银行国际结算与贸易融资业务简介.ppt

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1、,银行国际结算与贸易融资业务简介,2,亚洲工银阿拉木图工银中东多哈分行阿布扎比分行利雅得分行科威特分行工银马来西亚河内分行工银印尼工银亚洲工银泰国万象分行金边分行,欧洲法兰克福分行卢森堡分行工银欧洲工银莫斯科工银伦敦马德里分行米兰分行布鲁塞尔分行阿姆斯特丹分行巴黎分行华沙分行,首尔分行新加坡分行东京分行工银澳门孟买分行巴基斯坦分行,南美洲工银巴西工银秘鲁,北美洲工银加拿大纽约分行,大洋洲悉尼分行珀斯分行,国际结算业务贸易融资业务,国际结算业务概述,汇款托收信用证,信用证（Letter of Credit,简称L/C）是一种有条件的银行付款书面承诺。即开证银行根据买方（申请人）的要求和指示向卖方

2、（受益人）开立的在一定期限内凭符合信用证条款规定的单据，即期或在可以确定的将来日期，兑付一定金额的书面承诺。,信用证概念,Seller(Beneficiary),Buyer（Applicant）,GOODS,Issuing Bank,Advising/Negotiating/Confirming Bank,1.合 约（信用证）,2.申请书,4.信用证,5.信用证,6.装运/单据,7.单 据,11.货 款,8.单 据,10.偿 付,9.单 据,3.保证金/授信,12.提取货物,4.LITOPN,8.LITDCK,10.BRTUTL&BRTSUS,4.LETOPN,8.BETOPN,10.BETS

3、ET,进口信用证交易代码,信用证开立（LITOPN）信用证修改（LITAME）收到单据（LITDCK）远期承兑（BRTUDP）付汇（BRTUTL&BRTSUS）信用证注销（LITCAN）报文处理（LITFRE,BRTFRE等)附加业务信息（LITATT,BRTATT),出口信用证交易代码,信用证通知（LETOPN)信用证修改通知(LETAME)信用证议付/出单(BETOPN)押汇（BPTOPN)信用证项下收汇（BETSET)报文处理（LETFRE,BETFRE,BETACC等)附加业务信息（LETATT,BETATT,BPTATT,LTTATT),信用证、托收与汇款结算,业务风险 信用证托收汇

4、款收益方面 信用证托收汇款对银行的业务技术要求 信用证托收汇款衍生能力 信用证托收汇款,贸易融资业务概述,发票融资进口押汇提货担保出口押汇、贴现福费廷打包放款海外代付风险参贷,出口发票融资,在汇款结算方式的国际贸易中，凭出口商出具的商业发票，以货物的应收账款为第一还款来源，向出口商提供的贸易融资业务。,Seller,Buyer,GOODS,Bank,Bank,1.合 约(汇款),付 款,申请融资,装运/单据,到期还款,发放融资,汇 款,提取货物,Seller,Buyer,GOODS,Bank,Bank,1.合 约(汇款),申请进口TT融资,装运/单据,解 付,发放融资并汇款,到期还款,提取货物

5、,进口押汇,银行应开证申请人要求，与开证申请人达成信用证项下单据及货物所有权归银行所有的协议后，银行以信托收据的方式向开证申请人释放单据并先行对外付款的行为。,Seller(Beneficiary),Buyer（Applicant）,GOODS,Issuing Bank,Advising/Negotiating/Confirming Bank,1.合 约,2.申请书,4.信用证,5.信用证,6.装运/单据,7.单 据,11.货 款,8.单 据,10.偿 付,9.单 据,3.授信,12.提取货物,申请押汇,到期还款,提货担保,银行应开证申请人的要求，在货物先于物权凭证到达目的地时，为其向承运人或

6、承运人的代理人出具承担先行放货责任的保证性文件的行为。,Seller(Beneficiary),Buyer（Applicant）,GOODS,Issuing Bank,Advising/Negotiating/Confirming Bank,1.合 约,2.申请书,4.信用证,5.信用证,6.装运/单据,7.单 据,11.货 款,8.单 据,10.偿 付,9.单 据,3.保证金/授信,12.提取货物,申请提货担保,提取货物,交回提货担保书,换回提货担保书,提单背书,银行应开证申请人的要求，在收到以我行为抬头的正本物权凭证由我行背书给开证申请人凭以办理提货手续的行为。,Seller(Benefi

7、ciary),Buyer（Applicant）,GOODS,Issuing Bank,Advising/Negotiating/Confirming Bank,1.合 约,2.申请书,4.信用证,5.信用证,6.装运/单据,7.单 据,11.货 款,8.单 据,10.偿 付,9.单 据,3.保证金/授信,12.提取货物,申请提单背书,提取货物,1/3正本提单,授权提货,银行应开证申请人的要求，在收到以我行为抬头的空运单(陆运单等)时，由我行授权开证申请人办理提货手续的行为。,出口押汇、贴现,即期信用证下 信用证的受益人（出口商）在货物装运后将全套货据单据质押给银行，银行扣除利息及有关费用后，取

8、得该信用证项下所有单据及所附汇票，将货款预先支付给出口商，待单据及汇票到期后向开证行索汇以收回货款的一种贸易融资业务。,远期信用证下针对进口方银行开来远期信用证项下办理的出口押汇，也称出口贴现,出口押汇、贴现,出口托收下对出口商交来的托收项下单据，经审核无误后，扣除利息及有关费用，向出口商预先支付托收款项并取得该托收项下所有单据及所附汇票，待单据及汇票到期后向代收行索汇,Seller(Beneficiary),Buyer（Applicant）,GOODS,Issuing Bank,Advising/Negotiating/Confirming Bank,1.合 约,2.申请书,4.信用证,5.

9、信用证,6.装运/单据,7.单 据,11.货 款,8.单 据,10.偿 付,9.单 据,3.保证金/授信,12.提取货物,申请押汇,发放贷款,到期偿付,福费廷,福费廷又称票据包买，系指包买商无追索权地对贸易项下未到期的应收帐款进行贴现，从而为出口商提供融资的一种贸易融资方式。包买商通常为商业银行或银行的附属机构。福费廷项下的票据通常为已经进口商所在地银行承兑或担保的远期汇票或本票。,Seller(Beneficiary),Buyer（Applicant）,GOODS,Issuing Bank,Advising/Negotiating/Confirming Bank,1.合 约,2.申请书,4.

10、信用证,5.信用证,6.装运/单据,7.单 据,11.货 款,8.单 据,11.偿 付,9.单 据,3.保证金/授信,12.提取货物,申请福费廷,发放贷款,10.承 兑,打包放款,打包贷款是指信用证的受益人以收到的信用证项下的预期收汇款项作为还款来源，用于解决出口商装船前，因支付收购款、组织生产、货物运输等资金需要而发放给出口商的短期贷款。,Seller(Beneficiary),Buyer（Applicant）,GOODS,Issuing Bank,Advising/Negotiating/Confirming Bank,1.合 约,2.申请书,4.信用证,5.信用证,6.装运/单据,7.单 据,11.货 款,8.单 据,10.偿 付,9.单 据,3.保证金/授信,12.提取货物,申请打包放款,打包贷款,海外代付,Seller(Beneficiary),Buyer（Applicant）,GOODS,Issuing Bank,Advising/Negotiating/Confirming Bank,1.合 约,2.申请书,4.信用证,5.信用证,6.装运/单据,7.单 据,11.货 款,8.单 据,10.偿 付,9.单 据,3.授信,12.提取货物,申请海外代付,到期还款,邀请代付,发放海外代付并对外支付,到期偿还,风险参贷,谢谢观看！,谢谢观看！,