信用社（银行）规范员工行为切实做好案件防控工作的通知.doc

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1、信用社（银行）规范员工行为切实做好案件防控工作的通知各办事处、市联社，各县（市、区）联社、农村合作银行：近年来，全省信用社（银行）各项业务快速发展，经营管理水平不断提高，改革发展势头良好。但是，部分单位负责人经营观念陈旧，管理方式落后，合规意识淡薄，内控制度落实不到位；有令不行，有禁不止，瞒报、迟报、漏报、误报重大事项；少数干部员工廉洁自律意识不强，工作作风不扎实，滥用职权、以权谋私、以贷谋私、违规放贷，炒股、买彩票、经商办企业等问题突出。这些问题严重制约了信用社（银行）的改革发展，侵蚀了信用社（银行）的健康肌体，损害了信用社（银行）的声誉，挫伤了基层员工工作积极性，存在较多案件隐患，形成了严

2、重资金风险。为进一步规范员工行为，切实做好案件防控工作，确保全省信用社（银行）稳定健康发展，现提出信用社（银行）规范员工行为“十不准”，请认真贯彻执行。一、不准谋取不正当利益。信用社（银行）员工特别是各级领导人员不准利用职权和职务上的便利为自己、配偶、子女及其他亲友以任何形式在系统内推销各类商品、承揽工程和采购招标等，谋取不正当利益；不得利用身份便利接受客户、下属单位和个人等的现金、代金券、贵重礼品等馈赠。二、不准违规办理业务。信用社（银行）员工不准自批自贷、化整为零、超权限、跨区域发放贷款；不准向配偶、子女及亲友发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他贷款人同类贷款的条件；不准为亲属、朋友等

3、关系人违规介绍贷款、办理贷款、投资、融资、结算、大额提现、提供担保、办理票据贴现等业务；不准发放顶冒名贷款；不准违规办理拆借资金和资金调拨等业务。三、不准经商办企业。信用社（银行）员工不准经商办企业或以亲属名义变相参与经商办企业；不准利用职务或工作之便从事有偿中介；不准利用信贷资金向企业参资入股；不准在各类经济实体中兼职。四、不准参与不良娱乐活动。信用社（银行）员工不准利用职权和职务便利接受宴请、高档消费；不准利用公费或关系户款项进行旅游度假；不准参加用公款支付的打高尔夫球等高消费娱乐活动；不准参与赌博。五、不准违反规定进行项目建设和大宗物品采购。不准违反规定新建、扩建、购买办公楼，不准豪华装

4、修办公楼；不准违反规定购买和更换豪华小汽车；不准违反规定进行大宗物品采购。六、不准违规占有信用社资产。信用社（银行）员工不准长期借用、占用信用社（银行）资金和财产。七、不准购买彩票和上班期间炒股。信用社（银行）员工不准在任何时候购买各种彩票；不准利用信贷资金购买股票；不准上班期间炒股。八、不准违反工作纪律。信用社（银行）员工不准擅自离岗、迟到、早退、串岗聊天，各级领导人员未经允许不准私自离开辖区；工作日中午不准喝酒；不准酒后驾车；加强对驾驶人员的管理，驾驶人员不准喝酒；工作期间不准打扑克、麻将、玩游戏。九、不准违反社会公德。信用社（银行）员工不准弄虚作假，骗取荣誉；不准包养情妇（夫）；不准拒不

5、承担赡养、扶（抚）养义务，虐待、遗弃家庭成员；不准有其他违反公序良俗的行为。十、不准违反案件和重大事项报告制度。信用社（银行）员工特别是各级领导人员和职能部门人员要严格遵守案件和重大事项报告制度，对案件和重大事项不准瞒报、迟报、漏报、误报；不准干预、限制有关单位、人员及时如实向上级和有关部门报告。今后凡发生的各类案件、火灾、交通事故和员工非正常死亡等紧急重大情况，以及员工受到开除处分、解除劳动合同等均要及时上报省联社。各级各单位要充分认识员工不良行为的危害，高度重视规范员工行为的重要性，迅速将通知精神传达到各内设部门，传达到基层网点每一名员工。各单位“一把手”是案件防控工作的第一责任人，对本单位的案件防控工作负总责。各级各单位要于今年5月份精心组织，对照“十不准”迅速开展一次彻底的风险隐患排查工作，发现问题按规定及时上报，认真整改，今年6月1日前完成风险隐患排查工作。凡今年5月1日前发生的违规违纪行为，据实报告，并在短期内纠改的，从宽处理。今年5月1日以后违反“十不准”的，从严处理。