东街支行一季度经营分析汇报.ppt

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1、东街支行2013年一季度 经营形势分析汇报,二O一三年四月二十七日,提纲 CONTENTS,主要业务经营情况,一、个人业务方面,截止3月末，我行个人存款余额为36809.85万元，时点较年初净增2704.14万元，完成旺季计划2242万元的120.61%，日均新增2251.19万元，完成旺季计划1345万元的167.37%；,主要业务经营情况,一、个人业务方面,主要业务经营情况,一、个人业务方面,其中，我行理财产品和基金销售实现了100%渠道销售，成为两个100%渠道销售的网点之一；在个人金融部组织的八项重点产品PK中，我行在个人定期存款、个人客户新增、电子银行活跃客户新增、个人贵金属新开户、

2、信用卡新增五个产品上位列PK组第一。,主要业务经营情况,二、对公业务方面,截止3月末，对公存款余额为33547.42万元，较年初负增长6463.84万元,其中机构存款余额32676.7万元，较年初负增长6204.15万元，公司存款余额870.72万元，较年初负增长259.69万元。,主要业务经营情况,二、对公业务方面,资金结算产品全部超额完成计划任务，成为两个实现6项产品全部超额完成计划任务的网点之一；实现单位人民币结算收入4.53万元，完成计划任务6万元的75.5%；支付密码器、通存通兑营销签约43户，分别完成计划任务23户的187%，排名第一；单位人民币结算卡营销签约22户，完成计划任务1

3、5户的147%，排名第三；对公一户通、现金管理系统完成计划任务的100%；对公批量付款签约54户。,主要业务经营情况,三、电子银行业务,截止3月末，我行电子银行账务性交易量占比78.71%，排名第二；个人网银当年新增活跃客户1150户，完成计划活跃客户672户的171.13%，全行第五，全省第20名；个人手机银行新增活跃客户160户，完成计划活跃客户322户的59.69%，全行第四；个人短信银行新增493户，完成计划任务的68.66%。,主要业务经营情况,三、电子银行业务,截止3月末，我行个人网银同步签约率74.07%，全行第一，同步激活率仅为9.26%，全行第七；手机银行同步签约率67.35

4、%，全行第一，同步激活率仅为2.65%，全行第六；,提纲 CONTENTS,业务经营中存在的问题,一、对公存款发展迟滞，缺乏有效手段,一季度，对公存款长期负增长，除了机构存款受财政转移拨付的直接影响外，公司存款在1月份呈现了较好的增长态势，在春节过后，受季节时令影响几大重点客户出现了大量的资金支出，加之没有有效的新增客户，致使公司存款一负到底。,业务经营中存在的问题,二、重点产品营销不力，中间业务增长缓慢,由于我行客户总量较大的缘故致使在标杆区分组中分到了3标杆区，真正对我行业务发展有贡献的中高端客户数量不多，加之柜员服务普通客户压力抵消了产品营销的时间，从而一定程度上影响了中收，造成我行成为

5、去年唯一一个未完成标杆区中收计划的网点。今年旺季营销由于人员短缺，致使一些重点厚利性产品营销力度不够，比如实物金、保险等未实现有效突破，虽然中收完成计划，但增长缓慢。,业务经营中存在的问题,三、电子银行同步激活率不高，严重影响活跃客户新增,虽然我行个人网银、个人手机银行的同步签约率均排名靠前，但由于同步激活不够，直接影响了电子银行活跃客户的新增。,四、人员短缺，账户营销停滞不前,旺季营销期间，我行对公客户经理以及2名柜员长期请假，人员显得捉襟见肘，每日疲于应付大厅客户，没有腾出一定的时间强化账户营销，只是利用人脉关系先后开立了5个账户，账户完成率全行最差。,业务经营中存在的问题,业务经营中存在

6、的问题,五、服务质量未见好转，客户投诉较多,旺季营销期间，前来我行办理业务的客户非常之多，服务质量引发客户投诉较多，来自95533中心反馈的投诉工单多大13份，一方面由于我行柜员少开设窗口少的缘故，造成客户等待时间过长，客户不满情绪过多；另一方面部分员工对服务工作仍然缺乏足够的认识和重视，服务不到位不规范，语气过硬等因素造成客户怨气上升。,业务经营中存在的问题,六、内控内管形势严峻，会计营运工作亟待加强,一季度，通过对一些重点业务和关键部位的自查，均发现有不同程度的违规现象存在；同时在会计营运工作方面，存在诸如库存超限严重、对账工作进展缓慢、COS_T系统运行质量时好时坏、业务办理违规操作等问

7、题，都需在二季度进一步加强管理和监督检查。,提纲 CONTENTS,二季度工作计划,二季度，我行将严格按照省市分行关于抓存款、拓客户、抢市场、争中收的具体要求，紧紧围绕夯基础、强内控的工作原则，不断加大对各项工作的管控力度，竭尽全力做好各项工作。,一、存款工作,对公方面，东街支行尤其是公司类存款发展异常薄弱，为此我们将一方面按照百团千人走万户活动的要求重点做好存量客户的回访维护工作，积极引导培育力争存款贡献；另一方面从当年新开户的客户中认真筛选出潜力结算客户以及中小企业客户，通过资金结算产品捆绑来达到营销存款的目的，重点做好工商验资账户的营销，以户引存。,二季度工作计划,一、存款工作,个人方面

8、，一是充分利用分行组织开展的定期存款积分赠礼活动，加强宣传引导，主动吸收定期存款。二是借助优势理财产品稳定和抢夺个人优质客户资源。三是利用人脉关系开展代发工资营销拓展活动，强化公私联动；四是开展重点公司类客户中高层管理层专项营销，提高重点公司类客户中高层管理人员贡献度和产品覆盖度，实施客户名单制精细化管理方案，扩大高端客户来源，不断夯实高端客户对于存款的贡献度。,二季度工作计划,二、中间业务,通过对一季度中间业务收入的构成情况分析，结合东街支行实际，一是全力提高银行卡和电子银行业务收益水平，借助分行组织开展各项活动的契机，努力增加发卡量，有力的实现借记卡、个人理财、网上银行、三方存管等产品的综

9、合捆绑营销，深度挖掘借记卡的综合收益；二是继续加大实物金、账户贵金属、代理保险、信用卡等厚利性业务的营销力度，进行每日营销通报。三是加大对存量客户营销资金结算产品、企业电子银行等新型业务的力度，同时上门手把手帮助企业客户学习掌握产品的使用方法，使其最大程度的使用，从而提升中间业务收入。,二季度工作计划,三、电子银行工作,电子银行工作作为今年重中之重的战略性产品，我们一方面继续利用二代网银盾免费的有利时机加大对银行卡的同步营销签约，做好大厅客户识别和主动查询。另一方面我们继续联系武威六中，力争早日实现高一和今年秋季录取新生的办卡和电子银行签约工作；同时我们还在积极联系营销武威十九中和会馆小学的网

10、上收银台业务，先期已做了营销和产品介绍，通过不断跟进，力争在早日实现网上收银台签约。,二季度工作计划,四、全员动员抓账户,一是利用不同场合向员工宣讲网点综合化发展的趋势，使其明白对公对私业务各自为战的时代已经结束了，只有全员动员，全体参与，才有可能完成各项任务。所以继续动员全体人员投身于抢抓账户的浪潮中来；二是充分发挥对公客户经理的作用，紧紧依托工商验资E线通、账户营销系统等管理工作，强化账户营销。三是在抢抓账户数量的同时要千方百计保证客户进行正常的结算活动，在一定程度上达到增加存款，营销产品的目的。,下一步工作计划,五、队伍建设工作,结合今年以来柜员减少的实际情况，进一步加大三综合的推广实施

11、，我行已在一季度做了有效尝试，效果比较明显。比如在缺少对公客户经理的情况下，我们组织让个人客户经理、对公结算人员、个人业务顾问兼顾对公产品营销，重点对资金结算产品进行了系统性学习，从结果来看，营销效果较好；同时通过弹性排班尝试让所有对私柜员及个人业务顾问和对公柜员搭班学习对公业务，目前我行已经全部开通了所有柜员的市区两级非税缴纳功能，且已全部开始办理对公业务，这在一定程度上减缓了缺少对公人员的业务压力。,二季度工作计划,五、队伍建设工作,二季度，我行将在一季度三综合尝试的基础上，继续推进三综合，逐步尝试人不定岗、岗不定人的柜员制，通过柜员交叉学习，岗位轮流互转，进行内部人员岗位重组造血，在一定

12、程度上减少柜员少带来的服务压力，进一步强化综合营销能力和业务办理能力，同时重点做好个人客户经理和对公客户经理的协同作战能力培养，引导他们彼此学习对方业务领域，力争使他们早日成为公私兼顾业务精通的全能型客户经理。同时通过组织员工轮休日外出踏青散心等人性化管理活动，缓解员工的压力，达到放松身心轻松快乐工作的目的。,二季度工作计划,六、基础管理工作,针对一季度基础管理工作存在的问题，我行已在支行内部例会上做了详细说明，重点对客户投诉反应3次以上、COS_T系统审票不严多次差错、自助设备管理漏洞、业务操作严重违规等现象责任人员均进行了主动积分处理，以此期望达到将柜员的各项行为和责任圈到制度的笼子里来，同时结合上述问题继续加大监督检查力度，将基础管理纳入绩效考核，形成基础管理工作的良好局面。,二季度工作计划,一、建议服务检查更应结合网点人员、环境等实际情况,向分行反应的几个问题,二、建议分行通过劳务用工等形式解决网点专职大堂经理,三、建议能否采取客户自愿原则签署协议进行对账,谢 谢,请提宝贵意见！,