＃＃银行跨境人民币业务交流课件.ppt

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1、跨境人民币业务交流,银行股份有限公司,2,跨境人民币政策回顾交行产品和服务方案交行服务优势,目录,3,2005年，国家外汇管理局上海分局提出研究“人民币用于国际结算”的设想，与银行成立联合课题组，在详细调研的基础上形成了关于人民币用于区域性国际结算研究的报告2008年12月24日，国务院提出“对广东和长江三角洲地区与港澳地区进行人民币结算试点”,2009年4月8日，国务院决定在上海市、广州、深圳、东莞与珠海5城市开展人民币跨境贸易结算试点2009年7月1日，中国人民银行公布跨境贸易人民币结算试点管理办法 2009年7月3日，中国人民银行公布跨境贸易人民币结算试点实施细则 2009年7月6日，跨

2、境贸易人民币结算试点在上海市首发启动,2010年6月18日，六部委出台关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知2010年9月2日人行印发境外机构人民币银行结算账户管理办法（简称人民币NRA）2010年12月6日人行下发出口试点企业名单，由365家增至67359 家,2011年1月6日人行出台境外直接投资人民币结算试点管理办法(中国人民银行公告2011第1号)2011年6月8日人行下发中国人民银行关于明确跨境人民币业务相关问题的通知（银发2011145号）。,政策回顾,4,首批试点地区：上海、广东（广州、珠海、东莞）、深圳；港澳、东盟地区业务范围：人民币报关、人民币结算的进出口贸易结算及其项

3、下贸易融资；规模管理：人民币购售业务实行年度人民币购售日终累计净额双向规模管理；配套政策：试点企业享受出口货物退（免）税政策；试点企业的跨境贸易人民币结算不纳入外汇核销管理；跨境贸易项下涉及的居民对非居民的人民币负债，只登记不纳入额度管理。,试点文件,扩大试点文件,扩大试点地区：境内 20个省市、境外全开放；扩大业务范围：进口、服务贸易和其他-所有具有进口经营资格的企业 出口货物贸易人民币结算仍实行试点企业管理制度边贸特殊政策：指定口岸出口货物贸易人民币结算-所有具有进口经营资格的企业 所有口岸出口货物贸易人民币结算内蒙古、辽宁、广西、云南,政策回顾,5,跨境人民币三种结算模式：境内代理银行、

4、港澳人民币业务清算行、人民币NRA账户；跨境人民币业务范围：跨境贸易、其他经常项目、境外直接投资、境外贷款业务、其他经人民银行批准的跨境投融资业务；相关政策：人民币远期信用证、海外代付、协议付款、预收延付等不纳入外债管理；人民币保函不纳入外债管理；人民币NRA账户余额不纳入外债管理；转口贸易可使用人民币进行结算，银行要履行贸易真实性审核；外币报关人民币结算，应当按照跨境贸易人民币结算试点的有关规定；明确了跨境股东贷款等外国投资者来华投资业务的报审流程；境内企业进口支付人民币不得在境外直接购汇后支付给境外出口商。,人民银行关于明确跨境人民币业务相关问题的通知（银发2011145号）,政策回顾,6

5、,企业在跨境交易中采用人民币作为计价和结算货币,业务范围,客户范围,地域分布,配套政策,境内：人行等部委允许的跨境人民币试点地区境外：所有国家和地区,货物及服务贸易、其他经 常项目结算NRA账户 人民币对外直接投资其它投融资实行个案试点,无行业限制 无类别限制进口企业出口试点企业名单,办理国际收支统计申报出口货物退（免）税，无需提供出口收汇核销单收款不入待核查账户人民币远期信用证、海外代付、协议付款、预收延付、人民币NRA不占外债额度,跨境人民币业务,政策回顾,7,跨境人民币政策回顾交行产品和服务方案交行服务优势,目录,8,跨境贸易,跨境投融资,跨境账户及清算,国际结算 国际保理 对外担保 贸

6、易融资,境外项目融资 跨境人民币股东贷款 跨境直接投资,开立人民币同业账户 代理清算服务 人民币购售 同业账户融资 代理人民币债券 人民币NRA账户,跨境账户及清算,债券募集与财务代理 投行相关业务,投行业务,境内外联动业务,结构性进口结算 进口代付 进口保付 出口风险参与人民币债券发行 人民币贷款,交行产品与服务方案,9,财务成本汇兑成本汇率风险管理成本利用境外筹资渠道和价格,汇率风险货币头寸错配带来汇兑风险合规风险付款期限与短债额度90天以上人民币远期信用证、海外代付的短债额度管理,资金周转节省待核查账户环节结算速度减少资金结算环节,交行产品与服务方案,10,交行产品与服务方案,境内外联动

7、业务,贸易优势企业：跨境人民币国际结算、国际保理、对外担保、贸易融资、进口保付、进口代付等境内外联动产品,跨国集团公司：结构性进口结算服务、跨境人民币股东贷款、境 外人民币债券发行、NRA账户,“走出去”企业：人民币对外直接投资、股东贷款、对外担保、境外发债、IPO,EPC（工程总包）、BOT(建设-经营-转让)项目公司：境外项目人民币融资,境外参加银行：代理结算、账户融资、人民币购售、代理债券交易,11,产品与服务方案,国际结算,信用证、托收、汇款,国际保理,进口保理,对外担保,履约保函、付款保函、借款保函,贸易融资,进口贸易融资：进口押汇、进口代收融资、进口T/T融资、进口代付出口贸易融资

8、：打包贷款、出口押汇、福费廷、出口托收融资、出口发票融资、出口保理融资,12,跨境贸易人民币结算资金收付流程,12,合同订立,结算服务,结算服务,结算服务,交行产品与服务,13,人民币海外代付,交行产品与服务,14,人民币出口风险参与,交行产品与服务,15,工程承包类服务方案,前期,中期,后期,银行,EPC公司,项目业主,项目母公司,资金管理国际结算,跨境项目融资,（交付项目）,意向书投标保函财务顾问,后续项目融资及配套结算,交行产品与服务,16,BOT服务方案,前期,中期,后期,项目业主,项目母公司,资金管理国际结算,(出口信贷方式)项目融资,意向书投标保函财务顾问,供应商,销售商,(出口信

9、贷方式)运营融资,银行,（交付项目）,银行,供应链融资,BOT 公司,配套结算,交行产品与服务,17,跨境人民币政策回顾交行产品和服务方案交行服务优势,目录,18,强大的股东背景（财政部、汇丰、全国社保为前三大）稳健的财务表现（资本实力雄厚、盈利能力增强、资产质量良好）不断提升的国际评级（标普、穆迪和惠誉的评级均达到或超过投资级）,财务实力,全球布局,品牌形象,竞争优势,财富管理的核心价值理念深入人心 最佳财富管理银行-2010年银行家稳健卓越的公众评价有口皆碑 中国品牌价值排行榜第11位-2010年福布斯 全国性商业银行核心竞争力排名第二-2009年银行家,依托大中城市的全国机构布局（190

10、个城市有2648家网点、超8万员工）不断完善的海外网络（8家海外分行、3家代表处）全业务综合金融集团（银行、保险、证券、租赁、信托）全国四家获准开办离岸业务的银行之一,全方位强大的经营管理优势 国际化专业化的治理优势 先行先试的创新优势 百年创新为先的市场优势 全行数据大集中的技术优势 世博合作伙伴的服务水平优势,交行综合金融服务优势,交行服务优势,19,海外机构优势 交行在亚、欧、美洲主要国际金融中心开设11家海外机构，网点逾50家，拥有海外员工1605 人，初步形成了以“亚太为主体，欧美为两翼”的海外经营网络。,代理行优势 交行与全球五大洲146多个国家和地区近1500家银行的总分支机构建

11、立了代理行关系，网络覆盖率位于同业前列。,交行服务优势,20,走国际化、综合化道路，建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团拥有银行、保险、证券、租赁、信托全牌照、综合化的经营框架已基本形成,交银国信,银行股份有限公司,交银租赁,交银施罗德基金,交银国际,康联人寿保险,安吉交银村镇银行,交银保险,大邑交银兴民村镇银行,交行服务优势,21,1,第1家配合监管部门进行理论研究的商业银行,第1笔跨境贸易人民币结算业务,第1家提供跨境贸易人民币进口结算服务的银行,第1家提供代理清算服务的境内代理银行,第1家收到境外银行开立的跟单信用证的商业银行,第1家提供全面结算服务的商业银行,第1家在所有试点地区提供服务的商业银行,交行跨境首发优势,交行服务优势,22,谢 谢！联系电话：,