Oracle SiebelCRM 解决方案保险业.ppt

《Oracle SiebelCRM 解决方案保险业.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《Oracle SiebelCRM 解决方案保险业.ppt（99页珍藏版）》请在三一办公上搜索。

1、,Siebel客户关系管理保险业解决方案,日程,概览Siebel保险业客户关系管理解决方案市场营销新单和续保中介代理管理客户服务理赔保险行业分析保险业成功案例介绍Demo,商机和客户管理多渠道销售前瞻性的续保销售分析,Siebel CRM 保险总体解决方案,Customer,Up-sell/Cross-sell购买倾向分析,智能驱动市场营销,客户服务,理赔管理,中介机构代理管理,产品跟踪:联系,信任盈利分析销售线索分配和忠诚度工具佣金管理,新单续保,保险方案:主要实体Stored in 100+specific tables and used in 200+specific views,Ins

2、urance Key Entities,汽车,Driver,Licenses,Vehicles,Driver UW,Vehicle UW,Discounts,Third Parties,Coverage,财产,Contacts,Property,Underwriting,Discounts,Third Parties,Coverage,Replacement Cost,理赔,Notice of Loss,Claimants,Insured Property,Reserve,Coverage,Assignment,Payment,理赔元素,Claimants,Insured Property,P

3、ayment,Activities,Notes,Attachment,Invoices,家庭,Contacts,Claims,Policies,Service Request,Underwriting,Profitability,Profile,Horizontal Components,Insurance Key Stakeholders,服务提供商,Credentials,Contracts,Profile,Claims,Payments,代理机构,Profile,Policies,Agents,Programs,业务员,Selling Credentials,Policies,Commi

4、ssions,Programs,保险客户,Policies,Billing Accounts,Claims,Payments,Opportunities,Products,Service Requests,Activities,Campaigns,Contacts,Fraud&Subro,市场营销Intelligence-Driven Marketing Solution Set,Intelligence-Driven Marketing,Business Insight,List Management,Multi-Stage Marketing Programs,Campaign Defin

5、ition&Execution,Tele-marketing,Events Management,Marketing Effectiveness,Advanced Segmentation,Advanced Segmentation,Multi-Channel Delivery,Closed-Loop ROI,新单与续保Streamlined Acquisition&Renewal Solution Set,Streamlined Acquisition&Renewals,Needs Analysis&Risk Evaluation,Quote Development,Proposals&Pr

6、esentations,Application Capture,Underwriting Case Management,Policy Issuance&Installation,Renewal Management,Policy Rate Design,Process Automation,Collaboration,Lifecycle Management,中介与代理人管理Profitable Distribution Management Solution Set,Channel Insight,Pay for Performance,Producer Loyalty,Profitabl

7、e Distribution,Marketing/Campaigns,Selling Credentials,Differentiated Service,Continuing Education,Profitability Dashboards,Incentive Compensation,Loyalty Programs,Lead Distribution,客户服务Streamlined Service Solution Set,Streamlined Service,Customer Definition&Management,CTI&Universal Queuing,Policy&B

8、illing Service,Referrals&Authorizations,Appeals&Grievances,Customer Self-Service,Enterprise Contact Center Analytics,Regulatory Compliance,Better Impression At Lower Costs:Consolidated desktop to view full customer information,理赔管理Claims Management Solution Set,Intelligence-Driven Claims,Claims Insi

9、ght,Claims Adjusting Resource Assessment,Task Plan Based Claims Adjusting,Task Assignment,Management&Follow Through,Reserving Effectiveness,Claim Event&Event Timing Management,Claims Performance Management,Detailed Claims Segmentation,Increased customer satisfaction,reduced claims costs and decrease

10、d claims cycle times,Claim Adjusting EffectivenessKey comparisons between new,pending a closed claims adjusting performanceInsurance-specific warehouse with over 140 pre-defined KPIsEnables continuous improvement in claims adjusting practices,ANALYSIS,Service Provider Effectiveness,Claims Insight&Fr

11、aud DetectionClaims Insight with“dashboard to drill down”capabilitiesAdvanced claim book segmentation by predictive scores around claims fraud potential and missed recovery opportunities,PLANNING,Loss Reporting and Enhanced Claims ExecutionMulti-channel loss reporting capabilitiesClaims segmentation

12、 and routing by claim type,coverage type and claim element specificsMaximum utilization of preferred partner relationships,HANDLING,Siebel Insurance Manages All Key Stakeholders:Shared information under one platform,Customer Service,Marketing,Agents&Brokers,Direct Sales,Customers,Vendors,Claims,Sale

13、s&Underwriting,Back OfficeSystems,Direct Sales Portal,Customer Portal,Agent Portal,Vendor Portal,Internal Stakeholders,External Stakeholders,Siebel Enterprise,Deep Insurance Content Overview Dashboard,A Complete Solution Platform Allows Customers to Leverage Applications as They Need Them,Siebel Ins

14、urance Base Applications,Siebel Sales:Customer,Agency/Brokerage,Service Providers,Siebel Marketing:Target Consumers,Agents/Brokers,Siebel Service:Customer,Service Providers,Agents/Brokers,Siebel Insurance eCommerce and Self-Service Solutions,Siebel Agent/Broker PortalSiebel Customer Portal,Siebel Sa

15、les PortalSiebel Service Provider Portal,Siebel Insurance Analytics,Siebel Executive DashboardsSiebel Sales Dashboards,Siebel Service DashboardsSiebel Marketing Dashboards,日程,概览Siebel保险业客户关系管理解决方案市场营销新单和续保中介代理管理客户服务理赔保险行业分析保险业成功案例介绍Demo,客户,客户和 业务洞察力,企业级的营销解决方案,开放的分析平台强大的描述性和前瞻性分析授权所有的用户以关键的洞察力,基于实际情

16、况的计划和预算企业级的日历项目和内容管理最优化的开销,强大的细分和目标定义协作的营销活动设计多渠道的执行,集成的忠诚度管理增加的适应性和投资回报率,多渠道的响应获取协作型的线索管理动态增长的笑所获取和转换,闭环的跟踪基于角色的实时分析连续的学习和挖掘,营销自动化,多阶段的营销设计自动的，一站式，可重复使用的，事件驱动的营销活动图形化的拖拽界面多种报价和细分对于多个客户细分，定义多个报价，外呼和接入个性化地区分营销活动和报价集成的执行完全地自动执行每次营销活动的客户级记录，和响应无缝跟踪和重新细分来应对以后的跟进,Email 和 Web 营销,设计和个性化创建和测试email模板，可以来自于任何

17、工具的HTML内容嵌入个性化的合并字段，连接到调查，事件，和网站Email 执行和跟进嵌入的响应表单，来管理客户的接收跟踪email，更新客户资料和营销数据高度的email处理和发送兼容性Web 集成包括自动连接和重定向到个性化的网页精致的内容，包括实时的报价，基于客户的资料和点击,日程,概览Siebel保险业客户关系管理解决方案市场营销新单和续保中介代理管理客户服务理赔保险行业分析保险业成功案例介绍Demo,保险解决方案帮助企业盈利性成长,业务洞察力,流水化获取客户,盈利性销售管理,流水化客户关怀,针对性续保和交叉销售,客户利润率建模/细分主动性续保/告警和自动化的续保通知向上销售/交叉销售

18、分析,客户：目标客户、计划成员、代理人/经纪人、团体计划管理员、医疗服务提供者,保险销售管理解决方案的种类,分析和报表,集成（如通用应用网络）,销售团队管理,地区和分配管理,销售业绩管理,佣金和激励薪酬,培训和电子学习,销售管理,代理人/经纪人档案管理,分销商业绩管理,佣金和激励薪酬,代理人/经纪人利润率分析,*-适用于团体保险,保险销售的问题,发展目标客户,报价核保,建立案例,登记成员,销售线索,绩效报表,由于糟糕的客户信息因而丢失优质的目标客户,在低质的目标客户身上浪费时间,长的延误导致销售流失,产品不灵活,麻烦的流程使经纪人和客户公司不愿合作,有限、不及时专注于活动,销售业绩,低质量的线

19、索,你们的销售流程也是如此麻烦和低效吗？,多个系统和人工交接=丢失商机！,营销,建议,销售,续保,保有,$,$,$,$c,$,$,$,$,$,$,$,$,$,$,$,$,$,$,$,$,$,$,流水化获取客户,的客户取得了：报价周期减少了2周 RFQ响应时间从1-2周降低到2天登记成本降低50%现场销售代表多出50%的客户时间计划成员数随着更快的响应时间和更多的客户时间而增长,直接/渠道销售,自动化的、在线的市场推广活动针对个人和小团体市场的申请到登记的流程集中式的代理人/经纪人管理员工名单管理和电子帐单激励薪酬管理在线查看佣金对帐单,现场销售,提供对全部业务的单一视图针对团体保障获取案例信息

20、：员工信息输入、工种分类信息、计划设计自动化的活动纪录和工作流：我的任务、自动化的活动和告警针对笔记本电脑和手持设备的移动/同步方案,电话销售/销售呼叫中心,您的申请正在进行核保，我们将会在3个工作日内您提供报价。,外拨和呼入呼叫多个利益相关人（消费者、团体、代理人/经纪人）在网页和呼叫中心/现场无缝流转集成的市场细分和市场推广活动管理为常用服务提供者设计的预建报表,获取客户洞察力,了解客户流失/保有模式了解丢失业务的源头识别近期续保进行根本原因分析从而了解客户流失的源头,和销售洞察力.,了解全部业务的商机了解销售人员/经纪人的专注领域（如SIC 代码）查看未完成的活动了解各个客户/经纪人的利

21、润率,日程,概览Siebel保险业客户关系管理解决方案市场营销新单和续保中介代理管理客户服务理赔保险行业分析保险业成功案例介绍Demo,最大化渠道的效率来提高销售额,保险业务管理人员:亲密无间的业务合作最大化渠道效力分析合作伙伴效率合作伙伴或代理人员:提高代理效率和收益提供更好的最终用户服务,Siebel 合作伙伴管理(PRM)应用帮助保险代理人员更有效的销售保险产品和服务,Siebel eInsurance 合作伙伴管理,最大化渠道的效率来提高销售额,Siebel 合作伙伴管理 管理销售人员的行为和信任度销售目标计划和评估销售自动化(通信,任务计划)呼叫中心对保险代理的支持eAgent 门户

22、协作销售 联合战略商机处理方便的服务获取,Siebel eInsurance合作伙伴管理,Siebel分析解决方案提高渠道效率,挑战:最大化渠道效率,分析所有你的客户和贵公司交互的在销售和服务渠道。跟踪关键性能指标，例如新的策略和渠道的更新率，按区域，渠道，生产线，统计以及更多。,最大化渠道效率,Siebel eInsurance 分析,日程,概览Siebel保险业客户关系管理解决方案市场营销新单和续保中介代理管理客户服务理赔保险行业分析保险业成功案例介绍Demo,解决方案,呼叫中心解决方案,成员和利益相关人为中心的信息和历史服务通用UI多利益相关人服务权限控制和修改记录告警脚本、工作流和任务

23、自动化开箱即用、认证的计算机电话功能集成的多渠道通讯工具条,服务事件范例查询保障范围查询理赔/申诉申请转诊授权申诉/投诉登记前问题,呼叫中心业务挑战 我如何,改善呼叫中心运营的效率和效益？,获得有关服务趋势、成本驱动力和潜在服务问题的洞察力？,选择提供最低总拥有成本的解决方案？,通过优质服务体现组织的差异性？,效率和效益指标,降低培训成本,降低呼入量,降低呼叫处理时间,提高平均回答速度,每个人都重视效率和效益,减少无附加值的任务使座席自给自足跨技能组的工作负载平衡持续和无缝的跨渠道传递信息及时的回复和跟进,驱动力：,目前，马上识别客户很难,没有客户活动的历史没有单一以客户为中心的信息来源HIP

24、AA强调识别和验证客户身份,关键挑战,Jerry Judd.今天上午打过电话，有关ID卡。,智能客户识别,有效性,医疗管理,CLAIMS,CLAIMS,CLAIMS,理赔,保障,请稍等。我来找一下你的信息。哦，今天你已经是第二次打电话来啦？,CRM数据关系历史服务历史过去的和未完成的活动用户档案,CLAIMS,有效性,保障,保全,CLAIMS,CLAIMS,理赔,成员信息,您的保单昨天已寄出。预计 3-5个工作日会到.,服务事件查询保障范围理赔查询投诉,客户档案和历史把这些信息串在一起,成员,座席,系统,Start,Member calls with a question about Ment

25、al health benefits,CSR Looks up benefits,End,最佳实践：智能客户识别,Member entersSS#after dialing.System finds members record and indicates who is calling,CSR AuthenticatesMember,CSR sees Alert Member has not chosen a PCP,Helps Member Search for a PCP,Prints map andSends to members preferred address,验证性问题和交叉服务

26、,利用专家：教会最新的座席,一致地推广政策和流程 快速方案的知识库提供需要专家时进行会议和转接的工具,顾问式转接,成员,座席,Generate follow-up activities,notifications,alerts for future activities,Start,Call to Appeal a Claim,Collect Appeals Information,End,最佳实践：利用专家,Authenticate Member,申诉专家,Launch Smart Script for Appeals;Record Appeal Information,Receive No

27、tification of New Appeal,Assign claim appeal activities,自动化的申诉和跟进,现在，所有呼叫都以相同优先级处理,客户价值,呼叫严重性,呼叫复杂性,白金,金,银,普通,普通,低,中,高,等待时间,60秒,60秒,60秒,所有呼叫不论重要与否，都被同等对待,关键挑战,不同的客户和成员有不同的价值不同的情况有不同的优先级团体客户的服务水平协议总的来说各不相同呼叫中心的座席对不同客户和服务领域有不同的技能,医疗紧急情况！,最佳实践：细分服务,客户价值,呼叫严重性,呼叫复杂性,白金,金,银,普通,医疗紧急情况！,普通,低,中,高,等待时间,5秒,0秒

28、,30秒,-,多媒体技能,-,新座席,VIP Agent,VIP座席,技能,大型团体客户和帐单信息,911,管理优先级和平衡座席技能,呼叫中心业务挑战 我如何,改善呼叫中心运营的效率和效益？,获得有关服务趋势、成本驱动力和潜在服务问题的洞察力？,选择提供最低总拥有成本的解决方案？,通过优质服务体现组织的差异性？,保险服务过程中的挑战,产品的大众化很难体现差异不能持续地给客户带来价值信息割裂跨功能的座席培训首问解决率低基于效率的指标不同于客户为中心的指标管理多渠道成本高、复杂化传真、电子邮件、呼叫和网络客户使用高成本渠道培训多功能的座席外部利益相关人常得不到服务,时间,服务差异是品牌价值的基础,

29、首问即提供快速、正确的答案留下保险公司关怀的印象.不只是一个电话号码！,降低培训成本,降低呼入量,降低呼叫处理时间,客户焦点指标,一次呼叫解决率,客户满意度,提高平均回答速度,?,效率和效益指标,服务差异性=有效性+客户焦点,驱动力：,主动性服务：所有客户的接触点,建立所有客户的忠诚度,跟踪利润率最高的成员 主动接触从不打电话的成员 通过现有呼叫中的交叉服务防止增加呼叫量,从不打电话,打电话,呼叫中心业务挑战 我如何,改善呼叫中心运营的效率和效益？,获得有关服务趋势、成本驱动力和潜在服务问题的洞察力？,选择提供最低总拥有成本的解决方案？,通过优质服务体现组织的差异性？,提供各级组织的服务报表,

30、服务分析,服务图表,服务报告,服务分析,实时报告 跨多个数据仓库和系统针对服务的分析针对保险的分析自定报告的能力数据驱动的告警,常用服务分析的图表和报告,实时的个人、团队和部门数据的图表服务和健康管理事件的活动报告通过查询进一步修改图表和报告,呼叫中心业务挑战 我如何,改善呼叫中心运营的效率和效益？,获得有关服务趋势、成本驱动力和潜在服务问题的洞察力？,选择提供最低总拥有成本的解决方案？,通过优质服务体现组织的差异性？,行业领域的专业经验驱动设计,单一的可管理的程序800个金融服务行业的生产用户37个保险客户200+保险客户专门的保险团队14个专门的销售和营销人员利用工程师和质量管理人员（3+

31、专门负责保险特定的功能）客户专注于体现差异性的变革将常用属性产品化,Sample Partners,Customers,日程,概览Siebel保险业客户关系管理解决方案市场营销新单和续保中介代理管理客户服务理赔保险行业分析保险业成功案例介绍Demo,Siebel 理赔与分析解决方案适当时间基于合理原因关于合理索赔的正确处理,被保人/索赔人,追偿专家,特别调查单位,现场评估师,内部和外部法律顾问,修理厂和租车代理机构,理赔员,流程自动化,业务规则,欺诈处理与追偿,分析洞察力/报告,Siebel 理赔欺诈和追偿解决方案同时解决欺诈问题和漏失问题,在理赔中在理赔外,实时解决的主要理赔问题:,日程,概

32、览Siebel保险业客户关系管理解决方案市场营销新单和续保中介代理管理客户服务理赔保险行业分析保险业成功案例介绍Demo,保险行业分析应用涵盖范围,保险代理人/渠道代理人忠诚度渠道保险理赔理赔专员理赔经理理赔档案运营保险执行高管顾客市场营销销售服务,保险市场营销顾客家庭业务线保单保单销售一线销售寿险&年金收入销售经理承保保单服务索赔人理赔顾客满意度服务请求,嵌入“最佳实践”对保险行业可被执行的智能个性化的仪表盘与主动化智能为所有用户的洞察驱动的行动大约 1300 集成报表与 5000 个左右的对象,Siebel 保险行业分析应用,顾客分析市场营销分析员工分析渠道/代理人分析,理赔分析执行高管分

33、析保单销售分析保单服务分析,分析对于保险价值链中的每一步都是至关重要的,分析对于保险价值链中的每一步都是至关重要的,顾客分析:档案并标识合适的顾客进行目标锁定营销活动,分析产品相关性,顾客流失原因,顾客与市场分析,顾客流失趋势顾客获取趋势业务线绩效 跨时间顾客满意度报价到购买绩效保单分布 按盈利性归类产品渗透,回应 按营销活动联系人分布顾客获取趋势顾客流失趋势顾客保留趋势家庭渗透新业务绩效 按业务线到期续保保费收入,执行高管,经理,顾客档案报表保单明细 按到期续保保单分布 按子状态每联系人平均#保单 按价值联系人分布 按使用的#业务线保单分布 按到期续保,运营,保险行业顾客分析,超过 50 个

34、报表与 200 个数据元素 针对顾客关键特征:人口特征顾客价值#保单持有与渗透公司联系期限历史根据多种因素，分析顾客获取,保留与流失度量平均保留时期理赔频率盈利性,收入使用情况获取率%,流失率%#资产,#业务线关注于潜在顾客细分引导新的营销活动,保险业顾客分析的好处,标识盈利性最高或潜在具有盈利的顾客顾客盈利性顾客档案,2.理解他们的需要与购买模式细分 流失分析相关性分析,3.与他们交互并满足他们的预期.目标化营销营销活动分析交叉销售,流失分析:获取新的顾客比维护现有客户花更多的成本.对保险业而言尤其如此:对一个顾客来说，购买一个保险产品是一个长期决定;并且如果她决定换一个公司,那就很有可能她

35、将永远不会回来,相关性分析:市场购物篮分析.一类产品显示了一种相对于另一种产品的相关性,它们有可能被同时购买.例子:一个男人在他的前30多岁时，购买了一份寿险保单，可能同时也会对一种类型的年金型产品感兴趣,保险业市场分析,超过 100 个预建的报表和超过 150 多个对象仪表盘营销活动绩效营销执行高管顾客洞察(商业)顾客洞察(消费者)分析主题区域关于营销活动消费者顾客基于角色的分析市场分析用户市场经理,保险业市场分析的好处,交叉销售 对于保险公司来说，是一个主要的收入来源.分析应用允许理解顾客相关性与盈利性找到可能被现有的可带来利润的顾客购买的产品并且在下一次接触时，提供给顾客.顾客细分:分析

36、应用允许对那些拥有相同特征的顾客进行可视化细分,细分可被独自的实体进行各自的监控将来与它们的交互可以因此被引导趋势,盈利性与行为模式在细分级别被考量营销活动分析:分析市场与促销活动的有效性.一个具体营销活动在销售上的效果预测了将来类似营销活动的有效性,分析对于保险价值链中的每一步都是至关重要的,理赔分析:理赔管理的重要组成部分,帮助欺诈检测,监督与理赔估计.,顾客分析:档案并标识合适的顾客进行目标锁定营销活动,分析产品相关性,顾客流失原因,星型结构扩展,持有,理赔,活动,资产,家庭,商机,客户个人,收入,服务请求,具体 FINS 分析,扩展分析 for FINS,利用水平 分析,余额历史,协议

37、(2)评估营销活动(4)发票,KPIs推荐订单销售流程,报价预测调查,理赔分析,损失率 按业务线保费充分性 按区域平均付款&准备金 按季度平均代位清偿与付款 按季度理赔处理趋势顾客满意度趋势,恢复绩效 按理赔专员活动指标 按保单类别保险金充分性 按理赔人员理赔要素解决效果Recovery 绩效回应时间 按季度理赔付款滞后 按区域#of 报告的理赔 跨时间,执行高管,经理,我的前几个打开的理赔我的受理的案例,我的服务请求联系人分布 按理赔金额前 5 位理赔 按严重性理赔分布 按状态公司分布 按理赔频率#报告的理赔 跨时间平均#理赔 按顾客价值,运营,理赔管理分析,贯穿整个理赔周期的完整视图超过

38、40 个报表与 120 数据元素 涵盖了所有理赔的主要方面理赔周期时间支付&准备金代位清偿渠道有效性 在理赔报告中服务请求顾客满意度具体指标的例子理赔处理时间理赔分布 跨地理与业务线损失率准备金准确性代位清偿有效性处理时间(天)理赔频率准备金准确率%,理赔管理分析痛点,有效的理赔处理是客户关系管理的基础.理赔管理过程中的顾客的痛点在于:保险欺诈:大约 36%反馈相信接受来加大理赔金额来弥补多年来已经支付的保费(保险研究理事会,IRC).单单在美国 P&C 欺诈理赔金额到达$240 亿美元或总理赔金额 10%在 1999(保险信息机构)对于健康保险，相同的数字相信大概在 4 倍左右无效的理赔管理

39、的机会成本非常高匆忙的理赔处理导致非常高的欺诈减慢了整体的理赔处理时间，导致了高的顾客不满意度不好的理赔估计带来的财务成本,理赔管理分析的好处,理赔分析:包括理赔数据与其他数据源，例如承保与保单数据整合分析指标化理赔处理效率,直接决定顾客满意度.帮助理解在理赔中的业务趋势,否则将很难进行分析.向下钻取到明细级别，对这些趋势进行更好的理解理赔分析 分析在理赔与损失模式的趋势:帮助优化准备金管理,降低风险与提供更多的资金进行投资理赔分析 帮助通过使用不同参数，就像地理区域，代理人与被保人，分析超过正常赔付的行为，找到其中的欺诈行为对于健康险,理赔分析 能够减少滥用分析各种医生的行为找到那些经常为那

40、些不需要的开昂贵药品的医生,保单分析:改善保险销售与承保的有效性,监督销售与服务流程,分析对于保险价值链中的每一步都是至关重要的,理赔分析:理赔管理的重要组成部分,帮助欺诈检测,监督与理赔估计.,顾客分析:档案并标识合适的顾客进行目标锁定营销活动,分析产品相关性,顾客流失原因,保单与承保分析,产品线绩效新业务&续保生产率 按季度滚动年报价到购买绩效损失率分析持续率新&续保业务绩效收入绩效,平均#产品 按顾客价值代理人生产率绩效案例受理分析 按代理人损失率 按代理人持续率绩效 按代理人报价到购买绩效 按代理人新开保单 在最近的 4 个季度内,执行高管,经理,我的前几位报价/申请我的前几位推荐人搁

41、置的取消保单搁置的取消保单明细即将续保的保单,运营,承保与保单分析,超过 50 张报表与 90 个数据元素监督着销售与服务的关键业务指标:损失率持续率收入产品渗透服务质量保单趋势，按:顾客,区域,销售渠道新业务&续保 混合产品线与业务线具体指标的例子保额代未清偿金额保费,Secured Amount损失率持续率(保单)保费流失率%保单结单率保单没有续保率%,承保与保单分析好处,保单分析 与理赔相配合,保单与损失数据存储在 Siebel 的数据仓库中，可以通过所有分析维度对它进行交叉分析，帮助监督与改善承保与保单管理.保费分析:允许通过所有分析维度（包括地理区域、代理机构或代理人、产品或产品线）

42、对保费绩效进行跟踪发现趋势并允许向下钻取到业务级明细，并需要时立即采取相应行动损失分析:保费收入可能比服务于客户的成本少。因此不正确的初始风险估计会导致保险损失.损失分析监督了损失数据，来发现那些实体(产品,代理人,区域,客户群体)有很高的损失率帮助保险公司采取行动维护他们的业务帮助改善保险计划的盈利性帮助决定获得新顾客与续保旧有顾客的成本,渠道分析:有效地监督与通知渠道与代理人,保单分析:改善保险销售与承保的有效性,监督销售与服务流程,分析对于保险价值链中的每一步都是至关重要的,理赔分析:理赔管理的重要组成部分,帮助欺诈检测,监督与理赔估计.,顾客分析:档案并标识合适的顾客进行目标锁定营销活

43、动,分析产品相关性,顾客流失原因,代理人与渠道分析,渠道绩效平均代理人产出代理人满意度 按级别新业务&续保业务渠道年产出分布,有最高损失率的代理人代理人密度 按地理条件前 10 代理人 按绩效代理人关系趋势平均商机跟进时间顾客与渠道分布渠道产出绩效有最高损失率的渠道,执行高管,经理,平均商机跟进时间前 10 位渠道 按产出,运营,保险代理人与渠道分析,超过 15 个报表与 50 个数据元素监督关键业务员与渠道相关的指标业务损失率生产率代理人保留对线索的响应代理人对顾客比率具体指标的例子代理机构收入与生产率代理机构利润&盈利性密度所有市场，服务与保单指标趋势 按代理人针对保险执行高管、代理人经理

44、与渠道经理,代理人与渠道分析,仪表盘执行高管分析销售分析顾客分析服务分析顾客细分分析渠道市场分析顾客市场分析商业分析培训分析独特的仪表盘专为渠道经理与渠道门户分析主题区域活动营销活动顾客满意度顾客订单渠道培训渠道销售过程管理服务请求,Over 200 pre-built reports,7.8 渠道经理分析,基于角色的分析给渠道经理 品牌拥有者查看与他们角色相关的仪表盘,与报表在渠道经理主页的集成的分析 新的仪表盘，针对培训与市场以及50多个新的开箱即用的报表基于角色的 iBots，提供了品牌所有者经理每日对关键业务指标的及时更新,7.8 渠道门户分析,复杂的规则确保了在门户中的数据安全-一个

45、渠道不能察看另一个的分析报告渠道门户嵌入了基于角色的分析 渠道员工查看仪表盘，页面与与他们角色相关的报表6 个新的分析仪表盘与超过 100 个新的报表给渠道基于角色的 iBots 提供给渠道执行高管对于关键业务指标的及时更新,代理人与渠道分析的好处,部署销售力量:基于对它的顾客基础的多维分析,保险公司能够最优化地部署代理人与销售人员在不同的地方提供了足够的支持与促销活动业务发展与关系管理:代理人与渠道分析充分利用销售数据来分析不同渠道的行为，从而来:识别最好的代理人与销售人员，并为他们设定合理的目标为代理人设计更好的培训与支持计划例子:一些代理人可能只是销售一部分产品，对其他产品则完全不了解.

46、这个可能意味着需要产品的相关培训渠道能被授权对他们自己的绩效进行实时的访问信息是集中的和独一无二的有针对性的改善行动可以是即时的渠道分析:监督各类渠道的绩效.使用分析,保险公司能够被向下钻取到单个代理人与产品的级别,最重要的是,分析应用帮助保险公司提供了对于公司客户至关重要的信息,它能帮助把保险公司与客户的关系塑造的更加坚固。,-保险执行高管:一个对于业务战略指示完整概览,渠道分析:有效地监督与通知渠道与代理人,保单分析:改善保险销售与承保的有效性,监督销售与服务流程,分析对于保险价值链中的每一步都是至关重要的,理赔分析:理赔管理的重要组成部分,帮助欺诈检测,监督与理赔估计.,顾客分析:档案并

47、标识合适的顾客进行目标锁定营销活动,分析产品相关性,顾客流失原因,针对执行高管决策的分析应用,执行高管 主题区域,KPI 指标内容覆盖面,关键分析维度,理解并监控 市场,计划与实施 收入/利润 战略,更有成效地 调动组织资源,管理 顾客满意度 与保留,执行高管 决策,执行高管决策制定,日程,概览Siebel保险业客户关系管理解决方案市场营销新单和续保中介代理管理客户服务理赔保险行业分析保险业成功案例介绍Demo,Siebel Insurance is also implemented across channels and line of businesses,Many top insurer

48、s and insurer servicing partners have selected Siebel to be their claims business partner over 19,000 claims users,.and our customer has achieved good ROI result!,Source:Satmetrix Systems surveys.Figures represent median values,based on customers who are in production and provided quantitative respo

49、nses to the survey questions.,CustomerSatisfactionIncrease,18%,18%,EmployeeProductivityGains,CustomerRetentionIncrease,8%,RevenueIncrease,8%,13%,OperatingCostDecrease,Complete Return in 12 Months at Irish Life,“Irish Life&Permanent has received a complete return on its Siebel investment within 12 mo

50、nths”-Aine Cassidy,Senior Manager,Business Objectives,Solution,Benefits,Standardized front office application on Siebel Implemented Siebel Insurance among 600 sales,marketing and services professionals,Overcome fragmented customer viewMake personal financial services management a rewarding experienc