电子银行服务解决方案电子商务篇.ppt

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1、电子银行服务解决方案电子商务篇,本方案是我行在全面深入了解贵公司业务需求的基础上，为贵公司量身定制的电子银行服务解决方案。力求通过我行丰富、先进的电子银行产品和服务，协助贵公司搭建电子商务平台，拓展在线销售渠道，提升企业的核心竞争力。,前 言,需求理解 服务方案 项目实施 服务承诺 应用案例 工行优势,目 录,需求理解,在线支付,建立电子商务平台，降低销售成本，拓展销售渠道,标准化的财务应用,打造电子商务平台,我们从三方面设计了需求解决方案：,全面的营销宣传合作,需求理解,需求理解 服务方案 项目实施 服务承诺 应用案例 工行优势,目 录,账户管理,服务方案,支付方向控制支付限额控制支付授权控

2、制,+,其他特色,服务方案,付款服务：转账付款,报销申请、指令录入、报销审批,个人通过各种渠道查询到账信息,网上财务报销可以实现 7 24 小时的实时操作，支持他行个人账户,网银系统实时处理、实时反馈,服务方案,付款服务：财务报销,财务人员进行工资总额审核、支付处理（不能查询明细）,员工可在个人网银查询电子工资单,网银系统实时处理、实时反馈,人力资源部人员通过企业网银提交工资明细,通过网银权限控制实现事权分离，满足企业薪酬管理需求,服务方案,付款服务：代发工资,服务方案,B2B,C2C,交易 模式,B2C,电话支付,手机支付,交易渠道,网上支付,服务方案,在线支付,服务方案,服务方案,在线支付

3、的特点,网上商城,配送货物,支付货款,查询下载订单、进行退款,全国9000多万个人网银客户、2300万WAP手机银行用户客户可直接进行分期付款货款即时到账商户服务便捷,服务方案,在线支付:B2C在线支付,网上商城,工行企业网上银行,网上销售流程,企业购货商城将订单发至工行企业通过工行付款工行通知商城付款成功商城更新订单信息，并配送货物,3,4,2,1,5,服务方案,在线支付:B2B在线支付,2023/3/5,2023/3/5,1,监管,4,2,5,3,6,商城中间账户,工行电子银行,2023/3/5,2023/3/5,支付流程,买家购货买家支付至中间账户通知卖家发货卖家发货买家确认收货及支付款

4、项转入卖家账户,服务方案,在线支付:信用支付,境外个人客户,境外卡,实时垫款,清算,客户范围广泛，客户范围涵盖全球 到账速度快，保证客户资金安全性和流动性 功能多样，对境外卡网上收单交易订单进行查询、退票,工行电子银行,商城,服务方案,在线支付:外卡支付,商户端管理系统订单查询退货处理,自动查询订单交易结果,订单查询退货处理其他金融服务,服务方案,在线支付:商户服务,服务方案,灵活选择分期模式,灵活设置付费主体,灵活定制分期期数,在线分期付款特点,服务方案,服务方案,分享工行客户资源，增加产品销售量,交易推介,借助工行品牌优势，提升企业信誉度,利用工行网站渠道，扩大品牌知名度,服务方案,专线或

5、Internet,传输加密 数字签名,银企互联是目前我行提供给高端客户最先进的电子银行产品，通过企业系统与我行银企互联系统的联接，企业直接通过本身财务系统就可以办理账户查询、资金归集和下拨、综合收付款等日常财务业务和电子商务指令的查询及在线交易完成后的退货、返还和转付等多种资金结算。,服务方案,银企互联,服务方案,银企互联系统特点,需求理解 服务方案 项目实施 服务承诺 应用案例 工行优势,目 录,联合测试 企业完成系统开发后，与银行协商测试计划，由银行统一安排测试,3,4,5,1,签署协议企业与银行签署中国工商银行在线支付合作协议、中国工商银行银企互联服务协议,账户梳理开发阶段，根据企业根据

6、财务管理需要，同步开展对分支机构账户调整工作,系统开发企业获取需要的银企互联接口文档和技术开发手册，制定开发计划并组织开发,6,系统投产开户行将企业生产证书交给企业，协助企业完成生产服务器的配置工作,2,投产验证开户行协助企业进行验证，各项功能验证无误后企业正式启用银企互联,项目实施计划,项目实施,系统测试投产,技术开发验证,账户体系搭建,相关人员培训,相关协议签署,方案细节确定,项目实施预计总共约60天,0%20%40%60%80%100%,项目实施,监控,能够实时、动态监控公司所有账户资金存量、流量和流向，确保资金合理使用,信息,实现信息同步和数据共享，从银行系统获取实时、准确、全面的账务

7、信息,资金,提高公司整体资金集中度，合理配置和运用资金，实现集约经营，提升财务管理水平,控制,能够对公司在线支付订单、收款、付款、资金运作进行全方位控制，实现收入控制、支付审批,效率,减少手工劳动，提升人力资源价值，优化财务收支流程，提高工作效率,实施效果,项目实施,需求理解 服务方案 项目实施 服务承诺 应用案例 工行优势,目 录,1,4,优秀的客户服务团队,完善的网络保障，及时的响应机制,详尽的使用指导，全面的技术支持,2,3,持续的后续升级服务,服务承诺,我们的承诺,服务承诺,行长,XX139XXXXXXXX,业务总经理,XX136XXXXXXXX,技术总经理,XX139XXXXXXXX

8、,服务团队介绍,客户经理,XX136XXXXXXXX,技术经理,XX139XXXXXXXX,服务承诺,需求理解 服务方案 项目实施 服务承诺 应用案例 工行优势,目 录,应用案例,L公司是中国领先的时尚箱包在线直销网站，于2007年9月正式通过公测上线,网站拥有近万款箱包品种及数量。目前，L公司已和国内外60多个品牌商建立了合作，包括米奇、库库、steed、香港金鱼、ailisa、金利来等。产品线涉及时尚女包、商务休闲、户外运动、奢侈品等多个系列。L公司通过对产品的开发和强有力的市场推广，网站现已成为品牌箱包购买、个性产品定做、商品预订等多个以箱包业务为主体的综合性服务网站。2007年4月，L

9、公司获得2007年最具投资价值网站百强；9月，L公司CEO获2007年中国杰出网商奖,同时，L公司以创新的电子商务模式，受到天极网、硅谷动力、网易等多家媒体报道。L公司致力成为大中华区最大的箱包品牌服务商，成为大中华区最具价值箱包渠道品牌。,案例背景,应用案例,客户需求,L公司以往资金回笼有两种模式：一种模式是由购货人在L公司网站选中商品后，通过支付宝账户支付货款，安全性不高。另外公司需要向支付宝公司支付较高的手续费，企业财务成本较高；另一种方式购货人在L公司网站选中商品后，通过汇款方式将货款汇至L公司公司账户中，此种模式使公司财务管理秩序比较混乱，无法连动库存管理，不能做到信息流、物流、资金

10、流的统一。为此，公司需要银行在线支付系统支持。L公司为了在电子商务领域更广阔的开辟市场，提升市场认知度突破销售瓶颈，欲凭借工行网站品牌优势，展示公司的产品，提升公司形象。,应用案例,解决方案,（1）开通工行电子商务业务（B2C)，实现了在线销售、在线支付；（2）在工行网上商城进行商品展示，获得丰富的宣传资源，拓宽了销售渠道；（3）借助工行网上商城多种推广模式，提升了其品牌价值；（4）能共享工行大量优质客户资源，客户定位更精准。,需求理解 服务方案 项目实施 服务承诺 应用案例 工行优势,目 录,业务和品牌影响力优势明显,工行优势,品牌价值与市场美誉度不断提升,获评众多国际大奖，仅2009年就获

11、得国内外奖项146项次,在英国金融时报公布的2010年全球最具价值品牌百强排行榜中，我行排名第11位，品牌价值蝉联金融企业品牌榜榜首，稳居全球第一金融品牌的市场地位。,工行优势,实现了境内外系统的无缝链接，提供全球网银服务。分支机构181家，覆盖全球22个国家和地区。与128个国家和地区的1424家银行建立了代理行关系。,工行优势,全球服务能力,电子银行业务是指我行通过面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络，以及为特定自助服务设施或客户建立的专用网络等方式，向客户提供的离柜金融服务。主要包括网上银行、电话银行、手机银行、自助银行以及其他离柜业务。,有65000名个人客户成为个人网银客户,有

12、2000户企业客户成为企业网银客户,企业网银和个人网银发生3500万笔业务,有7000亿元资金通过企网和个网划转,门户网站有2000万次的点击,工行优势,1997年建立ICBC网站,1998年国内首家推出95588热线电话服务,2000年推出企业网银服务,2001年推出个人网银和B2C在线支付服务,2002年推出电子银行总品牌“金融e通道”,2003年推出“工行财e通”品牌和银企互联服务，个人网银全新改版，推出“金融家”品牌,2004-2008年陆续推出个人贵宾网银、WAP手机银行、电话银行贵宾专线等新产品和服务,2010年十年开拓铸半壁江山，持续创新谱历史新篇,工行优势,电子银行发展历程,市

13、场份额继续遥遥领先同业,实现行业领先的数据大集中，率先建成符合国际化标准的两大数据中心，自主开发的全功能银行系统（NOVA/FOVA）系统，满足了客户全面而又富有个性化的现代金融服务需要。,电子银行服务实力,4500多人的专业开发团队，通过CMMI 3级认证，获超过90项专利。,拥有超过200万的企业网银客户，包括世界500强企业、石油石化、航空、证券、保险、电力等各类行业的龙头客户；拥有超过8000万的个人网银客户；拥有超过2000万的手机银行（WAP）客户。,发达的服务网络“鼠标+水泥”的服务模式，全行近17000个服务网点和机构，网络、电话、手机等多渠道的电子化服务方式。,雄厚的研发力量

14、,稳定高效的系统,广泛的客户群体,领先的市场地位,工行优势,1024位非对称加密算法,服务器,最忠诚的安全卫士U盾,最强大的加密算法,多重防火墙,数据中心服务器,指令、数据,第一道防火墙,第二道防火墙,客户端,账户处理中心,U盾,安全可靠,完善的制度体系,工行优势,最佳网上交易安全网站奖中国最佳个人网上银行 环球金融最让用户信赖的银行网站 证券时报,中国最佳个人网上银行全球最佳存款服务网上银行 环球金融中国最佳网上银行 CFCA最受欢迎的银行网站 证券时报,全球最佳综合企业银行网站亚洲最佳综合企业银行网站亚洲最佳综合个人银行网站中国最佳个人网上银行 环球金融,中国最佳个人网上银行亚洲最佳投资管理企业网上银行 环球金融中国最佳网上银行 CFCA,中国最佳个人网上银行亚太最佳个人网上银行最佳网上银行亚洲最佳投资管理个人网上银 环球金融中国最佳网上银行 CFCA最佳安全性能奖 证券时报,2005,2006,2007,2008,2009,电子银行辉煌成就,工行优势,