融资融券培训讲稿之一营业网点如何办理融资融券业务(1).ppt
《融资融券培训讲稿之一营业网点如何办理融资融券业务(1).ppt》由会员分享,可在线阅读,更多相关《融资融券培训讲稿之一营业网点如何办理融资融券业务(1).ppt(41页珍藏版)》请在三一办公上搜索。
1、营业网点如何办理融资融券业务,2,客户资格审查合同签署信用账户管理,目录,3,客户资格审查,一、资格准入制度,(一)必备资格条件,客户申请融资融券业务须满足如下前提条件:1、客户账户为实名制开户,开户资料真实完整;2、客户账户资产来源合法合规,并且没有设立任何抵押或担保;3、客户在以往交易中无重大违约事项,信誉良好;4、客户具备较丰富的证券投资经验和较强的风险承受能力;5、客户不得为本公司的股东或关联人,不得为法律法规禁止参与融资融券业务的个人或法人;6、客户在公司托管资产和保证金余额合计在人民币50万元以上(不包括托管的B股证券和外币保证金),且在公司从事证券交易6个月以上;7、客户的交易结
2、算资金已经纳入第三方存管;8、公司规定的其他必要条件。,4,客户资格审查,一、资格准入制度,(二)等级评定条件(共5项指标),5,客户资格审查,一、资格准入制度,(二)等级评定条件(共5项指标)(续),6,客户资格审查,一、资格准入制度,(二)等级评定条件(共5项指标)(续),7,客户资格审查,一、资格准入制度,(二)等级评定条件(共5项指标)(续),8,客户资格审查,一、资格准入制度,(二)等级评定条件(共5项指标)(续),9,客户资格审查,1、客户申请应审材料(1)基本资料要求个人客户提交如下基本资料原件:身份证或其他身份证明文件;普通证券账户卡;在国信证券当天的普通资金对账单;机构客户提
3、交如下基本资料原件:法定代表人证明书和身份证;法定代表人授权书;代理人身份证明文件;普通机构证券账户卡;营业执照、公司章程;上年度经审计的财务报表;在国信证券当天的普通资金对账单;(2)客户填写的融资融券业务申请表,二、审查流程,10,客户资格审查,2、营业网点资格审查(1)营业网点融资融券管理岗审查客户资料的真实性和完整性,通过中国人民银行个人信用信息基础数据库和其他社会征信渠道获取客户信用记录。(2)营业网点财务经理对客户申请材料进行要素审核,复核客户的社会信用调查记录。(3)营业网点总经理本人或其授权的营业网点部门经理以上级别的工作人员与客户面谈。对申请融资融券额度超过500万元的客户,
4、要求客户出具动产和不动产及其他财产证明,并进行实地调查。(4)营业网点总经理审核上述审查人的审查意见,依据自己对客户的了解与评判,对客户资格出具审查意见,并对客户等级做出评定意见。,二、审查流程,11,客户资格审查,3、经纪事业部复审(1)资料审核岗负责审核客户资料的完整性与合规性。(2)资格评定岗审核营业网点的审查和评定意见,必要时利用公司资源调查客户信用记录,或利用社会征信渠道自行获取客户信用记录;(3)对申请融资融券额度超过1000万元的客户,经纪事业部委派专人与客户面谈,并实地调查。(4)经纪事业部综合评审上述审查人的审查结论,对客户资格申请和等级评定出具评定意见。,二、审查流程,12
5、,客户资格审查,4、资金运营部审核资金运营部对客户申请资料进行要素审核。审核内容包括:(1)申报资料完整性;(2)客户信息充分性;(3)资料内容一致性;(4)审查程序规范性。,二、审查流程,13,客户资格审查,5、融资融券业务审批小组审批客户资格融资融券业务审批小组对客户申请材料进行审查,综合评审各相关部门的评审意见,进行审议表决。通过审批的客户获得公司融资融券业务资格。,二、审查流程,14,客户资格审查,(一)动态管理 1、营业网点应跟踪调查客户的资格条件和信用记录变动情况,当决定客户资格的各项因素发生变化,或客户在信用交易过程中发生违约行为,应及时上报经纪事业部和资金运营部,调整客户等级评
6、定分值和授信额度;客户资格条件发生重大变动和违约情节严重的,上报融资融券业务审批小组取消其融资融券资格。营业网点必须跟踪调查的客户资格条件和信用记录变动情况包括但不限于以下方面:(1)客户在公司的担保资产和其他托管资产变动情况;(2)客户财务状况发生重大变动的情况;(3)客户作为当事人涉及法律诉讼的情况;(4)客户信用交易损益情况;(5)客户违法违纪,被法律法规禁止参与融资融券业务;(6)客户遵守融资融券合同的情况。,三、后续管理,15,客户资格审查,(一)动态管理2、营业网点融资融券管理岗对每一位融资融券客户建立信用档案,连续登记客户信用交易的的信用情况,及时录入客户信息管理系统,作为客户资
7、格和等级复审的依据。,三、后续管理,16,客户资格审查,(二)年审制度客户资格每年复审一次。营业网点根据对客户动态管理获得的客户资格条件和信用记录变动情况,提交客户资格年审报告,并填写客户资格年审表,报经纪事业部和资金运营部审核后,由融资融券业务审批小组审批。通过审批的转送资金运营部,作为申请持续授信的依据。未获批准的客户终止融资融券资格。,三、后续管理,17,客户资格审查合同签署信用账户管理,目录,18,合同签署,(一)客户提交融资融券业务申请时,需预签融资融券合同。(二)风险揭示与业务规则讲解客户签署合同必须在营业网点指定人员的指导下进行,营业网点的经办人员必须按照公司业务流程向客户揭示融
8、资融券业务的风险,并且向客户详细讲解融资融券的业务规则,同时要求客户在签订融资融券合同前仔细阅读风险揭示书并签字确认。,一、签署流程,19,合同签署,(三)营业网点审查客户资料1、个人客户签署合同前,必须出示本人的有效身份证明文件和普通账户股东代码卡。2、机构客户签署合同前,必须出示营业执照(副本)原件、法人代表证明书、法人身份证复印件、法人代表授权委托书、授权代理人有效身份证明文件以及机构的股东代码卡。3、各营业网点必须严格审核客户身份的真实性以及客户所出示文件的有效性和完整性,同时将客户出示的各项文件复印件作为合同的附件留存。4、营业网点经办人员必须检查客户填写的内容是否真实、完整、准确,
9、字迹是否清楚可辨。5、对于已经由客户签署的合同,各营业网点必须由财务经理和总经理审核后报送经纪事业部。,一、签署流程,20,合同签署,(四)经纪事业部复审经纪事业部进行合同复审,通过复审的合同报资金运营部审核。(五)资金运营部审核资金运营部审核后,随客户其他申请材料上报融资融券业务审批小组审批。(六)融资融券业务审批小组审批(七)合同获得融资融券业务审批小组批准,交行政运行总部加盖公司公章,合同生效。(八)生效合同的客户联和营业网点联,由资金运营部以特快专递的方式邮寄回营业网点。营业网点将生效合同的客户联送达客户。,一、签署流程,21,合同签署,(九)特别注意事项1、客户申请增加额度时,需要重
10、新签署合同。2、合同有效期为一年。合同到期前一个月,营业网点应提示客户,客户自主决定终止合同或重新提出融资融券业务申请。,一、签署流程,22,合同签署,(一)合同终止的情形1、合同到期,甲方未按照合同约定续签协议的;2、合同一方严重违约导致合同解除的;3、因客户被实施平仓措施并被继续追索导致合同解除的;4、甲方清偿完所负融资融券债务,了结融资融券交易后,经甲乙双方协商解除合同的;5、甲方死亡或丧失民事行为能力导致合同解除的;6、甲方股东会决定解散的或者被人民法院宣告进入破产程序或解散导致合同解除的;7、乙方被证券监管机关取消业务资格、停业整顿、责令关闭、撤销;乙方被人民法院宣告进入破产程序或解
11、散导致合同解除的;8、因不可抗力导致合同目的无法实现、不能继续履行导致合同解除的;9、因合同及其相关文件和数据修改或变更而导致合同解除的;10、其他法定或者约定的合同终止情形。,二、合同终止,23,合同签署,(二)当发生上述第一种情形时,由客户自行了结融资融券交易,归还因融资融券所生对公司的债务。(三)当客户发生上述其他终止合同的情形时,营业网点应立即书面上报资金运营部,由资金运营部了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权。,二、合同终止,24,合同签署,(一)合同的领用1、营业网点在开展融资融券业务之前向资金运营部申领文本。资金运营部指定专人对各营业网点领取的合同数量和编号进行
12、登记。2、营业网点由指定的办公室人员保管融资融券合同,并设立融资融券合同专项登记本。对营业网点向资金运营部领取空白合同的数量和编号、已经签署的合同的数量和编号、已经作废的合同的数量和编号进行分类登记。3、营业网点每月向资金运营部上报合同分类登记情况。资金运营部将不定期对各营业网点的合同保管登记情况进行抽查。,三、合同的领用和保管,25,合同签署,(二)合同的保管 1、行政运行总部、资金运营部、经纪事业部以及各营业网点必须将已签订的融资融券合同的正本单独装订存档,并指定专人保管。2、营业网点需将客户申请材料扫描上报经纪事业部,并同时录入客户影像资料管理库。3、资金运营部指定专人对各营业网点的合同
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 融资 培训 讲稿 之一 营业网点 如何 办理 业务

链接地址:https://www.31ppt.com/p-2791099.html