银行信用证国际惯例(2).ppt

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1、信用证实务、国际惯例、案例研讨,I、信用证基础知识（四种类型信用证比较）II、国际标准银行实务（ISBP）III、正确理解和运用（UCP500第13、14条）IV、ICC银行委员会关于UCP500 第20条(b)款中“正本”单据解释的决定V、澄清关于UCP500的模糊认识（Position Papers n 1,2,3,4 on UCP 500）,信用证国际惯例,ICC国际民间经济贸易组织，总部设在巴黎，1994我国加入该会UCP500(1993)商业信用证和备用信用证eUCP(2002.4.1)电子交单ISP98备用信用证,信 用 证（定义）,UCP500的定义：跟单信用证和备用信用证是指一

2、项约定，不论其名称或描述如何，凡由银行（“开证行”）依照客户（“申请人”）的要求或指示或自己主动在符合信用证条件下，凭规定的单据：1.向第三者（“受益人”）或其指定方进行付款、或承兑和支付受益人开立的汇票；或 2.授权另一银行进行该项付款、或承兑和支付汇票；或 3.授权另一银行议付。,信用证的独立性原则（第三条）,受益人（出口方）,申请人（进口方）,通知行/议付行,开证行,1,2,3,5,4,6,7,信用证的种类,议付即期付款迟期付款承兑信用证,四种信用证比较表,II、银行审单标准和国际标准银行实务 UCP第十三条ISBP制定的过程ISBP的结构ISBP制定的目的及与UCP500的关系,返回,

3、银行审单标准UCP500第13(a):“Banks must examine all documents stipulated in the Credit with reasonable care,to ascertain whether or not they appear,on their face,to be in compliance with the terms and conditions of the Credit.Compliance of the stipulated documents on their face with the terms and conditions

4、of the Credit,shall be determined by international standard banking practice as reflected in these Articles.”,History,May 2000 meeting of ICC Banking Commission chartered Task Force TASK:Document international standard banking practice for the examination of documents as reflected in the articles of

5、 the Uniform Customs and Practice for Documentary Credits.,History,13 Active Members:James BYRNE(US),Gary COLLYER(UK),Haluk ERDEMOL(Turkey),Merike GRAMER(Sweden),Wolfgang HEITER(Germany),Heinz HERTL(Austria),Reinhard LANGERICH(Denmark),Ole MALMQVIST(Denmark),Jean-Pierre MATTOUT(France),Neville SAWYE

6、R(UK),SHAN Jianbao(China),Donald SMITH(US)and SOH Chee Seng(Singapore).,History,Task Force started with the IFSAs 1996 publication“Standard Banking Practices for the Examination of Documents”and requested input from ICC National Committees and members.50 sets of bank checklists and recommendations f

7、or points to be considered.,History,11 meetings in locations around the worldDrafts distributed for comment the most recent draft was distributed in the program materials 08 April 200248 sets of comments receivedDetailed feedback from National Committees,Structure of the ISBP,IntroductionPreliminary

8、 ConsiderationsGeneral PrinciplesSpecific Documents,Structure-Introduction,this document states international standard banking practice as reflected in the articles of UCP.This document supplements and explains the practices on which the UCP is based and does not amend the UCP.Some of these practice

9、s are assumed in UCP,while others are implied,therefore this document must be read in conjunction with the relevant UCP provisions.,III、正确理解和运用（UCP500第13、14条）UCP500第13、14条 DISCREPANT DOCUMENTS，WAIVER AND NOTICE（ICC2002年4月470/952REV2）实务操作中存在的问题及法律风险,返回,银行审单标准UCP500第13,国际标准银行惯例合理谨慎（reasonable care）表面相

10、符与单证不符不审核信用证未规定单据审单时间（7个银行工作日和合理时间）非单据条款,UCP500第14不符点单据与通知 a规定开证行和被指定银行之间的权利义务 b强调银行仅以单据为标准 c开证行发现不符点可洽申请人，但不能超过规定时间 d不符点单据的通知I.方式、时间ii内容iii权利 e未按规定办理，丧失拒付权利 f凭保和保留追索权不影响开证行的义务,ICC 银行委员会的建议DISCREPANT DOCUMENTS，WAIVER AND NOTICE（ICC2002年4月470/952REV2）一、引言：目的是正确理解和运用UCP500第13、14条二、UCP500的要求三、遵守建议的做法四、

11、结论,UCP500的要求STEP1 审单STEP2 单据相符或不相符STEP3 决定拒绝或洽申请人接受不符点STEP4根据是否收到接受通知，决定接受或拒绝并发出通知STEP5 申请人接受不符点，银行决定是否接受,实务操作中存在的问题及法律风险实务操作：拒付后没有得到授权即放单然后付款；加列所谓的声明条款“we are seeking a waiver from the applicant and that if the waiver is received we will release documents unless we have received instructions to the

12、 contrary”。,实务操作中存在的问题及法律风险 Voest-Alpine Trading USA Corp.v.Bank of China（2000 U.S.Dist.LEXIS）第一次致电交单行指出单据有不符点并说明洽申请人接受不符点，同时说明保留单据听候处理，没有显示拒付单据八天后第二次发电明确 may.refuse to take up the documents.“A status report regarding discrepancies was not a notice of refusal where it did not convey refusal”。,实务操作中存

13、在的问题及法律风险法律风险：1、开证行拒付后是作为交单人的代理代为保管单据 2、英国和香港法律：开证行的声明是发出新的要约，受益人接受后才有效。(DCIvol.6no.2冯敬德Brown&Woods Hongkong Office),实务操作中存在的问题及法律风险 拒付后，如价格上涨，则受益人有可能将货物转卖他人坚持退单，而开证行已放单，ICC PUB.NO.535 CASE10,建议：1、严格按国际惯例操作2、在信用证中加列声明条款，使之成为信用证的一部分 3、根据买卖双方的信用状况和交易金额和交易类型确定，但应明白自己承担的风险。,返回,IV、ICC银行委员会关于UCP500 第20条(b

14、)款中“正本”单据解释的决定正本单据的案例和国际惯例GLENCORE CASE,UCP500第20条B款“除非信用证另有规定，只要单据注明为正本，如必要时，己加签字，银行也将接受下列方法制作或看来是按该方法制作的单据作为正本单据：I影印、自动或电脑处理；II复写。单据签字可以手签，也可用签样印刷、穿孔签字、盖章、符号表示或其它任何机械或电子证实的方法处理。”,GLENCORE CASE：L/C 规定收益人提交证明书证明已寄买方一套副本单据，受益人提交的用影印方式制作的证明书虽有手签但漏注“正本”字样，开证行以该证明书未注明正本不符合20条B规定为由拒付。伦敦法院和伦敦上诉法院均判开证行胜诉。,

15、ICC 银行委员会99年7月关于UCP500第20条B款中“正本”单据解释的决定充分反映了国际标准银行实务并且在以后的判决中得到了美国和韩国法院的支持,ICC 银行委员会99年7月关于UCP500第20条B款中“正本”单据解释的决定除非单据另有注明，只要符合下列条件的单据，即可视为正本：(A)表面看来单据被出单人手写、打印、穿孔签字或盖章：或(B)表面看来单据使用了出单人的正本信笺；或(C)单据中有该单据为正本的陈述，除非该陈述不是针对被出示的单据(例如被出示的单据是另一份单据的影印本，而关于正本的陈述是针对另份单据的)。,返回,V、澄清关于UCP500的模糊认识（Position Paper

16、s n 1,2,3,4 on UCP 500）一、第1号说明文（第9条D款修改）二、第2号说明文（第10条B款II议付）三、第3号说明文（第13条C款非单据条款）四、第4号说明文（第23-30条运输单据）,第1号说明文（第9条D款修改）1、“如受益人在特定时间内不正式拒绝接受修改，则该修改自动生效。”2、不可撤消跟单信用证的性质3、沉默不等于接受4、受益人可以选择接受，也可以选择拒绝接受。如何判断？,第2号说明文（第10条B款II议付）1、由被授权议付的银行对汇票及/或单据付出对价2、受益人是否必须从指定银行得到议付3、受益人未能议付不影响开证行的责任4、受益人直接向开证行交单不构成单证不符,

17、第3号说明文（第13条C款非单据条款）1、如果信用证仅叙明条款，为说明应提示的单据，银行应不予理会2、如果信用证的条款可以与信用证中规定的单据项联系，不视为非单据条款,四、第4号说明文（第23-30条运输单据）,提 单,海运提单是一种海上运输合同，由承运人或其代理签署，证明货物由承运人接管或装载以及承运人保证凭以交付货物的具有法律效力的证明文件。它有以下三个作用：一是货物收据；二是运输合同的证明；三是物权凭证。,海洋运输提单,表明承运人名称，并经有关人员签字或证实注明已装船注明信用证规定的装卸港全套正本,含有部分或全部承运条件参阅其他出处或文件不接受租船提单和仅以帆为动力的提单,海运提单（第2

18、3条）,提单正面已注明承运人身份和名称提单正面未注明承运人身份和名称,海运提单的签字和证实（第23条）,承运人（carrier）承运人的具名代理人（named agent for or on behalf of the carrier）船长（master）船长的具名代理人（named agent for or on behalf of the master）,承运人签字（POSITION PAPER NO.4),正面已显示承运人名称承运人名称 签字承运人名称，carrier 签字,正面未显示承运人名称 承运人名称，carrier 签字,返回,承运人代理签字（ICC POSITION PAPER

19、 NO.4）,正面已显示承运人名称ABC Co.Ltd.as agent for(or on behalf of)XYZ Shipping,carrier(signature)ABC Co.Ltd.as agent for(or on behalf of)XYZ Shipping(signature),ABC Co.Ltd.as agent for(or on behalf of)the above named carrier(signature).ABC Co.Ltd.as agent for(or on behalf of)the carrier(signature),承运人代理签字（IC

20、C POSITION PAPER NO.4）,正面未显示承运人名称ABC Co.Ltd.as agent for(or on behalf of)XYZ Shipping,carrier(signature),船长及其代理签字（ICC POSITION PAPER NO.4）,船长签字(signature)Master船长代理签字ABC Co.Ltd.as agent for(or on behalf of)John Doe,Master(signature),信用证实务中，要掌握遵循国际惯例的思路，体会解决争议的方法和原则国际惯例日益得到法律的尊重，对法院判决产生了不可忽视的影响国际惯例不是法律，但法律将给予遵循国际惯例的经济主体以最终的支持,返回,常用国际结算网站,国际商会：www.iccwbo.orgDCPRO:我们的同行国际结算网站：国际外汇管理局：,