信用社案件专项治理工作实施方案1.doc

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1、xx县农村信用社案件专项治理工作实施方案为了切实加强我县农村信用社案件专项治理工作的深入开展，有效遏制各类案件的发生，根据银监部门的要求，结合我县实际特制定xx县农村信用社案件专项治理工作实施方案。一、进一步提高认识，加强领导做好案件专项治理工作是防范金融风险管理的重要组成方面，也是农村信用社经营管理工作的重心，有效控制住经营管理中的各项案件和操作风险，为农村信用社提供一个良好形象和稳定有序的经营环境，是农村金融环境建设的基本要求之一。各信用社要增强对案件专项治理和防范操作风险工作重要性、现实意义与目的的认识，从思想上高度重视此项工作 。要求各信用社要抓自查，防范和处理工作力度，把案件专项治理

2、和防范操作风险工作纳入重要工作的议事日程，信用社主任要亲自抓、主办会计、主办信贷要具体抓，主任要主动担负起应尽的职责，把这项工作抓实、抓好、抓出成效，如期实现案件专项治理和防范操作风险的工作目标，联社将把这项工作作为对信用社综合考核的主要内容，并对这项工作进行专项检查、考核。联社成立以理事长xxx任组长，主任xxx、监事长xxx、副主任xxx任副组长，各部主任为成员的案件专项治理和防范操作风险工作领导小组。各信用社应相应成立领导小组，加强对此项工作的组织领导工作。二、 案件专项治理工作目标我县农村信用社案件专项治理工作目标是：认真贯彻执行银监部门和省联社、xx办事处制定的一系列规章制度、办法，

3、做到合规经营、合规操作，加强监督检查和各种案件的防范，规范各类业务操作规程和业务行为，全面清理全辖信用社各项内控制度，建立健全案件专项治理和防范操作风险工作的长效机制，结合“年度零发案控制工程”建设工作，力争实现辖内农村信用社无经济案件、刑事治安案件发生，确保全县信用社改革和业务发展顺利实施。三、案件专项治理工作主要措施（一）进一步加强全员案件预防意识的教育1、要求联社各部和各社要开展安全保卫、纪检监察、稽核、信贷、财务会计等专业培训工作和学习，学习中要增加案件预防与防范操作风险的知识、方法、责任制，以及职业道德、职业操守和法制等内容，并要进行详细的讲解。从员工思想根源上加强“消防”，以管好人

4、作为出发点来加强全员案件预防和防范操作风险的发生。2、要加大员工思想教育力度，大力宣传和培养员工“尽职免责”意识，促使全体员工在业务和管理环节尽职尽责；大力提倡主人翁精神，引导员工不断克服长期以来形成的不良意识和行为习惯，增强遵守各项内控制度，加强岗位和员工之间相互监督的自觉性和主动性。（二）进一步加强内控制度建设，建立科学发展机制1、结合xx办事处出台的一系列内控制度、办法的修订和完善，进一步增强农村信用社各项制度的覆盖面和完备性，防止制度链条的断裂。2、结合农村信用社法人治理改革工作的要求，进一步从农村信用社法人治理结构上加强内控制度建设，实现农村信用社法人治理结构的完善。（三）继续抓好签

5、订案件预防责任书 联社将继续与各社签订经济案件和刑事案件防范责任书、党风廉政建设责任书党员干部廉洁自律承诺书，并进行专项量化考核 ，将责任逐级分解落实，直至基层信用社的每一个岗位员工。（四）继续抓好操作风险操控工作一是抓好各项内控制度及业务操作规程的建设；二是抓好稽核再监督制度与实际成效的发挥；三是抓好对基层信用社一线业务操作的合规性监督；四是抓好各种责任制的贯彻落实；五是抓好相关的社务公开制度执行情况；六是抓好业务主管、重要岗位人员的轮休和强制休假制度；七是抓好重要岗位和敏感环节人员的八小时内外管理；八是抓好信访举报制度及案件查处；九是抓好“六相符”工作；十是抓好未达与帐务差错处理；十一是抓

6、好印押证管理；十二是抓好帐外经营，小金库查处力度；十三是计算机和安全保卫工作。（五）切实加强“年度零发案控制工程”建设工作，实现零发案目标，要着重做好以下工作：1、各社要按市办事处 xx农村信用社安全保卫工作意见的要求，做好农村信用社营业网点安全设施设备三年达标建设工作的规划。2、联社进一步促进各社加强对内控制度执行和基础工作的领导和督促。经常深入基层，检查、分析、评估员工执行各项内控制度的自觉性、有效性和基础工作管理状况，及时发现问题和隐患，采取整改补救措施。做到：一要规范。按照有关制度要求的程序和方法规范地开展各类检查，带头遵守制度，不随意行事。二要过细。善于从细微处发现问题，注重细节，防

7、微杜渐。三要动手。认真填写各类检查登记簿，并签署评价和处理意见。四是落实。定期召开联社内控和基础工作分析会议，汇总情况，分析隐患，添加措施，及时整改。3、联社将按照关于加强农村信用社内控管理工作的意见（x农信行管发2005111号）要求，做好信贷、财务、计算机、安全保卫等方面的内控管理工作，进一步落实住社制度、钥匙保险柜制度等规章制度。4、进一步规范各项业务操作和管理流程。要求对各项业务的操作进行整体流程分析，补充缺陷，做到严密性和规范化。5、认真执行定期轮岗、交流和强制休假制度。结合本信用社的具体情况，形成规范的固定制度确定下来。6、切实加强贷款本息全面核对工作，对公存款和票据业务风险排查整

8、改工作，对职工及其家属违规经商办企业、违规发放关系人贷款等违规行为进行清理和查处工作，强化案件风险排查力度。一是积极采取行之有效的措施圆满完成贷款本息全面核对工作，着力解决冒名、顶名贷款和收贷、收息不入帐问题，排除案件隐患，有效遏制道德风险。二是查处违法违规发放关系户贷款和人情贷款行为。三是纠正职工经商办企业违规行为。对查出的违法违规行为，严格按照相关规定在分清责任基础上进行追究，从源头上有效遏制案件的发生。四、认真做好案件专项治理和防范操作风险的贯彻执行和总结报告工作各社要做好案件专项治理和防范操作风险计划和实施方案，制定工作目标与措施，明确具体工作事项，将案件专项治理和防范操作风险工作实施

9、方案上报联社。做好案件专项治理和防范操作风险工作的阶段性总结报告和年度总结报告工作，各社要在一、二、三季度末前形成季度工作总结，四季度末前形成年度工作总结，并填写好报表上报联社。总结报告内容应包括组织领导情况、采取的计划措施、对方案的具体贯彻实施情况、具体检查工作情况、发现问题与处理措施、取得成效和经验等。在总结的基础上形成案件专项治理和防范操作风险自我体系的工作方法，作为长效工作机制。联社将适时组织案件专项治理的专项检查，具体检查方式另行通知，各社自查一律以书面资料为依据。主要检查内容：一是对农村信用社案件专项治理和防范操作风险工作的具体组织领导和开展情况；二是对本实施方案提出的工作是否逐一

10、落实；三是在案件专项治理工作中，对防范操作风险的13个重要内容方面的检查监督情况；四是在案件专项治理和防范风险的工作中，发现案件与事故的处理情况，发现其他重大问题及处理情况，以及采取的措施与成效；五是在案件专项治理和防范操作风险的工作中，取得的工作成绩与经验。附件：1、xx县农村信用社案件专项治理情况统计表 2、xx县农村信用社案件专项治理工作成效情况统计表 3、xx县农村信用社继续开展案件专项治理和防范风险工作统计表2011年xx县农村信用社继续开展案件专项治理和防范风险工作统计表单位： 年 月 日容内理治项专件案项目负责人：制表：安全保卫管理存款开销户管理小金库与账外经营和印押证管理未达及财务差错处理会计财务六相符信访举报内外行为管理重要岗位员工八小时轮岗与强制休假社务公开职责与责任制落实合规性监督监督检查与稽核规章制度建设处理情况措施存在的问题