证监会财富管理业务培训(1).ppt

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1、财 富 管 理 业 务 探 讨,财富管理业务范围探讨,一,提 纲,相关监管政策导读,二,财富管理的几种概念-百度百科,财富管理的几种概念-汇丰银行,财富管理的几种概念-瑞银证券,财富管理的几种概念-国内目前的实践,财富管理的几种概念-从基金管理的延伸,基金管理-资产管理-财富管理,财富管理概念要回答三个问题管理谁的财富？财富的范围是什么？采用什么管理方法？,财富管理概念探讨,财富管理概念探讨管理谁的财富？答：客户：个人、企业、政府2.财富的范围是什么？答：客户的资产负债表。3.采用什么管理方法？答：各种投融资服务。用各种投融资方式全面管理个人、企业、政府等客户的资产负债表。财富管理定义争议很大

2、。但对财富管理定义的争议本身即意味着更多的商业机会。,财富管理概念探讨,直接融资体系下的财富管理,客户,投资顾问,基础证券,证券、信托,资产管理,融资顾问,财富管理业务范围探讨,一,提 纲,相关监管政策导读,二,基金法第十二条 基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。2月18日发布资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定，将于6月1日实施。降低了证券公司、保险资产管理公司、私募证券基金管理机构三类机构直接开展公募基金管理业务的门槛，增加了符合条件的股权投资管理机构、创业投资管理机构等其他

3、资产管理机构也可以申请开展基金管理业务的规定。资格条件之一是“为基金业协会会员”。,12,（一）公募基金管理人,基金法第十四 条 基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起六十日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。证监会将于近期修订基金管理公司管理办法。,13,（二）基金管理公司的股东,证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定第二条 本规定所称子公司是指依照公司法设立，由基金管理公司控股，经营特定客户资产管理、基金销售以及中国证监会许可的其

4、他业务的有限责任公司。第七条 经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。参股子公司的其他投资者应当具备下列条件：（一）在技术合作、管理服务、人员培训或者营销渠道等方面具备较强优势；（二）有助于子公司健全治理结构、提高竞争能力、促进子公司持续规范发展；（三）最近3年没有因违法违规行为受到重大行政处罚或者刑事处罚；（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；（五）具有良好的社会信誉，最近3年在金融监管、税务、工商等部门以及自律管理、商业银行等机构无重大不良记录；（六）中国证监会规定的其他条件。,14,（三）基金管理公司子公司,基金管

5、理公司特定客户资产管理业务试点办法第八条 资产管理人通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，可以采取以下形式：（一）为单一客户办理特定资产管理业务；（二）为特定的多个客户办理特定资产管理业务。第九条 资产管理计划资产应当用于下列投资：（一）现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品；（二）未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利；（三）中国证监会认可的其他资产。投资于前款第（二）项和第（三）项规定资产的特定资产管理计划称为专项资产管理计划。基金管理公司应当设立专门的子公司，通过设立专项资产管理计划开展专项资产管理业

6、务。,（四）基金管理公司特定客户资产管理业务,基金法第九十五条 非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。基金法第九十七条 专门从事非公开募集基金管理业务的基金管理人，其股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金资产规模等符合规定条件的，经国务院证券监督管理机构核准，可以从事公开募集基金管理业务。证监会 私募证券投资基金业务管理暂行办法（征求意见稿）基金业协会私募证券投资基金管理人登记及产品备案规则（征求意见稿）,（五）非公开募集基金,基金法第三十三条 基金托管人由依法设立的

7、商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准；其他金融机构担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构核准。证监会已发布非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定，将于6月1日实施。,（六）基金托管业务,基金法第九十八条 从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。证监会已发布基金销售管理办法，将于6月1日实施。基金销售管理办法第八条 基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行（含在华外资法人银行，下

8、同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。,（七）基金销售业务,基金业协会资产管理类特别会员入会工作指引第三条 符合下列条件的境内资产管理机构可以申请加入协会成为特别会员：（一）以收取报酬为目的，为第三方提供资产管理服务；（二）注册资本不低于1000万元人民币，最近一年资产管理规模不低于1亿元人民币；（三）具有较好的市场声誉，无不良诚信记录，最近1年未受到监管或行政管理机构的处罚；（四）主要负责人员无不良诚信记录，具有3年以上的投资管理经验。对于本条规定

9、的特别会员，协会将向相关部门推荐开立证券集合投资账户，参照基金管理公司特定客户资产管理业务进行自律管理。,（八）基金业协会资产管理类特别会员,2013年3月15日发布实施证券公司资产证券化业务管理规定。第二条 本规定所称资产证券化业务，是指以特定基础资产或资产组合所产生的现金流为偿付支持，通过结构化方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动。证券公司通过设立特殊目的载体开展资产证券化业务适用本规定。前款所称特殊目的载体，是指证券公司为开展资产证券化业务专门设立的专项资产管理计划（以下简称“专项计划”）或者中国证监会认可的其他特殊目的载体。第六条 资产支持证券可以按照规定在证券交易所、中国证券业协会机构间报价与转让系统、证券公司柜台市场以及中国证监会认可的其他交易场所进行转让。第八条 本规定所称基础资产，是指符合法律法规，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流的可特定化的财产权利或者财产。基础资产可以是单项财产权利或者财产，也可以是多项财产权利或者财产构成的资产组合。前款规定的财产权利或者财产，可以是企业应收款、信贷资产、信托受益权、基础设施收益权等财产权利，商业物业等不动产财产，以及中国证监会认可的其他财产或财产权利。,（九）证券公司资产证券化业务,21,谢 谢！,