万象财富沙龙资产配置.ppt

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1、为你的资产快速增值保驾护航,主讲人：周爱兵,资产配置,1、创造长期稳定的现金流2、信用最大化3、灵活使用投资杠杆4、学习拥有投资工具5、做好投资组合及资产配置，降低风 险，使资产增值增长最大化,资产增值5大定律,资产配置的定义,根据人生目标制定规划，结合不同投资工具的特点，制定个性化的投资策略，并且进行合理的资金配置，从而使资产快速、稳健、安全的增长。,哈里马科维茨,威廉夏普,默顿米勒,（1927-）,（1934-）,（1923-2000）,投资失败者 90%,投资成功者,美国经济学家马科维茨通过分析近30年来美国各类投资者的投资行为和最终结果的大量案例数据发现：在所有参与投资的人群里面，有9

2、0%的人不幸以投资失败而告出局，而能够幸运存留下来的投资成功者仅有10%的人！这10%幸运存留下来的人们究竟做对了什么？马科维茨凭着这项研究理论最终与另外两位经济学家共同获得了诺贝尔经济学奖。,10%,91.5%,4.6%,1.8%,2.1%,荣获诺贝尔经济学奖的“资产配置理论”，是一种发展分散组合的投资方法。是通过把各种资产如股票、债券或现金等按照变化的比例和位置等做整体考虑并进行分散的投资。,1.8%,满汉全席：9菜1汤,满汉全席：9菜1汤,1 复利（分红、配送股）2 通货膨胀3 杠杆4 信用5 利率、汇率6 衍生工具7 对冲工具8 买空卖空9 融资融券10资产优化,（本金+工具+配置）时

3、间=资产快速增长,保险,债券,基金,股票,住宅房地产,人生财产的保障：回报率低，占净资产的1-2%，不宜多投。,是信用及杠杆性投资的现金流保护神：占净资产投资的10-20%保本金。,成长性投资：必要时可用于现金流。占净资产的10-20%。,进取性投资：成长快、利润高，有较大的复利增长收益。占净资产的20-30%。,进取性加杠杆投资：单利增长，总资产放大为主要增长点。占净资产的10-20%。,激进性加长杠杆投资：单利增长，总资产每年以倍数增长。占净资产的20-40%。,商业地产REITS,资产配置中各种工具的角色及功能,规 划人生目标的定向投资策 略资产增值的方法、工具、渠道配 置投资资金的合理

4、分配比例优 化 定期分析、评估，调整更新投资组合,1、规划,根据个人的人生目标和自己想要的生活品质去定向规划，比如退休、子女教育、家庭旅游、个人爱好、照顾父母，想拥有的资产如车、别墅等，明确你要多少时间去实现这些目标，同时你到时需要多少钱。,2、策略,清晰自己能够承受的风险程度，根据现有的资产和现金流状况，对投资环境进行有效分析和预测，制定一个适合自己的投资策略，激进型、稳健型还是保守型。,3、配置,根据投资策略和投资环境情况，在风险承受力及预期回报率的基础上，将可用资金放在不同资产、证券上进行配置，构建一个能使投资风险最小化的资产组合。,4、优化,定期分析、评估、检测投资结果，根据半年、1年

5、、2年、3年的投资反馈，调整更新投资组合。,资产配置的10大步骤,1、目标排序2、盘点家底3、了解本金4、累积现金5、盘活资产6、降低开支7、争取最大收入8、定期财务诊断9、调整目标10、重整资源,学习投资的结果：1、个人5年规划，第一年、第二年、第三年、第四年、第五年的资产配置计划（包括5年后我看到的梦想版，转化成资产，把它具体目标化、实像化、细化）2、5年每一年使用6大工具的策略，把配置目标化（把五年目标与资产配置一体化）3、家庭目前投资现状（盘点资产、挖金）4、一年的实施方案-第一年的起点到第一年底，优化资产（12个月的结果，落实在a资产负债表b现金流量表c损益 表）5、6个工具的学习及操练6、第一年12个月的实施方案及步骤7、学习计划及操练计划8、30分钟的个人或家庭毕业演讲,谢 谢！,投资，让生活更美好万象，让我们无法想法,微信：13645425288微信：15588998903,