理财市场现状与发展趋势研究报告.ppt

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1、来源http:/,2009年理财市场现状与发展趋势研究报告,2009.12,盘点2009年现状,展望2010年未来,目录,未来展望,现状盘点,主要结论,项目介绍,市场判断,投资理财方式,投资渠道,调查背景与目的,随着百姓财富的不断增加和金融产品的日益丰富，“理财”这一思想被越来越多的都市人群所接受。“理财”不仅是使资产保值的有效手段，更是使财富迅速积累的有效途径。“理财大军”空前发展壮大，促使金融业一派繁荣景象。但延续至2009年的“金融危机”使得中国的经济形势变得迷雾重重。市场亟需一种声音引领投资者走出迷雾，重返通向金字塔的财富之路。数字100作为定位于金融领域的市场研究机构，近年来对理财市

2、场进行了大量调查研究，积累了丰富的数据、观点和经验，2007年以来已连续三年发布大众理财研究报告，通过这样的研究，希望能：1、为金融机构提供理财市场数据分析；2、为投资者投资决策行为提供参考依据；3、引发行业思考与讨论，以采取相应措施，规范投资行为和理财市场秩序。,调查对象与分析方法,调查对象,调查方法,大众理财人群,在线调查（SurveycoolTM系统）,本次调查由数字100市场研究公司与搜狐财经中心理财频道共同发启，采用网络随机抽样的调查方式，抽样误差在4%以内。经过数字100在线调查系统质控分析，去除无效问卷146份，共回收有效问卷2666份。所有有效问卷经本公司系统逻辑自动检查功能查

3、错。数据的统计分析在 SPSS 12.0 下进行，所作分析包括频数分析、交叉分析、均值分析、显著性检验。,样本量,有效样本量2666个,来源http:/,目录,未来展望,现状盘点,主要结论,项目介绍,市场判断,投资理财方式,投资渠道,一、2009年投资者的市场判断,2009年，投资者密切关注各种经济指标和宏观政策，其中政府四万亿投资对个人理财影响最大,2009年对个人理财影响最大的经济事件,Q：您认为今年对您个人理财影响最大的经济事件是？,2009年投资者更加注重审时度势，侧重宏观政策下的风险控制和收益，淡化个体层面的宣传及广告,Q：面对2009年的经济形势，在个人理财中投资者最看重产品的哪些

4、因素？,2009年个人理财考虑因素,2009年经济的逐步好转使投资者对市场有更多的信心，对风险提示的关注度降低，期望投资的产品有较高的回报率。但一些不确定因素，如：对通胀的预期，对信贷收缩的预期，对货币宽松政策是否会持续的猜测，等等，使得投资者更加注重风险控制。,2009年经济的逐步好转使投资者对市场有更多的信心,2008年与2009年投资者预期收益率对比,政府四万亿投资给国民经济注入一针强心剂，投资者信心企稳回升,Q：总体看来，当前投资理财的收益率在什么水平您觉得比较满意？,投资者平均预期收益,2008年12.6%,2009年19.1%,二、2009年投资者的理财方式,投资者选择的前10种理

5、财方式,2009年，投资者选择的理财方式更加多样。银行理财产品创新形势紧迫。,2009年,2008年,2007年,基金,储蓄,股票,Q:请问您目前都选择了哪些投资理财方式？,排名第一位的理财方式,人均理财方式,3.4种3.1种3.7种,2009年投资者一改去年保守的策略，风险性的投资方式增多。,2008年与2009年新增加的理财方式对比,Q:请问您在2009年新增加的理财方式有哪些？,收益稳定策略保守,收益稳定策略保守,股票：海量信贷投资促使股指震荡上扬，投资者主要根据整体市场行情和公司整体业绩选购股票,信贷,股指,海量信贷投资促使股指震荡上扬,2008年与2009年投资者购买股票参考依据,金

6、融危机背景下，投资者购买股票更加理性,Q:您家购买股票主要参考的依据是？,股票：2009年，创业板对A股市场影响较小，近五成投资者表示会长期持有股票，对股市信心较足,投资者投资股票的方式,Q:您家投资股票的方式？Q:在当前形势下，您如何操作？,投资者认为创业板开板后对A股市场的影响程度,28家创业板公司上市当天全部涨停牌，日均涨幅上线为64%。涨幅最大的华娱兄弟一下子冒出3个亿万富翁，9个千万富翁。不过，随后几天的跌停板也让这几位富翁瞬间损失了十几辆保时捷。,基金：影响投资者选购基金的最主要因素是基金自身条件，其次是国家宏观调控政策,以下哪些因素对投资者投资基金影响最大？,Q:您认为以下哪些因

7、素对您投资基金影响较大？,基金：2009年指数型基金的持有率从第六位上升至第三位。,2009年指数型基金发行速度和密度创历史新高,基金公司2009年营销策略力挺指数型基金,指数型基金的业绩最佳，涨幅明显的基金多为指数基金,投资者持有的基金类型,Q:请问您持有何种类型的基金？,基金：2009年基金投资者选择基金的标准更加具体，最看重基金以往业绩，受基金类型的影响更大,投资者在选择基金时主要考虑因素,Q:您在选择基金产品时主要考虑哪些因素？,2008年基金类型的重要性排在第十位，2009年排在第六位,房屋不动产市场投资群体稳定，金融危机对其影响不大，宽松货币政策使其回暖，通胀预期使其强势反弹,20

8、07-2009年房屋不动产投资者所占比例对比,Q:请问您目前都选择了哪些投资理财方式？,银行：银行引导消费者由储蓄观念转向理财。新理财产品上市便火，2009年“银行短期投资产品”新增7.1%的投资者,储蓄,高利率和流动性不可兼得,理财,活期,定期,十二存单法,阶梯存款法,通知存款,高利率和流动性完美结合,投资者在银行选择的理财业务类型,Q：您在银行选择了哪些理财业务？,银行短期投资产品：其购买者区别于大众理财市场的是：41岁以上的硕士以上学历人群偏多,大众理财市场投资者年龄和学历分布,银行短期投资产品购买者年龄和学历分布,Q:大众理财投资者的年龄？学历？Q:银行短期投资理财产品购买者年龄？学历

9、？,银行短期投资产品：企业高管以及家庭月收入在10000元以上的高收入者对其兴趣浓厚,大众理财市场投资者职业和家庭月收入分布,银行短期投资理财产品购买者职业和家庭月收入分布,Q:大众理财投资者的职业？家庭月收入？Q:银行短期投资理财产品购买者职业？家庭月收入？,家庭月收入在10000元以上者占比20%,家庭月收入在10000元以上者占比31.9%,保险：受“新医改”的影响，2009年购买医疗保险的人群显著增多，位居各险种之首。,投资者购买了的保险类型,2008年购买养老保险的人数最多，2009年养老险让位于医疗险,Q:您现在购买的是何种类型的保险？,期货：投资者的投资目的多为套期保值，选择期货

10、公司的首要考虑因素是费率的高低,Q:您的期货投资目的是什么？Q:您选择期货公司的标准是什么？,期货投资目的,选择期货公司的标准,黄金：虽然金价破千，但六成多投资者表示不会购买黄金。黄金仍为小众市场。,投资者是否会购买黄金,投资者购买黄金的种类,Q:黄金价格看涨，您会选择此时购买黄金吗？Q:如果您今年参与黄金投资，您购买了哪些黄金品种？,投资重点,外汇：八成多投资者尚未涉及外汇投资领域。月家庭收入在10000元以上的群体投资的可能性更大,投资者的外汇投资方式,不同家庭收入人群外汇投资的参与度,Q:您目前的外汇投资方式是什么？Q:您的家庭月收入是多少？,二、2009年投资者的投资渠道,网络媒体承担

11、重任，成为未来投资者了解理财产品最主要的信息渠道,2009年投资者通过那些渠道了解理财产品及相关信息？,Q：您主要通过哪些渠道了解理财产品及相关信息？,2009年通过网络获取信息的投资者激增,2009年，传统交易渠道使用率降低，网络交易渠道的分流作用越来越明显,投资者目前使用的主要交易渠道,Q：您目前主要通过哪种交易渠道进行理财？,2009年投资理财市场小结：,市场判断,目录,未来展望,现状盘点,主要结论,项目介绍,市场判断,投资理财方式,投资渠道,宏观经济形势看好，投资者对股市持谨慎乐观的态度，长期信心较足,投资者后市操作,投资者对未来中国股市走势的看法,Q:您对未来中国股市走势的看法？Q:

12、在当前形势下，您如何操作？,股市与指数型基金一荣俱荣，一损俱损。2010年投资者看好股市，购买基金时更加关注基金类型，2010年指数型基金必然会受到追捧,指数型基金,股票A股票B,股票C,股票L股票M,指数计算,指数计算,银行面临更加激烈的竞争环境，应采取主动积极的营销策略,银行,竞争分流压力,近四成投资者未来一年最有可能减少储蓄，银行可多推出一些理财产品,35.7%的投资者在未来一年内最有可能减少人民币储蓄,未来一年内最有可能减少或停止的理财产品,Q:未来一年内，您可能减少或停止哪些投资？,保险：如果有多余的钱去购买商业保险，投资者会首选重大疾病险,如果投资者用多余的闲钱购买商业保险时会选择

13、的险种,Q:在目前的经济形势下，如果您有多余的资金，您更倾向于投资哪种理财产品？Q:您购买的是何种类型的保险？,SARS、禽流感、甲流的相继来袭，使投资者更加关注健康和保障,理财渠道：投资者对网络的依赖性增强必然加速金融电子化进程,无论是2008年还是2009年，网络均是首要的信息获取途径,投资者对股票的热情会促进股票交易系统的发展,银行柜台/理财中心使用者的减少说明用户流向了银行和基金公司网站,北京：北京市西城区裕民路18号北环中心15061507室 Tel：010-82253730-608上海：上海市陕西北路1388号银座企业中心905-911室Tel：02160943470/71/72/73,谢 谢,