定期定额简版PPT.ppt

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1、,内容大纲,不选时点，定期定额帮您在震荡行情中轻松理财 定期定额投资介绍哪些人适合定期定额投资基金？,基金到底赚不赚钱？历史昭示未来,根据历史数据统计，1999-2008年股票型基金年均收益率28.20%，远高于同期年均通胀率，且十年中八度战胜大盘！,数据来源：天相投资分析系统，数据截至：2008年7月,长期投资可以降低风险各地的例子,数据截取自Ibbotson相关信息披露,长期投资降低风险概率中国也一样,数据来源：天相投资分析系统，数据截至：2008年7月,你是判断进、出场时点的高手吗？,有没有可以避开判断时点的方法？定期定额投资基金，不选时点，从此投资变轻松！,分享一句投资名言：要准确判断

2、进出市场的时点，比接住一把从空中落下的飞刀还要难！,请问一个普通问题：你是判断进、出场时点的高手吗？,内容大纲,不选时点，定期定额帮您在震荡行情中轻松理财 定期定额投资介绍哪些人适合定期定额投资基金？,何谓定期定额？定期定额就是投资基金的一种方式,一般人买基金，都是或在银行柜台、证券公司，或在网络上，一次性拿出几千至上万元不等，购买一只基金，这种方式叫做 单笔申购。定期定额投资，就是指在每个月固定的时间（如每月8号）以 固定的金额（如1万元）投资到指定的开放式基金中。因为每 月只需投入几百元，通过长期坚持投资，就可以获得可观收 益，是目前风靡全球的长期投资方式,定期定额不选时点，轻松理财亦成功

3、,在低点买进、高点卖出是每个投资人的期望，但并非每个人都能有效掌握好买卖时点。相对于单笔申购，以定期定额方式投资无需考虑进入时点，有纪律的定期申购会自然地拉平投资成本，因此节省了花费在投资时点判断上的时间和精力。,定投特色一：回报率不一定比单笔投资差,结论：结合适当的市场情况，运用定投，回报率不比单笔投资差！市场出现一路上涨的情况比较少见，因此定投的表现空间非常大！,基金净值稳步上扬，单位价格由1.00元上升至1.30。,每期投资额=10,000投资期=25购入单位总数=218750平均成本價=1.143定期定投回报=28.43万（13.72%）一次性投资获利=32.00万（28.5%）,情况

4、1：市场一路上涨,结 果：单笔投资回报大于定投回报,基金净值一路下跌，单位价格由1.60元下跌至1.30。,每期投资额=10,000投资期=25购入单位总数=170564平均成本價=1.4494定期定投回报=22.06万（-11.75%）一次性投资获利=20.00万（-20.00%）,情况2：市场一路下跌,结果：定投回报超过单笔获利,每期投资额=10,000投资期=25购入单位总数=173548平均成本价=1.4272定期定投回报=27.6万（10.25%）一次性投资获利=24.6万（-1.5%）,基金净值先跌后升，由1.60元先跌至1.24元再回升至1.60元。,情况3：市场先跌后涨,结果：

5、定投回报超过单笔获利,每期投资额=10,000投资期=25购入单位总数=276685平均成本价=0.89定期定投回报=27.7万（10.8%）一次性投资获利=20.5万（-18%）,投资波动频繁，单位价格由1.20元波动跌至1.00元。,情况4：市场波动频繁,结果：定投回报超过单笔获利,定投因为每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额的基金。当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会摊低。,定投特色二：回避选时风险，摊低投资成本,什么是平均成本法？,所谓平均成本法，是指涨时少买，跌时多买，依靠定期定额这种纪律性投资

6、，降低平均成本。,一般投资者很难抑制追涨杀跌的冲动，高位买进，低位止损，造成资 金被套；定期定额，严格纪律性投资，涨时少买，跌时多买，长期下来，不但可以分散投资风险，而且每单位的平均成本也低于平均市场价 格。,平均成本法 控制成本好方法,平均成本：7000/6486=1.079平均市场价格:(1+1.5+1.6+1+0.8+0.9+1.2)/7=1.14,运用平均成分法，节约购入成本达6%,时间的魔力 小钱实现大梦想！,定期定额投资基金复利成果一览表,*以股市过去20年平均年报酬率10%的复利计算,担心一个月投资500块根本没有投资效果？定期定额复利的魔力让你见证财富的几何增长！,1、投资的基

7、金需要有一定的弹性，固定收益率基金就不宜做定投。2、要选择具有长期增长能力的优秀基金。,那些基金适合定期定额投资？,定期定额的主要目的是达成中长期的理财目标。因此，能够维持中长期稳健回报的股票型基金最适合定期定额投资，能够帮助投资者顺利实现购房、子女教育基金等理财目标。换句话说，在选择定期定额投资的基金时，该基金的业绩稳定性（即持续表现）比短期业绩是否突出更为重要。,1、及早开始 一般投资时间越长，复利效果越明显，累计的财富也越多，因此应尽早开始定期定额计划，可以更早实现梦想。2、坚持长期投资 定期定额采用平均成本的概念分散投资风险，但相应的也需要长期投资，才能克服市场波动风险，并在市场回升时

8、获利。一般而言，宏观经济景气周期约3至5年一循环，因此定期定额通常需要3年才能看出成效。3、定期定额也要选对基金 利用定期定额投资基金，并不是随意挑选一支基金就可以高枕无忧。有没有选对基金可对未来的报酬率产生很长远的影响。因此投资者应该从基金公司长期历史业绩、综合管理能力等多方面进行判断，选择一支可以安心、值得长期信赖的基金。,定期定额三点小贴士,内容大纲,不选时点，定期定额帮您在震荡行情中轻松理财 定期定额投资荷银精选实录哪些人适合定期定额投资基金？,1.想降低投资风险的人 投资一族2.长期理财规划的人 幸福家庭3.没有时间理财的人 上班一族4.强迫自己储蓄的人 青年一族,定期定投适合哪些客户？,