开户讲解PPT0308.ppt

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1、红塔期货,期货开户流程概述,红塔期货,主要内容,一、开户条件二、开户程序三、开户要点及注意事项四、问题解析,红塔期货,一、开户条件,凡国家法律、法规允许参与国内期货交易的自然人和法人，均可委托本公司代理期货业务，成为本公司的客户。根据期货公司管理办法之规定，有下列情况之一者，不得成为期货公司的客户：A、无民事行为能力或者限制民事行为能力的自然人；B、期货监管部门、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；C、本公司职员、配偶及直系亲属；D、期货市场禁入者；E、事业单位和国家机关；F、未能提供开户证明材料的单位和个人；G、国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和

2、个人,红塔期货,二、开户程序(商品期货),客户申请期货开户，提供期货开户资料,开户人员验证客户身份及客户提供的证明资料，开户人员根据期货交易风险说明书向客户揭示风险，介绍期货基础知识,客户签署期货经纪合同、网上交易风险揭示书、电话委托下单密码信封、银期协议书等开户资料,开户人员采集影像资料、影印开户资料,客户办理银期,生成交易编码，入金进行期货交易,红塔期货,自然人投资者必须本人亲自办理开户手续，签署开户文件，不得委托代理人代为办理开户手续。开户时要出具本人身份证原件，其他证件如：临时身份证、驾驶证，军官证，护照都不能进行开户，特别指出自然人需年满十八周岁，具有完全民事行为能力才能开户。身份证

3、原件须在有效期内，字迹须清晰。自然人开户所需资料：（1）自然人客户有效身份证原件、复印件（正反两面）；（2）银行卡（工、农、建、交四行），该银行卡的开户支行名（3）留存3份影像资料，包括：客户头部正面照、客户身份证原件正面扫描件，客户身份证原件反面扫描件（清晰，有长城底纹）,必须清晰。（有身份证边框及清晰底纹）,自然人开户所需证件及要求,红塔期货,（一）原件1、企业法人营业执照副本原件；2、组织机构代码证副本原件；3、法定代表人身份证原件；4、开户代理人、指令下达人、交易结算确认人、资金调拨人的身份证原件；5、请带公章、财务章。（二）复印件1、企业法人营业执照正本复印件（有效年检并加盖公章）；

4、2、企业法人营业执照副本复印件（有效年检并加盖公章）；3、组织机构代码证正本和副本复印件（加盖公章）；4、税务登记证(国税正本、地税正本)复印件（加盖公章）；5、法定代表人身份证复印件；6、开户代理人、指令下达人、交易结算确认人、资金调拨人的身份证复印件；（三）影像资料1、法人或开户代理人头部正面照（现场拍摄）；2、法人或开户代理人身份证原件扫描件（正反两面）；3、营业执照副本原件扫描件；4、组织机构代码证副本原件扫描件；,法人户开户资料,红塔期货,照片格式要求:照相要求：头部正面照，人像清晰，层次丰富，神态自然，无明显畸变，姿态端正、头部正直。头部占照片尺寸的2/3，照片长宽规格比为4（高）

5、：3（宽），24位真彩色。采集方式为当场拍摄，文件大小不超过150K。,影像资料要求及保存格式,红塔期货,扫描件要求：图象、文字清晰可辨，方向不颠倒。扫描件长宽比例与原件一致。所有照片和扫描件的影像资料均为jpg格式图片。采集方式为当场扫描，自然人和法人开户代理人的新身份证正反两面都要扫描，文件大小不超过200K。其中法人开户：营业执照副本原件扫描件、组织机构代码证副本原件扫描件的文件大小不超过500K,影像资料要求及保存格式,红塔期货,开户人员应严格按照期货市场客户开户管理规定（证监会公告2009年24号)及公司客户开户流程办理客户开户和开户审核工作。1、开户人员在办理客户开户时，应提示客户

6、仔细阅读期货交易风险说明书，客户在完全理解期货交易风险说明书内容后，再与客户办理开户文件的签署工作。2、提示客户仔细阅读电子化交易风险说明,对客户进行期货风险揭示,红塔期货,期货经纪合同 电话委托下单密码信封 网上交易风险揭示书 银期协议书（各个银行不同）,签 署 内 容,红塔期货,目前可以办理银期转账的银行：交通银行 农业银行 工商银行 建设银行办理时间：开盘期间上午 9：0011：30下午 13：0015：00,办理银期转账,红塔期货,个人户：客户本人持银期转账协议、本人身份证原件、银行借记卡至相应的银行网点办理银期转账手续。法人户：开户经办人持银期转账协议、公司材料至开户行网点办理银期转

7、账手续。生成交易编码，客户可入金交易。,红塔期货,股指期货开户程序,办理股指期货账户开户，申请交易编码,审核客户是否满足股指期货开户的相关要求,办理商品期货账户开户,资金要求,知识检测达标,交易经历,综合评估（其中包含资金、知识检测、交易经历、及客户诚信情况等）,红塔期货,股指期货申请交易编码要求,资金要求,交易经历要求,知识测试要求,综合测评要求,商品期货账户开设后，在客户满足股指期货开户的相关要求的情况下，为客户进行股指期货账户开户。,红塔期货,自然人客户：前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。一般法人：期货公司查看应当其提供加盖公章的最近12个月内的资产负债表中，净资

8、产满足100万元的要求，前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。,资金要求,红塔期货,检验流程：以仿真交易经历申请开户的，期货公司从交易所网站查询投资者仿真交易数据，是否满足前一交易日日终具有至少10个交易日、20笔以上的成交记录。以商品期货交易经历申请开户的，期货公司查看投资者提供的加盖相关期货公司结算专用章的最近三年商品期货交易结算单，具有至少10笔以上的商品期货成交记录。,投资者申请办理开户,期货公司到中金所网站查询该投资者仿真交易经历或者查验投资者的商品期货交易结算单,交易所接受交易编码申请后进行核查,检验投资者的交易经历,红塔期货,一般法人：期货公司查看其提供加盖公

9、章的股指期货相关的决策机制和操作流程证明文件是否包括决策的主体与决策程序，操作流程应明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。特殊法人：特殊法人投资者申请开户，应当提供相关监管机构、主管机关的批准文件。,操作要点法人投资者,红塔期货,期货公司应当根据交易所发布的测试指引对投资者进行测试。自然人投资者本人及一般法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金 调拨人等应当参与测试，不得由他人替代。测试得分低于80分的投资者不 能申请开立股指期货交易编码。期货公司应当指定非相关市场开发人员进行测试监督，并在测试试卷上签字。,期货公司和为期货公司提供中间介绍业务的证券公司应当根据交易所统一编制的试卷对投资

10、者进行测试。,投资者在期货公司专人监督下进行测试,测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分。负责测试的开户人员和投资者应当在测试试卷上签字。,知识测试要求,红塔期货,在综合评估方案时应当包括具体评估项目的权重、评估标准。综合评估方案应当突出投资者财产及收入状况、诚信状况的权重，着重从是否具有足够的经济实力承担股指期货交易风险方面评估投资者的财产和收入状况。期货公司应当要求投资者提供真实、完整的证明材料。对明显提供虚假证明材料或提供证明材料不完整的投资者，应当提醒其予以纠正。综合评估满分为100分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、征信状况的分值上限分别为15分、25分、50分、10分。不

11、得为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立股指期货交易编码。期货公司负责人或者授权人员、期货公司业务部门负责人、期货公司开户经办人、客户开发责任人应当在综合评估表上签字或者盖章。,达到标准,未达标准,综合评估细则,投资者办理开户业务,投资者填写期货公司制定的综合评估表,期货公司按照其评分标准对投资者填内容评估打分,继续开户,拒绝开户,红塔期货,每个考察环节客户需提交的资料：,红塔期货,综合评估具体标准,红塔期货,总 结,红塔期货,开户要点及注意事项（一）,自然人投资者必须本人亲自到期货公司临柜办理开户手续，签署开户文件，不得委托他人代为办理开户手续；在客户签署合同前，应当向客户揭示期货交易风

12、险；合同填写必须完整、真实、合规，客户书面资料及影象资料必须齐全；合同里同一人的签名只能出现一种笔迹，合同内容不得代填、涂改，否则认定合同无效；投资者结算账户信息必须完整、有效，包括银行类型、开卡网点、银行卡号等；申请股指期货开户的客户，需严格按照 股指期货投资者适当性制度规定对投资者的开户资格进行审核。,红塔期货,开户要点及注意事项（二）,自然人开户 指令下达人、资金调拨人、结算单确认人只能开户者本人，不能委托他人。法人开户开户代理人、指令下达人、交易结算确认人、资金调拨人的身份证原件和复印件；所提供证件必须在有效期限内，企业证件必须接受有效年检。,开户要点及注意事项（三）,合同的填写：个人

13、：P5、7、9、11、23、24、25均需填写企业：P5、7、9、10、11、23、26、27均需填写。若法人亲自办理可不填P10。若由代理人办理开户手续，其中有三处法人需签字（P10、26、27）。,红塔期货,问题解析,1、外资企业能开户吗？只要能提供合法证明，证明该企业是在中国境内注册的法人或经济组织，就可以开户。,红塔期货,红塔期货,27,2.投资者投资期货的资金安全吗？会被挪用吗？,按照中国证监会的有关规定，期货客户保证金实行封闭式管理，期货公司要在结算银行开设客户保证金专用账户，客户保证金单独立户管理，全额存入指定的具有期货结算业务资格的商业银行。期货保证金监控中心能够对客户的保证金

14、账户进行逐日监控、每户监控，加强了客户的保证金的安全管理。在期货保证金封闭存管制度下，投资者的保证金是不会被挪用的。,红塔期货,28,3.投资者与期货公司签订期货经纪合同时，可商议合同内容吗？,不可以。期货经纪合同是期货公司根据中国期货业协会的期货经纪合同指引制定的，期货经纪公司制定或者修改期货经纪合同时，必须要将合同样本报送中国期货业协会进行备案审查。,红塔期货,29,4.股票投资者能在证券公司开期货账户吗？,不可以。证券公司如取得中间介绍业务资格的，可将投资者介绍给期货公司，并为投资者开展期货交易提供一定的服务，但不得为投资者办理开户手续、不得代客户进行期货交易、结算或交割，不得收付期货保

15、证金，不得代客户接收、保管或者修改交易密码，不得为客户从事期货交易提供融资或担保，不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易。,红塔期货,30,5.密码遗忘怎么办？,如果遗忘密码（包括交易密码、资金密码、期货保证金投资者查询服务系统密码），均需由账户所属人凭有效证件原件，到公司办理密码重置手续。,6、如何确保客户资金安全,1、三方存管（银行、期货公司、客户）2、中国期货保证金监控中心,红塔期货,31,红塔期货,32,7、什么是“五位一体”的协作监管体系,为适应期货市场发展新形势，提高期货监管效率，增强防范、控制和化解期货市场风险的能力，目前我国期货市场建立起了“五位一体”的期

16、货监管协调工作机制。五位包括中国证监会、证监局、期货交易所、中国期货保证金监控中心有限责任公司和中国期货业协会。“五位一体”按照“统一领导、共享资源、各司其职、各负其责、密切协作、合力监管”的原则开展工作，目的是形成一个分工明确、协调有序、运转顺畅、反应快速、监管有效的工作网络。中国证监会负责监管协调机制统一领导、统筹协调和监督检查。期货部及各地证监局对期货公司及其分支机构进行监督管理。期货交易所、中国期货业协会依照有关法律、行政法规和本机构的章程、规则对期货公司实行自律管理。期货保证金监控中心对客户的保证金实施监控。,红塔期货,Thank You!,红塔期货HONGTA FUTURES CO.LTD,