信用社案件防控“百日大清查”专项活动心得体会.doc

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1、信用社案件防控“百日大清查”专项活动心得体会为进一步做好案件专项治理工作，遏制我省案件反弹的势头，全面排查案件隐患，暴露陈案旧案，稳固农信社改革发展的基础，银监会及省联社在继今年案件专项治理学习大讨论、大排查和“严查严防”活动后又一次发出关于开展“百日大清查”专项活动的通知。6月1日，联社制定下发了XX县农村信用社案件防控“百日大清查”专项活动实施方案，并开始实施专项活动。通过开展专项活动，认真学习领会广东银监局关于印发局长和副局长在银行业案件防控“百日大清查”专题工作会议上的讲话精神，以及省联社关于开展专项活动的要求、案例通报等。使我充分认识开展“百日大清查”专项活动的重要性和当前案件专项治

2、理工作形势的严峻性。特别是近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响。因此，这次开展专项活动相当必要，现将本人的心得体会浅淡如下：一、案件发生的主要原因（一）制度执行不认真，力度弱，效果差。如佛山三水案件中，犯罪嫌疑人作案手法十分简单，却长期屡屡突破各项内控制度约束，最关键原因在于制度执行力差，各项内控措施没有得到有效实施。（二）内控制度不完善，漏洞多，制衡失效。案发机构的内部管理制度建设明显滞后于业务发展，有的虽然制定了大量规章制度，但陈旧、过时，体系不完备，标准不合理，制度不配套，存在诸多缺陷。（三）

3、防患意识不强，管理乏力。近几年来，一些信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追求几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下，学习教育走过场。（四）内部稽核审计不彻底、走过场，监管工作不扎实。案发机构稽核制度不健全，稽核手段落后，稽核人员责任心不强，未能发挥稽核审计应有的作用。二、预防案件发生的对策建议通过这次活动，我个人认为，要做好案防工作，关键是人，农村信用社务必牢固树立人本观念。（一）要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河

4、边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。（二）抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。（三）抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。（四）建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。总之，通过本次活动，我深深体会到，只要我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、农村信用社规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们农村信用社违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。