兆驰股份：委托理财管理制度（3月） .ppt

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1、第一条,第二条,第三条,第四条,第五条,第六条,深圳市兆驰股份有限公司委托理财管理制度（于 2012 年 3 月 5 日经公司第二届董事会第二十八次会议审议通过）,第一章,总则,为加强与规范深圳市兆驰股份有限公司（以下简称“公司”）及控股子公司委托理财业务的管理，有效控制风险，提高投资收益，维护公司及股东利益，依据证券法、深圳证券交易所股票上市规则、深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引及公司章程等法律、法规、规范性文件的有关规定，结合公司的实际情况，特制定本制度。本制度所称委托理财是指在国家政策允许的情况下，公司及控股子公司在有效控制投资风险的前提下，以提高资金使用效率、增加现金资产收

2、益为原则，委托商业银行等金融机构进行投资理财的行为。本公司所涉及业务必须是保本型理财产品；向银行等金融机构购买以股票、利率、汇率及其衍生品种为投资标的的理财产品投资不适用本制度。公司进行委托理财业务应坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则，以不影响公司正常经营和主营业务的发展为先决条件。公司进行委托理财，必须充分防范风险，对方应是资信状况、财务状况良好、无不良诚信记录及盈利能力强的银行；公司进行委托理财，在规范运作、风险可控的前提下应尽可能获得最大收益，预期收益率原则上必须高于同期银行存款利率。公司进行委托理财时，应兼顾与相关银行合作关系的持续性和稳定性，符合公司的经营需要和长远

3、规划。委托理财资金的来源应是公司自有闲置资金，不得挪用募集资金，不得挤占公司正常运营和项目建设资金。本制度适用于公司及控股子公司，管理层未经审批不得进行任何委托理财活动。,第二章,委托理财审批权限和决策程序,委托理财额在连续12个月内累计计算达到或超过公司最近一期经,第七条,第八条,第九条,审计净资产的50%的审批权限和决策程序：（一）公司资金部负责委托理财方案的前期论证、调研，对委托理财的资金来源、投资规模、预期收益进行可行性分析，对受托方资信、投资品种等进行风险性评估，并提交公司法务部对风险进行审核；（二）财务总监向董事会提交委托理财方案及方案的建议说明；（三）董事会会议审议通过后提交股东

4、大会审议通过；委托理财额不超过公司最近一期经审计净资产的50%的审批权限和决策程序：（一）公司资金部负责委托理财方案的前期论证、调研，对委托理财的资金来源、投资规模、预期收益进行可行性分析，对受托方资信、投资品种等进行风险性评估，并提交公司法务部对风险进行审核；（二）财务总监向董事会提交委托理财方案及方案的建议说明；（三）董事会会议审议通过。公司委托理财的审批权限如与现行法律、法规、深圳证券交易所相关规定及公司章程等不相符的，以现行法律、法规、深圳证券交易所相关规定及公司章程为准。,第三章,委托理财日常管理及报告制度,公司及控股子公司委托理财的日常管理部门为公司资金部，主要职责包括：（一）负责

5、委托理财方案的前期论证、调研，对委托理财的资金来源、投资规模、预期收益、受托方资信、投资品种、投资期间等内容进行风险性评估和可行性分析，必要时聘请外部专业机构提供咨询服务；（二）负责选择资信状况、财务状况良好、无不良诚信记录及盈利能力强的合格专业理财机构作为受托方，并组织将与受托方签订的委托协议及相关合同审批表、委托方营业执照及金融许可证复印件提交法务部进行风险审核；（三）在理财业务延续期间，应随时密切关注有关对手方银行的重大动向，出现异常情况时须及时报告财务总监、总经理、董事长乃至董事会，以便公司采取有效措施回收资金，避免或减少公司损失；负责至少每月与对手方银行的相关人员联络一次，了解公司所

6、做理财产品的最新情况。,（四）在理财业务延续期间，负责按月提取相关理财业务产生的利息收益，以符合有关会计核算原则；公司财务部应根据企业会计准则等相关规定，对公司委托理财业务进行日常核算并在财务报表中正确列报。（五）在理财业务到期日，负责向相关银行及时催收理财本金和利息。（六）负责就每笔理财产品逐笔登记台账，登记内容分为两部分：董事会授权所做的理财产品，应按逐笔业务登记台账(详见附件一)；股东大会授权所做的理财产品，应按授权情况分银行进行跟踪登记。（七）负责及时将理财协议、产品说明书、理财收益测算表正本、银行营业执照及金融许可证等文件及时归档保存；公司资金部日常委托理财管理流程（详见附件二）。,

7、第十条,公司建立定期和不定期报告制度：,公司财务部在每次与委托方签订委托理财协议后，向董事会办公室提供合同审批表、理财协议、委托方营业执照、金融许可证等复印件及内部联络函。每月结束后 10 日内，以书面形式向公司总经理、董事长、董事会办公室、内审部报告截至本月末前十二个月公司购买理财产品情况表（详见附件三）,内容包括但不限于：前十二个月委托理财明细，说明委托理财金额、理财期限、预期年化收益率、已履行的决策程序、损益情况等。,第四章,风险控制和信息披露,第十一条,委托理财情况由公司内审部进行日常监督，定期对公司委托理,财的进展情况、盈亏情况、风险控制情况和资金使用情况进行审计、核实。,第十二条,

8、独立董事有权对委托理财情况进行检查。独立董事应对提交董,事会审议的委托理财事项发表独立意见。,查。,第十三条第十四条,公司监事会有权对公司委托理财情况进行定期或不定期的检公司委托理财具体执行人员及其他知情人员在相关信息公开披,露前不得将公司投资情况透露给其他个人或组织，但法律、法规或规范性文件另有规定的除外。,第十五条,公司委托理财提交董事会会审议后应及时履行信息披露义务。,董事会办公室应根据深圳证券交易所股票上市规则、深圳证券交易所中小,企业板上市公司规范运作指引等法律、法规和规范性文件的有关规定，对资金部提供的委托理财信息进行分析和判断，履行公司信息披露审批流程后，按照相关规定予以公开披露

9、。资金部确保提供的委托理财信息真实、准确、完整。董事会办公室确保披露的内容和资金部提供内容的一致性。,第十六条,如因为资金部的原因导致委托理财实际发生额超标而未履行决,策程序、未信息披露，则由资金部相关责任人承担相应的责任，并按照公司相关的规定处罚；如果因为董事会办公室的原因导致理财实际发生额超标而未履行决策程序、未信息披露，则由董事会办公室相关责任人承担相关的责任，并按照公司相关的规定处罚。第五章 附则,第十七条第十八条定执行。第十九条,本制度经公司董事会审议通过后生效。本制度未尽事宜，按照国家有关法律、法规和公司章程的规本制度由董事会负责解释。深圳市兆驰股份有限公司董事会二一二年三月六日,

10、附件一（1）深圳市兆驰股份有限公司委托理财登记台账,明细分类：董事会会议决议通过授权情况,实际购买情况董事会审,币万元最近 12 个,单位:人民董事会剩,序号,董事会会议,产品类型,银行,授权期限,授权额度,银行,产品,金额,产品期限,批权限金,月累计金,余权限金额,额（x),额（y),(z=x-y)123备注：,（1）在每年首次登记董事会审批权限金额时，应列明公司最近一期经审计净资产的金额、适用的比例以及计算过程；（2）如相关法律法规或公司章程对于委托理财审批权限发生了变动，应列明变动内容以及计算过程。附件一（2）深圳市兆驰股份有限公司委托理财登记台账,明细分类：,次股东大会决议通过授权情况

11、,币万元实际购买情况,单位:人民,产品类,授权额,产品期,累计金,剩余额,序号,股东大会会议,型,银行,授权期限,度,银行,产品,金额,限,额,度,1234,备注：,（1）在每年首次登记董事会审批权限金额时，应列明公司最近一期经审计净资产的金额、适用的比例以及计算过程；,方案选择,合同审,批,议,审,案,议,施,实,案,方,附件二：资金部日常委托理财管理流程,资金部,董秘办,法务部,总经办,资金部向各家银行询价后，选择最优方案单证会计B向银行,索取理财协议样稿，编制理财收益测算表，填写,提交董事会秘书审核,遵照合同审批流程，提交法务主管审核,提交总经理审批,合同审批表单证会计B填写内部联络函，

12、提交,资金经理复核,提交董事会办公,室审核提交财务总监签字提交董事会审议通过属股东大会审批权限的，还须提交股东大会审议通过受权人与银行签订理财协议资金经理安排将理财资金转入相关银行资金部后续跟踪有关银行和理财产品的动向，如有异常应立即向财务总监乃至董事会汇报理财到期，收回本金和利息,附件三：深圳市兆驰股份有限公司前十二个月购买理财产品情况表,（交易期间：,年,月,日至,年,月,日）,单位:人民币元,序号,受理银行,产品类型,董事会审议时间,股东大会审议时间,授权额度,授权期限,购买日,到期日,购买情况理财周 预期年期（天）收益率,银行费率,购买金额,到期日,赎回情况实际年收收回本金益率,实际收益,123,合计,-,编表：,审核:,批准:,