集团公司流动资金贷款集合资金信托计划.ppt

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1、-宝嘉财富-,集团公司流动资金贷款集合资金信托计划,-宝嘉财富-,Contents,-宝嘉财富-,信托项目概况：委托人基于对四川信托（受托人）的信任，将其合法拥有的资金委托给受托人，受托人以自己的名义将所募集资金用于向浙江春天实业集团有限公司（简称“春天实业”）提供流动资金贷款。作为担保措施，浙江桐乡世贸中心有限公司（简称“桐乡世贸”）将其持有的桐乡世贸中心商场第四层商用物业的一部分（面积2.8万平方米，评估值为4.5亿，抵押率44%）抵押给四川信托有限公司，作为春天实业偿还流动资金贷款的抵押担保。信托期间，受托人以受益人最大利益为宗旨管理、运用、处分信托财产，并按本合同约定向受益人支付信托利

2、益。,-宝嘉财富-,信托计划名称：四川信托-浙江春天集团流动资金贷款集合资金信托计划募集规模：2亿元（以实际募集资金为准）借款人：浙江春天实业集团有限责任公司（简称“春天实业”）资金运用：四川信托将所募集资金用于向春天实业提供流动资金贷款。产品期限：12个月投资人预期年化收益率：投资人分为A、B 两类，分别为：A 类：100 万元认购金额300 万元，9.2%/年。B 类：300 万元认购金额，10.5%/年。分配方式：每半年分配一次收益,-宝嘉财富-,Contents,-宝嘉财富-,还款来源：桐乡世贸中心有限公司的租金收入，以及春天集团在服装、PVC休闲产品的生产销售和鞋帽、工艺品的出口贸易

3、等多元化业务体系形成的现金流入。1.商业物业抵押：桐乡世贸中心有限公司以其拥有的桐乡世贸中心商场第四层商用物业的一部分设立抵押提供担保。根据戴德梁行出具的评估报告，桐乡世贸中心第四层28,010.19平方米商用物业的市场价值为人民币4.482亿元,抵押率为44.6%。2.个人担保：春天实业实际控制人卢小丰对春天实业归还本息的义务提供个人连带责任担保3.企业担保：桐乡世贸对春天实业归还本息的义务提供连带责任担保保证4.资金监管：委托中国工商银行桐乡支行对春天实业贷款资金进行监管5.资金归集：提前三个月对春天实业的资金进行归集,-宝嘉财富-,Contents,-宝嘉财富-,浙江春天实业集团有限公司

4、,春天实业位于浙江金华东阳，于2004年成立，注册资本5000万元，股东为单一自然人卢小丰，主营生产销售水上用品、服装，设计投资和进出口，目前总资产17亿元，总负债7.9亿元，资产负债率为46.3%。集团主要有四个子公司，分别是东阳美金利服饰有限公司、东阳现代塑胶制品有限公司、浙江春天贸易有限公司和桐乡世贸中心有限公司，实际控制人均为卢小丰一人。集团管理架构及股权架构清晰，各子公司之间的生产分工明确，其产品分类清晰，生产经营状况良好。除桐乡世贸中心以外，集团平均每年经营收入都在8亿元以上，是东阳市百强纳税企业。截至2010年底，公司的营业收入为14.99亿元，净利润为1.32亿元。而截至201

5、1年6月，公司的营业收入已达6.78亿元，净利润已达1.89亿元。公司经营状况稳定，预计2012年的营业收入和净利润情况乐观。由于集团是生产型企业，公司的资产以流动资产为主，流动资产占资产总额的60%以上，资产状况良好，有较大的货币资金存量，公司经营状况不错，应收账款周转率较高，能保持较好的现金流。,-宝嘉财富-,桐乡世贸中心有限公司,公司成立于2008年10月8日，注册地位于浙江桐乡市梧桐街道振东新区世纪大道235号，法人代表卢小丰，公司注册资本1亿元，是由春天实业7000万元(占股70%)、卢小丰2000万元（占股20%）、飞耀控股集团有限公司1000万元（占股10%）共同出资投资设立的。

6、该公司主要从事市场开发及经营管理业务，桐乡世贸中心为桐乡市重点工程、桐乡市战略核心项目，2010年11月正式运营，主要经营箱包、鞋类、皮衣等。2011年6月底，公司总资产92,199万元，净资产51,180万元，销售收入24,087万元，利润总额15,878万元。另外，桐乡世贸中心处于长三角经济腹地，是全球最大的皮革交易中心，销售和租赁情况良好，2010年至2011年1-3层租金收入达7000万元，由于前期市场培育较好，商场租金逐年递增，预计桐乡世贸中心整体的出租率达95%，企业预测商场明年可收取租金1.5亿元，按谨慎性原则估计商场可实现70%的租金，则明年桐乡世贸中心可收取1.05亿元的租金

7、。,-宝嘉财富-,抵押物简介,桐乡世贸中心是正在经营的一个商业物业，占地216亩，共四层，总面积26万平方米，主要经营箱包、皮衣等，地处商业圈中心，周围有桐乡四季汇家纺市场、桐乡鞋业皮革城、红星美凯龙世博家居广场、Motel168酒店、桐乡汽车站等，周围商业物业销售均价为1.5-2万元/平米。桐乡世贸中心商场汇集世界知名品牌皮革、皮草、箱包，集批发和零售于一体。一层专营箱包、皮鞋，二层皮衣，三层裘皮，四层计划经营餐饮、国际品牌连锁超市，目前该世贸中心1-3层已全部出售出租。本项目以桐乡世贸自持的2.8万平米的第四层商业物业的一部分作为抵押，戴德梁行在2009年和2011年分别对该部分物业进行评

8、估，2011年的评估充分考虑了未来市场行情，谨慎估计商场均价为1.61万/平米，总评估值为4.5096亿元，抵押率为44.35%。另外，春天实业的实际控制人卢小丰为本项目提供个人连带责任担保以及桐乡世贸提供连带责任保证。,-宝嘉财富-,抵押物简介,-宝嘉财富-,Contents,-宝嘉财富-,股权结构,股权结构,-宝嘉财富-,主要股东简介,公司共10家股东，均为国内、省内的大型企业，实力雄厚，知名度高。其中控股股东四川宏达（集团）有限公司系我国大型民营企业，拥有近300亿元总资产，位列中国民营企业500强第23位。第二大股东中海信托股份有限公司是首批获准更换金融许可证的六家信托公司之一，荣膺“2009年卓越公司奖”并连续两次获得“中国优秀信托公司”奖项，目前管理信托资产约1,370亿元。,-宝嘉财富-,Contents,-宝嘉财富-,认购信托计划的流程,-宝嘉财富-,销售安排,项目预约期：10月18号至10月31号项目签约打款时间：10月20号至10月31号大小额1：1配比；时间优先，金额优先,