第3单元 保险从业人员职业素质要求.ppt

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1、项目二：保险业务流程与岗位,第3单元 保险从业人员职业素质要求,学习目标,知识目标理解保险从业人员应具备的职业道德规范，熟悉保险从业资格考试。能力目标掌握保险业从业所需的职业技能。素质目标严格遵守保险职业规范，培养保险从业素养。,案例导入,案例：保监会吊销24张业务许可证 罚保险中介339.5万元思考：保监会的清理整顿工作反映了我国当今保险市场的什么现状？它具有什么重大意义？,一、保险从业人员的职业道德规范,保险从业人员的职业道德保险代理人的职业道德,（1）服务国家，服务社会（2）坚守最大诚信原则（3）遵循合法经营和公平竞争的原则,(1)守法遵规(2)诚实信用(3)专业胜任(4)客户至上(5)

2、勤勉尽责(6)公平竞争(7)保守秘密,二、保险从业人员资格考试,保险中介从业资格考试保险精算师资格考试,(1)保险代理从业人员资格考试(2)保险经纪从业人员资格考试(3)保险公估从业人员资格考试,(1)北美精算师考试(2)英国精算师考试(3)日本精算师考试(4)中国精算师考试,知识卡片：保险代理从业人员资格考试,中国的保险代理人资格考试始于1996年，由中国人民银行组织并命题。从1999年起，改由中国保监会组织。2006年7月起，保险代理从业人员资格考试参考用书进行了修订，为中国财政经济出版社出版的保险基础知识和保险中介相关法规制度汇编两本书。保险代理从业人员资格考试题型题量为：单选90道，每

3、题1分；判断10道，每题1分；试卷满分100分，及格分数线为60分。,知识卡片：保险经纪从业人员资格考试,我国首次保险经纪人资格考试于1999年5月举行。保险经纪从业人员资格考试考保险原理与实务和保险经纪实务两科。参考用书共三本：由中国财政经济出版社出版的保险原理与实务、保险经纪相关知识和保险中介相关法规制度汇编。保险原理与实务科目题型题量：单选题100道，每题0.5分，共计50分；多选题50道，每题1分，共计50分；满分100分，及格分数线为60分。命题范围：参考用书保险原理与实务第一章至第七章，占40分；第八章至第十八章，占60分。保险经纪实务科目题型题量：单选题100题，每题0.5分，共

4、计50分；多选题30题，每题1分，共计30分；案例题2题，每题10分，共计20分；试卷满分100分，及格分数线为60分。命题范围：单选题和多选题的参考用书是保险经纪相关知识和保险中介相关法规制度汇编；案例题参考保险原理与实务的第八章至第十八章，以及保险经纪相关知识的第二章、第五章至第八章和第十三章。,知识卡片：保险公估从业人员资格考试,我国首次保险公估人资格考试于2000年12月举行。从2007年起，保险公估从业人员资格考试只考一科，命题范围包括保险原理与实务和保险公估相关知识与法规两部分。保险原理与实务分值占比60%，参考用书是中国财政经济出版社出版的保险原理与实务。保险公估相关知识与法规分

5、值占比40%，参考用书是保险公估相关知识与法规。题型题量：单选题100题，每题0.5分，共计50分；多选题30题，每题1分，共计30分；案例题2题，每题10分，共计20分；试卷满分100分，及格分数线为60分。命题范围：在单选题和多选题中保险公估相关知识与法规第一章至第四章，占30分，第五章至第九章，占50分；案例题参考保险原理与实务的第八章至第十八章及保险公估相关知识与法规的第二章。,二、保险从业人员资格考试,核保核赔师资格考试保险理财规划师资格考试,(1)美国注册非寿险核保师(2)中国核保核赔师任职资格考试,（1）金融理财师（AFP）（2）注册理财规划师（CFP）（3）保险理财规划师（IF

6、P）,知识卡片：金融理财师（AFP）,金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。金融理财师AFP过去只在工行、建行等银行内部使用，目前不作为金融行业执业认证。从2008年开始，中国注册理财规划师协会所属的金融理财标准委员会也开展了金融理财师的专业认证。,知识卡片：注册理财规划师（CFP）,CFP又称注册理财策划师或金融策划师，是国际金融领域中最权威、最流行的一种个人理财职业资格。注册理财规划师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金

7、融安全。他们根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求与目标，将“以客户需求为中心”作为核心工作理念，采取一整套规范的模式，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他们寻求一个最适合的理财方案。,知识卡片：保险理财规划师（IFP）,保险理财规划师的英文全称是Certified Insurance Financial Planner。保险理财规划师资格认证是针对目前保险市场状况，由中央财经大学保险系制定符合中国国情的保险理财规划师培养计划，借鉴国际CFP专业规则，适时推出的保险理财规划师资格认证。它是目前国内唯一面向全国推出的第一个专业理财资格认证证书。它面向的对象是保险金融机构从事保险理财业务的从业人员，包括中高级管理人员、业务总监、业务经理、业务主管、业务精英、组训、专兼职讲师等与之相关的寿险金融从业人员。要求报考者具有大专以上学历，2年以上从业经验。,谢谢大家！,