智能资金平台解决方案.doc

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1、智能资金平台的解决方案 根据不同的企业集团资金管理模式九恒星量身打造了集团结算中心智能资金平台解决方案和财务公司智能资金平台解决方案以先进的资金管理理念和成熟的网络信息技术实现企业端产业运营与金融管理及服务相结合 为集团企业提供了集银企互联渠道建设、账户管理、结算管理、计划管理、信贷管理、投融资管理、风险管理及分析决策为一体的智能资金平台解决方案。 集团结算中心智能资金平台 白皮书 1、集团结算中心资金管理所面临的普遍问题 对大型集团企业而言加强集团管控、发挥规模优势、提高运营效率是关系企业效益与长远发展的重要因素。而作为企业运营的心脏资金管理在整个集团管控体系中居于极其关键的位置。特别是随着

2、兼并重组、多元化发展、跨区域经营甚至跨国经营集团企业的规模越来越庞大层级结构越来越复杂资金额度和账户数量不断增加资金越来越分散往往出现集团控制力削弱、资金信息不透明、存款贷款双高等问题。如何提升集团企业的资金管理水平方法和手段成为集团企业管理普遍面临的问题。 2、九恒星集团结算中心智能资金平台所能解决的关键问题 1、智能化了解资金动向借助统一集中的资金平台来实现企业资金信息透明化通盘掌握集团资金动向对资金的形态、存量、结构、成本、收益、风险、流量、流向、以及信用、计划等信息实时、动态、准确地了解和查询。 2、智能化安全风险控制通过资金集中、封闭运行来加强监管有效防止下属企业资金的体外循环保持资

3、金流动的均衡性预测、防范、控制资金风险。 3、集团结算中心与财务公司资金管理功能模式的联系与区别 与财务公司不同结算中心重在监管发挥企业资金蓄水池作用。由于结算中心不属于国家批准的非银行金融机构没有金融许可证所以不能对子公司开展存贷款业务只能开展内部结算因此它对商业银行的依赖更多。除此以外结算中心所承担的集团资金管理工作与财务公司大致相同。 体现在结算中心智能资金平台中平台架构与财务公司基本相同但不涉及资金运作层面。 4、九恒星集团结算中心智能资金平台四大子系统 九恒星集团结算中心智能资金平台代表了中国企业集团通行的结算中心资金管理模式和最前沿的网络信息技术它依托结算中心进行资金集中管理并与银

4、行金融服务直接联通是将资金计划管理、结算业务管理、预算管理、风险监管、分析决策等日常业务一体化集成的资金管理平台。 整个平台分为相对独立同时又紧密联系的四个子平台 1核心业务处理平台主要服务于集团结算中心含资金结算系统、多维账务系统、金融业务合同系统、银行对账管理系统、系统控制器等。 资金结算系统是整个系列软件的核心部分主要处理结算中心面对集团下属成员单位的内部资金结算业务、贷款业务和存款业务。每日将数据以凭证形式按不同的汇总方式传递给后台多维账务系统。 多维账务系统主要完成后台日常的财务核算工作包括账套管理、科目管理、凭证管理、账簿管理、年终处理等功能。 金融业务合同管理系统主要是对集团结算

5、中心开展的贷款、委托存贷款、授信等各类金融服务进行管理。 银行对账管理系统实现了集团结算中心有关现金与银行存款业务的银行存款日记账和银行对账单之间的对账业务提供了丰富的对账功能及未达账项的处理功能大大减轻使用者的工作量提高了对账的准确程度。 系统控制器能增加操作员及为操作员进行授权同时进行一些简单的数据备份和系统操作日志的监控。它是整个系列软件的根本并且支持成员单位的多维分类设置和查询。 2成员单位服务平台主要用于对集团成员单位的服务包括网上资金结算、预算管理、票据管理等。 网上资金结算管理软件安装在Web服务器上主要功能包含网上查询、网上支付、内部网上托收、资金使用计划、集团监管、安全控制等

6、内容。 预算管理系统软件主要用于管理集团公司及其下属成员单位的预算填报、审批、追加和执行分析等工作由预算执行引发的结算控制需求在九恒星网上结算系统中实现。 票据管理系统主要用于管理集团公司及其下属成员单位在结算过程中收到或开出的承兑汇票支持背书、贴现、转贴现等多种票据处理方式帮助集团公司控制到期承兑的风险。 3监控与决策支持平台主要服务于集团的各级领导利用网络审批、预算控制等手段行使资金监管职能借助资金信息平台随时了解集团和下属成员单位的总体资金状况通过资金指标计量及评价系统来进行更有效的决策包括授信和融资管控等。 网上监控查询系统安装在Web服务器上主要功能包含资金情况的网上监控查询、财务状

7、况的网上监控查询、信贷状况的网上监控查询等内容。 综合授信管理系统主要用于管理集团各成员单位在结算中心以外各金融机构所获得的授信情况以及授信额度的使用、释放和剩余情况以便于集团资金管理领导及时了解全集团的银行授信情况为集团制定整体的资金调度计划服务。 集团融资管控系统主要用于集团对各成员单位在各金融机构的融资业务的管控包括成员单位融资业务的事前申请、成员单位融资业务的时候汇报融资业务的偿还情况登记等功能集团可以通过此系统全面掌控全集团的对外融资情况控制集团负债规模和负债分布。 4系统接口和信息通知平台将九恒星资金管理系统与集团ERP、财务系统等内部系统以及外部的银行系统等连通以数据接口方式实现

8、数据传递和共享。 5、九恒星集团结算中心智能资金平台所支持的业务功能概要 1成员单位资金监管及日常服务功能 成员单位对外支付以及授信、融资活动需申报集团审批。通过预算审批和融资申请后成员单位才能对外结算和融资。集团对各成员单位在各金融机构的融资业务进行管控包括事前申请、融资业务汇报融资业务偿还情况登记等集团可以通过此系统全面掌控全集团的对外融资情况控制集团负债规模和负债分布。 2结算中心日常交易与财务核算支付 完成日常的财务核算工作包括账套管理、科目管理、凭证管理、账簿管理、年终处理等。 3指标计量及评价 集团资金信息平台及指标计量及评价功能针对集团高层领导对资金信息的查询需要而设计。可对常规

9、资产、金融资产、负债、授信、国际结算、股权结构等进行统计分析并与上交所、深交所、港交所开发数据接口可自动按市价统计金融资产价值。 4集团内系统接口和信息通知功能 作为集团支付结算中心结算中心系统可与集团ERP和财务软件等内部系统接口以满足业务发起信息反馈和合并账务的需要。通过标准化的接口平台ERP Linker九恒星资金管理解决方案极大地降低了与ERP接口的复杂度缩短了实施周期提高了稳定性。此外通过单向的凭证传递结算中心可将财务数据传递到集团财务系统。 此外考虑到日常工作比较繁忙九恒星资金管理解决方案特设了手机短信、系统邮件、桌面消息提醒三个信息通知功能经过任务定义系统可自动将过程信息、关键数

10、据、预警信息、待处理业务等需要及时告知的信息送达当事人。 5银企直联及交易功能 九恒星银企直联系统满足集团内部资金管理系统与银行系统的连接需要以数据接口方式实现实时的数据传递、交换和共享。目前已经与包括中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行在内的25家银行实现了接口合作是目前与商业银行总行级接口最多的系统。通过银行账户与内部账户的映射关系可将企业内部指令向银行发送、从银行获得最新的账户余额及明细信息实现资金按级别上收、下拨、支付下级单位对外支付指令的审批处理等。 6、九恒星集团结算中心智能资金平台的优势 1、定位清晰而全面的产品线 专门针对集团结算中心提供全方位解决方案满足从集团企

11、业领导到结算中心以及孙子公司、成员单位等多个层次的全面需求。 2、前瞻的产品性能和高度集成的功能 涵盖了集团结算中心的所有基础业务需求将完整性与高扩展性相结合不需要重新开发能实现对客户投资的保护充分体现出资金管理产品必须的先进性和前瞻性。 3、基于最佳业务实践的资金管理先进理念 成立10年来九恒星与能源、冶金、制造、建筑、贸易、金融等各行业的百余家与集团企业规模类似的案例客户保持着稳定的合作关系并愿意与您分享这方面的经验。 4、提供可操作的资金管理规章制度建立、健全及技术和业务咨询服务 管理思想和服务、技术的持续创新是智能资金平台的丰富内涵和发展之本。与运行环境相配合九恒星在项目实施阶段为企业

12、提供包括业务系统规划、业务流程梳理、业务模型确立、风险节点控制、项目投融资测算与分析、资金管理规章制度的建立及健全、定岗定责等咨询服务。 7、九恒星集团结算中心智能资金平台典型成功案例 九恒星已经成功地为100多家集团企业、金融企业、公共服务企业提供了智能资金平台如中信重工、湖南湘潭钢铁集团等占据了国内集团企业资金管理领域的最大份额。是目前业内唯一处理过兆亿资金、与商业银行总行级银企直联接口最多的系统平台供应商。 中信重工 中信重工是我国是目前我国最大的矿山机械制造厂、最大的重型机械制造企业之一。 九恒星为中信重工提供了一揽子的资金管理咨询以及实施服务包括结算中心内部资金结算、报表管理、多维账

13、务核算、信贷业务管理、现金流预算管理现金流预算管理、企业票据管理等都实现了信息化并实现了与用友财务软件和建设银行系统的对接。 通过九恒星集团结算中心智能资金平台中信重工圆满实现了预定目标将所有成员企业资金全部纳入到公司资金管理范围内公司领导实时监控全部成员企业的资金情况准确了解资金余额实时监控资金收支并可以随时发现、查看成员企业大额资金的来源、去向借助资金管理信息系统将各项资金管理的具体业务全部实现信息化管理确保了资金安全提升资金管理水平降低结算中心工作人员的劳动强度、提高工作效率。 湖南湘潭钢铁集团 湘潭钢铁集团有限公司简称湘钢是国内大型钢铁联合企业和线材、金属制品重要生产企业之一已形成年产

14、钢600万吨的综合生产能力被国务院确定为国家要重点抓好的300家大型企业之一。 继2006年湘钢与九恒星进行了第二期资金管理系统实施工程。借助九恒星集团结算中心资金管理解决方案湘钢增强了对集团下属业务成员单位的控制力度降低了集团下属业务成员单位的经营风险更充分地了解集团下属业务成员单位真实的经营状况从而为集团更准确及时的战略决策和其他资源的整合优化利用打下基础。通过资金集中管控湘钢提高了对资金需求预测的准确性帮助集团下属业务成员单位合理安排资金提高了湘钢集团与商业银行等金融机构的谈判实力从而争取到了更加灵活和优惠的融资条款降低了新增筹资成本和资金流动性风险为业务运作提供更加广阔的空间。 智能资

15、金平台的解决方案 根据不同的企业集团资金管理模式九恒星量身打造了集团结算中心智能资金平台解决方案和财务公司智能资金平台解决方案以先进的资金管理理念和成熟的网络信息技术实现企业端产业运营与金融管理及服务相结合 为集团企业提供了集银企互联渠道建设、账户管理、结算管理、计划管理、信贷管理、投融资管理、风险管理及分析决策为一体的智能资金平台解决方案。 集团财务公司智能资金平台 白皮书 一、财务公司信息化的核心内容 中国集团企业财务公司的经营目标在于集中使用集团的资金资源利用财务公司的金融平台优势为集团提供优质的融资、结算、理财等金融服务并以此充分发挥财务公司作用为集团产融结合运作提供支持。 在以上目标

16、的指引下财务公司信息化建设的核心内容在于借助信息化技术及金融创新对外整合金融服务渠道及金融产品对内整合信息、资金和管理资源打造与集团信息系统一体化运行的结算、金融业务及服务平台建立满足各方面监管要求的集结算、核算、各项金融业务管理、资金平衡管理及资金风险管控为一体的信息化系统。 自成立之日起九恒星始终致力于集团金融信息化技术及产品的研发融合需求持续创新结合财务公司系统建设过程中的最佳实践努力打造并日臻完善财务公司智能资金平台以满足财务公司系统建设及发展的需求。 二、九恒星财务公司智能资金平台解决方案的特点和功能 1全方位的资金管理 针对成员单位资金管理需求智能资金平台提供了内部网银、ERP直连

17、等多种结算服务手段以提供结算支持同时提供了定期、通知、协定多种存款服务及资金集中、现金池、虚拟账、批量委存贷、法人账户透支等多种资金存量管理及结算融资服务支持。同时针对各子集团的资金管理还提供了资金计划、预算管理、融资管控等多种管理手段在内容上不仅针对现金还包含了对外币资金及商业票据的管理。 2灵活多样的应用模式 智能资金平台基于模块化设计可满足从大型结算主导的业务场景应用到多分支多架构并行运作的管理模式且可实现网银、业务、结算、清算系统分离部署及运行。在管理结构上可实现单一财务公司、财务公司结算中心结合、财务公司加多结算中心等多种管理结构在业务特点上可实现实体账号管理模式、代理结算管理模式、

18、混合应用模式等多种管理特点在部门职能及系统分工上可实现财务公司业务及财务分离及业务、财务、管理一体的软件结构对此智能资金平台还同时提供了总账、报表等模块对财务公司经营预算、应收应付、成本及利润中心的管理也提供完善的解决方案。 3安全便捷的交易渠道 财务公司作为集团内部的金融企业承担金融服务主体及金融中介职能同时连接集团内成员企业及外部结算渠道及金融市场交易渠道及信息渠道建设是业务运转的基础对此智能资金平台提供了基于专利技术基础上的丰富的渠道类产品及解决方案作为基础构件以支持业务运营。 4功能强大的业务模块 智能资金平台面对财务公司业务运营提供了丰富的业务模块如对客户评级、授信业务的支持对流动资

19、金贷款、项目贷款、银团贷款的管理对票据托管、票据贴现的管理对担保、保函的管理等以及对财务公司信贷资产转让、资金拆借、金融投资、委托理财及各项对外融资的管理等另外还加入了对消费信贷、融资租赁、代理保险、贸易融资业务的支持等。除以上具体的业务品种外未来还可通过系统的产品及交易定义功能实现对新业务种类的扩展满足财务公司金融服务产品多样化、配置化、个性化的业务需要。 另外在业务运行时涉及财务公司外报的1104报表、反洗钱、征信、外管局报告等也提供了具体的管理模块。 5平衡精确的资金控制 智能资金平台通过预算、计划、业务、接口的数据基础及数据采集或通过资金预测模型的定义及实现达到对财务公司头寸资金的动态

20、管理及精确控制进而实现结构及期限的平衡。通过成本、费用的测量及对收益、压力的测算使财务公司成本和收益得到有序管理使财务公司业务平稳、平衡运转。 6可量化的风险管控 在风险计量及管控上智能资金平台基于九恒星最新研发的UBD模型进行数据管理帮助财务公司在对资产负债精确管理的基础上实现对风险的识别、量化、预警及控制并可实现对财务公司的流动性缺口、重定价缺口、利率弹性、久期及利率敏感性进行精确计量。此外智能资金平台还结合工作流引擎提供了风控事件处理机制使风险管控部门可直接介入到事前或事中进行管理。 三、九恒星集团财务公司智能资金平台的组成 九恒星集团财务公司智能资金平台代表了中国财务公司通行的资金管理

21、模式和最前沿的网络信息技术它依托财务公司进行资金集中管理并与银行金融服务系统直接联通是将资金计划管理、结算业务管理、预算管理、风险监管、分析决策等日常业务一体化集成的资金管理平台。整个平台分为相对独立同时又紧密联系的四个子系统 1. 业务处理平台 该平台主要服务于财务公司含核心及结算业务系统、信贷业务系统、银行对账管理系统、多维账务系统、系统控制器等子系统/模块。 核心及结算业务系统是整个系列软件的核心部分主要处理财务公司面对集团下属成员单位的内部资金结算业务、贷款业务和存款业务。每日将数据以凭证形式按不同的汇总方式传递给后台多维账务系统。 信贷业务系统主要是对财务公司开展的贷款、委托存贷款、

22、授信等各类金融服务进行管理。其中合同本金的收付可按执行计划自动提醒由信贷员按照合同执行要求确认收付并自动通知结算部门进行资金划转利息、手续费的收取可由系统自动按照合同文本约定自动计算、自动扣收 银行对账管理系统实现了集团结算中心有关现金与银行存款业务的银行存款日记账和银行对账单之间的对账业务。提供了丰富的对账功能及未达账项的处理功能大大减轻使用者的工作量提高了对账的准确程度。 多维帐务系统主要完成后台日常的财务核算工作包括账套管理、科目管理、凭证管理、账簿管理、年终处理等功能。 系统控制器能进行用户及用户权限的管理。九恒星独有的系统内置权限模型满足了系统管理中关键岗位的权限制约需要。 2.集团

23、服务平台 该平台主要用于对集团成员单位的服务包括网上资金结算、预算管理、票据管理。 网上资金结算管理软件安装在Web服务器上主要功能包含网上查询、网上支付、内部网上托收、资金使用计划、集团监管、安全控制等内容。 预算管理系统软件主要用于管理集团公司及其下属成员单位的预算填报、审批、追加和执行分析等工作由预算执行引发的结算控制需求在九恒星网上结算系统中实现。系统提供的功能从集团制定预算管理周期、编制预算编码开始涵盖了成员单位填报预算、成员单位追加预算、集团审批预算、成员单位按预算进行结算、集团相关部门按预算批准结算申请、集团或成员单位进行预算执行分析等各个环节。 票据管理系统主要用于管理集团公司

24、及其下属成员单位在结算过程中收到或开出的承兑汇票支持背书、贴现、转贴现等多种票据处理方式帮助集团公司控制到期承兑的风险。系统可对集团公司或成员单位收到的承兑汇票提供登记、查询、背书、贴现等功能对集团公司或成员单位开出的承兑汇票提供申请、开立、承兑提醒、承兑登记、支付保证金、查询等功能全程跟踪反映集团公司企业内部的票据背书为财务公司提供转贴现、再贴现预先控制集团公司或成员单位到期承兑风险。票据管理系统可以同网上结算系统、银企直联接口软件无缝联接实现支付保证金、到期承兑自动化并自动完成相关的会计处理。 3.监控与决策支持平台 该平台主要服务于集团各级领导和财务公司利用网络审批、预算控制等手段行使资

25、金监管职能借助资金信息平台随时了解集团和下属成员单位的总体资金状况通过资金指标计量及评价系统来进行更有效的决策包括授信和融资管控等。 网上监控查询系统安装在Web服务器上主要功能包含资金情况的网上监控查询、财务状况的网上监控查询、信贷状况的网上监控查询等内容。 综合授信管理系统主要用于管理集团各成员单位在财务公司以外各金融机构所获得的授信情况以及授信额度的使用、释放和剩余情况以便于集团资金管理领导及时了解全集团的银行授信情况为集团制定整体的资金调度计划服务。 集团融资管控系统主要用于集团对各成员单位在各金融机构的融资业务的管控包括成员单位融资业务的事前申请、财务公司审批融资申请并进行融资安排、

26、成员单位融资业务的事后汇报、融资业务的偿还情况登记等功能集团可以通过此系统全面掌控全集团的对外融资情况控制集团负债规模和负债分布。 4.系统接口与信息通知平台 该平台将九恒星资金管理系统与集团ERP、财务系统等内部系统以及外部的银行系统等连通以数据接口方式实现数据传递和共享。 四、九恒星财务公司智能资金平台解决方案的优势 1专业性 智能资金平台立足于国内财务公司专业领域而设计研发从业务到流程、从操作到管理、从界面到模型均考虑财务公司业务及管理特点契合财务公司专业化特征。 2一体化 智能资金平台基于总体设计、分块研发、重在整合力求为财务公司提供一站式、全面及集成的服务。智能资金平台可为财务公司提供全方位的解决方案.