银行票交业务培训：账务处理集中系统票交业务介绍.ppt

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1、账务处理集中系统票交业务介绍,一、总体介绍及业务流程分类,1、账务集中的票交模式票据交换业务集中由账务中心处理。具体为：提出票据由网点受理，扫描凭证发起业务，将影像和有关信息传输到账务中心集中进行账务处理，票据实物的打码、整理、提出由网点完成。提回票据实物与账务处理集中账务中心处理，退票业务（包括提出票据退票与退提回票据）由账务中心处理。中心处理完毕后将客户回单和提出票据退票单据封包通过行内交换传递至辖内各网点。,一、总体介绍及业务流程分类,2、业务处理的流程化改造 账务集中后，票交业务使用的交易，在我行原有三代系统票交类交易的基础上进行流程再造。提出代付业务，提出代收业务，提回代付业务（正常

2、入账、退票），提回代收业务（正常入账、退票），提出代付退票业务，提出代收退票业务进行流程化改造。即将一笔业务分为受理岗、录入岗、复核岗、授权岗等不同的岗位共同完成。,一、总体介绍及业务流程分类,单节点业务 包括场次更新（3889）、提出交换（3808）、提出交换入账（3809）、收妥入账（3888）、提回票据结清（3831）、同城交换退票（3813）、登记簿查询及冲账交易等。简单流程业务 提出代付业务（3801）标准流程业务 包括（0818）提出代收业务、（3821）提回代付业务（入账、退票）、（3811）提回代收业务（入账、退票）、（3816）提出代付退票、（3826）提出代收退票。,一、总

3、体介绍及业务流程分类,提出交易图：,3801提出代付,0818提出代收,3808提出交换,3809提出交换入账,3888收妥入账,3807网银提出代收,提出网点操作,中心操作,3889场次更新,3804提出业务关闭,3809提出交换入账,3816提出代付退票,3821提回代付,3811提回代收,3826提出代收退票,3831提回票据结清,3889场次更新,3800公共信息维护,3888收妥入账,一、总体介绍及业务流程分类,提回交易图：,3813同城交换退票,一、总体介绍及业务流程分类,提出业务流程,一、总体介绍及业务流程分类,提回业务流程,分行账务中心,中心受理,中心录入,中心复核,中心授权,

4、二、交易介绍,1、公共信息维护（3800）,新增交易，单节点交易，由中心受理岗提交交易。公共信息按人行提供的提回票据清单维护，维护提回票据金额和笔数。该公共信息只需录入一次，即可将数据带入中心受理岗分类扫描的各类提回业务中，不需重复录入。提回业务的处理与公共信息关联。维护的公共信息做为提回业务处理统计表和金额平衡检查的基础数据。,公共信息维护,二、交易介绍,2、退票登记簿查询（3817）该交易为单节点交易，柜员只需输入必要数据，选择退票类别，点击查询按钮即可完成查询动作。账务中心可通过该交易查询所有归属网点数据，网点仅可查询本网点数据。对于提回退票的票据，可双击选定条目，则显示该笔业务影像，提

5、交（Ctrl+P）打印退票理由书和特种转账传票。,二、交易介绍,3、交换提出业务统计（3850）该交易为单节点交易，输入提出交换日期和提出交换场次后，回车即可完成查询动作。账务中心可通过该交易查询所有归属网点数据，并通过所得数据检查归属网点上送任务是否全部完成，网点仅可查询本网点数据。数据关系（按网点机构联行号划分）：提出代付已处理笔数+提出代付未处理笔数=提出代付网点提交总笔数 提出代收已处理笔数+提出代收未处理笔数=提出代收网点提交总笔数当日提出代付（收）未处理笔数应为“0”。,二、交易介绍,4、提回业务金额平衡检查（3851）该交易为单节点交易，只对中心柜员开放，用于检查当日中心提回票据

6、的处理情况。柜员只需输入提回日期，提回场次，回车即可完成查询动作。该交易基于3800公共信息维护，3800维护的提回代付（收）总金额即为3851的提回代付（收）总金额。数据关系：提回代付总金额=提回代付入账金额+提回代付差额 提回代收总金额=提回代收入账金额+提回代收差额 提回代付（收）差额=当日中心未记账的提回代付（收）总金额当日日终提回代付（收）差额为“0”。,二、交易介绍,5、交换提回业务统计（3852）该交易为单节点交易，只对中心柜员开放，用于检查当日中心提回票据的处理情况。柜员只需输入提回日期，提回场次，回车即可完成查询动作。该交易基于3800公共信息维护，3800维护的提回代付（收

7、）总笔数即为3852的提回代付（收）总笔数。数据关系：提回业务总笔数=提回业务已处理+提回业务未处理,二、交易介绍,6、提出业务关闭（3804）网点在当地人行规定的票据交换截止时间，提交3804交易，选择关闭选项，系统停止提出交换任务的上传，并自动将其转为挂起状态。次日网点营业开启时，任务自动恢复为正常状态，上传到中心。该交易可反复提交。网点选择开启选项后，原挂起的任务不会恢复，原则上必须于次日网点营业开启时，方可自动恢复。如遇特殊情况，可由网点主管进行挂起任务的恢复（8018交易）。,三、票交业务交易介绍,1、提回代付业务（3821）,中心发起的标准流程业务，经过中心受理岗、录入岗、复核岗（

8、授权岗）完成流程处理。,处理流程图,三、票交业务交易介绍,1、提回代付业务（3821）,中心受理岗,审票、扫描。,选择处理方式（入账、退票），选择退票理由。,单笔提交任务。,三、票交业务交易介绍,1、提回代付业务（3821）,中心录入岗,获取任务：F2键盲选任务。,系统OCR识别：提取磁码信息。,输入交易要素,系统自动验印：流程中调用验印、验密系统。,三、票交业务交易介绍,1、提回代付业务（3821）,中心复核岗,获取任务：F2键盲选任务。,票面审核,录入重要要素，系统自动比对。,提交记账,三、票交业务交易介绍,1、提回代付业务（3821）,中心授权岗,获取任务：F2键盲选任务。,业务授权：大

9、额转账支付业务、交换复核岗修改过录入要素的业务、提回代付退票业务、交换录入岗和交换复核岗修改过正常入账/退票标识的业务。,三、票交业务交易介绍,1、提回代付业务（3821）,账务处理,正常入账：核心记账，登记网点提回登记簿。,退票：中心代网点退票，核心记账，登记网点提回登记簿、退票登记簿，中心提出登记簿。,三、票交业务交易介绍,1、提回代付业务（3821）,中心受理岗,查询退票登记簿，打印退票理由书，抽出退票实物，打码提出。,三、票交业务交易介绍,2、提回代收业务（3811）,中心发起的标准流程业务，经过中心受理岗、录入岗、复核岗（授权岗）完成流程处理。中心受理岗受理岗发起业务流程时选择处理票

10、据所属的机构。受理岗批量扫描，选择处理方式（入账、退票），单笔提交。,三、票交业务交易介绍,2、提回代收业务（3811）中心录入岗获取任务：F2键盲选任务。录入岗录入相关要素，判断业务是否需转流程或转处理（保证金定期、定期存款、通知存款、代发工资等）。录入岗界面提供账号和卡号输入项，支持输入借记卡号及输入储蓄账号、支持内部账号。,三、票交业务交易介绍,中心复核岗获取任务：F2键盲选任务。票面审核录入重要要素，系统自动比对。提交核心中心授权岗获取任务：F2键盲选任务。业务授权：大额转账业务、交换复核岗修改过录入要素的业务、提回代收退票业务、录入岗和复核岗修改过正常入账/退票标识的业务。,2、提回

11、代收业务（3811）,三、票交业务交易介绍,2、提回代收业务（3811）账务处理：业务处理成功，登记提回网点的提回登记簿，如收款账号为内部账，返回受理岗打印相应的内部账传票。中心代网点办理退票，处理成功登记提回网点提回登记簿、退票登记簿，中心提出登记簿。退票时，通过退票登记簿查询需退票记录，双击记录可打开影像，通过快捷键Ctrl+P可打印退票理由书和特种传票。,三、票交业务交易介绍,3、提出代付（3801）,网点发起简单流程业务，经过网点受理岗、中心录入岗完 成流程处理。业务处理成功，登记发起业务网点的提出登记簿，该笔提 出票据处于已复核状态。（对方交换号的输入）,三、票交业务交易介绍,3、提

12、出代付业务（3801）网点受理岗 票据初审，单张或批量扫描。单笔录入单笔提交。扫描完成后从影像列表中选取票据影像，录入收款人账号、金额、交换号，录入完毕后提交任务。任务回退后处理（1）修改任务。如果只是票据影像方面问题，补扫影像，保留原来录入信息；如果只是录入信息有误，补录信息，保留原来影像。（2）撤销任务。如果任务有其它错误，又不能简单修改，选择撤销该任务。任务撤销后，重新发起新任务或退回给客户。,三、票交业务交易介绍,3、提出代付业务（3801）中心录入岗中心交换录入岗柜员F2获取任务或任务队列中选择录入任务。首先初步判断票据影像是否清晰、票据要素填写是否规范。如果初判通过，根据票据影像，

13、进一步录入收款人账号、金额、提出票据号码等全部详细信息。如果初判不通过，柜员选择提示错误内容信息，将任务退回到网点受理岗。系统自动比对录入岗录入的信息与网点受理岗录入的信息。如果比对成功，任务提交系统登记提出票据登记簿；如果比对不成功，系统返回提示相应的错误信息，由柜员根据错误内容判断是自行修改还是退回到网点受理岗。,三、票交业务交易介绍,4、提出代收业务（0818）,网点发起标准流程业务，经过网点受理岗、中心录入岗、中心复核岗完成流程处理，大额交易经中心授权岗授权。如中心也有提出业务，由中心受理岗发起业务。受理岗提交任务时系统进行圈存和验印验密。自动（辅助）验印不通过，由人工验印岗二次验印，

14、验印结果在后续处理岗位显示。,三、票交业务交易介绍,网点受理岗初审、扫描、录入票据基本信息根据转账账号判断是否为客户账，是否需要验密、验印以及圈存。系统自动进行验密、验印并圈存。,4、提出代收业务（0818）,三、票交业务交易介绍,4、提出代收业务（0818）中心录入岗 初步判断票据影像是否清晰、票据要素填写是否规范。中心录入岗录入交易要素，重要要素系统自动比对。如果初判不通过，选择提示错误内容信息，将任务退回到网点受理岗。,三、票交业务交易介绍,4、提出代收业务（0818）中心复核岗,根据票据影像进行票面审核，审核业务种类、票据凭证合规性。票面审核不通过，选择提示错误内容信息，将任务退回到网

15、点受理岗。票面审核通过后，根据票据影像录入重要复核要素（如金额），其它录入要素自动显示，复核通过后提交任务。,三、票交业务交易介绍,4、提出代收业务（0818）中心授权岗根据票据影像和全部录入要素，对整个业务进行综合审核授权人员对大额转账业务及特殊凭证进行授权，或对复核岗修改过的业务进行审核并授权。注意事项：业务处理成功，核心记账，登记发起业务网点的提出记簿，该笔提出票据处于已复核状态。业务处理失败，受理岗终止业务时系统自动解除圈存。,三、票交业务交易介绍,5、提出代付退票（3816）,中心发起的标准流程业务，经过中心受理岗、录入岗、复核岗完成流程处理。业务处理成功，登记网点提出登记簿、退票登

16、记簿。,三、票交业务交易介绍,6、提出代收退票（3826）,中心发起的标准流程业务，经过中心受理岗、录入岗、复核岗完成流程处理。业务处理成功，登记网点提出登记簿、退票登记簿。中心代网点办理退票重提，系统将资金划转中心，受理岗发起提出代收业务流程。注意：发起提出代收退票流程时选择退票重提，付款人账号固定为中心的309账号，不进客户账，会计分录反映在中心的309上，流程结束后发起中心309提出的新流程。,三、票交业务交易介绍,7、提出交换（3808）,提出交换交易由提出网点办理，受理岗提交交易。提出交换前需确认当前交换场次是否正确，进行场次更新（3889）。系统提供试算功能，网点核对实物票据与账务

17、数据无误后提出交换。交易成功打印凭证。,三、票交业务交易介绍,8、提出交换入账（3809）,提出交换入账交易由中心受理岗统一办理，便于与人行清单核对。系统提供试算功能，试算无误提交入账。提交成功打印提出交换入账凭证。,三、票交业务交易介绍,9、收妥入账（3888）,单节点业务，中心受理岗提交交易。提交交易时系统提示退票是否处理完毕，并显示已处理的退票笔数、金额。提交成功由网点打印入账明细清单核对（3898）。,三、票交业务交易介绍,10、同城交换退票（3813）,单节点交易，由中心统一办理。本行向他行提出代付票据，他行收到票据后，实物票据没有交换回我行，在当地人行统一规定的时间内提前通过电话、

18、传真或人行票据交换系统通知我行退票。主管授权。交易成功登记网点退票登记簿，打印退票通知单和特种转账传票。,三、票交业务交易介绍,11、提回票据结清（3831）单节点交易，由中心统一办理。柜员清分核对提回票据，根据人行提回清单或人行同城交换差额报告单录入提回业务汇总信息。选择提回结清相应网点，提交核心记账，打印交易记录。,三、票交业务交易介绍,12、网银落地提出代收（3807）该交易属于单节点业务，经过网点/中心受理岗。网点/中心受理岗接收公司网银跨系统落地业务并打印电子转账凭证，根据收款行判断为同城的则经扫描录入后，登记交换登记簿并做交换提出处理。,三、票交业务交易介绍,12、查询交易,登记簿

19、查询 登记簿种类：提出登记簿（3860）、提回登记簿（3862）、退票登记簿（新增3817）。统计查询类：交换提出业务统计（3850）、提回业务金额平衡检查（3851）、交换提回业务统计（3852）权限控制：中心查询全辖、网点查询本网点。交换号查询（3863）,三、票交业务交易介绍,13、冲账交易,1、提出票据冲账（3877）3801、0818 2、撤消提出交换（3871）3808 3、撤消提出交换入账（3872）3809 4、提回票据业务冲账（3873）3811、3821 3816、3826 5、撤消同城交换退票通知（3874）3813 6、提回票据结清冲账（3875）3831 使用票交冲账

20、交易。打印冲账传票。,四、注意事项,1、票交业务有处理时间的要求，网点与中心应充分沟通，特别在处理时间的临界点上。中心应及时查询业务处理状况，根据情况进行人员调整和业务处理。2、提出业务的账务与票据实物提出由中心和网点分别处理，网点在提出实物时须核对账务与实物一致。,3、网点和中心每天需对303科目进行检查。网点每天核对3030101、3030102、3030201；中心每天核对3030202、3030301、03030302、3030401、30304024、操作中需注意问题批量扫描时注意凭证摆放。受理岗任务提交后系统控制业务流程，如在相应的岗位获取不到任务，可通过任务轨迹查询任务所处的节点。提交记账后，及时查询核心记账是否成功，查询登记簿状态是否正常。,四、注意事项,谢谢大家！,2013年4月,