帮考网《基金法律法规、职业道德与业务规范》12月真题讲解.ppt

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范2015年12月真题讲解,基金从业资格考试,考试介绍,一、考试科目（一）基金从业资格考试由中国基金业协会组织（二）包含两个科目：科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范：第1-5章，第16章、第20-25章等共12章科目二：证券投资基金基础知识：第6-15章、第17-19章、第26章等共14章二、考试题型（一）考试题型：单选题（二）考试题量：100道，每题1分，总分100分，60分通过考试,考试介绍,【单选题】1.基金监管活动的要素包括（）。A 目标 原则 方式 手段B 目标 体制 内容 方式 C 目标 方式 体制 手段D 原则 体制 内容 手段【答案】B【解析

2、】基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。,考试介绍,【单选题】2.基金管理人在每年结束（）内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A 60个自然日B 90个工作日C 15个工作日 D 90个自然日,考试介绍,【答案】D【解析】基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文；在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文；在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。,2015年12月真题,【单选题】3.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（）

3、。A 充分说明保本基金与银行存款的一致性 B 充分揭示保本基金的风险 C 充分说明基金经理的过往业绩 D 充分说明保本基金的收益率【答案】B【解析】基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。,2015年12月真题,【单选题】4.我国分级基金的募集包括（）两种方式。A 分开募集和合并募集 B 现金募集和非现金募集 C 场内募集和场外募集 D 直销募集和分销募集【答案】A【解析】我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。,2015年12月真题,【单选

4、题】5.我国开放式基金合同生效的满足条件应该是（）。A 募集份额总额不少于5亿份，基金募集金额不少于5亿元人民币 B 募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币 C 募集份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上 D 募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币【答案】B【解析】基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。,2015年12月真题,【单选题】6

5、.基金信息披露在披露内容上应遵循的原则不包括（）。A 规范性 B 真实性 C 完整性 D 准确性【答案】A【解析】基金信息披露在披露内容上应遵循的原则包括：（1）真实性原则；（2）准确性原则；（3）完整性原则；（4）及时性原则；（5）公平性原则。,2015年12月真题,【单选题】7.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括（）。A 持证上岗 B 公平对待客户 C 持续学习 D 审慎开展执业活动【答案】B【解析】专业审慎的基本要求包括：（1）持证上岗；（2）持续学习；（3）审慎开展执业活动。B项 公平对待客户属于客户至上的基本要求。,2015年12月真题,【单选题】8.（）加入基金业协会的，为普

6、通会员。A 基金服务机构 B 登记结算公司 C 指数公司 D 基金管理人,2015年12月真题,【答案】D【解析】基金业协会会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。,2015年12月真题,【单选题】9.基金管理公司的后台部门不包括（）。A 行政管理部门 B 人事部门 C 基金销售部门 D 信息技术部门【答案】C【解析】基金管理公司的后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。C项基金销售部门属于前台部门

7、。,2015年12月真题,【单选题】10.以下哪些情形下，当单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的（），可以认为发生了巨额赎回。A 15%B 10%C 20%D 5%【答案】B【解析】当单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%，可以认为发生了巨额赎回。,2015年12月真题,【单选题】11.以下关于道德与法律的关系说法错误的是（）。A 道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，但是在根本目的上不一致 B 有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德 C 道德在调整范围上对法律具有补充作用 D 法律对传播道德具有促进作用【答案】A【解析】道德和法律都是

8、行为规范，都是重要的社会调控手段。二者在根本目的上具有一致性。,2015年12月真题,【单选题】12.某投资人投资303万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为300元，其对应的认购费率为1%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额为（）。A 30000，3000300B 3030000，3000000C 2970000，3000000D 3030000，3000300,2015年12月真题,【解析】（1）认购费用=认购金额-净认购金额=3030000-？净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=3030000/（1+1%）=3000000（元）认购费用=认购金额-净认购金额=3

9、030000-3000000=30000（2）认购份额=（净认购金额+利息费用）/基金份额面值=（3000000+300）/1=3000300（份）,2015年12月真题,【单选题】12.某投资人投资303万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为300元，其对应的认购费率为1%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额为（）。A 30000，3000300B 3030000，3000000C 2970000，3000000D 3030000，3000300【答案】A,2015年12月真题,【单选题】13.下列属于合规风险的是（）。投资合规性风险 销售合规性风险 信息披露合规性风险

10、 反洗钱合规性风险 A、B、C、D、,2015年12月真题,【答案】D【解析】合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。,2015年12月真题,【单选题】14.债券基金与债券的区别（）。债券基金的收益不如债券的利息固定 债券基金没有确定的到期日 债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测 投资风险不同 A、B、C、D、,2015年12月真题,【答案】C【解析】债券基金与债券的区别包括：（1）债券基金的收益不如债券的利息固定；（2）债券基金没有确定的到期日；（3）债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测；（4）投资风险不同。,