银行电子账表管理系统方案.ppt

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1、商业银行电子帐表管理系统,整体方案介绍,提纲,综述总体设计思想报表模型与加载系统管理应用电子报表前端应用银行电子档案管理的未来发展,综述背景分析,银行业档案管理背景分析大集中集约化管理的需要大量票据、业务报表、文件资料对于银行来说无疑是至关重要的宝贵资料和财富！传统以手工操作为主的纸张管理方式存在着诸如保管困难、传递落后、查阅不便、空间不足等等诸多管理上的困扰，无法满足目前高速、高效的办公节奏随着银行大集中的临近以及银行内部管理、控制要求的提高，如何安全、有效地管理日益庞大的报表资料并能满足快速查询的需求,加强客户关系管理建设这一问题早引起关注银行信息化系统发展的必然阶段银行服务、管理和内部控

2、制的客观需要需要一个满足全行统一、规范、完整和高度电子化的报表服务体系,综述应用现状分析,电子化程度低以纸张为介质的报表、凭证缺乏对报表、凭证等进行电子化整体管理的策略，业务系统也没有提供保存大量报表历史数据的分类检索的机制和策略，报表的核对、审查只能由手工完成，报表的分类存放依靠人工建档。系统效率较低现有报表处理模式下，报表由业务系统生成，并保存在业务系统中，再利用业务网络进行传输，这种模式会引起生产效率的大幅下降，并存在系统安全生产隐患，而集中打印方式，又使报表到网点的传送需人工传递，报表不能及时传递 报表的查阅极其困难，报表在部门间、机构间、特别是大集中后的机构部门间无法高效地传递系统费

3、用开销较大高昂的纸张费用、耗材费用、传输费用、存储费用大集中后，数据量是多个分行数据量之和，如果沿用旧模式，其费用开销也将成倍增加不适应大集中大集中后，系统覆盖面积的增大，报表的人工拆分和发送难以操作 报表量的急剧增加使得报表打印时间难以保证，而联机的报表下载又会给中心主机和网络带来巨大压力 对于特殊日，如年终决算日的省行报表查询问题，难以处理,综述,电子化程度低 纸张方式为主，成本高昂缺乏整体设计 业务系统各自为政，分别生成、管理报表缺乏规范标准 没有统一的规范和标准系统效率低 查阅难、传输难、效率低、影响生产不适应大集中管理 大集中对管理提出更高要求,综述系统主要功能,能够对各种纸张票据进

4、行扫描形成电子化文档，并对票据内容进行索引信息提取识别（OCR/ICR识别技术），实现票据文档内容及数字化管理能够直接从银行各种业务处理系统中导入各种电子报表（文本、数据流等格式数据报表文件）及办公电子文件（例如图片文件、word文档、Excel文档等），实现数字化管理能够将报表信息存储在光盘库/磁带库中，具备对电子帐表光盘库的维护功能能提供分权限进行本地、远程、脱机进行电子帐表查询的功能；具备多种查询方式，包括：精确查询、区间查询、模糊查询，并能对查询进行管理能够根据不同需要产生，对不同电子帐表产生统计、分析等报表，并能对报表结果进行打印、数据导出等功能有严格的权限管理机制，做到不同的人看不

5、同的报表,综述系统特点,数据容量大，图像保存长久安全将电子账册要素信息建立索引，并压缩保存到大容量的光盘库/磁带库中，以便永久保存和日后查询使用，这样既安全又节约成本。数据查询快速方便采用Browse/Server系统结构，用户只要经过授权，不管在什么位置，都可以利用Internet Explorer或其它的浏览器，通过Internet/Intranet网络完成查询/统计工作。系统安全性高完整的权限认证体系，对各级操作员采用权限控制，不同级别的操作员具有不同的工作权限，不同的客户可授予不同的查询权限，管理员可根据需要授予或回收操作员的操作权限与数据查询权限；所有的凭证电子帐表和凭证图像都经过加

6、密，保存在非常可靠的光盘柜中；采用了日志跟踪（电子签名）技术来保证数据的安全性。用户登录注册之后，系统会自动跟踪记录用户的所有操作，并与凭证电子帐表数据一起被加密保存。,综述系统特点,系统可靠性高可以将凭证电子帐表与图像刻录在DVD-R光盘中保存。DVD-R光盘是只能一次刻录，可多次读取光盘介质，其保存时间可达100年。同时，本系统还采用了系统数据灾难备份和恢复、硬盘RAID技术等来保证系统可靠性。兼容性强，可扩展性好本系统设计充分考虑了用户业务发展的需要，具有优良的规范性和兼容性；软件设计采用通用的文档管理概念，有利于系统容量和功能的扩充。系统采用了流水线化处理程序，整个系统按照功能不同分为

7、若干模块（工序），用户可以根据自己的实际情况方便地决定系统的规模。随着银行业务的发展，用户可以非常方便地增加某些功能模块和相应设备，从而建立一个完整的电子账册系统，所有的现有设备均可以在将来的系统中继承使用。本系统设计时充分考虑了银行各部门的不同需要，可以针对储蓄、会计、信贷等不同的业务分别建立相应的报表管理。,提纲,综述总体设计思想报表模型与加载系统管理应用电子报表前端应用银行电子档案管理的未来发展,总体设计思想,设计目标设计原则逻辑组成物理结构软件结构技术架构,总体设计思想设计目标,电子帐表系统必须实现统一、规范、标准的管理电子帐表系统必须是稳定、安全、简单易用的系统电子帐表管理系统必须具

8、有高度可扩展性系统电子帐表管理系统能够达到降低成本为目标能够对电子帐表信息的进一步数据挖掘提供平台,总体设计思想设计目标,电子帐表系统必须实现统一、规范、标准的管理系统必须是集报表录入、报表管理、分发和查询和报表统计、打印为一体的电子帐表管理系统。系统将改变现有的完全依赖于纸质报表的打印、存储、分发等模式，实现对公会计系统、零售业务系统（包括信用卡业务、储蓄业务和个人信贷业务）等电子帐表的集中统一管理。做到各网点、中心（账务中心、信用卡中心、储蓄中心）处理的账务数据信息（账、表、簿、清单等）能通过商业银行现有网络当日或次日传送电子帐表系统中心主机；同时做到各网点、中心产生的办公文档在当日或次日

9、按照不同要求，能够实现手工或系统自动进行分类报表信息采集。实现电子会计的存储、查询、报表统计为一体的电子账册管理系统。形成对公电子帐表系统、零售业务电子帐表系统，实现光盘存储。系统能按各部门不同的权限实现精确查询、区间查询、模糊查询，对查询结果产生数据统计、报表等功能，并能对查询进行管理，达到信息资源共享。,总体设计思想设计目标,电子帐表系统必须是稳定、安全、简单易用的系统兼容性高：数据接口利用银行原有数据格式，保证报表格式与大机完全一致。压缩比率高：账册、报表等数据压缩后容量只有未压缩的10，提高了存储效率。自动化程度高：所有管理及维护工作全部集中在账册中心主机，仅需要一名管理员。保存期长、

10、节约耗材：报表可在光盘中永久保存，需要时再打印，可节约大量纸张等耗材电子帐表管理系统必须具有高度可扩展性系统系统必须具有可扩展性，用以满足不同用户、不同阶段的需求。随着业务量的扩展，系统的规模将不断扩大，因此，系统必须具有很强的规模扩展性；同时，由于业务种类、业务流程以及功能的不断变化，系统必须提供功能的扩展性与升级能力，不断增加新业务品种的电子帐表管理软件，随时保持系统的先进性。,总体设计思想设计目标,电子帐表管理系统能够达到降低成本为目的减少库房面积、保管设备和人员；系统自动化程度高，配备人员少；采用光盘作为存储介质，保存期限长、容量大、环境要求低；数据保存在光盘中，需要时再打印，节省打印

11、机、纸张等耗材。能够对电子帐表信息的进一步数据挖掘提供平台电子账册管理系统的最终应用不仅仅是进行报表等的存储与查询。作为报表信息数据的集中管理，系统不仅是统计分析技术的灵活动用，而且包括运用各类数学方法来发现数学模型的过程，从而为前端各种应用，提供信息挖掘与决策支持，为电子帐表信息的进一步数据挖掘提供平台。,总体设计思想设计目标,技术目标：采用元数据管理技术先进报表信息提取技术灵活的权限管理机制报表展现功能全面详细的日志管理,总体设计思想设计原则,与原业务系统独立性原则安全性原则可靠性原则易用性原则可扩展性原则标准化和规范化的原则,总体设计思想设计原则,与原业务系统独立性原则电子帐表管理系统是

12、与原业务处理系统保持相对独立又互相依存的原则，本系统必须能够完全独立运行，同时，本系统必须提供相应的数据接口，用以获取来自业务系统的信息数据；同时，系统将提供数据标准接口，为将来新的业务系统提供报表信息数据源。系统的建设必须不影响现有的业务系统正常运行、不改变享有的业务系统工作流程。安全性原则完整的权限认证体系：可根据需要授予或回收用户的操作权限与数据查询权限；日志跟踪技术：系统自动跟踪用户的操作，并记录操作员ID，操作时间及操作内容；专业加密方案：凭证电子帐表经过加密处理，保证不能被修改。可靠性原则系统将凭证电子帐表统一存储，并根据需要系统自动将历史报表信息（例如可以将三个月以前报表数据设置

13、为历史报表数据）存储在光盘柜中。同时，本系统还可以采用系统数据灾难备份和恢复、硬盘RAID技术等来保证系统可靠性。,总体设计思想设计原则,易用性原则系统能够在不同模块之间选择不同层次的技术人员与操作人员，采用直观简单的图形界面，人机界面友好、易用，操作员培训时间短、上手快。可扩展性原则本系统设计充分考虑了用户业务发展的需要。系统采用模块化设计，整个系统按照功能不同分为若干模块。随着银行业务的发展，用户可以非常方便地增加某些功能模块和相应设备，从而建立一个完整的业务监督系统，所有的现有设备均可以在将来的系统中继承使用。标准化和规范化的原则系统在数据格式必须保持规范化原则，对各种报表采用统一的、通

14、用的、标准化处理；操作人员对系统的使用上保持统一的规范化操作，软件操作简单实用，方便操作人员进行日常使用和系统维护。,文档管理系统,总体设计思想逻辑组成,索引存储、文档存储,信息采集,文档发布,统一元数据管理,信息存储,浏览器方式,总体设计思想物理结构,总体设计思想软件结构,用户+索引服务器+对象服务器,总体设计思想技术架构,模式一：集中管理、集中存储、分布查询,总行,总体设计思想技术架构,模式二：集中管理、分布存储、分布查询,总行,总体设计思想技术架构,模式三：分级集中管理存储、分布查询,总行,提纲,综述总体设计思想报表模型与加载系统管理应用电子报表前端应用银行电子档案管理的未来发展,报表模

15、型与加载模型,电子报表数据格式各种电子报表（文本、数据流等格式数据报表文件）办公电子文件（例如图片文件、word文档、Excel文档等）其它文件（如HTML文件、PDF格式文件等）OnDemand报表数据模型设计建立应用程序组一种报表类型对应一个应用程序组，一个应用程序组对应数据库中的一张表，该表用来存放ACIF截取该类型报表的索引字段。因此，应用程序组的建立过程实际上就是在数据库中新建一张表，该表与指定类型的报表相对应建立应用程序首先应用程序必须指定一个应用程序组，应用程序的建立过程实际上就是绑定数据资源的过程。在这个过程中，定义了ACIF在报表中所要截取字段的位置，并将截取的每一个字段与数

16、据库中对应的字段相绑定，这样每加载一个报表，截取的报表索引数据就存放到相对应的数据库中，同时将报表文件也根据索引分割压缩打包存储到object server中，当用户查询报表时，先根据查询条件检索出报表的数据库索引信息，然后通过OnDemand内部连接机制，调出索引数据所对应的非格式化的文档资料建立文件夹文件夹实际上就是定义用户察看报表的浏览页面,报表模型与加载模型,报表模型与加载加载,定时批量加载与手工加载定时批量加载加载周期、权限、加载内容等设定手工加载加载审计管理日志查询日志管理,提纲,综述总体设计思想报表上传加载系统管理应用电子报表前端应用银行电子档案管理的未来发展,系统管理应用,On

17、Demand权限设置系统角色设置系统用户设置报表类型定义加载信息设置数据维护日志管理元数据备份与恢复,提纲,综述总体设计思想报表上传加载系统管理应用电子报表前端应用银行电子档案管理的未来发展,电子报表前端应用,权限认证报表查询授权管理日志管理历史条件查询,电子报表前端应用,权限认证普通用户用户权限管理员,电子报表前端应用,报表查询常规报表查询条件设置普通查询高级查询查询条件保存查询结果历史查询及修改授权报表查询,查询条件设置,普通查询与高级查询,高级查询与普通查询的区别在于，高级查询可以设置条件操作符号较多（普通查询只有：等于、大于等于、小于等于、介于等操作符号）、条件的值允许自己输入，而不是由系统提供的选择值进行选择。,电子报表前端应用,授权管理授权设置被授权人选择授权报表授权报表条件有效时间范围授权查询与修改,电子报表前端应用,审计管理登录日志查询系统操作日志查询加载日志查询权限设置日志查询,提纲,综述总体设计思想报表上传加载系统管理应用电子报表前端应用银行电子档案管理的未来发展,银行电子档案管理未来发展,全行范围内的电子帐表大集中电子帐表管理系统与数据仓库结合，实现数据分析、挖掘银行电子票据管理系统电子帐表管理系统与CRM,谢谢！,