银行国际保理操作指南.ppt

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1、 操作指南,主要内容,概述操作信息格式和交易规则错误代码信息操作一般交易规则规则,概述,功能介绍如何获得帮助系统要求测试环境日常工作,功能介绍（一）,是什么：是FCI的全新沟通系统，它是基于电子数据传输系统的网络系统，以集中处理和报告、信息确认和电子信箱为基础。它是一个独立的平台（硬件和软件），支持多用户同时操作。所有的商务信息和报告统一使用XML（extended markup language“扩展性标志语言”）。,功能介绍（二）,三类用户：手工用户、半自动用户、全自动用户所有用户可使用的功能：信息信箱：向接收方发送所有信息；集中FSBC（保理商、出口商、进口商、货币）组合；确认发送的信息

2、，拒绝错误信息；日常信息跟踪报告；服务质量统计；集中报告系统；查阅过去的信息和已删除的报告；链接网络站点，包括允许别人在线查询其进口保理账户状况的进口保理商的网站，该进口保理商须为国际保理商联合会会员；允许出口商作为出口保理商进入。,功能介绍（三）,手工用户可以使用的功能：进入九个标准系统文件夹以及一个或数个客户文件夹；创制信息，自动发送给接受者，自动在线输入识别；阅读、打印、编辑（转换）、复印或删除信息，阅读报告；回复信息。回复功能的目的是由已有信息自动创建另一信息。在使用原始信息时，一些栏目所需的信息已存在；查询，寻找符合要求的信息；为不同类型信息创造和保持模板。模板上有“固定”数据。你可

3、以反复使用，只需填入模板上没有的信息；在线维护保理商、出口商、进口商和货币组合；发送全部、数个或单个的信息；自动将信息接收到你的“收件箱”中；接收全部报告；将所有报告做成HTML格式，使其可以被复制和粘贴进其他文件；可以复制打开的报告，并将其粘贴到其他文件，你可以用喜欢的方式对信息进行分类和使用。,如何获得帮助,硬件问题网络连接问题网络浏览器的问题操作问题的问题,系统要求,硬件要求互联网连接网络浏览器要求网页设置：使用Netscape浏览器：在“网页设置”中选“高级”，设置为“每次更新”；使用IE：在“工具”“Internet选项”“常规”“设置”“检查所存网页的较新版本”选择“每次访问此页时

4、检查”。,测试环境,保理商代码：CN01009,日常工作（一）,每日工作（一）接收每日信息跟踪报告（Message Audit Trail report）。将信息跟踪报告打印；检查所有发送的信息是否无误的发送到对方信箱；标注所有错误信息；检查是否已经收到所有来自对方的前一天的信息；将信息跟踪报告存档。接收新信息。打印所有的信息；按照程序对信息进行处理或交给其他同事办理；将所有信息从“Inbox”转移到“Archive”或其他“Personal”中；将打印的信息存档。在一天之中至少再接收一次新信息，按照上述程序处理。,日常工作（二）,每日工作（二）根据需要创建新信息。将其状态保存为“Hold”；

5、打印并检查；从上级获得必要的授权；如果需要，编辑并将其状态保存为“Ready（to send）”。在一天工作结束之前，将所有保存在“Outbox”文件夹中信息发送。发送后检查信息状态不要为“error”；打印所有发送的信息；将所有在“Send”中的信息转移到“Archive”或任一“Personal”中；将所有打印出的文件存档。到“Error”文件夹进行接收，确保没有错误信息。如果接收到错误信息，将其改正后，进入“Outbox”再次发送。发送所有“紧急”信息。,日常工作（三）,每周一进行的工作检查所有文件夹中的内容。删除所有不再需要的信息；将所有在“错误”文件夹中的信息转移到“正确的”文件夹中

6、。从“Report”文件夹中删除所有一周以上的信息跟踪报告。从“Waste”文件夹中恢复所有误删的信息和报告。从“Waste”文件夹中删除所有一周以上的信息和一个月以上的信息跟踪及服务质量统计报告。,日常工作（四）,每月第一天进行的工作接收服务质量统计报告。接收、打印，并将其存档，完成后将其删除。接收FSBC报告。检查所有条目是否正确；做必要的修改；删除所有不需要的报告。检查所有模板。对需要修改的模板进行再编辑；删除所有不需要的模板。检查所有的查询。编辑需要修改的查询；删除所有不需要的查询。,操作,登陆与退出进入文件夹操作,登陆与退出,用户名和密码账户无效,密码过期退出,进入,Enter,文件

7、夹操作,文件夹的作用,“Inbox”收件箱：用以保存所有收到的文件。“Sent”发件箱：用于保存所有已成功发送的信息。“Error”错误信息文件夹：保存因存在错误未发送成功被系统退回的信息。“Outbox”待发箱：保存所有新建立的信息，每当创建一个新的信息，系统会自动将其保存在待发箱。当发送时，这些信息会自动移至发件箱。“Archive”存档夹：保存所收到及发送的、以备将来使用的信息。无法移动保存在其中的信息。“Waste”垃圾箱：所有被删除的信息被放进垃圾箱，作为临时删除的信息。在垃圾箱中，可以永久删除，或者恢复被临时删除的信息。垃圾箱的容量有限，当信息量超过其容量后，系统会自动删除其中的信

8、息。“Query”查询：系统将自动将所有新建查询保存在该文件夹。“Template”模板：系统将自动将所有新建模板保存在该文件夹。“Report”报告：保存所有通过收到的自动报告。“CRS”文件夹：用来存放所有自动产生的双保理集中报告系统报告（应收账款分户账、附属账户、当期账户和双边净值报告），其他买方列表、信用额度等报告可以定制。“Personal”个人文件夹：根据自己的特殊需要保存相应的信息。,文件夹功能（一）,新建：创建新的信息、查询或模板。删除：删除信息和报告时，被删除的内容移至垃圾箱，可以恢复也可以永久删除；如果删除查询和模板，则将被永久删除，无法恢复。恢复：将垃圾箱中的信息或报告恢

9、复到它们原先的位置。编辑/修改：修改信息、查询或模板的内容。移动：将信息从一个文件夹移至另一个文件夹。复制：创建信息、查询或模板的副本。接收：接收信息、出错信息或自动报告。转换：将（源）信息转换成另一信息类型。预览/打印：预览或打印信息、模板或报告。预览XML：预览信息、模板或报告的XML形式。可以打印出XML格式的信息、模板或报告。重命名：修改查询或报告的名称。,文件夹功能（二）,运行：运行查询。使用：使用模板创建信息。备用状态：将信息由“待发”状态修改为“备用”状态。可一次性将同种类型的多个信息同时转换。待发状态:将信息状态从“备用”状态修改为“待发”状态，可一次性将同种类型的多个信息同时

10、转换。发送：发送发件箱内状态为“待发”的信息。,信息和报告的自动删除,当记录达到1000条时，自动删除7天以上的信息和报告；如果记录超过1000条，短于7天的记录将被保留；记录少于1000条，所有记录将被保留在垃圾箱中直到达到1000条。,信息格式和交易规则,功能：提供潜在出口商的信息；IF处获得进口保理佣金的报价；创造一个FSBC表格新的出口商条目；通知IF保理协议已经签署。信息流：（出口商）EFIF频率：当有新的出口商时向IF发出；当和出口商签署保理协议或使用一个新的出口商代码时向IF发出。顺序要求：询价时最先发出的信息；在与出口商签署保理协议后必须发出。,信息1 Sellers Info

11、rmation,交易规则：如果“信息功能”为1，而EF尚未确定出口商的代码，系统将先预设一个临时代码；如果“信息功能”为2，此时的出口商代码将创建一个新的FSBC表格，必须用信息20才能对出口商的代码和名称进行修改；如果同一出口商和EF要向多个IF询价，则需将所以IF代码填入“other factors”；如果出口商有代理商，则应将代理商情况和授权填入“message text”;如果在“service required”中使用代码4，则需将特殊服务要求填入“message text”。有效代码Message function：1出口商信息；2保理协议已签署Service required：1

12、全面服务无追索；2有追索；3仅做托收；4特殊服务,信息1 Sellers Information（续）,信息2 Preliminary Credit Assessment Request,功能：要求对期望的进口商进行初步信用评估。信息流：（出口商）EFIF频率：与信息1一起或之后发出。顺序要求：必须有与之关联的信息1；一旦签署保理协议，则不得发出信息2，而由信息5代替。交易规则：必须用信息1中的出口商代码；如果发票发出地非进口国、进口商有母公司，则需将详细信息填入“message text”;如果EF尚未确定进口商代码，系统将使用临时代码。有效代码Message function：3要求（默认

13、）；4提醒Direct contact allowed：1允许；2不允许,功能：说明给予进口商的初步信用评估。信息流：IFEF（出口商）频率：对于每一个信息2的回答。顺序要求：必须在收到相应的信息2之后发出。交易规则：进出口商的代码和名称要与相应的信息2一致；对信息2提供的进口商信息可进行修改；如果给进口商核定的额度为0或低于信息2的要求须阐述原因（“reason”）;如果核定的额度为泛指，如75之类的阐述要使用信息21。,信息3 Preliminary Credit Assessment Response,有效代码：Reason：1要求的财务信息未提供；2未提供财务信息；3进口商破产；4进口

14、商是新公司；5进口商未注册；6进口商非贸易公司；7无注释；8只承担正式破产的风险；9依据承兑汇票；10承兑交单；11付款交单；12提供公开的相反信息；13额度已满；14缺少额度；15付款不及时；16如果可以和进口商直接联系可以再考虑；99其他,信息3 Preliminary Credit Assessment Response（续）,功能：报价进口保理佣金。信息流：IFEF（出口商）频率：回答从EF收到的出口商信息。顺序要求：回复信息1。交易规则：出口商代码应与信息1中的一致；“gross turnover%commission”或“price per document”必须填其一；如果给出“

15、price per document”或给出其他费用的报价，必须表明其币种。有效代码Bank charges included：1 IF负担；2 EF负担,信息4 Price Information,功能：提供给IF一个新进口商的信息并要求其开一个新账户；创建一个新的FSBC表格的条目；为进口商申请额度；通知修改进口商的名称和地址。信息流：（出口商）EFIF频率：向IF要求开新的进口商账户；向IF要求进口商新的额度；需要修改进口商名称和地址时。顺序要求：必须在保理协议签署之后发出；必须在发出相应的信息1之后发出；对同一进口商，除了信息2和信息3，不能在第一个信息5之前发出其他信息。,信息5 R

16、equest for Credit Cover,交易规则 进口商代码的修改只能通过信息20；如果发票发出地非进口国、进口商有母公司，则需将详细信息填入“message text”;如果付款期限与出口商提出的期限不同，则需要填写“net payment terms”和折扣信息；如果有风险分担协议，则可以填写“own risk amount”和“own risk percentage”来表明EF承担的最大风险额度；如果代理商直接向IF要求额度，也必须同时出口商或者EF，以便发出信息5；向IF发出提醒时，“message function”要选择代码4；通知IF进口商名称及地址改变时，在“messa

17、ge function”选择代码7，在“request”选择代码4；request代码2只能用于一个已存在进口商的当前额度为0时，如果当前额度不为0，只能使用信息7。,信息5 Request for Credit Cover（续）,有效代码Message function4 提醒5 要求整体额度（默认）6 要求单笔额度7 修改Direct contact allowed1 允许2 不允许（默认）Request1 为新进口商要求新的额度（默认）2 为已存在进口商要求新的额度3 只要求开立新账户4 修改名称和/或地址,信息5 Request for Credit Cover（续）,功能给出额度；给

18、FSBC表格添加进出口商代码；确认或修改FSBC表格中进口商名称；通知进口商名称和地址的变动。信息流：IFEF（出口商）频率：回答来自EF的额度申请。顺序要求：必须在信息5之后。交易规则“original request number”必须与信息5“request number”一致；如果未同意全部额度，则必须说明理由；如果答复代码使用3，原因代码只能使用8，9，10，11或99。若使用99，则必须在“message text”中予以解释；如果IF接受信息5中的付款期限，则“longest credit period”须为空；修改进口商名称和地址时，“message function”使用代码

19、7，“response”使用代码6。新的进口商名称会在FSBC表格中自动更新。,信息6 Credit Cover,有效代码Message function：7 修改；8 额度决定（默认）；Response：1 同意；2 不同意；3 有条件地同意；4 部分同意；5 仍在调查中；6 修改名称和/或地址Reason：1要求的财务信息未提供；2未提供财务信息；3进口商破产；4进口商是新公司；5进口商未注册；6进口商非贸易公司；7无注释；8只承担正式破产的风险；9依据承兑汇票；10承兑交单；11付款交单；12提供公开的相反信息；13额度已满；14缺少额度；15付款不及时；16如果可以和进口商直接联系可以

20、再考虑；99其他,信息6 Credit Cover（续）,功能：要求修改当前的非0额度；信息流：（出口商）EFIF频率：当进口商的非0额度需要延长、增加、减少或取消时发给IF。顺序要求：在信息6之后。交易规则：如果有风险分担协议，则可以填写“own risk amount”和“own risk percentage”来表明EF承担的最大风险额度；如果不需要修改在信息5、6或7中的付款期限，则“longest credit period”保持空白；发送提醒时在“message function”使用代码4。有效代码Message function：3 要求（默认）；4 提醒Request：5 要

21、求新限制（新的有效期或新期限）；6 要求增加期限；7 取消；8 减少；9 延长额度期限；10 关闭进口商账户,信息7 Revision of Credit Cover Request,功能：延长、增加、减少或取消当前的非0额度；信息流：IFEF（出口商）频率：回答信息7。顺序要求：只能用于修改当前的额度，必须在信息6或7之后。交易规则如果额度期限不足额提供，或不同意，或有条件地同意必须给出原因；如果答复代码使用3，原因代码只能使用8，9，10，11或99。若使用99，则必须在“message text”中予以解释；如果不需要修改在信息5或7中的付款期限，则“longest credit per

22、iod”保持空白；“own risk amount”、“own risk percentage”和“longest credit period”的使用优先于EF在信息5或7中所填内容；如果该信息不是对信息7的回复，则“original request number”填0；如果信息7要求增加额度，但IF不同意增加额度，只同意继续现有的额度，则须使用代码4“部分同意”。,信息8 Revision of Credit Cover Response,有效代码Response：1 同意；2 不同意；3 有条件地同意；4 部分同意；5 仍在调查中；6 修改名称和/或地址；7 取消；8 减少；9延长Reas

23、on：1要求的财务信息未提供；2未提供财务信息；3进口商破产；4进口商是新公司；5进口商未注册；6进口商非贸易公司；7无注释；8只承担正式破产的风险；9依据承兑汇票；10承兑交单；11付款交单；12提供公开的相反信息；13额度已满；14缺少额度；15付款不及时；16如果可以和进口商直接联系可以再考虑；99其他,信息8 Revision of Credit Cover Response（续）,功能：将出口商签署的发票和贷项清单的细节通知IF。信息流：（出口商）EFIF频率：当收到出口商同一币种的发票和票据包后向IF发送。顺序要求：必须在同一进口商、同一币种的信息5之后；不能在相关的信息5发送后的

24、1个工作日内发送。交易规则同一出口商、相同币种的所有发票和票据如在同一天发送，所有信息必须包含在同一信息9；如果发票发出地非进口国，则需将详细信息填入“message text”;如果发票的付款期限不同于已同意的期限，则“net payment terms”和折扣信息必须填写；实际额度期限为每一张发票的日期与到期日的差；如果文件类型为2，则“document due date”与“document date”必须一致；如果某张发票与一个单笔额度相关，则须填写“order number reference”；,信息9 Invoices&Credit Notes,如果某张发票规定分期付款，则：每一

25、次付款须发一个信息9；发票金额为所有分期付款之和；发票的有效期为最后一次付款的有效期；在“payment conditions”必须填代码5或6；必须在“message text”中说明分期付款安排。有效代码Document type：1 发票（默认）；2 贷项清单Payment conditions：1 赊销；2 承兑汇票；3 即期付款汇票；4 文件通过银行；5 分期付款无汇票；6 分期付款有汇票；99 其他,信息9 Invoices&Credit Notes（续）,功能：修改以前寄出发票或贷项清单管理上的错误；取消以前寄出的发票或贷项清单。信息流：（出口商）EFIF频率：每次需要修改错误或

26、取消以前寄出的发票或票据时向IF发出。顺序要求：必须在相对应的信息9之后。交易规则如果票据信息正确不得发此信息；如果需要取消先前发出的发票或贷项清单，则：“message function”必须选择代码9；所有必填字段要与对应的信息9一致，其他字段为空。如果需要修改先前发出的发票或贷项清单，则：“message function”应选择代码10，所有必填字段要与对应的信息一致，在需要修改的字段内进行修改；不允许修改初始发票或贷项清单的金额和编码。如果需要修改上述内容，则应先删除原有的，再发出新的信息9。,信息10 Adjustment/Cancellation of Invoice&Credi

27、t Note,有效代码Message function：9 取消；10 调整Document type：1 发票；2 贷项清单Payment conditions：1 赊销2 承兑汇票3 即期付款汇票4 文件通过银行5 分期付款无汇票6 分期付款有汇票99 其他,信息10 Adjustment/Cancellation of Invoice&Credit Note（续）,功能通知EF已收到对于同一出口商同一币种的一笔或多笔付款；调整先前的付款通知；取消先前的“未明确”付款通知。信息流：IFEF（出口商）频率：每次从进口商收到款项时发出。顺序要求：只能在信息5之后发出。交易规则：“payment

28、 details”部分是一个循环结构，最多可循环999次，对于同一进口商对同一出口商的付款可以输入多张发票信息；如果可以分辨出每一笔付款所对应的发票或票据，则“invoice/credit note number”和“invoice/credit note amount”必须填写；如果收到先付的款项，则有关“invoice/credit note”的三个字段必须为空；如果进口商授权扣减，必须注明扣减额；如扣减未经授权，则需由IF承担或者发送信息14；,信息11 Payment,所有未明确付款通知必须在payment type中注明代码2；进口商银行的费用必须注明，如果无银行费用，需在“bank

29、 charges amount”填0；字段“total amount paid”必须填写实际从进口商收到的金额；字段“total amount cleared”必须填写所有已付发票或票据的总金额（付款金额加上扣减额）；如果金额为负，需注明负号“”。有效代码Payment type：1 明确的付款；2 未明确的付款Document paid：1 发票（默认）；2 票据；3 未保理发票；4 未保理票据；5 付款；8 不能兑现款项,信息11 Payment（续）,功能通知IF已从进口商处直接收到一笔或多笔同一币种的付款；修改先前发出的付款通知；取消先前发出的“未明确”付款通知。信息流：（出口商）EF

30、IF频率：每次收到进口商付款时发出。顺序要求：只能在信息5之后发出。交易规则“payment details”部分是一个循环结构，最多可循环999次，对于同一进口商对同一出口商的付款可以输入多张发票信息；如果可以分辨出每一笔付款所对应的发票或票据，则“invoice/credit note number”和“invoice/credit note amount”必须填写；如果收到先付的款项，则有关“invoice/credit note”的三个字段必须为空；如果进口商授权扣减，必须注明扣减额；如扣减未经授权，则需由IF承担或者发送信息14；,信息12 Indirect Payment,所有未明

31、确付款通知必须在payment type中注明代码2；进口商银行的费用必须注明，如果无银行费用，需在“bank charges amount”填0；字段“total amount paid”必须填写实际从进口商收到的金额；字段“total amount cleared”必须填写所有已付发票或票据的总金额（付款金额加上扣减额）；如果金额为负，需注明负号“”。有效代码Payment type：1 明确的付款；2 未明确的付款Document paid：1 发票（默认）；2 票据；5 付款；8 不能兑现款项,信息12 Indirect Payment（续）,功能：通知EF保函下的一笔付款；通知EF保

32、函下付款的扣减。信息流：IFEF（出口商）频率：每次收到保函下付款时发出。顺序要求：只能在信息9之后发出，针对同一个进口商。交易规则：银行费用必须注明，如果无银行费用，需在“bank charges amount”填0；其他规则与信息12类似。有效代码：Document paid：1 发票（默认）；2 票据；5 付款,信息13 Payment Under Guarantee,功能：对未付或已付发票、票据、付款或组合，或对一个进口商账户提出争议。信息流：（进口商）IFEF（出口商），或（出口商）EFIF（进口商）频率：首次提出新争议时发出。顺序要求：只能在信息9，11或12之后发出。交易规则“d

33、ispute details”部分是一个循环，最大循环次数999；必须在“document type”中填写相关代码；如果知道文件代码和金额须注明；须注明希望对方采取的措施。有效代码Document type：1 发票（默认）；2 贷项清单；3 未保理发票；4 未保理票据；5 付款,信息14 Dispute,Dispute reason：1 出口商同意结算；2 对EF直接付款；3 对出口商直接付款；4 对出口商的代理商直接付款；5 未收到发票；6 发票重复；7 错误的发票信息；8 票据出具给进口商，而非我方；9 对出口商的借方通知；10 抵消账户或其他发票；11 超限期折扣；12 贸易折扣扣减

34、；13 反索赔；14 其他成本扣减；15 错误发送；16 要求发送的证实；17 错误的货物；18 货物有损毁；19 货物托销；20 货物退回出口商；21 货物退回代理商；22 进口商拒绝发送；23 其他原因，见message textAction(to be)taken：1 进口商已经扣减金额；2 进口商根据发票索赔；3 出口商收回费用；4 出口商将出具票据；5 条款变更；6 遵守协商结果；7 出口商拒绝异议；8 解决（异议）,信息14 Dispute（续）,功能：回复一个已存在的异议；解决一个已存在的异议。信息流：（进口商）IFEF（出口商），或（出口商）EFIF（进口商）频率：需要回复或解

35、决异议时发出。顺序要求：只能在信息14之后发出。交易规则“dispute status”必须填写相应的代码；“dispute details”最多可循环10次；如果知道文件代码和金额须注明；须注明希望对方采取的措施；“instruction status”对应相关的“action(to be)taken”，表明相关的措施是否已经采取。,信息15 Information on,or Settlement of Dispute,有效代码Dispute status：1 回复；2 提醒；3 解决（默认）Document type：1 发票（默认）；2 票据；3 未保理发票；4 未保理票据；5 付款D

36、ispute reason：1 出口商同意结算；2 对EF直接付款；3 对出口商直接付款；4 对出口商的代理商直接付款；5 未收到发票；6 发票重复；7 错误的发票信息；8 票据出具给进口商，而非我方；9 对出口商的借方通知；10 抵消账户或其他发票；11 超限期折扣；12 贸易折扣扣减；13 反索赔；14 其他成本扣减；15 错误发送；16 要求发送的证实；17 错误的货物；18 货物有损毁；19 货物托销；20 货物退回出口商；21 货物退回代理商；22 进口商拒绝发送；23 其他原因，见message textInstruction status：1 待处理；2 已处理Action(to

37、 be)taken：1 进口商已经扣减金额；2 进口商根据发票索赔；3 出口商收回费用；4 出口商将出具票据；5 条款变更；6 遵守协商结果；7 出口商拒绝异议；8 解决（异议）,信息15 Information on,or Settlement of Dispute（续）,功能通知EF由于折扣超过授权无法从进口商处收取而反索偿；将之前转让给IF的发票或票据再转让给EF。信息流：IFEF（出口商）频率：与信息9一起（如可能）发送给EF；或需再转让发票、票据或账款时发送给EF。顺序要求：该信息在信息9或11之后发出。交易规则：“reassignment details”最多可循环999次；如果信

38、息用于再转让已付款项，则需再“document number”中填入“dummy”；请将反索偿或再转让的理由填入“message text”,信息16 Charge Back&Reassignment,有效代码Document type：1 反索偿；2 反转让Document type：1 发票（默认）；2 票据；3 付款反转让原因：1 出口商同意；2 对EF直接付款；3 对出口商直接付款；4 对出口商的代理商直接付款；5 未收到发票；6 重复发票；7 错误的发票信息；8 票据出具给进口商，而非我方；9 对出口商的借方通知；10 抵消账户或其他发票；11 超限期折扣；12 贸易折扣扣减；13

39、反索赔；14 其他成本扣减；15 错误发送；16 要求发送的证实；17 错误的货物；18 货物有损毁；19 货物托销；20 货物退回出口商；21 货物退回代理商；22 进口商拒绝发送；23 其他原因，见message text,信息16 Charge Back&Reassignment（续）,功能：开出发票给EF通知其进口保理佣金总额；或开出发票给EF通知其其他服务费用。信息流：IFEF（出口商）频率：保理佣金：根据EF和IF的协议，建议按月支付；其他费用：IF每次开出发票时。顺序要求：使用该信息之前必须确认IF的记录中有该出口商的账户信息。交易规则IF只能在收到EF的书面确认后方可在汇款中扣

40、除相应的保理佣金和其他费用；对于一个或多个出口商同一比重大佣金费用情况说明可以在“message text”中注明，也可另通过邮件寄出；如果用于其他费用，则必须在“message text”中说明；如果需要对保理佣金或其他费用出具票据，需在“document type”中选择4；如果信息只和一个出口商相关，则该出口商的代码和名称必须注明。,信息17 Factoring Commission&Other Charges,有效代码Message type：3 保理佣金（默认）；4 其他费用Document type：4 非保理票据；6 保理佣金（默认）；7 其他费用的发票Payment metho

41、d：3 IF直接从汇款中扣减；4 由EF向IF汇款支付,信息17 Factoring Commission&Other Charges（续）,功能：通知EF或IF已汇款。信息流：IFEF（出口商），或（出口商）EFIF频率：每次汇款时发给受益人。顺序要求：必须在信息11、13或17之后，并与之同一币种。交易规则“Remittance details”最多可循环999次；每一个循环必须与一个信息11、13或17相关；每一个循环中“payment amount”中的金额必须与相应的信息11、13或17的总金额相一致。所有对保理佣金和其他费用的扣减必须使用减号；“message number ref

42、erence”必须与相应的信息11或13中的“payment batch number”一致，或者“invoice/credit note number”要与对应信息17中的一致；“message number date”必须与相应的信息11或13中的“payment batch date”一致，或者“invoice/credit note date”要与对应信息17中的一致。,信息18 Remittance,有效代码Payment method：5 银行/汇划转账；6 支票；7 银行汇票；8 银行支票Payment channel：1 SWIFT；2 其他银行汇划系统；3 邮寄支票；4 快递

43、支票,信息18 Remittance（续）,功能：通知与出口商的保理协议终止。信息流：（出口商）EFIF频率：每次与某出口商终止保理协议时发给IF。顺序要求：只能在信息1之后发出。交易规则必须给出终止协议的原因；如果对IF有特殊指示，在“instructions”给出。,信息19 Termination of Factoring Agreement/Negotiations,功能修改已存在FSBC条目中的出口商和/或进口商代码；删除已存在FSBC条目中的出口商和/或进口商代码；修改已存在FSBC条目中的出口商的名称。信息流：IFEF，或EFIF频率：每次EF或IF需要修改已存在出口商和/或进口

44、商代码时；每次EF需要删除已存在出口商和/或进口商代码时；每次EF需要修改已存在出口商的名称时。顺序要求：必须在相应的信息1或信息5之后发出。交易规则：如果EF想要删除某个出口商代码，必须对每一个币种发出一个信息20。,信息20 Change FSBC,使用限制IF不能删除出口商和进口商的代码；IF不能修改出口商名称；EF仅在下列情况下可以删除进口商和出口商代码：进口商账户余额为0；出口商账户余额为0。EF进行删除后的结果如果EF删除一个进口商代码，相关的FSBC条目将被删除；如果EF删除一个出口商代码，所有与此出口商相对应的进口商代码将被删除；EF做的任何删除将在其发出信息20后的一个星期后

45、执行。有效代码Message function：7 修改；9 删除,信息20 Change FSBC（续）,信息21 Free Text Message,无限制。,功能：通知交易伙伴一个或多个报告内容需要修正。信息流：IFEF，或EFIF频率：需要通知对方需要修改一个或多个报告内容时发出。顺序要求：只能在相关的信息1或5之后发出。有效代码：报告类型：11应收账款分户账；12附属账户；13当期账户；14双边净值报告,信息22 Request for Report Adjustment,功能：添加或删除应收账款分户账中的栏目信息流：IFEF频率：IF需要添加或删除应收账款分户账中栏目时发出。顺序要

46、求：该信息只能针对一个已经存在的FSBC发出。交易规则当可以发送一般信息时不能发送本信息；本信息只能对已存在数据增加栏目。有效代码Message Function:9删除；11添加Message Type:1反索偿；2反转让；5发票；6贷项清单；8支付；9间接支付；10担保付款,信息23 Add/Delete A/R Ledger Items,业务初期（尚未与出口商签订出口保理合同）：EF：信息1、2；IF回复：信息3、4出口保理合同已签，要求进口保理商核准信用额度：EF：信息1、5；IF回复：信息6、4信用额度的调整：EF：信息7；IF回复：信息8出口商发货，寄送发票：EF信息9（调整信息1

47、0）催收：付款：IF：信息11间接付款：EF：信息12担保付款：IF：信息13汇款：IF：信息18,信息流,纠纷：纠纷通知：IF或EF：信息14纠纷信息或解决：IF或EF：信息15反转让：IF：信息16佣金和其他费用：IF：信息17出口保理协议终止：EF：信息19,信息流（续）,错误代码,1 必填字段缺失2 无效字段格式（日期、数字或字母）3 无效日期4 无效字段长度5 FSBC代码6 无效代码值7 无效参考编码：信息6的“原始要求编号”字段与信息5中“要求编号”不匹配 8 错误合计数,错误代码（续）,9 错误控制总数10 重复信息11 无效未来日期12 错误发票或贷项清单参考号13 应收账款

48、分户账中项目编号错误14 信息不存在15 交易仍存在16 重复FSBC关联,信息操作,创建信息：直接在文件夹里点击“New”，选择信息类型和信息接收方后，点“Create”，此时会弹出输入信息的窗口，其中的进口保理商、出口保理商代码已填妥，不能修改；使用模板；复制一个已经存在的信息；使用信息转换功能。功能键：,信息操作（续一）,循环：信息9、11、12、13、14、15、16和18包含循环。包含循环的信息有三个不同的窗口：主窗口（普通信息）、循环窗口（详细信息）、概览窗口（可以查看和管理所创建的循环），每条信息最多可创建999个循环。循环可以允许你输入几个项目而无须重复所有项目共有的信息（数据

49、）。例如，你需要向同一个接收方发送一个包含同一出口商、同一币种的20张发票和5张贷项清单的数据包，你只需在主窗口中输入数据包的编号、日期、币种和出口商信息，在循环窗口中输入每一个文件的细节。比起分别创建25个新信息，这样更节省时间。,信息操作（续二）,信息格式的转换,一般交易规则,保理商代码进口商和出口商编号：EF向IF提供支付条件代码：Net payment terms：每月按30天计算Primary discount days：1-999Primary discount%：0.0001-100.0000Secondary discount daysSecondary discount%,支

50、付条件代码举例10 days 4%,30 days 2.5%,60 days netNet payment terms=60Primary discount days=10Primary discount%=4Secondary discount days=30Secondary discount%=2.5,一般交易规则（续）,日期的输入格式：2005年6月10日：2005-06-10货币的输入规则：所有金额输入为绝对值，不能附带正负号例外：信息11、12、13、16、18中的总金额有可能为负,规则（Rules）,发送者的责任：信息的损坏和丢失、不正确或不完整发送时间的确认：当信息被发送到接收