银行业金融机构安全评估办法.ppt

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1、银行业金融机构安全评估办法,一、概念,安全评估：指政府监管部门（公安机关、银行业监督管理部门）依法对银行业金融机构内部的安全防范制度、措施、人员和设施等状况进行综合评估的活动。,二、制定的必要性,（一）细化内保条例的需要是对内保条例中加强治安保卫重点单位安全保卫工作有关规定、要求的细化，也是贯彻第86号部长令及有关行业标准的具体措施。（二）量化安全保卫工作的需要彻底改变以往安全检查仅凭经验的做法。通过评估打分，结果一目了然。（三）强化单位安全保卫责任的需要将评估结果与单位负责人、保卫部门负责人的利益挂钩，督促其认真履行职责，推动工作的落实。（四）强化统一执法的需要改变过去公安机关内部多警种多头

2、检查的状况，与银监部门紧密衔接，从外防和内控两方面入手，综合评定银行的安全状况。,三、首轮评估活动情况,2006年7月24日，公安部、银监会联合下发银行业金融机构安全评估办法，启动首轮安全评估活动。经过各级公安机关、银行业监管机构和各银行业金融机构的共同努力，银行业金融机构的安全防范状况明显改善，银行员工的安全防范意识明显增强，及时发现整改了一大批安全隐患，盗抢银行案件大幅下降，有效保障了银行资金安全和员工的生命安全，安全评估的成果初见成效。2009年，共有31家中资银行业金融机构总行的评估分值在95分以上，受到公安部、银监会的表扬。邮政系统平均得分为88.88分，其中福建、江苏、上海、北京在

3、95分以上，为99.1、98、97.9、95。得分靠后的是贵州56分、新疆75.4分。,四、首轮安全评估中发现的问题,一是有的评估标准过高，与实际存在距离。二是有的评估分值设置不合理，偏高或偏低。三是新的行业标准出台后评估标准滞后。四是个别评估标准缺乏量化可操作性。五是评估分值拉不开，不能完全体现各行间的差异。2009年6月22日，公安部、银监会联合发出通知，共同部署对办法中评估标准部分的修订工作。,五、修订后的评估办法的主要内容,（一）明确了安全评估的依据中华人民共和国治安管理处罚法企业事业单位内部治安保卫条例银行营业场所风险等级和防护级别的规定（GA38-2004）,银行金库安全防范的要求

4、（GA858-2010）（新增）银行自助设备自助银行安全防范的规定（GA7452008）（新增）安防工程程序与要求安全防范工程技术标准,（二）明确了责任主体省级公安机关会同同级银监部门共同组织实施大连、青岛、宁波、厦门、深圳等地银监局会同所在地公安机关共同组织实施）（新增）,成立评估小组：成员为不少于5人的单数。由公安、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成（修改）,（三）明确了评估的主要内容1、营业场所安全2、业务库安全3、自助设备、自助银行安全4、运钞安全5、消防安全6、计算机安全7、枪支弹药安全8、案件防范9、安全保卫基础工作（修改）,（四）明确了评估的方法1、

5、询问2、查阅、复制、调取有关文件资料3、实地查看制度、措施的制定和落实情况4、实地了解保卫机构和人员配备情况5、实地查看测试物防、技防设施的设置和运行情况6、突击检查和抽查7、根据需要依法采取的其他方法,（五）明确了计分方法（新增）,以县、市、省三级机构为单位计分对县以下机构的评估，按照九项内容逐项评分每大项中涉及多个机构的，应在多个机构逐一打分的基础上取平均值作为最后得分县、市、省级机构的评估分数计分方法为：下一级机构所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和跨省设立分支机构的机构评估分应取其下一级机构评估分的平均值,（六）量化了评估结果根据评估内容和标准打分，满分100分

6、。银行业金融机构累计得分在95分（含）以上的，列为安全防范优秀单位。累计得分在9585分（含）的，列为安全防范合格单位。累计得分低于85分的，列为安全防范不达标单位。累计得分低于80分的，列为治安隐患单位。,（七）评估小组工作流程成立评估小组，指定组长（新增）按照评估标准如实记录相关情况，填写安全评估记分表，交被评估单位负责人或相关人员核对后签字。对评估有异议或者拒绝签字的，评估人员应当在安全评估记分表上注明。,评估小组应当对被评估单位的安全防范情况打出相应的分值，出具评估报告，由组织评估的公安、银监部门审核、确认后反馈被评估单位。（修改）评估人员在评估过程中发现治安隐患的，应当及时指出并记录

7、。必要时，对发现的治安隐患可以拍照、录像，采集证人证言，作为证据保存备查。,（八）评估结果的应用安全评估结果应当作为公安机关、银监部门考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据对安全评估结果列为优秀等次的单位，组织评估的公安机关、银监部门应当予以表彰奖励。评估为优秀等次的银行业金融机构应当对保卫部门和有突出贡献的保卫干部予以奖励（新增）,对安全评估不达标或被列为治安隐患单位的银行业金融机构，银监部门应当采取相应的监管措施（修改）,（九）对存在治安隐患的处理对被评估单位有监管职责的公安机关应当对评估工作中发现的治安隐患制作责令限期整改通知书，督促整改被评估单位应当及时整改治安隐患，在整改期间采取必

8、要的防范措施确保安全，并将整改结果及时报告组织评估的公安机关和银监部门被评估单位拒不落实整改措施的，公安机关按照内保条例处罚；因不及时整改导致发生案件、事故的，依法追究单位主要负责人和直接责任人员的法律责任,企业事业单位内部治安保卫条例第十九条单位违反本条例的规定，存在治安隐患的，公安机关应当责令限期整改，并处警告；单位逾期不整改，造成公民人身伤害、公私财产损失，或者严重威胁公民人身安全、公私财产安全或者公共安全的，对单位处1万元以上10万元以下的罚款，对单位主要负责人和其他直接责任人员处500元以上5000元以下的罚款，并可以建议有关组织对单位主要负责人和其他直接责任人员依法给予处分；情节严

9、重，构成犯罪的，依法追究刑事责任。,（十）对评估人员的工作要求及处罚措施A,评估小组开展评估活动时，不得影响被评估单位的正常工作。对涉及的国家秘密、商业秘密应当保密。B.评估人员不认真履行职责，有下列行为之一的，对评估小组直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。,a.玩忽职守，应当却未及时发现重大隐患，导致发生重大案件或安全责任事故的；b.在安全评估工作中弄虚作假的；c.故意刁难被评估单位和相关人员的；d.索取、收受被评估单位贿赂、礼品的；e.违反法律、行政法规实施处罚的；f.其他滥用职权、徇私舞弊的。此外，在两部委的通知中明确了责任倒查制度，增强评估人员的

10、责任意识和责任感,六、安全评估标准,评估标准共分九部分，根据项目设定分值，总分100分对不符合标准的酌情减分（每个项目扣完为止）对评估中不涉及的评估基础上不扣分所扣分数之和大于总分值100分，目的是强化部分评估内容的重要性,（一）营业场所安全,1、物防设施（1）未安装防尾随缓冲式电控联动门或不能正常使用的扣5分（2）现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土结构或柜台高度、宽度不达标的扣3分,2、技防设施,（1）二级以上风险营业场所现金业务区未安装监控装置的扣3分（2）二级以上风险营业场所现金业务区视频监控系统不能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像不能清晰显示柜员操作和客户脸部特征的扣2分（3

11、）录像资料保存不到30天的扣2分（4）具备条件但未安装110联网报警装置的扣3分现金业务区未安装2路以上（含2路）独立防区紧急报警装置的扣2分贵州建行抢劫案,（二）业务库安全,1、实体防范（1）库房结构墙体未达到相应级别建筑标准的扣3分（2）金库门或库门锁具不符合标准的扣2分,2、技术防范（1）实行远程监控的业务库房隔离门出入口控制装置不具有接受远程控制和实时授权功能的扣2分（2）实行异地值守的业务库不具备全方位防护，未将入侵报警、视频安防监控及出入口控制、广播对讲等各子系统接入业务库报警监控联网中心，不能实施远程管理、控制的扣2分,（三）自助设备、自助银行安全1、自助设备安全（1）未电子显示

12、屏显示必要的安全提示和24小时服务电话的扣2分2、自助银行安全（内设的自助设备按照自助设备的标准评估，满分6分）,（四）运钞安全（检查银行自行押运的有关情况，押运社会化的除外）1、使用非专用运钞车运钞或非双人以上武装押运的扣5分2、跨省、市长途运钞或大宗款项（单次运钞1000万元以上）押运没有护卫车的扣2分3、运钞停靠及交接款过程不能够全程录像的扣3分山东泰安爆炸案长沙押运公司款箱失窃.mp4,（五）消防安全由公安部消防局根据有关法律法规重新修改,（六）计算机安全1、营业场所计算机安全评估的内容不多，但分值较高2、数据交换中心和数据处理中心安全无机房专用灭火设施的扣2分,（七）枪支弹药安全（1

13、）持枪人员未配发持枪证件的扣2分（2）非执行守押任务而携带枪支弹药的扣5分,（八）案件防范1、二年内发生盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系的扣2分2、二年内发生重特大盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系，或案件造成员工重任或死亡的扣5分3、二年内发生因渎职或违规操作等引发既遂诈骗案件的扣2分4、未严格执行相关案件报告制度规定的扣2分,（九）案件保卫基础工作1、单位负责人未定期召开会议研究安全保卫工作，查找安全防范工作隐患并研究解决问题，或保卫工作没有领导班子成员分管的扣2分2、县级以上机构未设立专（兼）职保卫人员的扣5分3、安防设施建设资金存在重大缺口且年度内未得到解决的扣3分4、未建立保卫工作考核、评比和奖惩机制的扣2分5、对公安、银监部门和上级单位安全检查中发现的问题未及时整改的扣2分,结束篇,对银行业金融机构开展安全评估是改变传统安全保卫工作模式的一种有益探索工作中可能会遇到各种各样的情况和问题，需要我们共同解决，逐步改进评估标准可能会随着有关标准的制（修）订而有所调整,谢 谢！,