销的其他损失，不申报核销、长期挂账的。第四十七条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：（一）采取化整为零分次申报或其他虚假手段，申报呆账贷款或其他损失核销的；（二）违反呆账贷款和其他损失核销申报、审查、审批程序规定的；（三）核销工作中超越权限审批业务的。第四十八条

24、有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：（一）核销工作中泄漏核销信息或内外勾结损害信用社利益的；（二）核销后收回呆账贷款，不入帐的。第四节 违反储蓄存款业务规章制度行为及处理第四十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：（一）现金交接没有按券种登记的；（二）业务人员进行交接班时未作交接登记，或违反规定调剂现金、储蓄重要空白凭证的；（三）未按规定办理代扣、代缴储蓄存款利息所得税的；（四）违反“实名制”规定办理储蓄账户开立手续，或开户审查不严的；（五）办理储蓄账户当日存入款项的取现和转帐业务时，未按规定进行操作的；（六）储蓄账户的大额现金管理，未按规定操作的；（

25、七）业务专用章未按规定移交的。第五十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：（一）违规使用储蓄重要空白凭证等账证卡的；（二）未按规定办理储蓄存款的查询、冻结、扣划手续的；（三）违反规定，办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付的；（四）违反规定办理挂失、提前支取、续存等手续的。第五十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员降级至开除处分：（一）擅自泄露储户存款秘密的；（二）明知是单位资金，允许以个人名义开立账户存储的；（三）对司法机关已经冻结的资金擅自解冻的。第五十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员留用察看至开除处分：（一）挪用备付金的；（二）没有据实开立存款证明书

26、的；（三）虚开存单（折）的；（四）贪污利息、挪用储户存款的。第五节 违反会计出纳规章制度行为及处理第五十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：（一）未按规定填制、取得原始凭证，或者填制、取得的原始凭证不符合规定的；（二）以未经审核的会计凭证为依据登记会计账簿，或者登记会计账簿不符合规定的；（三）无特殊原因库存现金超限额的；（四）不坚持双人临柜、钱账分管（柜员制除外），当日核对账款，账表凭证换人复核，双人管库的；（五）不坚持当时记账、账折核对，按日轧账、总分核对（使用计算机账务处理除外）和各种往来账定期核对的；（六）账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符的；（七）

27、白条顶库、假币抵库、票据抵库的；（八）会计出纳人员离岗离职，不按规定办理交接手续的；（九）临时离岗，款箱、印章、密押、重要空白凭证不入箱、不加锁或擅自交他人代管的，或者午休及营业终了，未将款箱、印章、密押、重要空白凭证入库（柜）的；（十）不按规定办理挂失手续的；（十一）对违规的财务会计行为不予抵制和纠正，也不向单位负责人及时反映的，或者在抵制无效时，未按会计法规定及时报告的；（十二）违反规定使用会计科目的。第五十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：（一）随意变更会计处理方法的；（二）因严重失职或保管不当致使会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的。第五十五条 有下列行为之一的，

28、给予有关责任人员撤职至开除处分：（一）编制虚假或隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的；（二）隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的；（三）虚报存款、弄虚作假篡改报表数字或用贷款转储，通过内部往来科目进行空收空付储蓄存款等违规操作的。第五十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员留用察看至开除处分：（一）出具虚假资信证明的；（二）挪用库款、有价单证的；（三）经营收人未列入会计账册的；（四）伪造、变造会计凭证、会计账簿的；第六节 违反联行结算规章制度行为及处理第五十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：（一）违反规定为客户开立本币账户或开销户

29、手续不齐全、印鉴卡填写内容不符合规定以及预留印鉴变更不按规定办理的；（二）不按规定进行查询、查复，或者查询、查复中互相推倭，差错处理不及时的；（三）不执行印、押、证分管分用的。第五十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：（一）发生印、押、证丢失的；（二）故意压票、退票，拖延支付，受理无理拒付的；（三）未按规定核对密押、印鉴即处理业务的；（四）未按规定使用和保管印鉴、密押等控制文件，造成泄密或遗失的；（五）违反操作规程办理票据付款的。第五十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员降级至开除处分：（一）盗用往来资金的；（二）对违反票据法规定的票据，予以付款的。 第七节 违反重要

30、空白凭证、有价单证管理规章制度行为及处理第六十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：（一）违反规定保管、运送、领用重要空白凭证的；（二）重要空白凭证未纳入表外科目核算或账实不符的；（三）重要空白凭证使用未做到逐份销号、登记的；（四）作废重要空白凭证未按规定处理的；（五）营业终了未按规定对重要空白凭证入库保管的。第六十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：（一）重要空白凭证使用前加盖业务专用章（信用站除外），造成资金损失的；（二）重要空白凭证管理监督失控，被犯罪分子利用的。第六十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：（一）

31、有价单证保管违反证账分管和证印分管制度的；（二）有价单证未指定专人保管，未视同现金管理的；（三）有价单证未纳入表外科目核算或账实不符的；第六十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人员留用察看至开除处分：（一）擅自印制、伪造或变造重要空白凭证或有价单证的；（二）擅自销毁重要空白凭证或有价单证的；（三）盗窃重要空白凭证或有价单证的。第八节 违反固定资产管理及集中采购规章制度行为及处理第六十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：（一）对固定资产不按规定核对、验收、登记的；（二）固定资产处置不按规定报批、备案的；（三）未能妥善保管投标书和投标保证金的；（四）未经批准擅自配置车辆或配置

32、的车辆超标准、超编制的；（五）未经审批擅自出售、报废车辆的；（六）车辆报废不按规定销户或转让、变卖车辆不办理过户手续，给信用社造成经济损失或其他不良后果的；第六十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：（一）固定资产购建中，投资额超过批准额的；（二）对建筑、安装、维修工程和必须按照“政府采购”方式采购的物品，应进行招标而不招标，或采取将招标项目化整为零等方式规避招标的；（三）未经招标领导小组同意，擅自发布中标结果的；（四）违反工程招标管理有关规定，要求建筑设计单位或建筑施工企业降低安全标准和工程质量的。第六十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：（一）未经批准

33、擅自开工或者购置建设项目的；（二）在固定资产购建中，乱用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的；（三）未经批准私自招标、开标或在招标过程中暗箱操作的；（四）开标前向利害关系人泄露标底的；（五）将工程发包给不具有相应资质条件的承包单位或将建筑工程肢解发包的；（六）购置的车辆以私人或其他单位名义上户的。第六十七条 在购建固定资产、物资采购、设备维修、保险与索赔中弄虚作假、营私舞弊，从中渔利或收受回扣占为己有的，以受贿论处。 第九节 违反财务管理规章制度行为及处理第六十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款或警告至记大过处分：（一）不按规定核算各项收入、支出的；（二）违规列支各项费用的。第六

34、十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：（一）截留利润、转移业务收入、经营收入不入账、虚报盈亏的；（二）从事账外经营、私设账外账、小金库的；（三）乱挤乱摊成本、擅自提高开支标准、扩大开支范围的。 第十节 违反代理业务规章制度行为及处理第七十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：（一）未按协议或操作规程，办理代收代付业务的；（二）未按规定设立帐户的。第七十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：（一）擅自接受客户全权委托，为客户决定交易品种、数量、价格等的；（二）擅自冻结客户资金和账户的；（三）发现错账不按规定处理的；（四）为增加代

35、理业务收入，违反规定对客户进行融资业务的；（五）违规操作，导致客户资金被他人盗用的。第七十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：（一）擅自对客户账户进行操作的；（二）泄露客户资料和交易信息的；（三）对投资风险和投资收益进行虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资者交易的。第七十三条 未经授权开办债券交易业务的，给予有关责任人员留用察看至开除处分。第十一节 违反信用站管理规章制度行为及处理第七十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：（一）对下站检查制度不落实的；（二）对应设置的各种帐簿设置不全或登记不及时的；（三）不按实际情况核定“两金”限额的；（四）不按要求进行手

36、续费提取的；（五）检查发现信用站存在白条顶库、单据抵库、公私款混放等问题之一的； （六）检查发现，信用站存在现金、印章及重要空白凭证未入库保管的；（七） 因管理不到位，信用站长期不按规定报帐的。第七十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：（一）未按要求下站检查超过半年的，或查站弄虚作假的；（二）信用站长期超“两金”限额的；（三）信用站帐务混乱的；（四）因管理不到位，造成信用站重要空白凭证丢失、被盗的；（五）手续费提取弄虚作假的；第七十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至降级处分：（一）对发现的重大问题隐瞒不报的；（二）因检查监督不力，信用站发生重大经济案件，造成万

37、元以上损失的。第十二节 违反业务合同管理规章制度行为及处理第七十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分：（一）对外签订业务合同文本存在损害信用社正当权益的内容和条款的；（二）未正确填写合同编号，造成合同编号重复或混乱，主从合同及相关附件不能有效衔接的；（三）未按管理权限履行审批程序，逆程序操作签订合同的；（四）未按规定填写合同主体名称，或填写合同主体全称与合同落款签章不一致的；（五）对合同内容、文字进行修改，未按规定加盖修改印章的；（六）违反有关合同签章规定的；（七）合同文本要素填写不全或错误的。第七十八条 造成业务合同损毁、丢失等后果的，给予有关责任人员警告至记过

38、处分。 第十三节 违反经济纠纷管理规章制度行为及处理第七十九条 在经济纠纷案件管理或处理过程中泄露案件处理方案、证据材料等秘密的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分。故意将案件处理方案、证据材料等秘密泄露给对方当事人的，给予有关责任人员撤职至开除处分。第八十条 对经济纠纷案件费用违规列支或者对经济纠纷案件损失随意挂账、垫支的，给予有关责任人员警告至记大过处分。第八十一条 在经济纠纷处理中，有下列行为之一的，对有关责任人员给予记大过至撤职处分：（一）未在法律规定的期间内有效主张权利的；（二）未在法律规定的期间内向人民法院申请执行的；（三）无故不出庭、不答辩，随意放弃诉讼权利的；（四）其他

39、严重不负责任造成信用社信誉损害或资产损失的。 第十四节 违反计算机管理规章制度行为及处理第八十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：（一）未按规定设置操作级别和权限的；（二）操作人员未实行一人一码，相互借用、共用密码的；（三）操作人员离岗不按规定退出系统的；（四）未按规定定期更换密码的；（五）操作员岗位变动后不及时更改其操作权限的；（六）违反机房设施及主机、网络等关键设备保养、检修和维护规程的；（七）违反操作系统、数据库、应用系统操作与维护管理规程的；（八）违反规定，在业务用机上进行与业务无关的操作，或者使用未经批准使用的软件的；（九）违反机房管理制度，擅自允许无关

40、人员特别是外来人员进入机房重地的；（十）违反运行管理制度，擅离机房，不按规定时间和要求监测、监视或者监控的；（十一）违反软件操作规程进行操作或在操作中有重大失误，造成损失的。第八十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分：（一）未按规定做数据备份和存放备份数据，备份介质管理混乱，或者未经批准进行销毁的；（二）违反系统升级、系统变更规定的；（三）将属于本系统的计算机软件或者文档资料丢失的；（四）未经允许，系统管理员参与办理柜台业务或处理帐务的；（五）未经允许，系统管理员随意将系统管理权限下放给一般操作员的；（六）在发生故障时，未按操作规程及时上报和处理的。第八十四条 有

41、下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：（一）将密钥、口令信息外泄的；（二）将计算机系统有关配置参数外泄的；（三）擅自在业务系统中调整系统参数、更改应用程序和业务数据的；（四）擅自修改业务数据、统计信息或将上述机密资料外泄的；（五）越权操作的；（六）未采取有效安全防范措施，将业务用机与国际互联网或其它外部计算机系统相连接，影响信用社计算机系统正常运行或者造成泄密的；（七）应用非法软件或进行非法操作，对系统造成损害的。第八十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：（一）故意破坏计算机系统及关键配套设施的；（二）在软件开发和系统维护过程中，故意设置非法程序的；（三）为达到窃取信

42、用社资金或其他非法目的，利用各种手段修改业务数据的。第十五节 违反人事劳资工作规章制度行为及处理第八十六条 下列违反人事工作规定和纪律的行为，所作出的干部任免决定一律无效，由上级联社及人事部门按照规定程序予以纠正，并给予有关责任人员相应处理：（一）以办公会、少数人研究或者圈阅等形式，代替理事会（党委会）集体讨论决定领导人员提名、任免的，给予警告处分；（二）违反规定，临时动议决定干部任免的，给予提议者和其他负有责任的人员警告处分；（三）个人决定干部任免的，或者个人改变理事会（党委会）集体作出的任免决定的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分；（四）违反规定，要求提拔或暗示、授意提

43、拔本人配偶、子女及其他亲属的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分；（五）领导干部违反任职回避制度的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分；（六）违反规定，指令或指使提拔本人身边工作人员的，给予警告处分；（七）在工作调动、机构变动时突击提拔干部的，或在调离后干预原单位干部选拔任用的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分；（八）违反规定程序，聘任干部未报上级批复、备案或资格审查的，给予警告处分。第八十七条 下列违反组织人事工作规定和纪律的行为，应由上级及人事部门立即纠正，并给予有关责任人员相应处理：（一）擅自变更机构名称或地址的，给予警告至记大过处

44、分；（二）擅自设立、撤并机构或升、降机构级别的，给予撤职至开除处分；（三）违反人事纪律，未经上级批准突破用人计划指标的，擅自招录员工、从系统外调入人员的，给予记大过至撤职处分；（四）擅自为自己或他人晋升工资级别的，在工资账户列支非工资性费用、在其他科目列支工资性费用，或挪用、截留社会保险基金和补充保险基金的，限期纠改并给予记大过至撤职处分；（五）编造虚假劳动人事统计数据的，给予警告至记大过处分；（六）拒不执行或抵制上级派进、调出员工决定的，给予警告至记大过处分，并责令执行。第八十八条 下列违反人事工作规定和纪律的行为，应给予有关责任人员相应处理，如属人事部门工作人员，应调离现岗位：（一）泄露理

45、事会（党委会）酝酿、讨论提名、任免情况的，给予警告或记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分；（二）在干部考核工作中，故意隐瞒或者歪曲事实真相的，给予警告至记过处分；情节严重的，记大过至撤职处分；（三）在干部选拔任用工作中，利用职权对他人打击报复或营私舞弊的，给予警告或记大过处分；情节严重的，给予撤职至开除处分；（四）在干部选拔任用工作中封官许愿或为跑官要官者提供方便的，给予警告至记大过处分；（五）在选拔任用干部工作中收受贿赂的，给予撤职至开除处分；（六）长期不归集应存档的人事资料，或因工作失误造成人事档案资料不全的，给予罚款处理或警告处分；（七）发现员工违法、违规、违纪行为不纠正、不报告、

46、不处理，或故意包庇隐瞒的，给予警告至记大过处分；（八）利用职权压制批评、打击报复他人的，造成他人精神和经济伤害的，给予记大过至撤职处分。 第十六节 违反监察工作规章制度行为及处理第八十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：（一）对应报批立案的案件隐瞒不报的；（二）办案程序不合法或下达处理决定违反规定程序的；（三）对信访或交办、检举、控告、申诉案件应受理而未受理的；（四）执法监察或其它监督检查活动中，应该发现问题而未发现的；（五）对监督检查中发现的案件、违规事实或重大线索不及时报告，或应采取措施而不采取的；（六）对案件、信访件调查或案件查处不认真，导致调查或查处内容严重失实的；（七）发现监察工作人员滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守、泄露秘密等问题不及时进行纠正和处理的；（八）对上一级监察部门要求查处的案件或要求予以立案、变更、撤销的决定，拒不执行的；（九）对已发现有问题的监察工作人员没有及时采取有效措施造成不良影响的；（十）对下级请示、报告的重要事实、案件或重要线索置之不理或故意拖延时间的；（十一）阻挠、刁难信访举报和案件查处工作的；（十二）对紧急、影响重大的信访事项不及时向有关领导报告或有意压件的；（十三）逾期一个月报送案件的；（十四）对已经立案或发现重大线索的案件隐瞒不报的。第九十条 有下列行为之一的，给予有关