跨境人民币结算产品介绍.ppt

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1、中国建设银行国际业务部2011年3月11日宁波,“跨境通途”-中国建设银行跨境人民币结算产品介绍,二、跨境贸易人民币结算重点进口产品,三、跨境贸易人民币结算主要出口产品,一、进出口企业面临的主要问题,四、建设银行主要优势,进出口企业面临的主要问题,跨境贸易人民币结算与外币结算比较分析,境内外有关联公司的有进出口需求的企业,境内外有关联公司的大宗商品贸易商,有一定谈判能力，希望在相关跨境交易中使用人民币结算的客户,主要需求,1.降低交易成本,2.套利,4.融资,拟在境外进行直接投资且与在未来与境内有贸易往来,3.规避外债管理限制,境内设有企业的跨国公司,跨境贸易人民币结算适用的企业类型,案例：,

2、注：以2011年2月23日境内、境外市场价格为例,二、跨境贸易人民币结算重点进口产品,三、跨境贸易人民币结算主要出口产品,一、进出口企业面临的主要问题,四、建设银行主要优势,一、进口类产品：人民币跨境购汇及转汇,产品概念,境内客户先将人民币汇到香港的公司，然后由香港的公司提出人民币购美元和汇款的需求，兑换为美元后再汇给最终的收款人。,适用客户,国内进口商，在香港等地有关联公司；主要以TT方式与国外出口商进行结算的客户,一、进口类产品：人民币跨境购汇及转汇,国内进口商,国内建行,境外银行,国外出口商,境外关联公司,1.签订进口合同：TT结算,2.申请人民币付款,3.人民币付款,4.入账,5.购汇

3、,6.美元对外支付,境内,境外,一、进口类产品：人民币跨境购汇及转汇,好处：通过该产品，将人民币购汇行为转移到香港，得以用比境内更低的价格兑换外币，节省了财务成本，而支付行为亦不受影响；通过建行境内外分行的合作，客户可以在人民币资金尚未到账的情况下就可以锁定兑换价格，且不需要为客户核定资金交易额度。,二、进口类产品：跨境人民币进口代付,产品概念,指在跨境人民币结算项下（TT、托收、信用证等进口结算方式下的人民币付款），基于真实的贸易背景，境内分行向境外银行发送人民币海外代付指令，境外银行以人民币融资向国外受益人或指定银行支付进口应付款项的业务。,适用客户,有进口付汇需求，能够缴纳全额人民币保证

4、金或在境内分行有授信额度的国内客户；国内客户与境外公司有跨境人民币结算贸易往来关系。,二、进口类产品：跨境人民币进口代付,境外银行,国内建行,国外出口商,国内进口商,2.申请代付融资,1.签订进口合同,3.询价,4.核准额度和报价,5.提交材料，发送电文,7.偿还代付款项,6.支付人民币,境内,境外,二、进口类产品：跨境人民币进口代付,好处：境外的人民币拆借成本低，可以降低客户成本并获取额外收益；操作便捷，无需企业在境外分行开户；客户收益：境内企业保证金存款利息（境内同期人民币贷款利息）-境内企业人民币代付融资利息,三、进口类产品：人民币远期信用证+境外外币融资,产品概念,在境内客户人民币质押

5、条件下我行向客户境外关联公司开出远期信用证，关联公司境外交单并获得我行承兑后，从境外银行获得外币融资，同时叙做外币利率掉期和境外NDF远期售汇，到期日进行即期外币售汇偿还贷款。（类似于境外银票贴现）,适用客户,国内进口商，在境外有关联公司；有足额的付汇人民币资金，通过境外关联公司进口或其它有对外付汇需求的企业。,境内公司,境外关联公司,境内,境外,6.信用证贴现,1.进口合同,三、进口类产品：人民币远期信用证+境外外币融资,2.质押人民币,3.开出远期人民币信用证,4.提交信用证单据,8.支付外汇,境外供应商,7.远期交易锁定成本,5.承兑信用证,9.信用证到期付款,国内建行,境外银行,三、进

6、口类产品：人民币远期信用证+境外外币融资,好处：降低购汇成本，从人民币升值预期中获得套利好处，提高财务效益。保有人民币存款，提高对银行的综合贡献度，获得银行更优惠的服务条件。利用境外关联企业，享受境外外币较低的融资成本。,三、进口类产品：人民币远期信用证+境外外币融资,案例：1、国内A公司向我行缴存100%保证金开立365天远期信用证进口货物。2、境外关联公司国外B公司向最终供货商采购货物，货物直发国内港口，并准备信用证项下单据。3、国外B公司向境外通知行申请议付，并办理一个月利率对一年期利率掉期和一年期NDF售汇。4、一年后，B公司凭人民币收款在议付行办理售汇还款手续。,三、进口类产品：人民

7、币远期信用证+境外外币融资,外币贷款本息和100*（1+2.5%）=102.5万美元还贷款本息所需人民币102.5*6.5=666万元人民币本息和666*（1+3%）=686万元扣除开证手续费和境外议付手续费666*0.3%=2万元,客户收益（按境外贴现100万美元估算）：,客户套利盈利：686-666-2=18万元,四、进口类产品：人民币保函+境外外币融资,产品概念,在境内客户人民币质押条件下，我行开出以客户关联公司委被担保人的人民币保函，关联公司凭我行保函在境外获得同时叙做外币利率掉期和境外NDF远期售汇，到期日进行企业自行购汇汇出偿还贷款。,境内公司,境外关联公司,境内,境外,4.保函担

8、保项下外币融资,1.人民币支付协议,四、进口类产品：人民币保函+境外外币融资,3.开出人民币融资性保函,5.远期交易锁定成本,6.贷款到期支付人民币,2.缴纳保证金,境内公司,境外关联公司,境内,境外,1.人民币支付协议,五、进口类产品：人民币背对背信用证,2.人民币质押,3.开立人民币信用证,6.换单据,8.放款,外汇收款人,国内建行,境外银行,4.转开信用证,5.境外客户交单,7.承付,9.办理NDF交易,10.寄单,11.付款,二、跨境贸易人民币结算重点进口产品,三、跨境贸易人民币结算主要出口产品,一、进出口企业面临的主要问题,四、建设银行主要优势,出口类重点产品：境外人民币出口代付,产

9、品概念,在出口贸易背景下，境外银行根据我行的指示，通过我行向境内出口客户支付人民币款项，在客户收到国外出口商支付的货款后，再通过我行将相关款项偿还境外机构。,出口类产品：境外人民币出口代付,国内出口商,国内建行,境外银行,国外进口商,1.签订出口合同,2.发货,3.递交代付申请,4.发送代付报文,5.海外银行代付人民币,6.打入客户账户,7.到期支付货款,8.偿还款项,9.人民币偿还代付款,境外,境内,出口类产品：境外人民币出口代付,产品特点：适用范围广适用于出口项下各类融资产品，包括出货前和出货后。进入门槛低进入跨境贸易人民币结算出口试点名单的客户即可办理，且不需要境外设有关联公司。使用效果

10、好通过利用境内外市场人民币资金价格的差异套取利差，实现境内分行、海外分行和客户的三方共赢。,出口类产品：境外人民币出口代付业务操作流程,和客户签订协议,客户提交 业务申请,分行对外询价,完成内部流程，发送电文,境外代付融资,收汇还款,主要产品比较表,二、跨境贸易人民币结算重点进口产品,四、建设银行主要优势,一、进出口企业面临的主要问题,三、跨境贸易人民币结算主要出口产品,29,高度重视：战略重点业务两次试点启动之初，深圳、广东、上海等分行成功作为当地的首批开办银行为客户办理了试点业务境内外积极联动拥有稳固的客户基础，作为一批重要客户的主报告银行。,开展情况高度重视、迅速启动,30,服务贸易及非

11、贸易项下人民币跨境结算业务境外多个地区的有益尝试开立58家人民币同业往来账户成功办理人民币对外直接投资业务成功办理跨境人民币对外担保业务成功为境外企业开立了人民币NRA帐户,建行开展情况创新产品、开拓市场,建行开展情况统一包装、树立品牌,31,建行优势海外机构日益增多,建行的优势-代理行网络遍布全球,截止目前，建行已与125个国家的1300多家银行建立了总行级代理行关系，覆盖了我国在全世界范围内贸易伙伴国主要商业银行以及部分非银行金融机构。,建行优势系统先进,我行是四大银行中最早实现全行国际清算业务操作集中和数据集中的银行，总行层级后台与各级机构网点直接连接，没有其它银行所需的分行、二级分行等中间处理环节，业务处理效率和质量领先国内同业。我行是首批与人民银行“人民币跨境收付信息管理系统”完成对接的商业银行，随时可以报送监管信息。,35,良好的外界评价,中国跨境贸易人民币结算最佳银行中国跨境贸易人民币结算服务客户满意首选品牌,中国最佳贸易融资银行,建行跨境贸易人民币结算产品,37,谢 谢！,