中国银行对公网上银行客户端功能(汇划即时通)操作培训.ppt

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1、对公网上银行3.1客户端操作,（1）客户营销工作：网上银行功能和流程&企业财务管理模式 操作员权限的设置&企业财务人员（2）受理客户申请：协助客户填写，审理表格填写的正确性（3）培训客户操作人员：功能操作和注意事项,客户端操作培训目的,对公网上银行系统架构,汇划即时通3.1,对公账户查询,其他需明确的问题,客户服务,对公网上银行系统架构,演示内容,对公网上银行系统架构,对公网上银行联机架构,总行网上银行服务器,客户,操作员,分行前置服务器,会计,联行,操作员,会计,联行,分行前置服务器,付款行,收款行,对公网上银行系统架构,汇划即时通3.1,对公账户查询,其他需明确的问题,客户服务,汇划即时通

2、3.1,演示内容,客户登录前的准备工作,设置拨号程序或配置网络参数设置浏览器参数安装USBKEY驱动程序（电子令牌客户工具）下载并安装根证书,用户登录,用户登录要点提示,1、登录用户：用户名（ID）需与客户操作员资料表一致，区分大小写；2、登录密码：68位同一天内连续输错5次：当天的操作权力已被系统取消，第二天自动解锁；连续3天出现以上错误，该用户名将被自动锁住，且系统将不再自动解除锁定。运行中心解锁，需提出书面申请。,用户登录要点提示,3、用户口令：USBKEY密码（68位）连续15次输错将被锁死；需客户向分行RA中心重新申请制作电子证书。,功能菜单,菜单栏字体颜色,黑色：有操作权限的功能,

3、灰色：无操作权限的功能,显示当前操作员,红色：正在操作的功能,最大化按钮,最大化页面,对公网上银行3.0产品及功能,汇划即时通境内转账支付境外转账支付收款人维护转账委托转账复核转账授权转账查询转账撤销,客户服务页面定制修改密码银行代码下载,对公账户查询今日余额查询今日交易查询历史余额查询历史交易查询,转账委托,转账授权,银行,客户,复核退回,汇划即时通业务流程,BOC,转账查询,企业SAP,转账撤销,收款人维护,委托,授权退回,复核,委托,授权,转账复核,银行经办,业务对账,银行复核,银行反馈,凭证补打,银行查询,交易成功,有误,经办,自动联机处理,联机处理,手工处理,到账查询,到账查询,汇划

4、即时通功能介绍,1、收款人维护添加收款人信息 查询收款人信息,添加收款人信息,收款人信息查询,收款人信息清单,汇划即时通功能介绍,2、转账委托新建委托批量委托修改委托,（1）新建/修改委托：,（2）批量委托,汇划即时通功能介绍,3、转账复核可选功能复核通过复核退回拒绝复核,可选功能，如不选，委托/修改委托后直接进入授权功能；清单页面和明细页面均可操作；复核通过、退回、拒绝。,转账复核要点提示,汇划即时通功能介绍,4、转账授权重点！授权功能：授权+数字签名授权模式：授权结果：授权、退回、拒绝,业务筛选：,有待授权业务的账户初次提交日期,授权功能：,转账授权+数字签名,授权级别：1-4级，即一笔业

5、务最多需要几级授权；同一授权级别可以设置多人授权；金额权限：不同账户的同一级别，金额权限可以不同；最高级金额权限为该账户的最大付款权限；操作员权限：同一操作员对同一账户仅有维一的授权级别；同一操作员对不同账户可以有不同的授权级别；授权顺序：设置授权操作是否严格按由低至高的顺序。,授权模式：,确定授权模式的步骤,确定账户的授权级别和金额如：(2人)10万 20万 50万 100万确定操作员的授权级别 A1、A2B C1、C2、C3 D,账户 顺序 付款权限账户18万（2人授权有效）（N）8万ABCD账户25万20万30万（Y）30万（2人）ABCD账户310万20万50万100万（N）100万B

6、CDA,授权模式举例说明,标准模式：举例,客户财务管理授权模式为：级别：人员：A1B1C1DA2B2C2A3B3如：每组中任何一人授权即可则：可直接设置授权权限,延伸模式：同级多人授权,应用1：客户财务管理授权模式为：有权签字人共6人，其中任意2人授权即可。则：账户授权设置：1级；同一级别内2人授权。,延伸模式：同级多人授权,应用2：合资企业模式：无论金额大小，均需1位中方财务经理和1位外方财务经理同时授权；,解决方案（一）,如：企业只有1位中方经理和1位外方经理；则：直接设置为1级，同级2人授权,解决方案（二）,如：企业有2位中方经理和2位外方经理；则：需变通为：2级，每级内1人授权级别：（

7、0.01元）（99999.99）人员：中方A外方A中方B外方B,延伸模式：同级多人授权,应用3：客户财务管理授权模式为：10万元以内只需1个财务人员授权即可；10万元以上则需外方和中方财务经理同时授权 级别：（10万以内）（10万以上）人员：1人 2人 A 外方经理 B 中方经理,授权模式中需明确的问题,同一操作员对于同一账户，只有一个金额区间；同一操作员对同一笔业务只能授权一次；高级别已授权的业务，低级也需操作；同一级别有多个授权人时，以先操作的结果为准。,汇划即时通功能介绍,5、转账撤销只能撤销“提交成功”的业务已提交到银行（数字签名成功）但银行尚未进行处理的业务,撤销操作,撤销结果,汇划

8、即时通功能介绍,5、转账查询转账查询数据下载到账查询,到账查询,数据下载,查询网上银行系统的转账业务;任意条件组合；到账查询、数据下载（txt、Excel）;跟踪业务进程。,转账查询要点提示：,转账委托,转账授权,银行,客户,复核退回,汇划即时通业务流程,BOC,转账查询,企业SAP,转账撤销,收款人维护,委托,授权退回,复核,委托,授权,转账复核,银行经办,业务对账,银行复核,银行反馈,凭证补打,银行查询,交易成功,有误,经办,自动联机处理,联机处理,手工处理,到账查询,到账查询,修改委托,交易状态与功能,待授权,待复核,授权退回,已撤销,拒绝复核,拒绝授权,委托,授权,授权退回,转账撤销,

9、复核,复核退回,委托,拒绝授权,拒绝复核,复该退回,交易成功银行退回,提交成功,处理中,企业SAP,汇划即时通新增功能,（1）强大的操作员设置；（2）方便的留言板功能；（3）E-mail通知功能，随时随地，方便准确。,操作员账号 功能 权限,1、操作员设置更为灵活,2、留言板：,2、留言板：,交易成功：同时给付款人&收款人银行退回：只给付款人通知中英文对照系统自动发送付款人地址：网上银行运行中心维护收款人地址：客户自行在“收款人维护”功能中维护,3、E-mail通知：,3、E-mail通知：,对公网上银行系统架构,汇划即时通3.1,对公账户查询,其他需明确的问题,客户服务,对公账户查询,演示内

10、容,对公账户查询,对公账户查询今日余额查询今日交易查询历史余额查询历史交易查询,今日余额查询,今日交易查询,历史余额查询,历史交易查询,对公账户查询,多个账户查询；数据下载：txt、Excel；今日余额/交易查询：直接到会计主机查询；历史余额/交易查询：每天会计系统批加工后，系统自动将数据发送至总行网上银行数据库（手工补救）。,对公网上银行系统架构,汇划即时通3.1,对公账户查询,其他需明确的问题,客户服务,客户服务,演示内容,客户服务,客户服务页面定制修改密码银行代码下载,银行代码下载,页面定制,修改密码,对公网上银行系统架构,汇划即时通3.1,对公账户查询,其他需明确的问题,客户服务,其他

11、需明确的问题,演示内容,业务自动联机处理,付款行财会部门在会计系统中维护相应码表，开立核算账户；（账户不存在，M132该联行号不存在）付款行联行部门定义联行队列（CH43，中银司网2002206号、中银司网2003120号、中银司200321号）客户或银行正确填写收款行的联行号和机构号,跟踪业务进程：,1、交易状态,修改委托,交易状态与功能,待授权,待复核,授权退回,已撤销,拒绝复核,拒绝授权,委托,授权,授权退回,转账撤销,复核,复核退回,委托,拒绝授权,拒绝复核,复该退回,交易成功银行退回,提交成功,处理中,企业SAP,复核退回/授权退回：修改委托待复核：转账复核待授权：转账授权/授权级别/数字签名提交成功：落地业务银行未处理/后台联机程序；处理中：银行经办、银行复核交易成功/银行退回：转账查询,跟踪业务进程：,跟踪业务进程：,2、经手人信息：,交易成功的含义,对于同机构、通存通兑业务，表明该笔业务已入收款人账户；对于异地中行或他行交换的业务，表明付款行已完成所有的操作（已从会计系统扣款，送电子联行系统发报；如手工处理进行了“银行反馈”）。,谢 谢 大 家！,