跨国公司在中国》汇丰控股.ppt

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1、跨国公司在中国,汇丰控股集团,目录,汇丰控股集团概况 1.汇丰控股集团简介 2.汇丰控股集团的历史 3.汇丰控股集团的主要业务 汇丰银行（中国）有限公司概况 1.汇丰银行（中国）有限公司简介 2.汇丰银行（中国）有限公司的主要业务 3.所获奖项汇丰控股集团的企业文化 1.五个核心商业原则 2.十二个关键的商业价值观,目录,汇丰控股集团在中国的投资 1.切入中银股权：张弛有序 2.抢夺个金市场：厚积薄发 3.驰骋非银行业务：大张旗鼓 汇丰控股集团的发展战略 1.“环球金融，地方智慧”全球化发展战略的含义 2.全球化发展战略的两大支柱：全球并购与全球上市 3.全球化发展战略的优势 4.汇丰控股发展

2、战略对我国银行业发展的启示 汇丰控股集团发展战略的动态调整及启示 1.汇丰控股集团（19992003）五年战略规划的主要措施 2.汇丰控股集团（20042008）五年战略规划的主要措施 3.汇丰控股集团战略动态调整的启示,一、汇丰控股集团概况,（一）汇丰控股集团简介 汇丰控股全称为汇丰控股有限公司（HSBC Holdings plc），其前身是香港上海汇丰银行，分别在伦敦（股票简称：HSBA）、香港（股票代码：0005）、纽约（股票简称：HBC）、巴黎及百慕大等证券交易所上市，汇丰集团是全球规模最大的银行及金融服务机构之一,在欧洲、亚太地区、美洲、中东及非洲等地区 76 个国家和地区拥有 9,

3、500 多间附属机构。作为汇丰集团的创始成员和集团在亚太区的旗舰,香港上海汇丰银行于1865年在香港和上海成立,140多年来从未间断在中国的服务。2000 年 5 月,汇丰将其中国业务总部从香港迁至上海浦东,成立汇丰驻中国总代表处,统筹内地的业务发展。汇丰在中国内地有十三间分行,分别设于北京、成都、重庆、大连、广州、杭州、青岛、上海、深圳、苏州、天津、武汉和厦门，十三间支行设于北京，天津，广州，上海和深圳。汇丰内地各分行提供全面的金融和银行服务,包括各类个人金融服务、工商业务和企业银行等相关的金融服务。,一、汇丰控股集团概况,汇丰控股集团的历史,1864年汇丰银行（HSBC，Hongkong&

4、Shanghai Banking Corporation）在香港成立，1865年3月3日正式营业，1865年6月在我国上海设立了分行，并分别于1866年在日本、1880年在纽约、1888年在泰国设立了当地的第一家英国银行。,1959 年，汇丰银行收购了建于 1889 年的阿拉伯地区最大的外国银行中东不列颠银行（The British Bank of the Middle East），同年还兼并了印度最古老的银行1854年成立于孟买的印度商贸银行。1965年汇丰银行又收购了香港第二大银行恒生银行（Hang Seng Bank）61.5%的股份。1980年收购了美国第17大商业银行海丰银行（Mar

5、ine Midland Bank，Inc.）51%的股份，并于1987年7月以50亿港币收购了该行的剩余股份。1983年，汇丰银行收购了美国财政债券的主要交易商卡洛尔麦肯蒂与麦金西公司（Carroll McEntee&McGinley）51%的股份。1987 年汇丰银行收购了英国四大结算银行之一米特兰银行 14.9%的股份，并于 1992 年 6 月收购了该行 50%以上的股份，这是汇丰集团扩张活动的巅峰，也是有史以来最大规模的银行收购事件。,汇丰控股集团的历史 1990年12月17日，汇丰集团宣布进行结构重组，成立一间集团控股公司，名为汇丰控股有限公司，并将香港上海汇丰银行伦敦分行升格为汇丰

6、控股的注册办事处。1994 年马来西亚汇丰银行成立，它是第一个在马来西亚注册的外资银行。1995年Wells Fargo&Co.与汇丰控股在加洲成立富国汇丰贸易银行，为两间公司的客户提供贸易融资及国际银行服务。在汇丰银行通过收购与兼并迅速发展成为一家全球性金融机构的同时，汇丰银行的海外分支机构也取得了很大的发展。目前，汇丰银行已经在世界70余个国家和地区（其中45个为新兴市场）开设了约3000家分支机构，其中约600家以上在亚洲。,一、汇丰控股集团概况,汇丰控股集团的主要业务公司金融(C o r p o r a t e F i n a n c i n g)项目融资(P r o j e c t

7、F i n a n c i n g)贸易服务(T r a d e F i n a n c i n g)证券服务(S e c u r i t i s S e r v i c e)存款服务(De p o s i t S e r v i c e)个人贷款(P r i v a t e L o a n)信用卡服务(C r e d i t C a r d s)保险服务(I n s u r a n c e S e r v i c e)电子银行服务(N e t B a n k i n g)自动柜员机服务(AT Ms)经济研究(E c o n o mi c I n f o r ma t i o n),二、汇丰银

8、行（中国）有限公司概况,汇丰银行（中国）有限公司简介 香港上海汇丰银行有限公司于 1865 年在香港和上海成立，是汇丰集团的创始成员，亦是该集团在亚太区的旗舰。汇丰银行（中国）有限公司于2007 年4 月2 日正式开业，总行设于上海，是香港上海汇丰银行有限公司全资拥有的外商独资银行，其前身是香港上海汇丰银行有限公司的原中国内地分支机构。目前，汇丰中国共有 40 个网点，其中 15 间分行设于北京、成都、重庆、大连、广州、杭州、青岛、上海、沈阳、深圳、苏州、天津、武汉、厦门及西安；另有 25 间支行设于北京、大连、广州、青岛、上海、深圳、苏州、天津和厦门。这一不断扩大的分行网络在内地外资银行中首

9、屈一指。,二、汇丰银行（中国）有限公司概况,汇丰银行（中国）有限公司的主要业务 汇丰银行在中国各分行的主要业务可分为两类：一是工商银行业务（Corporate Banking），包括项目方面的贷款与房地产贷款、进出口押汇与票据托收、证券托管与 B 股业务、外汇资金安排等四个方面；二是零售银行业务（Retail Banking），如存储账户、汇款、旅行支票、信用卡、商户服务等。汇丰银行上海分行还为客户提供房地产按揭贷款等业务。,二、汇丰银行（中国）有限公司概况,所获奖项 金融亚洲中国最佳外资银行 资产中国最佳资金管理银行 Global Finance最佳私人银行 银行家亚洲与西欧最佳银行,三、汇

10、丰控股集团的企业文化,五个核心商业原则 一是出色的客户服务 二是有效并有效率的运作 三是强劲的资本与流动性 四是审慎的借贷政策 五是严格的开支纪律,三、汇丰控股集团的企业文化,十二个关键的商业价值观(1)所有层次的个人都要保持最高程度的诚实(2)恪守真实与公平交易(3)强化所有层次的管理(4)公开尊重高素质的能人(5)最少的官僚作风(6)快速决策与贯彻执行(7)团队利益先于个人利益(8)可靠而适当的授权(9)公平而客观的雇主(10)通过择优录用选拔支持多样性团队(11)坚持合规经营，在任何地方从事商业经营活动，遵守一切法律法规条文及精神(12)通过具体的借贷和投资行为，促进环境改善和可持续发展

11、，增进所在社区的发展和福利，履行公司社会责任。,四、汇丰控股集团在中国的投资,切入中银股权：张弛有序 虽然汇丰控股为了稀释自己在亚洲地区的集中性经营风险而将投资重点转向欧美地区，但对中国银行业一直很青睐。在过去的一段时间里，汇丰控股先后投资于上海银行、兴业银行、交通银行以及建设银行，较早地在中国银行业打开市场。满载而归的汇丰控股既没有高歌猛进也没有连战贪吃，恪守稳健作风的汇丰在“凯旋门”前果断作出收缩对中国银行业股权投资的决定。汇丰亚太区主席郑海泉对此的解释是，从银行业的角度来看，如果汇丰控股对中国国内商业银行进行更多的投资，则资源就会因战线拉长而被进一步削弱。不过，仔细分析可以发现汇丰收缩中

12、国投资步伐实际上是其全球战略的局部反应而已。按照汇丰制定的最新“五年计划”，在未来5年中，汇丰将由“追求价值”转变为“追求增长”，即发展重心由资产扩张转到重点业务提升。这一转向意味着汇丰全球大规模并购年代基本结束。,四、汇丰控股集团在中国的投资,抢夺个金市场：厚积薄发 作为从中国起家并有140余年历史的老牌金融企业，汇丰控股无疑在诸如为中国企业提供融资和服务等传统业务方面已经做得风生水起。不过，伴随着2006年人民币业务的全面开放，汇丰的市场开发重点将逐渐转移到个人金融服务这一银行新兴业务领地。最新资料显示，目前中国国内居民储蓄存款余额已经超过了16万亿元，并且可能还会继续增长，由于国内投资渠

13、道狭窄，本土商业银行的理财能力不能满足居民的需求，因此，对于储户投资的全新争夺战将在外资银行之间激烈进行。作为迎接这一战役的最新动作，汇丰在北京、上海、广州等已经开设了1 2 个城市分行的基础上，日前决定在杭州、东莞等地再开设 3 4家分行，欲从网络上先势夺人。,四、汇丰控股集团在中国的投资,驰骋非银行业务：大张旗鼓 对于汇丰的六角形行徽，市场人士有着别样的解读：从保险行业到资产管理甚至汇丰并不只想在银行业占山为王，还试图在非银行业大展宏图。的确，与汇丰对收购中国银行业股权显得格外谨慎完全相左到金融证券领域，汇丰所展示出的凌厉进攻态势没有丝毫的藏掖之意。对于平安保险股权的渐次收购可以看成是汇丰

14、开始布局其在中国保险业版图的标志。不仅如此，汇丰与交通银行一同出任湘财证券重组的主角，并与山西信托投资有限公司合资设立汇丰晋信基金管理有限公司都可以看出汇丰控股进军中国证券和基金市场的决心，这是汇丰在中国资本市场大展拳脚的新开始。,五、汇丰控股集团的发展战略,“环球金融，地方智慧”全球化发展战略的含义 做全世界的当地银行,这是汇丰控股的全球化战略，也是汇丰控股全球化战略理念的简明而完整的概括。包括下列几层含义：1、全球化是汇丰控股始终不渝的目标。因此，在其发展战略中，首先体现出它过去是也将继续是一家全球银行(W0rld Bank)；2、汇丰控股想尽量淡化它是一家英国银行的形象，着重强调它是家全

15、世界的银行(World S Bank)3、汇丰控股不愿意被其海外分支机构的东道国认为是外国银行，而希望成为其所有海外分支机构东道国的“当地银行(L o c a l B a n k)”；4、汇丰控股与其他国别银行的根本区别是，它是一家全世界的当地银行(WorIdS Local Bank)，是汇丰控股无意于“占领”而是“共享”东道国金融市场；5、汇丰控股不希望仅仅只是一家传统意义上的商业银行，而是立足于能够提供所有金融服务的全能金融机构；6、全球化与本土化对于汇丰控股而言同等重要，作为一个整体，汇丰控股是世界的(W0rld)，作为这个整体的组成部分，汇丰控股的每一个海外分支机构都是当地的(L0Ca

16、I)。,五、汇丰控股集团的发展战略,全球化发展战略的两大支柱：全球并购与全球上市 银行全球化战略的实施主要有两种模式，一种是单纯的全球并购，另种是全球 并购与全球上市并举。两者的区别是在对东道国银行进行收购的同时是否在东道国上市。基于历史的和现实的背景不同，花旗集团选择了单纯并购的模式，而汇丰控股则选择了并购与上市并举的模式。汇丰控股近几年实施“环球金融，地方智慧”发展战略，主要依赖两大支柱：一是全球并购，二是全球上市、全球并购加速了汇丰全球化的步伐，而全球上市较好地缓冲了全球化的进攻性推动了汇丰的本土化战略。,五、汇丰控股集团的发展战略,全球化发展战略的优势 汇丰控股全球并购和全球上市战略的

17、实施，不仅稳定了汇丰控股在全球银行业中不可撼动的地位，而且为汇丰带来了巨大的经济收益，比如它帮助汇丰成功地躲过了19971998年亚洲金融危机的冲击，也为汇丰近几年不菲的经营业绩创造了条件。全球上市给汇丰控股带来的收益更加明显，全球上市确保了汇丰控股在全球金融市场东征西讨，规模急剧扩张的情况下资本充足率仍维持较高水准。更重要的是全球上市很好地稀释了全球购并的进攻性，而且全球上市还降低了汇丰控股对单一金融市场的依赖性，分散了系统风险。,五、汇丰控股集团的发展战略,汇丰控股发展战略对我国银行业发展的启示 1、汇丰控股是全球第一家真正意义上的金融控股公司，汇丰控股的成功也许就是金融控股公司的成功，我

18、国的银行业应该积极探索一条适合自身发展的金融控股公司道路；2、汇丰集团通过收购兼并发展壮大的成功经验 对于我国银行业的发展具有一定的借鉴意义，我国银行业对外仍停留在扩充分支机构阶段，实际上很难融入国际金融主流市场，而对外的收购兼并是打入国际金融市场的最便捷、最有效途径。在规模经济和范围经济方面，收购与兼并的效果更加显著，中国的银行具有境外并购的实力但除了在香港有些许动作，我们仍然没有见到我国的银行在其它金融市场的并购行动；,五、汇丰控股集团的发展战略,汇丰控股发展战略对我国银行业发展的启示 3、银行发展战略关系到银行的长远未来，其重要作用不可低估。我国的银行目前仍然习惯于具有严重计划经济色彩的

19、规划与计划，而规划与计划并不能等同于发展战略，我国银行需要加强对发展战略的研究；4、汇丰控股的成功与其发展战略的独特性有着必然联系，我国的银行业在制订发展战略时也应该充分考虑到自身的比较优势，切忌雷同更不能人云亦云，亦步亦趋；5、我国银行应该加快全球上市步伐，通过股权经营壮大资本实力，汇丰控股之所以在全球激烈的金融竞争中能够立于不败之地，全球上市是重要原因。对于我国的银行而言，全球上市显得更加必要和迫切，因为就现在我国的金融市场容量来看，很难承受四大国有商业银行上市的压力，而纽约、香港等境外金融市场资本实力雄厚且对中国企业较为欢迎，东京、伦敦、新加坡等金融市场也已表现出对中国企业的浓厚兴趣。对

20、中国的银行业而言这是难得的机遇，中国的银行业应该抓住机遇，冲出亚洲，走向世界。,六、汇丰控股集团发展战略的动态调整及启示,汇丰控股集团（19992003）五年战略规划的主要措施1、统一品牌。2、引入风险调整的资本成本方法。3、将个人金融服务集中于重点市场。4、强调员工的参与。5、地区与业务多样化，以避免集中的风险。6、整合业务，增强薄弱业务，通过业务的多样化来规避集中风险。,六、汇丰控股集团发展战略的动态调整及启示,汇丰控股集团（20042008）五年战略规划的主要措施1、品牌：使汇丰控股HSBC和六边形标志成为顾客经验和公司社会责任的世界一流品牌。2、个人金融服务：大力发展重点市场，通过适当

21、的渠道使汇丰成为全球最具竞争力的从事个人金融服务的银行。3、消费金融：为现有顾客提供新业务，开发新市场。4、公司、投资银行和市场：以客户为导向，通过提升参与资本市场及咨询能力，加速增长 5、商业银行业务：通过有效的客户关系管理，以及在所有市场上改进产品供应，充分利用汇丰控股的国际客户基础。6、私人银行业务：利用已有投资，在全球范围内服务于对集团最有价值的个人客户。7、人力资源：吸引开发和激励汇丰控股的员工，奖赏成功，拒绝平庸。8、全部股东回报率：通过提高每股收益的增长和改进效率，实现全部股东回报率目标。,六、汇丰控股集团发展战略的动态调整及启示,汇丰控股集团战略动态调整的启示 1、重视战略管理

22、、实现银行价值最大化 2、适时地进行战略动态调整3、战略动态调整措施的借鉴 第一，银行的品牌效应 第二，人力资源管理 第三，个人金融服务 第四，业务多样化与风险控制,参考文献：闻章（2001）：汇丰控股：“笨象”变“恐龙”，资本市场2001年9期张锐（2001）：汇丰控股在中国的投资战略，新金融2001年7期张锐（2006）：汇丰控股长袖善舞，企业文化2006年6期李石凯（2005）：汇丰控股的全球购并与全球上市，经济导刊2005年8期马昀（2005）：汇丰控股发展战略的动态调整及其启示，现代商业银行导刊2005年3期李石凯（2005）：“环球金融，地方智慧”发展战略剖析，金融与经济2005年1期,Thank you!,