信用社案件专项治理工作实施方案.doc

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1、信用社案件专项治理工作实施方案根据今年全国合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议精神及区联社文件的通知精神，为了认真贯彻执行银行业监管部门和区联社关于案件专项治理工作的要求，为继续深入扎实的抓好我社今年案件专项治理工作，防范各类事故案件，促进各项业务依法合规开展，特制定叶城县信用社今年案件专项治理工作实施方案： 一、加强组织领导，确保案件专项治理活动有序、健康开展为保证案件专项治理活动顺利开展，我社决定成立案件专项治理工作领导小组，切实承担监督、检查、指导和协调的责任，领导小组成员如下： 二、明确责任，查防结合，形成防控合力 案件专项治理工作是农村信用社防范操作风险、信用风险、道德风险，保障

2、信用社稳健发展的长期性任务。我社全体员工要深刻认识到案件专项治理工作的重要性、紧迫性和艰巨性，把案件专项治理工作作为我社综合管理工作的一项基础性工作抓紧、抓实、抓好，要把防范源头遏制住，进一步建立安全经营思想，狠抓内控体系，强化操作管理，层层落实查防责任制，切实强化制度执行情况的监督检查，最终形成合力，达到控制风险、防范案件，促进各项业务依法合规快速发展的目的。监督检查工作将作为控制风险，防范各类事故案件的一项制度长期坚持，以实现监督检查工作标准化、规范化、程序化、格式化、制度化，促进内控管理水平不断提高，强化基础管理和流程监控，努力构建防范操作风险和案件防控的长效机制，做到监督检查到位、问题

3、整改到位。 三、进一步加强各项业务操作风险管理，狠抓防范操作风险“十三条意见”的贯彻落实 按照联社的要求及上级监管部门关于加大防范操作风险工作力度的通知文件精神，我社高度关注操作风险，切实抓好十三条意见的贯彻落实。 （ 一）加强信贷管理，认真落实“三查”制度。要结合全区农村 信用社保证担保贷款检查工作，从贷款操作合规性入手，重点检查贷款手续，担保、抵（质）押合同的有效性；严把新增款质量关，从源头上防止超权限、垒大户和逆程序发放贷款情况的发生，防范信用风险；要加强对贷款制度执行情况的不定期检查，掌握贷款情况，到借款单位（人）抽查核对，防止新的冒名贷款的发生；要建立对贷款的定期考评和后续检查制度，

4、控制大额贷款的投放，防止风险过度集中；要高度重视对新增不良贷款的监测考核，明确责任，各负其责，对超过监测“红线”的不良贷款要查清责任，依据有关规定处理。 （二）进一步加强会计基础工作，防范操作风险。我社将认真贯彻落实区联社关于进一步强化防范操作风险管理工作的通知（* 信联办发2007232 号）要求，把会计基础工作作为防范操作风险的基本任务来抓，切实夯实会计基础工作。一要完善制度，规范流程。要深刻理解健全会计制度以及各岗位制衡的意义，完善各项制度及操作流程，尤其要明确各项制度实施中相关管理人员和员工的流程和责任。二要加强培训。要建立制度化的培训体系，推行会计岗位资格认证制度。三要严格业务操作程

5、序，强化风险管理。要认真落实区联社农村信用社操作风险等级基本防范要求和针对不同级别业务操作风险切实做到“三十个严禁”相关要求，规范业务操作程序，防范业务操作风险。四要强化检查、考核，提高执行效能。要充分发挥会计辅导、检查的职责，加大日常辅导和检查工作，帮助员工提高履岗能力，提高规范日常业务操作的技能和自觉性，增强风险防范意识和能力，消除案件隐患。 （三）继续深入开展营业场所操作风险自查的检查工作。为确保我社各项业务依法、合规开展，继续深入开展营业场所操作风险自查和检查工作，我社要在案件专项治理领导小组的统一领导下，结合操作风险的薄弱环节，深入开展案件专项治理的营业场所操作风险自查工作。自查的主

6、要内容是：三年案件专项治理整体情况；各项内控制度的建设及执行情况。对在自查中发现的老问题仍未整改的，要实行严格问责。自查率必须达到100。自查工作结束后，有关部门将向县联社案件专项治理工作小组办公室上报自查专题报告。 （四）坚持强制休假和轮岗交流制度的执行。要严格落实区联社 农村信用社员工亲属工作回避的指导意见的规定，深入开展近亲属回避、重要岗位轮换、强制休假制度落实情况的检查和整改工作，做到制度健全、措施得力、亲属回避到位、岗位轮换及时、强制休假落实、操作风险可控。 （五）建立对规章制度执行情况定期和不定期检查制度。对重要空白凭证、印章、密押、电脑密码的管理使用以及大额提现、资金调拨等要严格

7、执行审批制度，要做好授权卡、柜员卡、金库尾箱、录像检查的管理，要加强对社内往来、联行结算的每日核对和金融机构业务往来的定期核对，要狠抓各项规章制度的落实，从源头上防范和控制案件发生。 四、严格问责，继续加大案件预防和查处力度 社主任为案件防范工作的责任人，要进一步加强对本社案件防控工作的组织领导。要明确和落实查处重点，做到“三个确保”，即：确保各项治理措施贯彻到位；确保查处工作有的放矢，取得实效；确保查处工作规范化操作。各信用社，要认真落实安全保卫责任书的要求，抓住营业、押运、守库三个关键环节，检查完善各项安全防范制度及工作流程，进一步完善职责分明、防范有效、规章健全、运作有序的安防制度体系。

8、信贷部门切实抓好假名、冒名贷款的查处工作，对信贷违规新动向要分析研究，采取切实可行的措施办法予以防范和控制。要加大对各类违规行为的查处力度，对有章不循、违章操作敢于顶风违规者严惩不怠，绝不姑息迁就。对因案件专项治理工作自查不到位而引发案件的按规定追究社主任及相关监督检查人员的责任，严格落实制度，即要对案发当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责。 五、加强案件信息管理，提高对案件的预防能力 我社主任一定要高度重视，积极做好信访工作。一是要认真查处群众举报信件，通过信访举报工作发现案件苗头，提高对违规、违纪、违法行为的打击力度，提高威慑力。二是要加强与司法机关的信息沟通，获取案件苗头信息，积极查处案件。认真做好案件管理工作，防止职责不清管理失当，不断提高案件的处置能力和水平，把资金损失和社会不良影响降到最低。我社要将此次案件专项治理工作作为加强内控建设、防范操作风险的一项重要任务，常抓不懈，结合实际，真抓实干，狠抓各项规章制度的贯彻落实，切实做到检查处理到位，整章建制到位，问题整改到位，责任追究到位。堵塞各种漏洞，消除风险隐患，确保各项业务稳步、健康、快速发展。